廣東省東莞市第一市區(qū)人民檢察院

起?訴?書

東一區(qū)檢刑訴〔2019〕4940號(hào)

被告人孫某某（自報(bào)），男，1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼：3208231979********，漢族，文化程度初中，群眾，戶籍所在地江蘇省宿遷市沭陽縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。

辯護(hù)人許名勇，廣東百勤律師事務(wù)所律師。

被告人郭某某（自報(bào)），男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼：4127281994********，漢族，文化程度初中，群眾，戶籍所在地河南省周口市沈丘縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。

被告人謝某甲（自報(bào)），男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼：3522011990********，漢族，文化程度初中，群眾，戶籍所在地福建省寧德市蕉城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。

辯護(hù)人黎鵬俊、尤玲，均為廣東品杰律師事務(wù)所律師。

被告人歐某某（自報(bào)），男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼：4304821990********，漢族，文化程度初中，群眾，戶籍所在地湖南省衡陽市**鎮(zhèn)**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。

被告人王某甲（自報(bào)），男，1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼：3422241979********，漢族，文化程度初中，群眾，戶籍所在地安徽省宿州市靈璧縣**鎮(zhèn)**村**組。曾因犯詐騙罪于2008年3月被江蘇徐州法院判處有期徒刑三年，2010年4月釋放?，F(xiàn)因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。

本案由東莞市公安局偵查終結(jié)，以被告人孫某某、郭某某、謝某甲、歐某某、王某甲涉嫌詐騙罪，于2019年5月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。審查期間，本院分別于2019年6月25日、2019年9月9日將案件退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2019年7月25日、2019年10月9日重新移送審查起訴。因案情復(fù)雜，本院依法決定延長(zhǎng)審查期限至2019年11月24日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月，被告人孫某某和周某某（另案處理）開始在本市南城街道第一國(guó)際**棟***室經(jīng)營(yíng)**公司（無工商登記），先后聘請(qǐng)了被告人歐某某、郭某某（1990年生）、倫某某（后兩人均另案處理）等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)招攬和接待借款人員，被告人謝某甲、郭某某（1994年生）為風(fēng)控，負(fù)責(zé)審查是否放款及額度，被告人王某甲、龍某某（另案處理）為催收員，負(fù)責(zé)對(duì)逾期借款人員進(jìn)行催收，并以**公司、**公司、**公司等名字從事非法放貸業(yè)務(wù)。2018年7月，孫某某、謝某甲、郭某某（1994年生）投資參股上述公司，并負(fù)責(zé)公司管理經(jīng)營(yíng)。

非法放貸“套路”模式基本如下：借款人通過廣告、中介或其他借貸公司工作人員的轉(zhuǎn)介到***、**、**公司申請(qǐng)借款，業(yè)務(wù)員指引借款人填寫基本資料表格并錄入信息系統(tǒng)，經(jīng)風(fēng)控員審核放款額度以及手續(xù)費(fèi)、返點(diǎn)、還款期數(shù)、金額（如期還款的需還款總額約為實(shí)際放款額的2-2.7倍，逾期還款的則需按審核放款額度的10%/日、上門催收500-1000元/次來支付逾期費(fèi)、催收費(fèi)）后，財(cái)務(wù)與借款人簽訂借款合同（簽約金額、每期還款金額、出借人一欄均空白）、借條、客戶須知、補(bǔ)充貸款協(xié)議等，借款人需要添加微信，將借款人家中基本情況以視頻、照片形式發(fā)送至該微信，隨后，財(cái)務(wù)人員將借款人實(shí)際借到的金額（審核放款額度扣除手續(xù)費(fèi)、返點(diǎn)，約為放款額度的七成）轉(zhuǎn)給借款人。一旦出現(xiàn)借款人逾期未還款的情況，財(cái)務(wù)則將逾期借款人名單、需還款款項(xiàng)等情況發(fā)送給催收員，由催收員通過打電話、上門等方式進(jìn)行催收，要求償還所有借款，并支付上門費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用。

2019年7月18日至10月31日，**公司向263個(gè)客戶借款金額共計(jì)2244000元，合同簽訂金額共計(jì)3574500元，客戶實(shí)際到賬金額共計(jì)1630250元；2019年10月19日至11月1日，龍騰公司向68個(gè)客戶借款金額共計(jì)539000元，合同簽訂金額共計(jì)859730元，客戶實(shí)際到賬金額共計(jì)368456元。***、**、**公司通過“套路”模式非法放貸情況如下：

被害人袁某甲因需用錢，自2017年6月開始向重信一店、重信二店、盛煌、元順、大師兄、嘉匯、納博、致融、金域、浩天、一休、元寶倉(cāng)、人人貸、萬信、聯(lián)眾、廣信、春盈、有道、錦繡、有間金服、牛玖、盈匯、盈博等多家零用貸公司借款，因無力償還上家借款，被迫通過不斷向下家借款來償還之前所欠款項(xiàng)，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增長(zhǎng)速度壘高，共計(jì)借貸了43次。其中2018年7月12日，袁某甲經(jīng)賴某甲（另案處理）介紹到****公司，****公司即按上述“套路”模式向袁非法放貸，業(yè)務(wù)員錄入袁的基本信息后，審核借款金額為14000元，后與袁簽訂兩份借款合，每份借款金額為14000元，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)后共計(jì)向袁的賬戶中轉(zhuǎn)入11800元，約定袁分15期歸還，每一期各還800元，同時(shí)袁還支付了500元考察費(fèi)。

被害人楊某甲、羅某甲、鄧某乙、鐘某乙、林某甲、袁某甲、詹某甲、盧某甲、陳某丙、黎某乙、溫某某、黃某乙、卓某甲、王某丙、呂某甲、劉某甲、袁某乙、葉某甲、李某丙、胡某乙、何某某、林某乙、葉某丙、蕭某某、盧某乙、徐某某、李某丁、劉某乙、麥某甲、鄒某乙、沈某某、王某丁、江某某、楊某乙等34人均因急需用錢或向**公司、**公司、**公司等多家零用貸公司借款，無力償還上家借款，被迫通過不斷向下家借款的方式借款償還這之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增長(zhǎng)速度壘高，后**公司、**公司、**公司向被害人非法放貸。上述35人借款金額共計(jì)520000元，合同簽訂金額共計(jì)801010元，實(shí)際到賬金額共計(jì)394810元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)材料,?鑒定意見書，手機(jī)等物證，到案經(jīng)過等書證，證人陳某乙等人的證言，被害人羅某甲等人的陳述，被告人孫某某、郭某某、謝某甲、歐某某、王某甲等人的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人孫某某、郭某某、謝某甲、歐某某、王某甲無視國(guó)法，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，五人的行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究五人刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省東莞市第一人民法院

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???????????????????????????????檢察員：陳惠鋒

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2019年11月22日??

附：

1、被告人孫某某、郭某某、謝某甲、歐某某、王某甲現(xiàn)押于東莞市第二看守所（牛山）。

2、移送本案?jìng)刹榫碜谑艃?cè)、檢察卷宗一冊(cè)。

3、涉案款物（另附清單），請(qǐng)依法判處?！?/span>