山東省五蓮縣人民檢察院

起?訴?書

蓮檢一部刑訴〔2019〕202號(hào)

被告人孫某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3711211985********，漢族，初中文化程度，群眾，無業(yè)，戶籍所在地山東省日照市五蓮縣**街道**村**號(hào)，住址**。2009年9月30日，因犯盜竊罪被五蓮縣人民法院判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金八千元。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年8月21日被五蓮縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月26日被五蓮縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由山東省五蓮縣公安局偵查終結(jié)，以被告人孫某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。因案情重大、復(fù)雜，本院延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2019年12月21日至2020年1月4日）。

經(jīng)依法審查查明：

2010年以來，被告人孫某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡11張，使用本人信用卡5張，明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還，經(jīng)銀行多次催收后仍未按要求歸還欠款，已經(jīng)查實(shí)的***********。

具體犯罪事實(shí)如下：

1、2012年1月4日，被告人孫某某冒用孫某某的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為孫某某的信用卡，卡號(hào)為62283701********，孫某某于2012年6月24日持卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金65831.59元。

2、2012年8月26日，被告人孫某某冒用孫某乙的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為孫某乙的信用卡，卡號(hào)為62283701********，孫某某于2013年5月2日持卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金62548.44元。

3、2012年1月4日，被告人孫某某冒用孫**的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為孫**的信用卡，卡號(hào)為62283701********，孫某某于2012年7月22日持卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金55262.22元。

4、2012年8月26日，被告人孫某某冒用孫**的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為孫**的信用卡，卡號(hào)為62283701********，孫某某于2013年5月16日持卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金39557.26元。

5、2012年8月16日，被告人孫某某冒用張**的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為張**的信用卡，卡號(hào)為62283701********，孫某某于2013年5月16日持卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金41455.91元。

6、2012年8月26日，被告人孫某某冒用韓**的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為韓**的信用卡，卡號(hào)為62283701********，孫某某于2013年5月2日持卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金79850.37元。

7、2012年1月4日，被告人孫某某冒用孫**的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為孫**的信用卡，卡號(hào)為62283701********，孫某某于2012年7月22日持卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金49976.76元。

8、2012年1月4日，被告人孫某某冒用王**的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為王**的信用卡，卡號(hào)為62283701********，孫某某于2012年4月19日持卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金84805.59元。

9、2010年10月8日，被告人孫某某冒用孫**的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為孫**的信用卡，卡號(hào)為62283700********，孫某某于2010年12月13日開卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金77580.36元。

10、2011年2月16日，被告人孫某某冒用姚**的身份信息，在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)一張持卡人為姚**的信用卡，卡號(hào)為62283600********，孫某某于2011年3月22日開卡消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金59967.46元。

11、2013年9月，被告人孫某某持有陳**在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行的一張信用卡，卡號(hào)為62283701********，于2013年9月23日開始消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金32225.27元。

12、2010年10月14日，被告人孫某某在五蓮縣農(nóng)業(yè)銀行申領(lǐng)一張信用卡，卡號(hào)為62283701********，于2010年12月10日開卡并消費(fèi)，截止2019年8月20日，欠款本金5376.77元。

13、2012年3月20日，被告人孫某某在五蓮縣建設(shè)銀行申領(lǐng)一張信用卡，卡號(hào)為62216822********，于2012年5月9日開卡并消費(fèi)，截止2019年8月31日，欠款本金12899.99元。

14、2012年6月12日，被告人孫某某通過他人在濰坊市交通銀行申領(lǐng)一張信用卡，卡號(hào)為52189910********，于2012年7月10日開卡并消費(fèi)，截止2019年9月16日，欠款本金24882.25元。

15、2013年5月13日，被告人孫某某通過他人在青島市光大銀行申領(lǐng)一張信用卡，卡號(hào)為40625228********，于2013年5月14日開卡并消費(fèi)，截止2019年9月29日，欠款本金25898.03元。

16、2010年12月30日，被告人孫某某在五蓮縣工商銀行申領(lǐng)一張信用卡，卡號(hào)為62223005********，于2011年2月10日開卡并消費(fèi)，截止2019年10月14日，欠款本金15693.70元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、銀行交易明細(xì)等書證；2.被害人孫**等人的陳述；3.被告人孫某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人孫某某以非法占有為目的，冒用他人身份信息辦理信用卡以及使用本人信用卡，超過規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行催收仍未按規(guī)定還款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

山東省五蓮縣人民法院

檢察員：***

2019年12月26日

附：

1.被告人現(xiàn)被羈押于五蓮縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。

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