浙江省衢州市柯某某人民檢察院　

起?訴?書(shū)

衢柯檢一部刑訴〔2020〕999號(hào)　

被告人孫某，男，1986年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3303811986********，漢族，大專文化，中共黨員，住浙江省瑞安市**街道***園*幢*單元***室。因本案于2019年11月1日被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年11月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人陳某某，男，1987年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3408111987********，漢族，初中文化，群眾，住安徽省安慶市迎江區(qū)**鄉(xiāng)**村**號(hào)。2014年10月16日因交通事故后逃逸被溫州市瑞安市公安局行政拘留十一日的。因本案于2019年11月1日被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年11月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人余成華，男，1987年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3303811987********，漢族，大專文化，群眾，戶籍所在地浙江省溫州市**街道**路**號(hào)，住浙江省溫州市甌海區(qū)**道**號(hào)**室。因本案于2019年11月1日被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年11月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人柯某某，男，1991年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4202221991********，漢族，初中文化，群眾，住湖北省陽(yáng)新縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年11月1日被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年11月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人匡某某，女，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4206841990********，漢族，初中文化，群眾，住湖北省襄樊市**村**。因本案于2019年11月1日被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年11月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

本案由衢州市公安局柯山分局偵查終結(jié)，以被告人孫某、陳某某、余成華、柯某某、匡某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月28日向本院移送起訴。本院經(jīng)審查認(rèn)為本案數(shù)額特別巨大，依法于同年5月6日移送衢州市人民檢察院審查。同年6月8日，衢州市人民檢察院交辦本院審查。本院已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間本院退回補(bǔ)充偵查和延長(zhǎng)審查起訴期限各一次。各被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月至10月，被告人孫某與李某某、張某某（均另案處理）等人先后出資購(gòu)買(mǎi)“煎餅峽”、“菠蘿密”、““櫻桃分期”網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP，用于網(wǎng)絡(luò)放貸。其中“煎餅峽”APP由孫某、李某某、張某某等人出資，并由被告人陳某某、余成華、匡某某（每月領(lǐng)取一萬(wàn)元工資）負(fù)責(zé)日常管理。“菠蘿密”APP由孫某、李某某、張某某各出資300多萬(wàn)元，并雇傭被告人柯某某（每月領(lǐng)取一萬(wàn)元工資）負(fù)責(zé)日常管理。“櫻桃分期”APP由孫某、李某某、張某某各出資300余萬(wàn)元，岑某某（另案處理）出資100余萬(wàn)元，并由岑某某負(fù)責(zé)管理。

“菠蘿密”、“煎餅峽”、“櫻桃分期”APP以低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快等各種誘餌，引誘不特定借款人下載APP并注冊(cè)。在借款人注冊(cè)時(shí)，非法獲取借款人的通訊錄、通訊記錄等個(gè)人信息。待借款人填寫(xiě)個(gè)人信息注冊(cè)后，APP后臺(tái)風(fēng)控系統(tǒng)即自動(dòng)進(jìn)行信息審核，審核通過(guò)后，在借款人不知借款利息、期限、到賬金額、還款金額等借款信息的情況下，直接強(qiáng)制向借款人放款。借款人實(shí)際拿到的放款金額遠(yuǎn)低于APP顯示的借款金額。

為提高放款后的回款率，被告人孫某等人聯(lián)系了安徽、上海等催收公司幫助其APP回款，催收公司催收人員對(duì)逾期未能按時(shí)還款的用戶采取包括“爆通訊錄”、通知家人等方式進(jìn)行催收，迫使用戶償還高額本息。

現(xiàn)查明，“煎餅峽”、“菠蘿密”、“櫻桃分期”三款A(yù)PP共計(jì)放款52951人次，被害人共17146人，既遂金額3740.131914萬(wàn)元。其中“煎餅峽”APP共計(jì)放款19838人次，被害人共5599人，既遂金額1172.582009萬(wàn)元。“菠蘿密”APP共計(jì)放款24763人次，被害人共7958人，既遂金額2199.236581萬(wàn)元?！皺烟曳制凇盇PP共計(jì)放款8350人次，被害人共3589人，既遂金額368.313324萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：銀行卡、印章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等；2.書(shū)證：戶籍證明、銀行流水、投訴記錄、司法審計(jì)報(bào)告等；3.證人證言：證人楊某某、王某某、黃某某、劉某某、顧某、周某、顏某某、朱某某、池某、孫某甲、董某某等人的證言；4.被害人陳述：被害人王某甲、韋某、馮某、李某某、張某某、黃某甲、呂某、胡某甲、孫某乙、秦某某等人的陳述；5.被告人供述和辯解：被告人孫某、李某某、岑某某、陳某某、余成華、柯某某、匡某某的供述和辯解；6.搜查筆錄；7.電子數(shù)據(jù)：暢捷支付、合利寶、寶付平臺(tái)交易數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。各被告人對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人孫某、陳某某、余成華、柯某某、匡某某以非法占有為目的，通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。孫某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；陳某某、余成華、柯某某、匡某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條的規(guī)定。各被告人歸案后均能如實(shí)供述自己的罪行，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定。各被告人均認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省衢州市柯某某人民法院

???????????????????????????????????????檢察長(zhǎng)：周恩強(qiáng)??????

??????檢察官：黃王振????

2020年9月21日

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附件：被告人孫某現(xiàn)羈押于常山縣看守所；被告人陳某某現(xiàn)羈押于江山市看守所；被告人余成華、柯某某、匡某某現(xiàn)羈押于衢州市看守所。