遼寧省丹東市元某某人民檢察院

起?訴?書

丹元檢公訴刑訴〔2020〕181號(hào)

被告人姜某某，男，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2106021977********，滿族，大學(xué)文化，丹東**中**，住遼寧省丹東市元某某**街**號(hào)**單元**室。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年6月13日被丹東市公安局元寶分局刑事拘留；同年7月5日被變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由丹東市公安局元寶分局偵查終結(jié)，以被告人姜某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年10月13日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年10月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2015年8月25日，被告人姜某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，利用虛假購(gòu)車合同以年利率7.8%從丹東銀行福春支行貸款人民幣240萬(wàn)元（以下幣種均指人民幣）。2015年9月10日，被告人姜某某將240萬(wàn)元貸款中90萬(wàn)元以月利率4%轉(zhuǎn)貸給丹東**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，為期一年，違法所得利息差額361800元；2015年9月22日，被告人姜某某將240萬(wàn)元貸款中50萬(wàn)元以月利率4%轉(zhuǎn)貸給丹東**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，為期三個(gè)月，違法所得利息差額50250元，共計(jì)違法所得412050元。2016年8月22日，被告人姜某某將從丹東銀行福春支行所貸240萬(wàn)元全部還清。2020年6月12日，被告人姜某某在丹東市元某某北府花園附近被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書證：案件來(lái)源及抓捕經(jīng)過(guò)、戶籍底卡、電話查詢記錄、貸款合同、銀行交易明細(xì)、扣押決定書、扣押清單、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等；證人李某甲、孫某某、法某、劉某某等人的證言；被告人姜某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人姜某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人姜某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人姜某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人姜某某到案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

遼寧省丹東市元某某人民法院

檢??察??官：李雪楠

檢察官助理：張美玉

2020年11月11日

附：

1.被告人姜某某現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)四冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。

4.量刑建議書一份。

5.適用簡(jiǎn)易程序建議書一份。