磐安縣人民檢察院

起?訴?書

磐檢公訴刑訴〔2020〕11號(hào)

被告人孫某，女，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3622011989********，漢族，文化程度小學(xué)，住江西省宜春市袁州區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。因本案于2019年6月25日被磐安縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人譚某甲，女，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4228251988********，土家族，文化程度初中，住湖北省宣恩縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。因本案于2019年4月15日被磐安縣公安局取保候?qū)彛?020年4月15日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由磐安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人孫某、譚某甲涉嫌詐騙罪，于2019年8月27日向本院移送起訴。本院受理后，于2019年8月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月至2018年6月，陳某甲、陳某乙、蘇某某（均另案處理）在浙江瑞安、江西宜春經(jīng)營“**科技公司”；2018年3月至6月，陳某甲、蘇某某、易某某(另案處理)在江西宜春經(jīng)營“招商公司”；2018年6月至2019年2月，陳某甲解散之前兩個(gè)公司后又和易某某在江西宜春經(jīng)營“**公司”。陳某甲等人通過組建審核部、財(cái)務(wù)部、催收部等部門，陸續(xù)招募被告人孫某及朱某某、譚某乙、彭某某(另案處理)等人為財(cái)務(wù)放款人員，被告人譚某甲等人為話務(wù)人員，向某某(另案處理)等人為主管人員，陳某丙、袁某甲(另案處理)為總審人員，尚某某、袁某乙(另案處理)等人為催收人員，設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”之名騙取他人財(cái)產(chǎn)，并通過催收部對(duì)逾期未還款人員強(qiáng)行索債。2017年11月至2019年2月，陳某甲等人逐步形成以陳某甲為首要分子,分子19技公司”，陳某乙、蘇某某、易某某等人為重要成員，審核部、財(cái)務(wù)部、催收部等部門成員組成的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，共同實(shí)施詐騙、敲詐勒索等犯罪活動(dòng)。以陳某甲為首的犯罪集團(tuán)先后對(duì)上萬人實(shí)施詐騙、敲詐勒索行為，造成眾多被害人正常生活秩序、家庭受到影響。該犯罪集團(tuán)為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

2017年11月至2019年2月，以陳某甲為首的犯罪集團(tuán)成員通過網(wǎng)絡(luò)等渠道獲取“客戶資源”，被告人譚某甲等話務(wù)人員根據(jù)向某某等主管人員收發(fā)的工作手機(jī)、客戶清單以“網(wǎng)絡(luò)七天貸”名義，讓被害人提供手持身份證照片、手機(jī)通訊錄等個(gè)人借款信息，經(jīng)話務(wù)人員初審再推送給陳某丙、袁某甲等總審人員審核；被告人孫某及朱某某等財(cái)務(wù)人員以“小米借條”、“山水借條”等財(cái)務(wù)號(hào)，讓被害人在“今借到”、“有憑證”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)簽訂電子借條，扣除“借款”金額的首期“30%周利息”后發(fā)放給被害人，之后通過“展期”、“提額降息”、“互推”等手段不斷惡意壘高被害人“債務(wù)”，以支付“利息”、“展期費(fèi)”、“逾期費(fèi)”等名義騙取被害人交付財(cái)物。該犯罪集團(tuán)通過上述手段，從被害人袁某丙等上萬人處至少騙得8400多萬元。

1、2018年7月至2019年2月，被告人孫某在“金牛公司”經(jīng)手“小米借條”財(cái)務(wù)線放款，領(lǐng)取4500元/月的底薪及3元/人的放款提成，涉案金額497萬元，非法獲利至少3.15萬元。

2、2018年2月至2019年1月，被告人譚某甲在“**科技公司”、“金牛公司”做審核，領(lǐng)取4000-5500元/月的底薪及3-5元/人的審核提成，非法獲利共計(jì)5.7萬元。

2019年4月14日，被告人譚某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案；2019年6月25日，被告人孫某被公安機(jī)關(guān)傳喚歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、歸案經(jīng)過、自首證明等；

2.證人證言：證人張某某、袁某甲等人的證言；

3.被害人陳述：被害人袁某丙、郭某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人孫某、譚某甲的供述和辯解；

5.電子數(shù)據(jù)：微信、支付寶流水明細(xì)。

本院認(rèn)為，被告人孫某、譚某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，其中孫某涉案數(shù)額特別巨大，譚某甲非法獲利數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人孫某、譚某甲系從犯，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

磐安縣人民法院

檢察官：周允怡

2020年6月9日

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附件：

1.被告人孫某、譚某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話：孫某1535623****、譚某甲1562923****；

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)。