南通市海門(mén)區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

海檢二部刑訴〔2020〕346號(hào)

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被告人姜某某，女，19**年**月**日生，身份證號(hào)碼32062519**********，漢族，高中文化，上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司負(fù)責(zé)人，上海**資產(chǎn)管理有限公司海門(mén)分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，戶(hù)籍地南通市海門(mén)區(qū)海門(mén)街道**新村***幢***室，住南通市海門(mén)區(qū)海門(mén)街道**花園*幢***室。被告人姜某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月10日被南通市海門(mén)區(qū)公安局取保候?qū)?2020年6月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由南通市海門(mén)區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

被告人蔡某某，女，19**年*月**日生，身份證號(hào)碼32068419**********，漢族，大學(xué)文化，上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司大團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，上海**資產(chǎn)管理有限公司海門(mén)分公司業(yè)務(wù)員，戶(hù)籍地南通市海門(mén)區(qū)海門(mén)街道**村***組***號(hào)，住南通市海門(mén)區(qū)海門(mén)街道**新村***幢***室。被告人蔡某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月10日被南通市海門(mén)區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年8月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由南通市海門(mén)區(qū)公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人施某某，女，19**年**月**日生，身份證號(hào)碼32062519**********，漢族，高中文化，上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，住南通市海門(mén)區(qū)海門(mén)街道**弄*幢***室。被告人施某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月10日被南通市海門(mén)區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年8月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由南通市海門(mén)區(qū)公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人陸某某，女，19**年*月*日生，身份證號(hào)碼32062519**********，漢族，初中文化，上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，戶(hù)籍地南通市海門(mén)區(qū)海門(mén)街道**路社區(qū)居委會(huì)*組***號(hào)，住南通市海門(mén)區(qū)海門(mén)街道**新村***幢***室。被告人陸某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月10日被南通市海門(mén)區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年8月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)彛沼赡贤ㄊ泻ｉT(mén)區(qū)公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人梁某某，男，19**年*月*日生，身份證號(hào)碼32062519**********，漢族，初中文化，上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司業(yè)務(wù)員，上海**資產(chǎn)管理有限公司海門(mén)分公司業(yè)務(wù)員，戶(hù)籍地南通市海門(mén)區(qū)海門(mén)街道**新村***幢***室，住南通市海門(mén)區(qū)海門(mén)街道*****號(hào)樓****室。被告人梁某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月10日被南通市海門(mén)區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年8月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由南通市海門(mén)區(qū)公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由南通市海門(mén)區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人姜某某、蔡某某、施某某、陸某某、梁某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年8月3日移送本院審查起訴，本院受理后于2020年8月3日告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知集資參與人有權(quán)委托訴訟代理人，已告知各被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了各被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年3月某日，上海**集團(tuán)有限公司（另案處理）相關(guān)負(fù)責(zé)人與被告人姜某某等人聯(lián)系，先后成立了上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司，被告人姜某某任兩分公司負(fù)責(zé)人。上海**集團(tuán)有限公司及其海門(mén)兩分公司，在未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，無(wú)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證和P2P證照的情況下，在海門(mén)地區(qū)主要通過(guò)壹理財(cái)線上融資平臺(tái)，以發(fā)宣傳單、開(kāi)酒會(huì)、門(mén)店接待、口口相傳等手段公開(kāi)宣傳，向社會(huì)不特定公眾銷(xiāo)售“壹財(cái)寶”、“招財(cái)貓”等名稱(chēng)不同、投資期限為三個(gè)月、半年期、一年期不等、年化收益為7%至13%不等的還本付息理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)審計(jì)，海門(mén)兩分公司通過(guò)壹理財(cái)線上融資平臺(tái)向社會(huì)公眾717人非法吸收公眾存款計(jì)人民幣162425442.99元，未兌付公眾存款計(jì)人民幣109180087.03元。

被告人姜某某系上海**集團(tuán)海門(mén)兩分公司負(fù)責(zé)人，全面負(fù)責(zé)海門(mén)兩分公司的非法吸收公眾存款活動(dòng)，聘用了被告人蔡某某、施某某、陸某某、梁某某等人分別擔(dān)任各級(jí)職務(wù)，開(kāi)展非法吸收資金活動(dòng)。各被告人均從中獲取非法利益。

在上述作案過(guò)程中，各被告人實(shí)施的行為分述如下：

1.被告人姜某某于2015年6月至2018年6月任上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司負(fù)責(zé)人，直接組織上述二公司非法吸收資金活動(dòng)。被告人姜某某參與非法吸收公眾存款162205442.99元，造成109124533.21元未兌付，非法獲利人民幣1023042.53元。

2.被告人蔡某某于2015年6月至2018年6月任上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、大團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，直接參與上述二公司非法吸收資金活動(dòng)。被告人蔡某某參與非法吸收公眾存款161958541.99元，造成108875242.34元未兌付，非法獲利人民幣904266.66元。

3.被告人施某某于2015年8月至2018年6月任上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，直接參與上述二公司非法吸收資金活動(dòng)。被告人施某某參與非法吸收公眾存款70808946.48元，造成48110208.99未兌付，非法獲利人民幣2034515.38元。

4.被告人陸某某于2015年8月至2018年6月任上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，直接參與上述二公司非法吸收資金活動(dòng)。被告人陸某某參與非法吸收公眾存款68159601.13元，造成44278272.81未兌付，非法獲利人民幣1332176.9元。

5.被告人梁某某于2017年5月至2018年6月任上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司業(yè)務(wù)員，直接參與上述二公司非法吸收資金活動(dòng)。被告人梁某某參與非法吸收公眾存款13635432.6元，造成11100750.45未兌付，非法獲利人民幣147574.68元。

另查明，2014年11月至2018年6月，上海**資產(chǎn)管理有限公司（已判刑）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，在無(wú)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證和P2P證照的情況下，設(shè)一月期、三月期、六月期、一年期四種所謂“理財(cái)產(chǎn)品”，每種“產(chǎn)品”有封閉式和非封閉式兩種類(lèi)型，承諾4.67%至13%不等的固定保本年化收益率，采取債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式進(jìn)行自融。**公司在海門(mén)、啟東、如皋、海安、南通市崇川區(qū)、通州區(qū)及鹽城市等地設(shè)立多家分公司，制定業(yè)務(wù)提成獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，招募大量業(yè)務(wù)員，通過(guò)發(fā)放傳單、門(mén)店廣告、組織聚會(huì)、口口相傳及線上“漁豐收”平臺(tái)等手段向社會(huì)公開(kāi)宣傳，向社會(huì)公眾吸收資金。經(jīng)審計(jì)，**公司線下累計(jì)吸收資金人民幣33.45億余元，案發(fā)時(shí)有6.26億余元本金無(wú)法歸還。線上平臺(tái)累計(jì)吸收資金745萬(wàn)余元，案發(fā)時(shí)有245萬(wàn)余元本金無(wú)法歸還。

甘某某（已判刑）系**公司法定代表人和實(shí)際控制人，聘用了丁某甲、仇某某、袁某某、謝某某、劉某某、王某甲、茅某某、占某某、東某某、仇某某（均已判刑）及被告人姜某某、梁某某、蔡某某等人分別擔(dān)任各級(jí)職務(wù)，開(kāi)展非法吸收資金活動(dòng)。各被告人均從中獲取非法利益。

在上述作案過(guò)程中，被告人姜某某、蔡某某、梁某某實(shí)施的行為分述如下：

（1）被告人姜某某于2014年12月至2015年5月期間任**公司海門(mén)分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，先后組織本團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)員向社會(huì)公眾非法吸收資金共計(jì)人民幣1061萬(wàn)元，被告人姜某某共非法獲利48124.33元。

（2）被告人蔡某某于2014年12月至2015年3月期間任**公司海門(mén)分公司業(yè)務(wù)員，先后向社會(huì)公眾非法吸收資金共計(jì)人民幣42萬(wàn)元，被告人蔡某某共非法獲利16866.01元。

（3）被告人梁某某于2015年2月至2017年4月期間任**公司海門(mén)分公司業(yè)務(wù)員，先后向社會(huì)公眾非法吸收資金共計(jì)人民幣1990萬(wàn)元，被告人梁某某共非法獲利901664.39元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.個(gè)人出借咨詢(xún)與服務(wù)協(xié)議、上海市人民檢察院第一分院起訴書(shū)、資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等書(shū)證；

2.證人朱某某、丁某乙等人的證言；

3.集資參與人徐某某、王某乙等人的陳述；

4.被告人姜某某、蔡某某、施某某、陸某某、梁某某及另案處理的甘某某、仇某某、王某甲等人的供述及辯解；

5.南通含章光大會(huì)計(jì)師事務(wù)所專(zhuān)項(xiàng)鑒定報(bào)告等。

本院認(rèn)為，上海**資產(chǎn)管理有限公司非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，被告人姜某某、蔡某某、梁某某系其直接責(zé)任人員；上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，被告人姜某某、蔡某某、施某某、陸某某、梁某某系其直接責(zé)任人員，各被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究各被告人的刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、第四款、第二十七條的規(guī)定，被告人姜某某、蔡某某在上海**金融信息服務(wù)有限公司海門(mén)分公司、上海****商務(wù)咨詢(xún)有限公司海門(mén)分公司非法吸收公眾存款共同犯罪中起主要作用，均是主犯，應(yīng)當(dāng)按照各自所參與的全部犯罪處罰；被告人施某某、陸某某、梁某某在共同犯罪中均起次要作用，均是從犯，均應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人姜某某、蔡某某、梁某某在上海**資產(chǎn)管理有限公司非法吸收公眾存款共同犯罪中均起次要作用，均是從犯，均應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人姜某某、蔡某某、施某某、陸某某、梁某某均如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，均可以從輕處罰；各被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，均可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

南通市海門(mén)區(qū)人民法院

檢察官：倪超

檢察官助理：方暉

2020年8月26日

附：

1.被告人姜某某現(xiàn)羈押于南通市看守所，被告人蔡某某、施某某、陸某某、梁某某均取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.全部案卷材料。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)五份。

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