湖南省長(zhǎng)沙市岳某某人民檢察院

起?訴?書

長(zhǎng)岳檢刑訴〔2019〕118號(hào)

被告人孔某某，女，1967年**月**日出生，出生地湖南省長(zhǎng)沙市，身份證號(hào)碼：4301211967********，漢族，大學(xué)本科文化，原系**股份有限公司財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)，住長(zhǎng)沙市岳某某**小區(qū)**期**棟**單元**房。2018年4月10日因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被長(zhǎng)沙市公安局岳麓分局刑事拘留，同年5月17日經(jīng)長(zhǎng)沙市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由長(zhǎng)沙市公安局岳麓分局執(zhí)行逮捕。

本案由長(zhǎng)沙市公安局岳麓分局偵查終結(jié)，以被告人孔某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、職務(wù)侵占罪、非國(guó)家工作人員受賄罪，于2018年8月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年8月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2018年8月15日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人、被害單位的意見，審查了全部案件材料。期間，延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2018年9月15日至2018年9月29日，2018年11月30日至12月14日、2019年2月15日至2019年3月1日）；退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2018年9月29日至10月29日，2018年12月14日至2019年1月14日）。

經(jīng)依法審查查明：

（一）職務(wù)侵占罪

1、2013年6月，時(shí)任**股份有限公司財(cái)務(wù)部長(zhǎng)的被告人孔某某代表**股份有限公司，與**銀行長(zhǎng)沙分行合作開展票據(jù)買斷業(yè)務(wù)。被告人孔某某為了從中謀取利益，利用職務(wù)便利，要求**銀行在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中，虛增交易環(huán)節(jié)，將周某甲（另案處理）實(shí)際控制的湖南**擔(dān)保有限公司（下簡(jiǎn)稱**擔(dān)保公司）加入該業(yè)務(wù)，成為其中的通道公司之一。**銀行長(zhǎng)沙分行為了承攬?jiān)擁?xiàng)業(yè)務(wù)，答應(yīng)了被告人孔某某的要求,與**證券有限責(zé)任公司（下簡(jiǎn)稱**證券）達(dá)成合議，由**證券與**擔(dān)保公司簽訂《咨詢服務(wù)協(xié)議》，通過(guò)**證券向**擔(dān)保公司支付咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)，以滿足孔某某的條件。**銀行與**證券在開展**股份有限公司的票據(jù)買斷業(yè)務(wù)中，雙方相繼通過(guò)簽訂《**-**1號(hào)定向資產(chǎn)管理計(jì)劃》和《**-**8號(hào)定向資產(chǎn)管理計(jì)劃》，將通道費(fèi)從0.05%提高到0.1%，同時(shí)，違規(guī)約定計(jì)算貼現(xiàn)利息，即沒(méi)有按未到期天數(shù)計(jì)算，而是按出票天數(shù)計(jì)算。然后由**證券在2013年10月至2014年4月，以咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)的名目向**擔(dān)保公司付款共計(jì)87萬(wàn)余元。實(shí)際上，**擔(dān)保公司在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中，未就該業(yè)務(wù)提供任何咨詢建議與服務(wù)。**擔(dān)保公司在收到**證券支付的款項(xiàng)后，由其實(shí)際控制人周某甲于2014年5月、6月期間的一天，在湖南省長(zhǎng)沙市的湘匯大酒店附近，將其中的45萬(wàn)元，以現(xiàn)金的方式送給孔某某的丈夫周某乙（另案處理）。在上述業(yè)務(wù)中，因貼現(xiàn)利息沒(méi)有按未到期天數(shù)計(jì)算，而是按出票天數(shù)計(jì)算，導(dǎo)致**股份有限公司多支付成本約2235萬(wàn)元。

2、2014年3月，**股份有限公司擬通過(guò)**銀行股份有限公司辦理應(yīng)收帳款保理業(yè)務(wù)。時(shí)任財(cái)務(wù)部長(zhǎng)的被告人孔某某為了從中謀取利益，虛增交易環(huán)節(jié)，向**銀行股份有限公司長(zhǎng)沙芙蓉中路支行行長(zhǎng)陳某某提出，要求讓湖南**管理有限公司（下簡(jiǎn)稱**公司）參與該業(yè)務(wù)，但因**公司不符合**銀行股份有限公司從事該業(yè)務(wù)的相關(guān)條件，該業(yè)務(wù)最終由**股份有限公訴、**證券公司、**銀行三方共同完成。**公司并非該業(yè)務(wù)承辦方、關(guān)聯(lián)方，但被告人孔某某為了侵吞中**股份有限公司的資金，指示其下屬依據(jù)**銀行股份有限公司出具的一份虛假《付款說(shuō)明函》復(fù)印件，讓**股份有限公司給**公司付款人民幣90萬(wàn)元。為此，孔某某指使下屬羅某某（另案處理）于2014年6月20日從**股份有限公司開出一張金額為人民幣90萬(wàn)元、未載明收款單位、經(jīng)辦人等詳細(xì)信息的現(xiàn)金轉(zhuǎn)帳支票，交給**擔(dān)保公司（**擔(dān)保公司與**公司的實(shí)際控制人均為周某甲）的工作人員。**公司在上述90萬(wàn)元到帳后，周某甲于2014年7月的一天，將其中的人民幣45萬(wàn)元以現(xiàn)金的方式交給了孔某某的丈夫周某乙。

3、2015年1月，**股份有限公司有大量的銀行票據(jù)因有瑕疵無(wú)法從銀行回款，需要對(duì)票據(jù)瑕疵進(jìn)行補(bǔ)正，以便實(shí)現(xiàn)回款。時(shí)任**股份有限公司財(cái)務(wù)部資金管理中心主任的羅某某見有利可圖，即通過(guò)自己實(shí)際控制的湖南**投資管理有限公司（下簡(jiǎn)稱**投資管理公司）與**商業(yè)保理（深圳有限公司（下簡(jiǎn)稱**商業(yè)保理公司），達(dá)成合作協(xié)議，由**商業(yè)保理公司負(fù)責(zé)對(duì)票據(jù)的瑕疵進(jìn)行修正、完善，并按回款的1%向**股份有限公司收取費(fèi)用，所得利潤(rùn)由**投資管理公司與**商業(yè)保理公司平分。時(shí)任**股份有限公司財(cái)務(wù)部長(zhǎng)的被告人孔某某為能從該筆業(yè)務(wù)中謀得非法利益，要求羅某某虛增交易環(huán)節(jié)，將該筆業(yè)務(wù)掛靠給其丈夫周某乙控制的湖南省**人力資源有限公司（簡(jiǎn)稱**人力資源有限公司）辦理，由**人力資源有限公司收取15%的掛靠費(fèi)。從2015年3月至6月，**股份有限公司共計(jì)通過(guò)**人力資源有限公司向**投資管理公司及**商業(yè)保理公司支付瑕疵票據(jù)處理費(fèi)82萬(wàn)余元，**人力資源有限公司從中非法獲取取掛靠費(fèi)11萬(wàn)余元。

綜上，被告人孔某某共侵占資金總計(jì)人民幣188萬(wàn)余元。

（二）非法經(jīng)營(yíng)罪：

1、2015年5月至11月，被告人孔某某在自己為股東的長(zhǎng)沙**投資管理合伙企業(yè)安裝的POS機(jī)上，使用自己及**股份有限公司員工瞿某某的**銀行信用卡、**銀行**信用卡進(jìn)行套現(xiàn)操作，共計(jì)套現(xiàn)人民幣338萬(wàn)余元，所套取的資金全部供自己使用。

2、2015年11月至2017年4月期間，被告人孔某某指使羅某某，通過(guò)羅某某控制的湖南**貿(mào)易有限公司安裝的POS機(jī)，利用信用卡不同的還款期、透支額度，按照自己要求的套現(xiàn)時(shí)間、金額，循環(huán)為自己提供的持卡人為孔某某自己及**股份有限公司員工瞿某某、楊某某、魏某某，發(fā)卡銀行為**銀行、**銀行、**銀行的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)操作，共計(jì)套現(xiàn)人民幣3200余萬(wàn)元，所套取的資金被孔某某用于經(jīng)營(yíng)贏利活動(dòng)，羅夢(mèng)君未向孔某某收取費(fèi)用。

（三）騙取貸款罪

2016年4月，被告人孔某某為了從**銀行長(zhǎng)沙分行獲得貸款，通過(guò)羅夢(mèng)君找到湖南省**汽車銷售服務(wù)有限公司，與該公司簽訂虛假的汽車購(gòu)銷合同，用購(gòu)買2輛BMWX5的相關(guān)虛假資料向**銀行長(zhǎng)沙分行申請(qǐng)貸款145萬(wàn)元供自己消費(fèi)，后**銀行長(zhǎng)沙分行為孔某某提供了145萬(wàn)元的貸款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1、被告人孔某某的戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、銀行交易記錄等大量書證；2、同案人羅某某、周某甲的供述；3、證人陳某某、劉某某、洪某某證人的證言；4、訊問(wèn)被告人孔某某的同步錄音錄像等視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人孔某某利用職務(wù)上的便利，伙同他人侵占本單位財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十一條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。被告人孔某某伙同他人違反國(guó)家規(guī)定，利用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)活動(dòng)，情節(jié)特別嚴(yán)重，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第四項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人孔某某以欺騙手段取得銀行貸款，有其他嚴(yán)重情節(jié)，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。在職務(wù)侵占罪、非法經(jīng)營(yíng)罪中，被告人孔某某系共同犯罪的主犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條之規(guī)定。系一人犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省長(zhǎng)沙市岳某某人民法院

檢察員：許惠

2019年2月28日

附：

1、被告人孔某某現(xiàn)羈押于長(zhǎng)沙市第四看守所。

2、案卷材料三十五冊(cè)及光碟三張。

3、移送補(bǔ)充材料一百零二頁(yè)。