上海市楊某某人民檢察院

起?訴?書

滬楊檢金融刑訴〔2020〕582號

被告人姜某某，女，1979年**月**日生，公民身份號碼：3101031979********，漢族，中專文化，原系上海**投資管理有限公司、上海**金融信息服務有限公司、上海**實業(yè)有限公司實際經營人，戶籍在上海市黃浦區(qū)**路**號，住上海市楊某某**路**弄**號**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月16日被上海市公安局楊浦分局刑事拘留，期間被延長刑事拘留期限至三十日，同年12月18日經本院批準并由上海市公安局楊浦分局執(zhí)行逮捕。2020年2月5日，經上海市人民檢察院第二分院批準，延長偵查羈押期限一個月；同年3月9日，經上海市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局楊浦分局偵查終結，以被告人姜某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月13日移送本院審查起訴。本院受理后，分別于2020年5月15日、8月6日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果。經審查，于2020年6月12日退回公安機關補充偵查，上海市公安局楊浦分局補充偵查終結，于2020年7月8日移送本院審查起訴。已依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人姜某某同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2010年至2019年間，被告人姜某某在未經金融主管部門批準的情況下，通過口口宣傳的方式，以經營“過橋貸”為名，并以承諾還本及支付高額利息為誘餌，通過與翁某某等多名社會不特定公眾簽訂《借款合同書》等方式，非法吸收公眾資金人民幣3億余元。

2019年11月16日，被告人姜某某在上海市楊某某**路**弄**號**室被民警口頭傳喚至公安機關接受調查，到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.證人翁某某、沈某某等人的證言、《案件調查取證表》、銀行交易明細、微信聊天記錄、《借款合同書》《借條》、上海復興明方會計師事務所有限公司出具的《關于姜某某涉嫌非法吸收公眾存款案的會計鑒定意見書》等，證實被告人姜某某向社會不特定公眾非法吸收資金的情況。

2.扣押決定書及扣押清單、查封決定書及查封清單、協(xié)助凍結財產通知書、上海市人民檢察院司法鑒定中心出具的《電子數(shù)據(jù)檢驗報告》等，證實公安機關依法扣押了涉案手機并提取了數(shù)據(jù)信息，查封了被告人姜某某的不動產，凍結了姜某某的銀行賬戶。

3.上海市公安局楊浦分局新江灣城派出所出具的到案經過，證實本案的案發(fā)及被告人的到案經過。

4.被告人姜某某到案后的供述，對其非法吸收公眾存款的犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人姜某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人姜某某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經有關部門依法批準，以投資相關項目名義非法向社會公開宣傳，承諾在一定期限內以貨幣方式還本并給付回報，非法向社會不特定對象變相吸收資金，擾亂金融秩序，吸收金額數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人姜某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人姜某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。據(jù)此，建議判處被告人姜某某有期徒刑四年六個月，并處罰金，若在法院審理期間具有退賠等情節(jié)，可適當調整量刑建議。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市楊某某人民法院

檢??察??官：施雯佳

檢察官助理：王??磊

2020年8月7日

附件：

????1.被告人姜某某現(xiàn)羈押于上海市楊某某看守所。

2.偵查卷宗十八冊、司法審計材料一冊。

3.《認罪認罰具結書》《適用簡易程序建議書》各一份。

4.《隨案移送贓證款物品清單》二份。

5.辯護人馮赟，上海市競業(yè)律師事務所律師。

6.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條 ……　

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。