天津市南開區(qū)人民檢察院

起訴書

津南檢三部刑訴〔2020〕532號

被告人孫某，男，1979年**月**日出生，公民身份號碼1201041979********，漢族，大學?？莆幕?，原天津**科技發(fā)展有限公司**，戶籍所在地天津市南開區(qū)**樓**門**號，現(xiàn)住天津市南開區(qū)**園**號樓**單元**號。2019年10月24日，因涉嫌騙取貸款罪被天津市公安局南開分局刑事拘留，2019年11月29日經本院批準，當日被天津市公安局南開分局逮捕。

本案由天津市公安局南開分局偵查終結，以被告人孫某涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月22日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，2020年1月22日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，本案退回偵查機關補充偵查二次，延長審查起訴期限一次，被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

2016年5月至2018年1月,被告人孫某伙同劉某某(另案處理)以天津市**集團**有限公司(原名稱:天津市**旅游服務公司，以下簡稱**公司)的名義,以虛增剎車片(鋼背)單價的手段并提供了虛假出口合同、發(fā)票,在*甲銀行股份有限公司**支行（以下簡稱*甲銀行**支行）辦理54筆出口押匯貸款業(yè)務,涉嫌騙取貸款共計20612748美元，上述貸款已全部還清。

2016年5月至2018年5月,被告人孫某伙同劉某某虛構**公司向天津**科技開發(fā)有限公司購買剎車片(鋼背)的貿易,在**銀行**支行辦理流動資金貸款業(yè)務3筆，共計人民幣1500萬元,現(xiàn)有人民幣500萬元未歸還。

2017年10月至2018年10月,孫某伙同劉某某虛構**公司向天津**科技有限公司、天津**科技發(fā)展有限公司購買剎車片(鋼背)并出口的貿易,在*乙銀行（中國）有限公司**分行（以下簡稱*乙銀行**分行）辦理流動資金貸款人民幣1600萬元,辦理出口押匯貸款人民幣400萬元，現(xiàn)有人民幣600萬元未歸還。

經公安機關電話通知，被告人孫某于2019年10月24日10時許至公安機關投案。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：案件來源和抓獲經過、居民信息表、貿易合同、借款合同、*甲銀行**支行及*乙銀行信貸業(yè)務檔案等書證；

2.證人王某某、張某某、付某某、蔣某某等11人證言；

3.電子數(shù)據；

4.被告人孫某的供述和辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人孫某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人孫某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人孫某認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人孫某自動投案，如實供述自己的罪行，依據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。建議判處被告人孫某有期徒刑三年至五年，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市南開區(qū)人民法院

檢察官：石建軍

檢察官助理：鄧衍蔚

2020年7月6日

附件：

1.被告人孫某現(xiàn)羈押于天津市南開區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據11冊，起訴書8份，量刑建議書1份；

3.《認罪認罰具結書》1份。