湖北省咸寧市咸安區(qū)人民檢察院

起?訴?書

咸安檢刑訴〔2019〕216號

被告人姚某某，女，1954年**月**日出生，身份證號碼422427195********，漢族，高中文化，戶籍地湖北省武漢市蔡甸區(qū)**街**巷**號，住武漢市漢口江漢經(jīng)濟開發(fā)區(qū)**路**號，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年9月19日被咸寧市公安局咸安分局刑事拘留，同年10月25日經(jīng)本院批準同日由咸寧市公安局咸安分局執(zhí)行逮捕，同年12月5日被咸寧市公安局咸安分局取保候?qū)彙?/span>

本案由咸寧市公安局咸安分局偵查終結(jié)，以被告人姚某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年1月28日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年3月6日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2013年，殷某某、張某某等人采取冒充銀行工作人員身份、使用偽造的工行湖北省分行和工行應城支行工行及應城支行行長楊某某等印章、偽造工行對企業(yè)的盡職調(diào)查報告和工行湖北省分行對工行應城支行的授權(quán)證明書及工行湖北省分行對應城支行的信貸審批書等手段，騙取四川樂山商業(yè)銀行多筆信貸資金（該案已判決）。其中：經(jīng)包括被告人姚某某在內(nèi)的多方運作后，2013年11月5日，姚某某以武漢業(yè)大高科技產(chǎn)業(yè)有限公司名義和中航信托股份有限公司簽訂信托貸款合同獲得13億貸款，貸款期限是24個月，貸款年利率8.15%。貸款到賬后，姚某某未用于信托貸款合同約定的經(jīng)營活動，而是用于出借他人、為銀行人員完成“拉存款”任務、購買理財產(chǎn)品等。2014?年9?月至11?月，姚某某從該資金中分三次轉(zhuǎn)貸給咸寧企業(yè)主阮某某5000?萬元。

第一次：2014?年9?月14?日，被告人姚某某和阮某某在武漢**酒店一樓茶座內(nèi)談妥：由肖某某擔保，阮某某向姚某某借款1000?萬元，口頭約定利息月息二分五（折算年息30%）后，阮某某向姚某某出具了借款1000萬元的借條，并支付75萬現(xiàn)金元作為三個月利息，姚某某當天用其62128832020********賬戶向阮某某62155932020********賬戶轉(zhuǎn)賬1000?萬元。

第二次：2014年9月29日，被告人姚某某和阮某某在武漢**酒店一樓茶座內(nèi)談妥：由肖某某擔保，阮某某向姚某某借款1000萬元，口頭約定利息月息二分五（折算年息30%?）后，阮某某向姚某某出具借款1000萬元的借條，姚某某安排其女兒許為榮和公司會計劉某某開車到咸寧向阮某某收取了提前支付的三個月利息75萬元現(xiàn)金，許為榮按照姚某某的安排，于當天在咸寧從姚某某的62128832020********賬戶向阮某某62226206100********賬戶轉(zhuǎn)賬1000?萬元。

第三次：2014年11月6日，被告人姚某某和阮某某在武漢**酒店談妥：阮某某向姚某某借款3000萬元，口頭約定利息月息二分五（折算年息30%?）后，阮某某向姚某某出具借款3000?萬元的借條，阮某某向張某某借款210萬元，加上自己帶的15?萬元，共計225萬元，支付三個月的利息付給姚某某，姚某某收到利息后，當天從62128832020********賬戶向阮某某62128832020********?賬戶轉(zhuǎn)賬3000萬元。

阮某某未如期還本付息。2015年10月28?日，被告人姚某某和阮某某、張某某、肖某某、劉某某共同對該5000萬元借款及利息予以核算，當場確認下欠利息565萬元，姚某某將該借款下欠的本息一并轉(zhuǎn)讓給張某某，并現(xiàn)場辦理了交接手續(xù)。

案發(fā)后，被告人姚某某主動向公安機關(guān)退贓人民幣530?萬元。?

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人戶籍資料、貸款資料、銀行交易流水、欠條等；2.證人張某某、阮某某、肖某某、劉某某、許某某、貢某某等人的證言；3.被告人姚某某的供述與辯解；4.鑒定意見。

本院認為，被告人姚某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

咸寧市咸安區(qū)人民法院

檢察員：李文廣

2019年4月4日

附：

????1.被告人姚某某現(xiàn)已取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)八冊。