南陽市臥龍區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

宛龍檢一部刑訴〔2020〕201號　

被告人孟某某，男，1980年*月*日出生，居民身份證號碼4113221980******，漢族，中專畢業(yè)，系北京*咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司南陽分公司負(fù)責(zé)人，住南陽市*路*號）。因涉嫌詐騙，2019年7月10日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，2019年8月15日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年8月16日被南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕，2019年11月19日被南陽市公安局龍升分局取保候?qū)彙?/span>

被告人曹某某，女，1991年*月*日出生，居民份證號碼4113031991********，漢族，本科畢業(yè)，系北京*咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司南陽分公司客服部主管，住南陽市*路*號。因涉嫌詐騙，2019年7月10日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，2019年8月15日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年8月16日被南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕，2019年11月19日被南陽市公安局龍升分局取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某某，男，1987年*月*日出生，居民身份證編號4113241987********，漢族，初中畢業(yè)，系北京*咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司南陽分公司業(yè)務(wù)組長，住南陽市*路*號。2010年6月17日因犯尋釁滋事罪被河南省鎮(zhèn)平縣人民法院判處拘役六個(gè)月。因涉嫌詐騙，2019年7月10日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，2019年8月15日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年8月16日被南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕，2019年11月19日被南陽市公安局龍升分局取保候?qū)彙?/span>

本案由南陽市公安局龍升分局偵查終結(jié)，以被告人孟某某、曹某某、趙某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月17日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；同日告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。本院于2019年11月15日延長審查起訴期限15天；本院于2019年11月19日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月13日補(bǔ)查重報(bào)，本院于2020年1月13日延長審查起訴期限15天；本院于2020年1月28日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月31日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

北京*咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司2017年5月15日成立，經(jīng)營范圍經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢、企業(yè)管理咨詢、市場調(diào)查、數(shù)據(jù)處理等。2017年10月19日，北京*咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司南陽分公司成立，被告人孟某某任負(fù)責(zé)人，內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部、客服部和行政人事部。南陽分公司營業(yè)部經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理薪酬與團(tuán)隊(duì)業(yè)績掛鉤，分公司員工工資提成和日常業(yè)務(wù)支出由北京*咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)。

2017年6月，被告人曹某某到北京*咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司南陽分公司（以下簡稱*興業(yè)南陽分公司）任客服部主管；2017年6月，被告人趙某某到該公司任業(yè)務(wù)組長；2017年4月，李艷（已起訴）到該公司任業(yè)務(wù)組組長。

北京*咨詢服務(wù)有限責(zé)任公司受匯中*公司委托為匯中公司經(jīng)營的“匯中網(wǎng)”網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺尋找借款人、采集借款人個(gè)人信息，對發(fā)起借款申請的客戶的資料信息和貸款用途進(jìn)行真實(shí)性審核，為匯中網(wǎng)風(fēng)控活動提供參考，協(xié)助匯中網(wǎng)決定對借款人批準(zhǔn)的借款額度、還款期限等項(xiàng)目的評估，并對通過匯中網(wǎng)撮合成功的借款客戶貸款用途的真實(shí)性和還款意愿及能力的變化進(jìn)行核查及回款管理。

*興業(yè)南陽分公司業(yè)務(wù)組的業(yè)務(wù)員在宣傳匯中網(wǎng)借貸平臺的過程中，以“無抵押、無擔(dān)保、利息低、放款快”為噱頭吸引有資金需求的借款人到公司填寫借款申請表，稱經(jīng)匯中公司總部審核后即可放款，但不告知借款人除收取利息外還需收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、審核費(fèi)、仲裁費(fèi)、建檔費(fèi)、查詢費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等多項(xiàng)費(fèi)用。

簽約前，*興業(yè)南陽分公司工作人員以不提供通訊錄不能放款為由，將借款人手機(jī)通訊錄及相關(guān)個(gè)人信息復(fù)制；業(yè)務(wù)部工作人員利用借款人急需用錢的心理，告知借款人要加快放款速度，簽約時(shí)就不能亂問問題，客服問什么都要回答“可以或同意”，導(dǎo)致借款人在簽訂電子合同過程中未詳細(xì)閱讀合同內(nèi)容、不知道本息總額、盲目簽字。

簽約過程中，*興業(yè)南陽分公司使用的借款協(xié)議、信用咨詢及服務(wù)管理協(xié)議等系制式合同，合同繁多、約定不明，匯中公司故意將咨詢服務(wù)項(xiàng)目分散至多個(gè)公司，巧立名目，向借款人收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、審核費(fèi)、仲裁費(fèi)，從實(shí)際上虛增了借款本金，*興業(yè)南陽分公司還要求借款人交納建檔費(fèi)、查詢費(fèi)各150元，增加了借款人的用款成本。

簽約后，借款人賬戶收到合同約定借款金額后，匯中公司即劃扣咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、審核費(fèi)、仲裁費(fèi)等費(fèi)用，借款人實(shí)際可使用的金額即是業(yè)務(wù)人員介紹的借款審批額度，致借款人對實(shí)際用款成本產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識；*興業(yè)南陽分公司不向借款人提供紙質(zhì)合同，致借款人在不能全面了解合同條款的情況下，按照約定的等額本息的還款方式，按月將需歸還的本息提前存入還款賬戶，由匯中公司委托銀聯(lián)公司按期劃扣；*興業(yè)南陽分公司客服人員在還款日前，會以打電話、發(fā)短信的方式提醒客戶按時(shí)還款，逾期需支付違約金和罰息；若借款人出現(xiàn)逾期，*興業(yè)南陽分公司工作人員會向借款人本人及通訊錄上的聯(lián)系人打電話、發(fā)短信，甚至惡語相向、以將侮辱短信發(fā)給借款人親戚朋友、以向紀(jì)檢部門舉報(bào)借款人經(jīng)商相威脅，迫使借款人還款。

2017年5月至案發(fā)，被害人蘇某某等多人通過趙某某組業(yè)務(wù)員介紹、曹某某的客服組客服指導(dǎo)在北京*興業(yè)南陽分公司提供的匯中網(wǎng)平臺借款，匯中公司收取每名借款人建檔費(fèi)、查詢費(fèi)各150元現(xiàn)金，并收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、審核費(fèi)、仲裁費(fèi)等，共計(jì)獲利743260.16元。

2017年5月至案發(fā)，被害人郭某某等多人通過李某某業(yè)務(wù)組業(yè)務(wù)員介紹在北京*興業(yè)南陽分公司提供的匯中網(wǎng)平臺借款，匯中公司收取每名借款人建檔費(fèi)、查詢費(fèi)各150元現(xiàn)金，并收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、審核費(fèi)、仲裁費(fèi)等，共計(jì)獲利724160.78元。

同時(shí)，被告人孟某某、曹某某、趙某某在指揮和參與業(yè)務(wù)員和客服人員對被害人蘇某某、張某某等部分逾期客戶催收過程中存在侮辱、威脅的行為。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證；

2、證人姚某某、呂某某等人的證言；

3、被害人蘇某某、張某某等人的陳述；

4、被告人孟某某、曹某某、趙某某的供述和辯解；

5、辨認(rèn)筆錄；

6、視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人孟某某、曹某某、趙某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人孟某某、曹某某、趙某某明知他人詐騙公私財(cái)物仍實(shí)施幫助，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人孟某某、曹某某、趙某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人孟某某、曹某某、趙某某認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署具結(jié)書，可以從輕處罰。建議判處被告人孟某某、曹某某有期徒刑三年至五年，并處罰金；判處被告人趙某某有期徒刑三年至四年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南陽市臥龍區(qū)人民法院　

檢察員：惠笑梅

助理檢察員：劉雅興

（院印）

2020年4月26日　

附：

????1．被告人孟某某、曹某某、趙某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．案卷材料和證據(jù)15冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》3份。