岳陽(yáng)市君山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

君山區(qū)院公訴刑訴〔2018〕103號(hào)

被告人孫某某，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼430623********8114，漢族，大學(xué)本科文化，工作單位湖南岳陽(yáng)**股份有限公司，戶籍所在地湖南省華容縣**鎮(zhèn)**街**組，現(xiàn)住岳陽(yáng)市岳陽(yáng)樓區(qū)**路**小區(qū)。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2017年10月13日被岳陽(yáng)市公安局君山分局刑事拘留，同年11月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由該局執(zhí)行逮捕，2018年1月15日經(jīng)岳陽(yáng)市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由岳陽(yáng)市公安局君山分局偵查終結(jié)，以被告人孫某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年2月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年2月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2018年3月23日、6月7日二次退回岳陽(yáng)市公安局君山分局補(bǔ)充偵查，該局分別于2018年4月23日、7月9日補(bǔ)查重報(bào)；本院分別于2018年3月10日、5月23日、8月9日三次延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

被告人孫某某在原岳陽(yáng)市君山區(qū)******聯(lián)社許市信用社（以下簡(jiǎn)稱“**信用社”）任職期間，在明知黎某甲（另案處理）拉人頭借名貸款，貸款資料造假、貸款實(shí)際使用人并非貸款申請(qǐng)人的情況下，利用職務(wù)之便，違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，未認(rèn)真履行調(diào)查程序，未嚴(yán)格審查借款人的資信、借款用途、保證人的償還能力，直接予以審批放款。2014年11月至2015年12月期間，孫某某共計(jì)違法發(fā)放貸款45筆，金額共計(jì)970萬(wàn)元。具體事實(shí)如下：

1、2014年11月17日，黎某甲通過(guò)朋友尹某甲的介紹，以尹某甲、劉某甲為貸款人，毛某甲、尹某乙為擔(dān)保人，向**信用社申請(qǐng)每筆50萬(wàn)元的信用貸款。孫某某明知黎某甲借名貸款、資料造假，仍將貸款資料呈報(bào)信用聯(lián)社，違法發(fā)放貸款2筆，共計(jì)100萬(wàn)元。

2、2014年12月至2015年12月期間，黎某甲以潘某甲、胡某甲、何某家、易某甲、李某甲為貸款人，潘某乙、程某甲、張某甲、宋某甲、王某甲為擔(dān)保人，向**信用社申請(qǐng)每筆20萬(wàn)元的信用貸款。孫某某明知黎某甲借名貸款、資料造假，仍審批放款5筆，共計(jì)100萬(wàn)元。

3、2015年1月12日，黎某甲通過(guò)舒某甲的介紹，以王某甲為貸款人、李某乙為擔(dān)保人，向**信用社申請(qǐng)30萬(wàn)元的信用貸款。孫某某明知黎某甲借名貸款、資料造假，仍將貸款資料呈報(bào)信用聯(lián)社，違法發(fā)放貸款30萬(wàn)元。

4、2015年1月至7月期間，黎某甲通過(guò)汪某甲、徐某甲的介紹，以黎某乙、汪某乙、周某甲、徐某乙、黎某丙、汪某丙、陳某甲、易某乙、焦某某、馮某甲、徐某丙、劉某乙、汪某丁、金某甲、徐某丁為貸款人，胡某乙、柴某某、周某乙、賀某甲、王某乙、周某丙、汪某戊、黎某丁、楊某甲、易某丙、丁某某、黎某戊、劉某丙、李某丙、魏某某為擔(dān)保人，向**信用社申請(qǐng)每筆20萬(wàn)元的信用貸款。孫某某明知黎某甲借名貸款、資料造假，仍審批放款15筆，共計(jì)300萬(wàn)元。

5、2015年2月至2016年8月期間，黎某甲通過(guò)張某乙的介紹，以向某某、朱某甲、劉某丁、湯某某、朱某乙、張某丙、吳某某、李某丁、江*為貸款人，王某丙、王某丁、李某戊、沈某某、朱某某、劉某戊、張某丁、符某某、李戌為擔(dān)保人，向**信用社申請(qǐng)每筆20萬(wàn)元的信用貸款。孫某某明知黎某甲借名貸款、資料造假，仍審批放款9筆，共計(jì)180萬(wàn)元。

6、2015年3月至4月期間，黎某甲通過(guò)曾某某的介紹，以莫某某、王某戊為貸款人，劉某庚、陳某乙擔(dān)保人，向**信用社申請(qǐng)每筆20萬(wàn)元的信用貸款。孫某某明知黎某甲借名貸款、資料造假，仍審批放款2筆，共計(jì)40萬(wàn)元。

7、2015年4月3日，黎某甲通過(guò)石某的介紹，以易某丁為貸款人，朱某乙為擔(dān)保人，向**信用社申請(qǐng)20萬(wàn)元的信用貸款。孫某某明知黎某甲借名貸款、資料造假，仍審批放款20萬(wàn)元。

8、2015年5月至6月期間，孫某某通過(guò)楊某乙的介紹，以葉某某、湯某甲為貸款人，夏某某、楊某乙為擔(dān)保人，借用他人名義向**信用社申請(qǐng)每筆20萬(wàn)元的信用貸款，而后審批放款2筆，共計(jì)40萬(wàn)元。

9、2015年6月29日，黎某甲通過(guò)宋三丑的介紹，以雷某某為貸款人，周某丁擔(dān)保人，向**信用社申請(qǐng)20萬(wàn)元信用貸款。孫某某明知黎某甲借名貸款、資料造假，仍審批放款20萬(wàn)元。

10、2015年8月25日，孫某某通過(guò)李某已、張某戊的介紹，以張某已、陳某某、楊某已為貸款人，金某乙、陳某乙、楊某庚為擔(dān)保人，借用他人名義向**信用社申請(qǐng)每筆20萬(wàn)元的信用貸款，而后審批放款3筆，共計(jì)60萬(wàn)元。

11、2015年3月至11月期間，孫某某、黎某甲為償還到期債務(wù)，授意債權(quán)人涂某某、林某某、譚某某拉人頭到**信用社貸款，再由孫某某審批放款以清償欠款。涂某某遂以胡某某、劉某庚為貸款人，涂某甲、涂某乙為擔(dān)保人；林某某以付新儒為貸款人，付某為擔(dān)保人；譚某以彭某某為貸款人，廖某某為擔(dān)保人，向**信用社申請(qǐng)每筆20萬(wàn)元的貸款，孫某某違法發(fā)放貸款4筆，共計(jì)80萬(wàn)元。

上述貸款到期后，本金均未歸還，造成湖南岳陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行直接經(jīng)濟(jì)損失970萬(wàn)元。2016年10月12日，被告人孫某某到岳陽(yáng)公安局君山分局經(jīng)偵大隊(duì)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：銀行報(bào)案材料及貸款明細(xì)表、任免文件、貸款存檔資料復(fù)印件、房產(chǎn)證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)動(dòng)車信息查詢結(jié)果、到案經(jīng)過(guò)、戶籍資料；

2、同案人黎職文、證人沈某某、萬(wàn)某某、袁某某、尹某某、劉某某62人的證言；

3、被告人孫某某的供述與辯解；

4、辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人孫某某身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

岳陽(yáng)市君山區(qū)人民法院

檢察員：李妍

2018年8月23日

附：

1.被告人孫某某現(xiàn)羈押于岳陽(yáng)市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)23冊(cè)。

3.證人名單1份?！