浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甌檢六部刑訴〔2020〕826號(hào)

被告人姚某，女，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3623231987**********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地杭州市余杭區(qū)**街道**社區(qū)**區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月21日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年12月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人姚某涉嫌詐騙罪，于2020年3月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年4月27日至5月27日），延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年6月28日至7月12日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開(kāi)始，趙某某（另案處理）伙同他人在杭州市注冊(cè)成立浙江**科技集團(tuán)有限公司（下簡(jiǎn)稱**集團(tuán)）從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，后分別指派人員在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊(cè)成立公司開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)小額貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，招募被告人姚某及唐某某、黃某某、程某某（均另案處理）等人為組織成員，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，通過(guò)運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款A(yù)PP（下簡(jiǎn)稱網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設(shè)置多種“套路”，共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動(dòng)，擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，社會(huì)影響惡劣。

該犯罪集團(tuán)具體作案模式為，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等方式，以“零擔(dān)保、無(wú)抵押、最高可借10000元”、“低門檻、低利息”等誘餌向公眾進(jìn)行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司開(kāi)發(fā)的安卓版、蘋果版等形式的網(wǎng)貸APP，并在放貸過(guò)程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務(wù)費(fèi)、每日3%的逾期費(fèi)及7天借款期限等事實(shí)，通過(guò)誘使被害人注冊(cè)、上傳身份證、手機(jī)通訊錄、話單、綁定銀行賬戶等方式獲取公民個(gè)人信息（誘使蘋果版網(wǎng)貸APP被害人更換公司提供的蘋果ID賬號(hào)），為后續(xù)催收作準(zhǔn)備，同時(shí)在網(wǎng)貸APP上設(shè)置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設(shè)置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話務(wù)員“推薦”，引誘被害人以與服務(wù)費(fèi)相同的費(fèi)用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款到期后，由催收人員介入，并有組織地采用電話轟炸、爆通訊錄、鎖定蘋果手機(jī)ID等方式對(duì)被害人及其親友進(jìn)行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

2018年初，被告人姚某入職**集團(tuán)，從事催收工作，后于2018年7月左右，受公司指派跟隨團(tuán)隊(duì)前往江蘇省盱眙市繼續(xù)從事催收工作，并先后提任經(jīng)理、總監(jiān)職務(wù)，內(nèi)設(shè)初催、復(fù)催、終催等催收組，分別由擔(dān)任經(jīng)理的邱某某、何某某、余某某（均另案處理）等人負(fù)責(zé)，具體在貸款逾期后的當(dāng)天至第3天、第4天至第10天、第11天以后，對(duì)被害人的債務(wù)進(jìn)行催收。被告人姚某在任總監(jiān)期間，其催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)主要負(fù)責(zé)為唐某某運(yùn)營(yíng)的“**成”“**拉”“**星”“**蟻（蘋果貸）”及楊某某（另案處理）團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)的“**風(fēng)”“**使”等網(wǎng)貸APP開(kāi)展逾期催收工作，并在明知公司在放貸過(guò)程中，采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進(jìn)行“套路”放貸情況下，仍有組織地采取以“爆通訊錄”、打電話滋擾被害人及其親友、鎖定被害人蘋果手機(jī)ID恐嚇等手段形成心理強(qiáng)制，并引誘或迫使被害人續(xù)期，積極參與上述網(wǎng)貸APP以手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物，并擾亂被害人及其親友正常生活和工作秩序。

現(xiàn)查明涉案相關(guān)APP的情況如下：

1.2019年4月至7月，“**成”總實(shí)際放款金額1億元以上，被害人達(dá)2.7萬(wàn)余人，詐騙既遂金額7600萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額1000萬(wàn)元以上。

2.2019年6月至7月，“**拉”總實(shí)際放款金額1500萬(wàn)元以上，被害人達(dá)7千余人，詐騙既遂金額600萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額400萬(wàn)元以上。

3.2019年5月至6月，“**星”總實(shí)際放款金額6100萬(wàn)元以上，被害人達(dá)2.9萬(wàn)余人，詐騙既遂金額4000萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額700萬(wàn)元以上。

4.2019年5月至7月，“**風(fēng)”總實(shí)際放款金額5300萬(wàn)元以上，被害人達(dá)1.7萬(wàn)余人員，詐騙既遂金額3100萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額700萬(wàn)元以上。

5.2019年6月至7月，“**使”總實(shí)際放款金額2500萬(wàn)元以上，被害人達(dá)1.1萬(wàn)余人員，詐騙既遂金額1000萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額700萬(wàn)以上。

6.2018年11月至2019年2月，“**蟻”總實(shí)際放款380萬(wàn)元以上，被害人1200余人，詐騙既遂金額290萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額180萬(wàn)元以上。

經(jīng)查，2019年4月至7月期間，被告人姚某利用上述手段騙取被害人鄒某某、鄭某某、曹某某、葉某某等人財(cái)物，其間團(tuán)隊(duì)獲利1.2億元以上，個(gè)人獲利8萬(wàn)元以上。

2018年11月至2019年2月期間，被告人姚某團(tuán)隊(duì)參與“**蟻”的催收工作，并為催收逾期非法債務(wù)，組織人員對(duì)在該APP上借款的被害人尤某某、區(qū)某某、張某某等人，采取鎖定其蘋果手機(jī)ID等方式進(jìn)行恐嚇，影響被害人的正常生活和工作。

2019年11月21日，被告人姚某被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的詐騙主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過(guò)、扣押決定書、分析報(bào)告、調(diào)取證據(jù)通知書、接受證據(jù)清單、借款協(xié)議文本、人口信息等；

2.證人證言：證人姚某某等人的證言書證；

3.被害人陳述：被害人鄒某某、鄭某某、曹某某、葉某某、尤某某、區(qū)某某、張某某等人的陳述；

4.被告人供述與辯解：被告人姚某及同案犯唐某某、楊某某、邱某某、余某某、何某某等人的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：APP設(shè)計(jì)界面、APP后臺(tái)數(shù)據(jù)、金鴻話務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、手機(jī)截圖。

本院認(rèn)為，被告人姚某伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；為催收非法債務(wù)，多次恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款第（二）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人姚某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人姚某與他人以“套路貸”為手段共同實(shí)施犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人姚某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人姚某到案后如實(shí)供述自己的詐騙犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，對(duì)該犯罪行為可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院　

檢察官：呂約合

2020年7月10日

附件：

1.被告人姚某現(xiàn)羈押于溫州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)。