海城市人民檢察院

起?訴?書

海檢刑訴〔2020〕255號(hào)

1.被告人孫某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103811985********，漢族，高中文化，個(gè)體，戶籍所在地遼寧省海城市**鎮(zhèn)**村（前草廟子）1-59號(hào)，住所地遼寧省海城市**小區(qū)**號(hào)樓**。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年10月25日被海城市公安局刑事拘留，于2019年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由海城市公安局執(zhí)行逮捕。2020年1月19日經(jīng)鞍山市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年2月27日。

辯護(hù)人李永昶，遼寧一鑫律師事務(wù)所律師。

2.被告人楊某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103811986********，漢族，初中文化，個(gè)體，戶籍所在地遼寧省海城市**鎮(zhèn)**村**）4-11號(hào)，住所地遼寧省海城市**小區(qū)**樓**。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月24日被海城市公安局刑事拘留，因涉嫌合同詐騙罪于2019年11月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由海城市公安局執(zhí)行逮捕。2020年1月19日經(jīng)鞍山市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年2月28日。

辯護(hù)人陳寶東，遼寧明岳律師事務(wù)所律師。

3.被告人王某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103811983********，漢族，初中文化，打工，戶籍所在地遼寧省海城市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住所地遼寧省海城市**小區(qū)**號(hào)樓**單元**層。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年10月25日被海城市公安局刑事拘留，于2019年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由海城市公安局執(zhí)行逮捕。2020年1月19日經(jīng)鞍山市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年2月27日。

辯護(hù)人韓蕓，遼寧一鑫律師事務(wù)所律師。

4.被告人宋某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103811992********，漢族，初中文化，打工，戶籍所在地遼寧省海城市**鎮(zhèn)**村（東糧窩）2號(hào)，住所地遼寧省海城市**鎮(zhèn)**小區(qū)。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年10月25日被海城市公安局刑事拘留，于2019年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由海城市公安局執(zhí)行逮捕。2020年1月19日經(jīng)鞍山市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年2月27日。

辯護(hù)人邢秀菊，遼寧星洲律師事務(wù)所律師。

5.被告人呂某甲，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103811982********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地、住所地遼寧省海城市**路**號(hào)樓**單元**層**號(hào)。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年10月25日被海城市公安局刑事拘留，于2019年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由海城市公安局執(zhí)行逮捕。2020年1月19日經(jīng)鞍山市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年2月27日。

6.被告人張某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103811992********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地遼寧省海城市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住所地遼寧省海城市**小區(qū)**號(hào)樓**單元**。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年10月25日被海城市公安局刑事拘留，于2019年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由海城市公安局執(zhí)行逮捕。2020年1月19日經(jīng)鞍山市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限至2020年2月27日。

7.被告人李某甲，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103811979********，漢族，初中文化，打工，戶籍所在地遼寧省海城市**街**路**號(hào)樓**，住所地遼寧省海城市**鎮(zhèn)**村（古城子）163號(hào)。因涉嫌尋釁滋事罪，于2020年2月24日被海城市公安局監(jiān)視居住。

8.被告人李某乙，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103811979********，漢族，初中文化，打工，戶籍所在地遼寧省海城市**街**路**號(hào)樓**，住所地遼寧省海城市**鎮(zhèn)**村（古城子）163號(hào)。因犯搶劫罪，于2007年1月11日被海城市人民法院判處有期徒刑11年，并處罰金人民幣7萬(wàn)元，于2015年4月28日刑滿釋放。因涉嫌尋釁滋事罪，于2020年4月25日被海城市公安局監(jiān)視居住。

本案由海城市公安局偵查終結(jié)，以被告人孫某甲涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，被告人楊某甲涉嫌詐騙罪，被告人王某甲、呂某甲、宋某某、張某甲、李某甲涉嫌尋釁滋事罪于2020年2月27日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。期間，經(jīng)檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)，于2020年3月27日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年4月27日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴，并以被告人李某乙涉嫌尋釁滋事罪追加移送起訴，于2020年4月27日已告知被告人李某乙有權(quán)委托辯護(hù)人。依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人孫某甲于2015年至2017年間，與楊某甲、金某某等人合謀，使用低息無(wú)抵押、手續(xù)簡(jiǎn)便、不上征信、新開口子群等口號(hào)宣傳在借貸寶平臺(tái)辦理貸款，欺騙、誘惑社會(huì)大眾。在孫某甲、楊某甲等人給被害人辦理貸款時(shí)，以辦貸款需要為名，獲取被害人身份證件及手機(jī)后，代被害人開設(shè)借貸寶賬戶、代辦手續(xù)控制借貸過(guò)程，在給付被害人貸款后，以扣除手續(xù)費(fèi)、平臺(tái)費(fèi)、中介費(fèi)等必須費(fèi)用的虛假理由，騙取、截留高額貸款本金。并通過(guò)隱瞞孫某甲為實(shí)際借款人，簽訂空白借貸合同等方式手段蒙騙被害人，使騙取的本金成為被害人日后必須要承擔(dān)的虛假債務(wù)。在被害人發(fā)現(xiàn)自己實(shí)際獲得貸款金額大幅度小于約定的貸款金額時(shí)（一般為約定的50%），又以不用還款、已經(jīng)辦理完畢無(wú)法退還等名義欺騙被害人履行合同。先后共騙取56名被害人貸款本金170310元。

在騙取本金后，2016年至2017年間，被告人孫某甲組織、網(wǎng)羅王某甲、呂某甲、宋某某、金某某（在逃）、孫某乙（在逃）、張某甲、李某甲、李某乙等人以借貸寶地催團(tuán)隊(duì)名義進(jìn)行多次催債，使用毆打他人、電話滋擾威脅、聚眾侵入他人住宅滋擾威脅恐嚇、破壞生活設(shè)施、貼條噴字、索要催收服務(wù)費(fèi)、惡意起訴等方式直接或間接的擾亂被害人及其親屬正常生活、工作、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)秩序，累計(jì)對(duì)56名被害人進(jìn)行催債。在催收過(guò)程中，被害人因恐懼心理被迫支付給孫某甲等人錢款159270元，其中償還本金外高額利息延期費(fèi)用158070元，催收服務(wù)費(fèi)等1200元。

在上訴犯罪活動(dòng)中，逐步形成了以孫某甲為首，楊某甲、王某甲、孫某乙、金某某等人為主要成員，呂某甲、宋某某、李某甲、李某乙等人為一般成員，成員相對(duì)固定的犯罪集團(tuán)。該組織分工明確，孫某甲、楊某甲等負(fù)責(zé)虛假宣傳、放貸詐騙本金，孫某甲、王某甲等人負(fù)責(zé)非法催收。孫某甲與楊某甲、金某某、王某甲通過(guò)借貸寶轉(zhuǎn)賬及債權(quán)轉(zhuǎn)讓的名義，進(jìn)行利益分成。該組織長(zhǎng)期通過(guò)實(shí)施套路貸非法獲利、并使用辱罵、恐嚇、墻上噴字、砸玻璃、損毀財(cái)物等暴力或軟暴力手段非法討債，嚴(yán)重影響被害人生活，逼迫被害人還債，使被害人及其親屬陷入恐懼心理，被迫還債，有的被害人甚至服毒自殺。該犯罪集團(tuán)具有穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，嚴(yán)重破壞當(dāng)?shù)厣鐣?huì)、生活秩序，造成較為惡劣社會(huì)影響，屬于惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

具體犯罪事實(shí)如下：

一，詐騙犯罪事實(shí)

1、2016年，被害人張某乙兩次到海城市春雷賓館辦理借貸寶借款，由楊某甲受理后在借貸寶平臺(tái)代辦向?qū)O某甲的借款，共計(jì)10000元借款，到賬后楊某甲以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金共5000元，后還款共計(jì)10955元。

2、2016年，被害人林某某經(jīng)電話宣傳到海城市春雷賓館樓下一手機(jī)店辦理貸款，在借貸寶平臺(tái)代辦向?qū)O某甲貸款3000元后被楊某甲以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金1500元，后還款4000元。

3、2016年9月，被害人李某丙經(jīng)廣告宣傳聯(lián)系到海城市春雷賓館辦理貸款，在借貸寶平臺(tái)代辦向?qū)O某甲貸款10000元后被楊某甲以利息名義騙取本金5000元，后還款10000元。

4、2016年，被害人王某乙到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款3000元，以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金1500元。后還款3200元。

詐騙、尋釁滋事犯罪事實(shí)

1、2015年6月，被害人呂某乙經(jīng)人介紹找孫某甲辦理貸款，由孫某甲代辦在網(wǎng)貸平臺(tái)借款3000元，被孫某甲以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金1100元，借款合同到期后被孫某甲起訴，并被多次以電話滋擾、威脅恐嚇的方式討債，后被迫還款3300元。

2、2015年，被害人張某丙經(jīng)他人介紹到楊某甲處辦理貸款，辦理借款3000元，被楊某甲騙取本金800元。借款合同到期后被孫某甲起訴，并多次被孫某甲、楊某甲以電話威脅、發(fā)送恐嚇視頻的方式討債，后被迫還給楊某甲3000多元。

3、2015年，被害人潘某甲經(jīng)人介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被騙取本金2500元。后被迫還款7000元。還款后仍被上門滋擾催債。

4、2015年，被害人馮某甲到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被騙取本金2000元。借款合同到期后其與親屬被多次電話滋擾威脅催收，馮某甲父母被迫還款5000元。

5、2015年，被害人劉某甲幫他人到海城市春雷賓館辦理貸款，代辦貸款5000元，以手續(xù)費(fèi)名義被騙取本金2000元。借款合同到期后被多次上門滋擾威脅催債，索要900元催債費(fèi)用。后被迫還款5000元。

6、2015年，被害人朱某甲被被借用身份證到海城市春雷賓館辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款5000元，期限13天，被騙取本金2500元。借款合同到期后，被孫某甲、王某甲、宋某某等人多次到家中威脅還款，并索要100元費(fèi)用。朱某甲父母因恐懼被迫還款5200元。

7、2015年底，被害人張某丁到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款5000元，后被騙取本金2500元。借款合同到期后被孫某乙等人的多次到家中威脅恐嚇還款，索要追債服務(wù)費(fèi)200元，張某丁及其父親后被迫還款6500元。

8、2016年初，被害人潘某乙被借用身份證件到海城市春雷賓館辦理貸款，辦理在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款10000元，后被以手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)名義騙取本金4000元。后被孫某甲起訴至法院，并被孫某甲、孫家東、王某甲等人多次到上門威脅，在住宅處噴字涂鴉的方式討債，潘某乙及其父母被迫還款12000元。

9、2016年初，被害人吳某甲經(jīng)介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，由楊某甲受理后在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，后被楊某甲以手續(xù)費(fèi)、平臺(tái)費(fèi)名義騙取本金2660元。借款到其后被孫某甲、王某甲、金某某、孫家東、李某乙、宋某某等人多次到工作單位、住宅處威脅討債，至被害人服食“百草枯”自殺的嚴(yán)重后果，經(jīng)協(xié)商后還款2500元。

10、2016年1月，被害人史某甲經(jīng)他人介紹到海城市春雷賓館找孫某甲辦理貸款，被孫某甲代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款3000元，期限10-15天，被孫某甲騙取本金1500元。借款到其后被被孫某甲起訴，被多次電話滋擾，并被孫某甲、宋某某、李某甲等人多次上門威脅討債，后史某甲父母被迫陸續(xù)還款2400元。

11、2016年2月3日，被害人霍某某經(jīng)人介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，由他人代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款5000元，后被以手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)名義騙取本金2250元。借款合同到期后被孫某甲起訴，并被孫某甲、呂某甲、張某甲上門恐嚇、威脅、在住宅處噴字涂鴉的方式討債，索取100元催收服務(wù)費(fèi)。被害人被迫還款5300元。

12、2016年5月，被害人燕某某到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金2500元，簽訂5200元借款合同。后被孫某甲、王某甲等人多次電話滋擾、上門威脅方式催債，后被迫還款5200元。

13、2016年6月2日，被害人張某戊經(jīng)他人介紹到海城市春雷賓館找孫某甲辦理貸款，由孫某甲受理代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款5000元，后被孫某甲以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金2500元，轉(zhuǎn)到楊某甲賬號(hào)。借款合同到期后孫某甲等人多次以電話威脅、到張某戊父母及親屬家中進(jìn)行噴字涂鴉、騷擾辱罵借款人家屬的方式討債，并恐嚇張某戊及其家屬，如張某戊不還錢，則對(duì)張某戊進(jìn)行人身傷害。

14、2016年6月，被害人董某甲到海城市春雷賓館辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被以手續(xù)費(fèi)、平臺(tái)費(fèi)騙取本金2500元。后被四名男子到家中威脅催收，并索要100元手續(xù)費(fèi)，后被迫通過(guò)平臺(tái)還款5000元。

15、2016年6月，被害人李某丁到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被騙取本金2500元。后被電話滋擾、上門威脅方式催債。后被迫還款5100元。

16、2016年6月，被害人王某丙經(jīng)介紹到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，稱不用還款，被騙取本金2500元。后被孫某甲、呂某甲等人多次電話滋擾、上門威脅、噴字貼單催債，并索要200元路費(fèi)。后被迫還款7500元。

17、2016年7月，被害人楊某乙經(jīng)聯(lián)系到海城市春雷賓館辦理貸款，由楊某甲受理辦理在借貸寶平臺(tái)代辦向?qū)O某甲借款10000元，后被楊某甲以手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)名義騙取本金5000元。借款到期后被孫某乙、王某甲、呂某甲等人多次電話及上門威脅，在住宅處噴字涂鴉，威脅恐嚇的方式討債，并被索要走1000元及追債費(fèi)用100元。

18、2016年7月，被害人董某乙經(jīng)聯(lián)系到海城市春雷賓館辦理貸款，由楊某甲受理辦理在借貸寶平臺(tái)代辦向?qū)O某甲借款10000元，被楊某甲以服務(wù)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)名義騙取本金5000元。后孫某甲、呂某甲等人多次到其家中以恐嚇，威脅、打砸等方式討債，并被起訴至法院，董某乙及其父母被迫陸續(xù)還款共8800元。

19、2016年8月8日，被害人高某甲、趙某甲經(jīng)宣傳到海城市春雷賓館辦理貸款，由楊某甲受理代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款15000元，同時(shí)簽訂與張某甲借款15000元的紙質(zhì)合同后被楊某甲以服務(wù)費(fèi)名義騙取本金7500元。借款合同到期后被害人高某甲、趙某甲多次被電話威脅還款。2016年10月26日晚孫某甲帶領(lǐng)呂某甲、宋某某、李某甲、李某乙到高某甲家中恐嚇、威脅、并毆打趙某甲及高某甲母親進(jìn)行討債，被害人被迫還款共18947元。

20、2016年8月，被害人孫某丙經(jīng)介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，被“王哥”代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，以服務(wù)費(fèi)名義騙取本金500元。后于2016年9月還款5000元。還款一年后，家中仍被噴字催債。

21、2016年8月，被害人王某丁到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被以利息和手續(xù)費(fèi)名義騙取本金2500元。后被多次電話滋擾、上門威脅方式催債，陸續(xù)還款9000元。

22、2016年9月，被害人張某己經(jīng)介紹到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被以介紹費(fèi)、利息費(fèi)名義騙取本金2000元。合同到期后被自稱借貸寶人員電話威脅，被金某某、王某甲、孫某乙等人上門威脅催收。后被迫還款5200元。

23、2016年10月，被害人劉某乙到海城市春雷賓館辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金2500元。后被電話滋擾威脅、被王某甲等人上門威脅催債，劉某乙母親因恐懼被迫還款5000元。

24、2016年10月，被害人孟某甲經(jīng)介紹到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被以手續(xù)名義騙取本金3000元。合同到期后被電話告知要騷擾其家人及朋友的方式威脅催債。后被迫還款5118.97元。

25、2016年11月至2017年2月，被害人王某戊到海城市春雷賓館辦理貸款，分六次被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款共35000元，被以平臺(tái)費(fèi)名義騙取本金14000元。后被迫陸續(xù)還款35000多元。超期還款時(shí)被電話威脅、上門滋擾貼條的方式討債。

26、2016年，被害人任某甲經(jīng)人介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款10000元，被騙取本金5000元。借款合同到期后被王某甲起訴，承諾還款后被王某甲等人以喇叭喊話等方式催債。

27、2016年，被害人滿某某經(jīng)人介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款10000元，被以好處費(fèi)和借款費(fèi)騙取本金5000元。還款5000元后被多次電話、短信滋擾，上門威脅起訴方式催債。

28、2016年，被害人姜某某到海城市春雷賓館辦理貸款，被孫某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被騙取本金2500元。借款合同到期后其與親屬被多次電話滋擾，上門威脅貼條方式催債。

29、2016年，被害人孟某乙經(jīng)人介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被騙取本金2500元。借款合同到期后被起訴，并被多次短信滋擾、上門滋擾的方式催債。后被迫還款3500元。

30、2016年，被害人王某己到海城市春雷賓館辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，簽訂5200元借條，被騙取本金2500元。借款合同到期后其與親屬被多次電話滋擾威脅、上門威脅催收。后還款1800元。

31、2016年，被害人馮某乙經(jīng)中介介紹到海城市春雷賓館附近手機(jī)店辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款3000元，騙取本金1500元。借款合同到期后被多次上門滋擾、被起訴執(zhí)行催債。后還款1800元。

32、2016年，被害人曹某甲到海城市春雷賓館附近手機(jī)店辦理貸款，分兩次被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款3000元及10000元，共被騙取本金5000元。第二次延期還款后被要求簽訂12000元借條。后共還款15000元，12000元的借條未收回。還款后仍被王某甲起訴至法院要求還款12000元，并被王某甲等人多次上門滋擾催債。

33、2016年，被害人李某戊經(jīng)中介介紹到海城市春雷賓館附近手機(jī)店辦理借貸寶貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款3000元，騙取本金2000元。借款合同到期后被多次電話、上門滋擾，還款600元。

34、2016年，被害人李某己到海城市春雷賓館附近手機(jī)店辦理借貸寶貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金2500元。借款合同到期后被多次電話、上門滋擾，威脅。

35、2016年，被害人賈某某到海城市春雷賓館附近手機(jī)店辦理借貸寶貸款，被楊某甲三次代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款13000元，被騙取本金5000元。后被迫還款12500元。因延期還款被多次電話滋擾催款。

36、2016年，被害人王某庚（案發(fā)時(shí)未成年）經(jīng)介紹到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款10000元，騙取本金5000元。到期后王某庚及擔(dān)保人劉某丙被多次電話滋擾、上門威脅親屬催債。后王某庚及劉某丙家共被迫還款18000元。

37、2016年，被害人楊某丙到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款4000元，騙取本金2000元。后被迫還款3000元。未還款時(shí)被多次電話滋擾，上門威脅、貼條催債，并被索要400元現(xiàn)金。

38、2016年，被害人王某辛到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，以中介費(fèi)名義騙取本金2000元。借款后被王某甲等人多次電話滋擾，上門威脅催債。后被迫陸續(xù)還款5300元。

39、2016年，被害人張某庚到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金2500元。后被多次電話告知要到家里擺花圈、拉橫幅等方式威脅催債。后被迫還款5000元。

40、2016年，被害人郭某甲經(jīng)介紹到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款8000元，騙取本金4000元。后被電話滋擾，被自稱借貸寶人員多次到家中威脅方式催債，后郭某甲母親被迫還款8000元。

41、2016年，被害人劉某丁到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，被以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金2500元。后被王某甲等人多次電話滋擾威脅、上門威脅方式催債，后被迫還款7800元。

42、2016年，被害人馮某丙到海城市春雷賓館辦理5000元貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款10000元，被騙取本金5000元。后被多次電話滋擾威脅、上門威脅方式催債，并索要100元上門費(fèi)。后被迫還款10600元。

43、2016年，被害人鄭某某到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，以手續(xù)費(fèi)名義騙取本金2500元。后被多次電話滋擾、上門威脅方式催債。后被迫還款5600元。

44、2016年年底，被害人劉某戊到海城市大富豪酒店辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，以打點(diǎn)費(fèi)名義騙取本金2500元。后被電話告知要到家里砸玻璃、噴字等方式威脅催債。后被迫還款5000元。

45、2017年1月，被害人孟某丙經(jīng)他人介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款5000元，后被楊某甲以平臺(tái)費(fèi)名義騙取本金1500元并簽訂空白合同。借款合同到期后，被長(zhǎng)期電話滋擾威脅還款，并被人人催團(tuán)伙到家中威脅討債，后孟某丙及父親被迫還款5200元。

46、2017年初，被害人黃某某到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款5000元，后被以手續(xù)費(fèi)和服務(wù)費(fèi)名義騙取本金2500元。借款合同到期后被長(zhǎng)期電話滋擾、威脅恐嚇、家中被貼條噴字方式討債，還款1100元。

47、2017年2月，被害人陳某甲到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款5000元，后被騙取本金2500元。借款合同到期后被多次電話滋擾威脅，到家中威脅恐嚇討債。

48、2017年2月，被害人孫某丁經(jīng)人介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲貸款5000元，以手續(xù)費(fèi)和服務(wù)費(fèi)等名義騙取本金2500元。借款合同到期后被孫某甲起訴，被多次電話及上門催債，孫某丁父親被迫還款5100元。

49、2017年，被害人張某辛到海城市春雷賓館辦理貸款，被辦理在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款5000元，期限7天，被以中介費(fèi)和平臺(tái)利息名義騙取本金2500元。借款合同到期后被孫某甲起訴，并被多次電話滋擾、上門威脅的方式討債，后張某辛父親被迫還款約7000元。

50、2017年，被害人李某庚經(jīng)人介紹到海城市春雷賓館辦理貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款5000元，騙取本金2500元。借款合同到期后被起訴，并被多次電話滋擾、上門滋擾的方式催債。李某庚母親后被迫還款5000元。

51、2017年，被害人殷某某經(jīng)介紹到海城市春雷賓館辦理借貸寶貸款，被楊某甲代辦在借貸寶平臺(tái)上向?qū)O某甲借款8000元，騙取本金4000元。借款合同到期后被自稱借貸寶人員多次電話滋擾，上門滋擾催債。后被迫還款6000元。

三、尋釁滋事罪犯罪事實(shí)

1、2015年，孫某甲等人多次到白某某家中索要白某某前妻楊某某的欠款8000元，以對(duì)白某某及其母親采用威脅、恐嚇、滋擾，起訴白某某還款的方式討債。

2、2015年，被害人劉某己被借用身份證到海城市春雷賓館辦理貸款，被代辦在借貸寶平臺(tái)向?qū)O某甲借款3000元。借款合同到期后，被孫某甲起訴，并被多次電話滋擾、上門威脅、噴字催債。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來(lái)源、抓捕經(jīng)過(guò)、常住人口基本信息表、扣押決定書、人人行科技公司情況說(shuō)明、借貸寶操作流程介紹、合作協(xié)議框架、催收授權(quán)委托書、委托催收協(xié)議、刑事判決書、釋放證明書、病志、民事判決書、民事裁定書、借貸合同、民事起訴狀、銀行賬戶記錄、企業(yè)檔案登記資料等；

2.證人證言：證人劉某庚、張某壬、洪某甲、高某乙、洪某乙、郭某乙、王某壬、劉某辛、于某某、董某丙、潘某丙、代某某、徐某某、張某癸、吳某乙、任某乙、常某某、曹某乙、董某丁、某某庚、張某A、蔣某某、史某乙、趙某乙、朱某乙、凌某某、張某B、王某癸、趙某丙、王某A、孟某丁、孟某戊、潘某丁、葉某某、劉某丙、某某辛、劉某壬、田某某、張某C、王某B、陳某乙、張某D、侯某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人張某乙、林某某、李某丙、王某乙、呂某乙、張某丙、潘某甲、馮某甲、劉某甲、朱某甲、張某丁、潘某乙、吳某甲、史某甲、霍某某、燕某某、張某戊、董某甲、李某丁、王某丙、楊某乙、董某乙、高某甲、趙某甲、孫某丙、王某丁、張某己、劉某乙、孟某甲、王某戊、任某甲、滿某某、姜某某、孟某乙、王某己、馮某乙、曹某甲、李某戊、李某己、賈某某、王某庚、楊某丙、王某辛、張某庚、郭某甲、劉某丁、馮某丙、鄭某某、劉某戊、孟某丙、黃某某、陳某甲、孫某丁、張某辛、李某庚、殷某某、白某某、劉某己等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人孫某甲、楊某甲、王某甲、宋某某、呂某甲、張某甲、李某甲、李某乙的供述和辯解；

5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：同步錄音錄像視頻光盤11張、借貸寶電子數(shù)據(jù)光盤2張。

本院認(rèn)為，被告人孫某甲、楊某甲以非法占有為目的，制造民間借貸假象，以借貸寶網(wǎng)絡(luò)個(gè)人貸款平臺(tái)等名義對(duì)外宣傳，以低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保等為誘餌吸引被害人借款，繼而代開賬戶，采用隱瞞犯罪集團(tuán)成員關(guān)系，控制借貸過(guò)程，虛增借款金額，以手續(xù)費(fèi)、平臺(tái)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等名義騙取、截留高額借款本金，并用簽訂空白借貸合同等手段蒙騙被害人，使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，形成虛假債務(wù)，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人孫某甲為將其詐騙所得財(cái)物轉(zhuǎn)化為合法的可期待債權(quán)，隨意變更還款期限、肆意認(rèn)定違約，假借借貸寶人人催平臺(tái)名義，組織、網(wǎng)羅金某某、王某甲、孫某乙、張某甲、宋某某、李某甲、李某乙等人進(jìn)行索債，在索債過(guò)程中軟硬兼施，多次采用電話威脅騷擾、上門滋擾、威脅毆打被害人及其家屬、打砸門窗、噴字貼條、惡意起訴等方式，強(qiáng)行要求被害人或其親屬償還虛假債務(wù)，情節(jié)惡劣，被告人孫某甲、王某甲、宋某某、呂某甲、張某甲、李某甲、李某乙的行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。

本案各被告人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，是犯罪集團(tuán)。其中，被告人孫某甲是犯罪集團(tuán)首要分子，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第三款的規(guī)定，應(yīng)按照犯罪集團(tuán)所犯全部罪行處罰。被告人楊某甲、王某甲與被告人孫某甲合謀，長(zhǎng)期參與放貸及催債行為，與孫某甲進(jìn)行利益分配，是犯罪集團(tuán)的重要成員，被告人呂某甲、張某甲、宋某某、李某甲、李某乙明知孫某甲組織非法討債行為，仍參與該組織犯罪活動(dòng)，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)成員。被告人李某乙曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)又重新故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條的規(guī)定，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

海城市人民法院

檢??察??員：關(guān)德玉

檢??察??員：于秋實(shí)

檢察員助理：王曉晨

檢察員助理：萬(wàn)明東

2020年5月20日

附件：

1.被告人孫某甲、楊某甲、呂某甲、王某甲、張某甲、宋某某現(xiàn)羈押于海城市看守所；被告人李某乙、李某甲現(xiàn)監(jiān)視居住于住所。

2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)。