福州市人民檢察院

起?訴?書

榕檢公二刑訴〔2017〕22號(hào)

被告人孫某某，女，1941年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501021941********，漢族，大學(xué)文化程度，福建**實(shí)業(yè)有限公司**，住福建省福州市鼓樓區(qū)**弄**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，于2016年6月1日被福州市公安局晉安分局刑事拘留，因福州市第二看守所決定暫不予收押，次日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

本案由福州市公安局晉安分局偵查終結(jié)，以被告人孫某某涉嫌詐騙罪、非法吸收公眾存款罪于2016年8月18日向福州市晉安區(qū)人民檢察院移送審查起訴，福州市晉安區(qū)人民檢察院于2016年9月30日上報(bào)本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2016年11月15日、2017年1月24日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2016年12月15日、2017年2月24日補(bǔ)充偵查完畢后，重新移送本院審查起訴。其間，本院三次決定延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2005年起，被告人孫某某以其福建**實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金為由，陸續(xù)向社會(huì)不特定公眾吸收資金并支付利息，后在公司無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)、已身負(fù)巨債情況下，仍隱瞞其及公司的實(shí)際經(jīng)濟(jì)狀況，虛構(gòu)通利公司經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金，其女兒孫某某經(jīng)營(yíng)的福州*甲大酒店有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*甲酒店”）、福州市*乙大酒店有限公司（以下簡(jiǎn)稱?“*乙酒店”）、福州市*乙大酒店有限公司金山分公司（以下簡(jiǎn)稱?“*乙酒店金山分公司”）、福州市鼓樓區(qū)**火鍋店（以下簡(jiǎn)稱?“**火鍋店”）、**菜館等公司裝修、擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)、上市需要資金等事由，以月息1%-3%的回報(bào)為誘餌，陸續(xù)向被害人高某某等51人吸收資金共計(jì)人民幣3548.7萬(wàn)元。被告人孫某某吸收的資金用于通利公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與吸收資金規(guī)模明顯不成比例，亦未將錢款用于其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，除用于支付被害人的利息人民幣1531.9989萬(wàn)元外，其余款項(xiàng)用于償還舊債、購(gòu)車等個(gè)人開支及其他揮霍，致使人民幣2016.7011萬(wàn)元的借款無(wú)法償還，后于2015年7月逃匿。2016年6月1日，被告人孫某某主動(dòng)向福州市公安局晉安分局投案。具體事實(shí)如下：

1、2005年9月至2010年3月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金、發(fā)展酒店酒樓業(yè)務(wù)的事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人郭某某借款人民幣21萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣17萬(wàn)元，余下人民幣4萬(wàn)元至今未歸還。

2、2005年至2013年5月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資*甲酒店、*乙酒店、**菜館等事由，以月息1.2-1.6%的回報(bào)騙取被害人卓某某借款人民幣263.7萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣203.7468萬(wàn)元，余下人民幣59.9532萬(wàn)元至今未歸還。

3、2005年至2013年8月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金的事由，以月息1%的回報(bào)陸續(xù)騙取被害人陳某某借款人民幣20萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣7.3997萬(wàn)元，余下人民幣12.6003萬(wàn)元至今未歸還。

4、2006年至2014年12月，被告人孫某某虛構(gòu)其女兒孫某某經(jīng)營(yíng)的酒店擴(kuò)大裝修需要資金、企業(yè)家協(xié)會(huì)年終搞福利等事由，以月息1.45%-3%的回報(bào)騙取被害人江某某借款人民幣80萬(wàn)元，除以支付利息的方式返還人民幣30萬(wàn)元外，余下人民幣50萬(wàn)元至今未歸還。

5、2006年1月至2015年1月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金等事由，以月息1%-2.5%的回報(bào)陸續(xù)騙取被害人曹某某、林某某、陳某甲、曹某甲借款人民幣362萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣227.8974萬(wàn)元，余下人民幣134.1026萬(wàn)元至今未歸還。

6、2006年4月至2014年2月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資飯店等事由，以月息1%的回報(bào)陸續(xù)騙取被害人鄭某某借款人民幣52萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣33.7433萬(wàn)元，余下人民幣18.2567萬(wàn)元至今未歸還。

7、2006年至2015年1月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、開發(fā)房地產(chǎn)等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人倪某某、陳某乙借款人民幣205萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣32.9815萬(wàn)元，余下人民幣172.0185萬(wàn)元至今未歸還。

8、2006年5月至2010年9月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、開發(fā)房地產(chǎn)等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人張某某借款人民幣40萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣26萬(wàn)元，余下人民幣14萬(wàn)元至今未歸還。

9、2007年至2014年3月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金、投資*甲酒店及*乙酒店的事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人陳某丙借款人民幣22萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣14.0917萬(wàn)元，余下人民幣7.9083萬(wàn)元至今未歸還。

10、2007年9月至2014年3月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金的事由，以月息1.2%的回報(bào)騙取被害人高某甲借款人民幣24萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣13.6084萬(wàn)元，余下人民幣10.3916萬(wàn)元至今未歸還。

11、2008年至2012年4月，被告人孫某某虛構(gòu)*甲大酒店和*乙酒樓裝修的事由，以月息1%的回報(bào)先后向被害人高某某騙取借款人民幣40萬(wàn)元，除以支付利息的方式返還人民幣11.6萬(wàn)元外，余下人民幣28.4萬(wàn)元至今未歸還。

12、2008年3月至2014年3月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司、*甲酒店、*乙酒店及金山分公司、**火鍋店經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人謝某某借款人民幣62萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣34.7491萬(wàn)元，余下人民幣27.2509萬(wàn)元至今未歸還。

13、2008年7月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金、發(fā)展酒店酒樓業(yè)務(wù)的事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人劉某某借款8萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣6.72萬(wàn)元，余下人民幣1.28萬(wàn)元至今未歸還。

14、2008年至2015年4月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資*乙酒店及金山分公司、*甲酒店、**火鍋店、**菜館等事由，以月息1%-3%的回報(bào)陸續(xù)騙取被害人嚴(yán)某某、卞某某、卞某甲、田某某、嚴(yán)某甲、嚴(yán)某乙借款人民幣272萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣82.2575萬(wàn)元，余下人民幣189.7425萬(wàn)元至今未歸還。

15、2009年9月，被告人孫某某虛構(gòu)*公司經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金、發(fā)展酒店酒樓業(yè)務(wù)的事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人楊某某借款人民幣10萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣7.5萬(wàn)元，余下人民幣2.5萬(wàn)元至今未歸還。

16、2009年至2015年1月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資酒店裝修擴(kuò)建等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人施某某借款人民幣128萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣12.8萬(wàn)元，余下人民幣115.2萬(wàn)元至今未歸還。

17、2009年至2015年1月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、企業(yè)獎(jiǎng)勵(lì)貸款等事由，以月息1.5%-3%的回報(bào)騙取被害人黃某某借款人民幣120萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣60萬(wàn)元，余下人民幣60萬(wàn)元至今未歸還。

18、2009年2013年10月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金的事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人陳某丁借款人民幣37萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣10.266萬(wàn)元，余下人民幣26.734萬(wàn)元至今未歸還。

19、2010年至2013年11月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金的事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人楊某甲借款人民幣10萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣1.8873萬(wàn)元，余下人民幣8.1127萬(wàn)元至今未歸還。

20、2012年至2013年10月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金和投資*甲酒店、*乙酒店及金山分公司、**火鍋店、**菜館的事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人謝某甲借款人民幣30萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣8.9169萬(wàn)元，余下人民幣21.0831萬(wàn)元至今未歸還。

21、2012年6月至2013年8月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司、世紀(jì)長(zhǎng)城酒店需要流動(dòng)資金等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人楊某乙借款人民幣20萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣16.2283萬(wàn)元，余下人民幣3.7717萬(wàn)元至今未歸還。

22、2012年9月至10月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、酒樓擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)需要、**火鍋店和*乙酒店金山分公司經(jīng)營(yíng)需要資金等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人李某某借款人民幣30萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣10.4933萬(wàn)元，余下人民幣19.5067萬(wàn)元至今未歸還。

23、2012年10月至2015年6月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金的事由，以月息1.35%的回報(bào)騙取被害人孫某甲、孫某乙借款人民幣86萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣16.8993萬(wàn)元，余下人民幣69.1007萬(wàn)元至今未歸還。

24、2013年7月8日，被告人孫某某虛構(gòu)**公司因經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金的事由，以月息1.2%的回報(bào)騙取被害人孫某丙借款人民幣10萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣2.8萬(wàn)元，余下人民幣7.2萬(wàn)元至今未歸還。

25、2013年1月6日至6月13日，被告人孫某某虛構(gòu)**公司因經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金的事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人方某某借款人民幣50萬(wàn)元，后以支付利息的方式歸還人民幣19.4203萬(wàn)元，余下人民幣30.5797萬(wàn)元至今未歸還。

26、2013年1、2月間，被告人孫某某虛構(gòu)**公司經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金、投資*甲酒店等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人陳某戊借款人民幣13萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣3.77萬(wàn)元，余人民幣9.23萬(wàn)元至今未歸還。

27、2013年4月至2014年10月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金的事由，以月息1.3%的回報(bào)騙取被害人陳某己借款人民幣50萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣18萬(wàn)元，余下人民幣32萬(wàn)元至今未歸還。

28、2013年8月至2015年3月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資*甲酒店、*乙酒店及金山分公司、**菜館、**火鍋店等事由，以月息1%-1.5%的回報(bào)騙取被害人嚴(yán)某丙借款人民幣30萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣1.622萬(wàn)元，余下人民幣28.378萬(wàn)元至今未歸還。

29、2013年至2014年10月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、*甲酒店、*乙酒店、**菜館、**火鍋店的投資經(jīng)營(yíng)及打包上市需要資金等事由，以月息2%的回報(bào)陸續(xù)向被害人楊某丙騙取借款，并于2014年10月23日以有擔(dān)保的借款協(xié)議書的形式確認(rèn)借款人民幣150萬(wàn)元。2015年4月15日及5月22日，被告人孫某某又虛構(gòu)相同的事由，與被害人楊某丙簽訂三份借款協(xié)議書，并在借款協(xié)議書中偽造承擔(dān)連帶保證責(zé)任的*甲酒店、**火鍋店的公章及公司負(fù)責(zé)人孫某某的簽名，以及偽造**公司股東夏某某的簽名，騙取被害人楊某丙借款人民幣510萬(wàn)元。被告人孫某某通過(guò)上述方式騙取被害人楊某丙共計(jì)人民幣660萬(wàn)元，后返還人民幣447.6萬(wàn)元，余下人民幣212.4萬(wàn)元至今未歸還。

30、2014年1月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人林某甲借款人民幣30萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣15.7484萬(wàn)元，余下人民幣14.2516萬(wàn)元至今未歸還。

31、2014年間，被告人孫某某虛構(gòu)**公司、*甲酒店、*乙酒店及金山分公司、**火鍋店經(jīng)營(yíng)需要流動(dòng)資金等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人陳某庚借款人民幣43萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣25.65萬(wàn)元，余下人民幣17.35萬(wàn)元至今未歸還。

32、2014年2月至2015年6月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資*乙酒店及金山分公司、**菜館等事由，以月息1.35%的回報(bào)騙取被害人黃某甲借款人民幣55萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣23.8826萬(wàn)元，余下人民幣31.1174萬(wàn)元至今未歸還。

33、2014年2月至2015年1月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、經(jīng)營(yíng)海鮮和房地產(chǎn)等事由，以月息1.35%的回報(bào)騙取被害人汪某某借款人民幣70萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣37.9576萬(wàn)元，余下人民幣32.0424萬(wàn)元至今未歸還。

34、2014年4月至10月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資*乙酒店金山分公司等事由，以月息1%-1.5%的回報(bào)騙取被害人丁某某借款人民幣10萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣1.5125萬(wàn)元，余下人民幣8.4875萬(wàn)元至今未歸還。

35、2014年6月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金的事由，以月息1.35%的回報(bào)騙取被害人莊某某借款人民幣42萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣8.352萬(wàn)元，余下人民幣33.648萬(wàn)元至今未歸還。

36、2014年7月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資*甲酒店、*乙酒店及金山分公司、**火鍋店等事由，以月息1.35%的回報(bào)騙取被害人汪某甲借款人民幣65萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣10.53萬(wàn)元，余下人民幣54.47萬(wàn)元至今未歸還。

37、2014年10月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資富黎華酒店等事由，以月息1%-1.5%的回報(bào)騙取被害人王某某借款人民幣5萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣0.5075萬(wàn)元，余下人民幣4.4925萬(wàn)元至今未歸還。

38、2014年11月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資*乙酒店等事由，以月息1%-1.5%的回報(bào)騙取被害人李某甲借款人民幣4萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣0.346萬(wàn)元，余下人民幣3.654萬(wàn)元至今未歸還。

39、2015年1月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資公司新項(xiàng)目、房地產(chǎn)開建項(xiàng)目、酒樓開張等事由，以月息1.35%的回報(bào)騙取被害人汪某乙借款人民幣6萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣0.486萬(wàn)元，余下人民幣5.514萬(wàn)元至今未歸還。

40、2015年2月至6月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、投資餐飲業(yè)等事由，以月息3%的回報(bào)騙取被害人陳某辛借款人民幣320萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣25.34萬(wàn)元，余下人民幣294.66萬(wàn)元至今未歸還。

41、2015年3月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金、代表中小企業(yè)發(fā)展籌集資金等事由，以月息1%的回報(bào)騙取被害人曾某某借款人民幣118萬(wàn)元至今未歸還。

42、2015年3月，被告人孫某某虛構(gòu)**公司需要流動(dòng)資金的事由，以月息1.35%的回報(bào)騙取被害人潘某某借款人民幣25萬(wàn)元，后以支付利息的方式返還人民幣1.6875萬(wàn)元，余下人民幣23.3125萬(wàn)元至今未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.借款協(xié)議、借款協(xié)議書、銀行卡復(fù)印件、暫不予收押通知書及疾病證明材料、銀行交易明細(xì)及銀行交易憑證、福州市房屋權(quán)屬登記信息查詢證明、公證書、房地產(chǎn)買賣契約、孫某某的房產(chǎn)及限制交易情況材料、內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、注銷內(nèi)資企業(yè)登記基本情況、納稅情況材料、居民死亡醫(yī)學(xué)證明（推斷）書、殘疾人證等書證；

2.證人張某甲、黃某乙、鄭某甲、陳某壬、夏某某、孫某丁、邱某某、劉某甲、孫某戊、陳某癸、郭某甲、林某丙、王某甲、王某乙、林某丁等人的證言及自述材料；

3.被害人郭某某、卓某某、陳某某、江某某、曹某某、陳某乙、張某某、陳某丙、高某某、高某甲、劉某某、嚴(yán)某某、楊某某、施某某、黃某某、陳某丁、楊某甲、謝某某、楊某乙、孫某甲、孫某丙、方某某、陳謀戊、陳某己、嚴(yán)某丙、楊某丙、林某甲、黃某甲、汪某某、丁某某、汪某甲、王某某、李某某、汪某乙、陳某辛、曾某某、潘某某等人的陳述及自述材料，被害人林某乙、陳某甲、曹某甲、鄭某某、卞某某、卞某甲、田某某、嚴(yán)某甲、嚴(yán)某乙、李某某、孫某乙、陳某庚、莊某某等人的自述材料；

4.被告人孫某某的供述和辯解；

5.專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、福州市公安局物證鑒定所鑒定書；?

6.辨認(rèn)筆錄；

7.認(rèn)定本案事實(shí)的證據(jù)還有：戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、福州市公安局晉安分局出具的情況說(shuō)明等。

本院認(rèn)為，被告人孫某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，金額達(dá)人民幣2016.7011萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福州市中級(jí)人民法院

檢察員：王姝娜

?檢察員：林建斌

2017年4月5日

附：

1.被告人孫某某現(xiàn)取保候?qū)徳诟Ｖ菔泄臉菂^(qū)**弄**號(hào)。

2.卷宗15冊(cè)、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告2冊(cè)、光盤2張。?