上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕395號

被告人孫某某，女，1965年**月**日生，公民身份號碼：3101021965********，漢族，高中文化，原系北京**融信國際投資管理咨詢有限公司A片區(qū)域周浦門店負責(zé)人，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室。

被告人孫某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月29日被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年12月2日延長刑事拘留期限至三十天，同年12月27日因涉嫌非法吸收公眾存款罪經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人孫某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月8日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年以來，覃**（另案處理）伙同他人經(jīng)預(yù)謀策劃，先后在四川成都、北京市朝陽區(qū)等地設(shè)立了以其為實際控制人的四川**新橋集團有限公司、四川**融信投資管理有限公司、北京**融信國際投資管理咨詢有限公司（以下簡稱：*融信公司）及北京**翼時代信息技術(shù)有限責(zé)任公司（以下簡稱：*翼時代公司），并以上述公司的名義在全國范圍內(nèi)劃分業(yè)務(wù)區(qū)域，先后成立了數(shù)十家線下門店及*翼時代公司“**網(wǎng)”理財平臺，以承諾年化收益6%-12.5%不等的高額利息為誘餌，通過媒體廣告、撥打電話等方式在線下門店及*翼時代公司“**網(wǎng)”向社會不特定公眾非法募集資金。

2013年5月起，阮某甲（已判刑）受覃**等人的指使和安排，陸續(xù)組建上海分公司、上海浦東陸家嘴分公司、上海第二分公司、上海第三分公司、上?；菽戏止镜榷嗉曳止?，招聘大量業(yè)務(wù)員并擔(dān)任**融信公司A片區(qū)域（上海地區(qū)、江蘇揚州、泰州、淮安地區(qū)）總經(jīng)理，在未取得國家主管部門批準(zhǔn)的情況下，在**融信公司A片區(qū)域內(nèi)開設(shè)多家門店并先后任命被告人孫某某及周某某、陳某某（均已判刑)等人為門店負責(zé)人，通過線下多家分公司門店及**網(wǎng)APP，向社會不特定公眾銷售保本付息理財產(chǎn)品，非法募集資金均進入*融信公司及相關(guān)個人賬戶。

2013年起至案發(fā)，被告人孫某某先后擔(dān)任**融信公司A片區(qū)域周浦門店團隊經(jīng)理、門店負責(zé)人，明知**融信公司A片區(qū)域向社會不特定公眾公開吸收資金，仍在阮某甲等人的組織、領(lǐng)導(dǎo)下，在公司所屬周浦門店采用與集資參與人簽訂《個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》《出借及受讓協(xié)議》及在**網(wǎng)線上平臺與集資參與人簽訂《服務(wù)協(xié)議》《借款協(xié)議》及電子合同等方式，非法吸收公眾資金。

經(jīng)司法審計，被告人孫某某非法吸收資金人民幣2.23億余元（以下幣種均為人民幣），未兌付金額1.24億余元，非法所得121萬余元。

2019年11月29日，被告人孫某某被公安民警抓獲歸案，到案后對非法吸收公眾存款犯罪事實作了基本供述。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.*融信公司、*融信公司上海陸家嘴分公司、上?；菽戏止?、上海第二分公司等單位的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照等，證實*融信公司等多家公司的基本情況及上述公司均無金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的事實。

2.同案關(guān)系人阮某甲、周某某、陳某某、奚某某（均已判刑）及肖某某、盛某某、施某某、林某某、周某某、陳某某、沈某某（均另案處理)等人的供述，證實*融信公司以保本付息為誘餌，通過線下門店及線上“**網(wǎng)”平臺向社會不特定公眾非法募集資金的事實。

3.被告人孫某某的供述，同案關(guān)系人阮某甲、周某某、陳某某、奚某某、肖某某、盛某某、施某某、林某某、周某某、陳某某、沈某某等人的供述，集資參與人邱某某、張某某、王某某、李某某、朱某某等人的個人陳述筆錄，《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》《出借及受讓協(xié)議》、**網(wǎng)《服務(wù)協(xié)議》《借款協(xié)議》、電子合同、理財產(chǎn)品宣傳資料及債權(quán)轉(zhuǎn)讓款項到賬確認函、銀行交易流水明細等投資憑證及上海申威聯(lián)合會計師事務(wù)所出具的司法審計報告，證實被告人孫某某在任職期間通過線下門店和線上平臺向社會不特定公眾作理財產(chǎn)品宣傳，并承諾以保本付息的方式非法吸收資金的事實和金額。

4.上海市公安局浦東分局出具的戶籍資料抓獲經(jīng)過、上海市公安局嘉定分局江橋派出所出具的情況說明，證實被告人孫某某的身份情況和到案情況。

5.上海市浦東新區(qū)人民法院刑事判決書，證實同案關(guān)系人阮某甲、周某某、陳某某、奚某某、阮某某等人均因犯非法吸收公眾存款罪被判處刑罰的事實。

6.被告人孫某某的供述，證實了上述非法吸收公眾存款的犯罪事實。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人孫某某違反國家金融法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，伙同他人非法向社會公眾變相吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人孫某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人孫某某到案后能如實供述犯罪事實，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??傅強

2020年1月22日

附：

1.被告人孫某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.公安機關(guān)偵查卷宗二冊、司法鑒定意見書一冊、法院刑事判決書一份。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條第一款??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
????第六十七條?第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款

人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。