安徽省涇縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

涇檢刑訴〔2020〕48號(hào)　

被告人姚某甲，男，1989年**月**日出生于安徽省黃山市屯溪區(qū)，身份證號(hào)碼3410021989********，漢族，不識(shí)字，住浙江省仙居**路**廣場(chǎng)工地（戶籍所在地安徽省黃山市屯溪區(qū)奕棋鎮(zhèn)**村溪邊**號(hào)）。被告人姚某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年7月17日被涇縣公安局刑事拘留，同年8月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行逮捕。

被告人姚某乙，男，xxxx年xx月xx日出生于安徽省黃山市屯溪區(qū)，身份證號(hào)碼3410021989********，漢族，不識(shí)字，住浙江省仙居**路**廣場(chǎng)工地（戶籍所在地安徽省黃山市屯溪區(qū)奕棋鎮(zhèn)**村**號(hào)）。被告人姚某乙因涉嫌詐騙罪，于2019年7月17日被涇縣公安局刑事拘留，同年8月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行逮捕。

本案由涇縣公安局偵查終結(jié)，以被告人姚某甲、姚某乙涉嫌詐騙罪，于2019年10月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知二被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年12月4日、2020年2月18日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月3日、3月18日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2019年11月19日、2020年2月3日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年9月，邾某甲（另案處理）、黃某某（另案處理）商議至黃山市屯溪區(qū)開(kāi)一家“公司”，二人在黃山市屯溪區(qū)租住門(mén)面房，從事非法高利放貸。因資金短缺，被告人邾某甲遂邀請(qǐng)其姐姐邾某乙出資20萬(wàn)、朋友鄭某某（另案處理）出資20萬(wàn)、童某某（另案處理）出資5萬(wàn)，于2018年3月成立“屯溪巨豐寄賣(mài)行”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)屯溪小貸公司，未注冊(cè)），邾某甲、黃某某、童某某、邾某乙（另案處理）、鄭某某、程某某（另案處理）分別占股25%、25%、15%、15%、15%、5%。該公司成立之初，制作廣告宣傳單，以“無(wú)抵押放款快”為誘餌，吸引社會(huì)上急需資金人員借款，從而進(jìn)行高利放貸。該公司經(jīng)營(yíng)期間，形成了以邾某甲、黃某某為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，該犯罪集團(tuán)以?“屯溪小貸公司”為掩護(hù)，以“行業(yè)規(guī)矩”、“服務(wù)費(fèi)”等名義騙取急需資金的被害人，多人多次簽訂虛高翻倍借條、虛假房屋租賃合同，并在放款時(shí)候強(qiáng)行扣除高額頭息和服務(wù)費(fèi)。在被害人無(wú)力“償還”的情況下，通過(guò)暴力、威脅、滋擾、“協(xié)商”等方式索要債務(wù)或者持虛高借到人民法院提起民事訴訟等各種手段，向被害人或者近親屬施壓，迫使被害人“償還”虛高借款，以實(shí)現(xiàn)侵占被害人或其近親屬合法財(cái)產(chǎn)的目的。

2018年3月，被告人姚某甲、姚某乙因至“屯溪小貸公司”借款認(rèn)識(shí)邾某甲、童某某等人并熟悉借款模式，后因邾某甲、童某某邀請(qǐng)幫忙介紹業(yè)務(wù)，每起業(yè)務(wù)收取200-300元不等介紹費(fèi)。期間，被告人姚某甲、姚某乙為“屯溪小貸公司”介紹多名客戶，參與部分借款客戶的上門(mén)家訪、上門(mén)索債等事務(wù)，并向借款客戶索取500-1000元不等的介紹費(fèi)。

具體犯罪事實(shí)如下：

（一）姚某甲犯罪事實(shí)

2018年4月至7月，被告人姚某甲介紹方某某、胡某某等四名被害人至“屯溪小貸公司”借款，參與詐騙3500元（既遂）、81100（未遂）。

1、2018年4月，方某某經(jīng)被告人姚某甲介紹至“屯溪小貸公司”借款20000元，童某某在上門(mén)走訪確認(rèn)還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂40000元虛高借條，扣除首月利息3000元、押金2000元等費(fèi)用，實(shí)際給付方某某15000元。方某某還款3600元后無(wú)力償還。同年10月的一天，邾某甲、童某某、汪某甲、王某某將方某某帶至公司索要債務(wù)，方某某因邾某甲要求，重新出具了一張40000元的借條，后邾某甲于2019年3月20日持該借條向歙縣人民法院起訴。該起事實(shí)中，方某某借款實(shí)際到手15000元，還款3600元，被詐騙?28600元（未遂）。期間，被告人姚某甲向方某某索要介紹費(fèi)1000元。

2、2018年5月，胡某某經(jīng)“阿?！苯榻B認(rèn)識(shí)被告人姚某甲，后經(jīng)被告人姚某甲介紹至“屯溪小貸公司”借款20000元，邾某甲、童某某等人上門(mén)家訪確認(rèn)還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂40000元虛高借條，扣除首月利息3000元、押金2000元、上門(mén)服務(wù)費(fèi)500元，實(shí)際給付胡某某14500元。后胡某某叔叔幫忙還款18000元。該起事實(shí)中，胡某某借款實(shí)際到手14500元，還款18000元，被詐騙3500元（既遂）。期間，“阿?！毕虮缓θ撕衬乘魅〗榻B費(fèi)若干，被告人姚某甲從“阿?！碧幏值媒榻B費(fèi)500元、收取邾某甲介紹費(fèi)200元。

3、2018年5月，金某甲經(jīng)被告人姚某甲介紹至“屯溪小貸公司”借款20000元，邾某甲、姚某甲上門(mén)家訪確認(rèn)還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂40000元虛高借條，扣除首月利息3000元、押金2000元和上門(mén)費(fèi)500元，實(shí)際給付金某甲14500元。后金某甲未歸還借款。2018年6月，邾某甲遂持虛高借條向休寧縣人民法院提起民事訴訟。8月，邾某甲撤回起訴。2018年9月，邾某甲又持40000元的虛高借條向宣州區(qū)人民法院提起民事訴訟。該起事實(shí)中，金某甲借款實(shí)際到手14500元，被詐騙25500元（未遂）。期間，被告人姚某甲向金某甲索要介紹費(fèi)2000元。

4、2018年7月，金某乙經(jīng)被告人姚某甲介紹至“屯溪小貸公司”借款20000元，黃某某、童某某上門(mén)家訪確認(rèn)還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂40000元虛高借條，扣除首月利息3400元、押金2000元、上門(mén)費(fèi)等費(fèi)用，實(shí)際給付金某乙13000元。后金某乙未歸還借款。該起事實(shí)中，金某乙借款實(shí)際到手13000元，被詐騙27000元（未遂）。期間，被告人姚某甲向金某乙索要介紹費(fèi)1000元，并收取童某某介紹費(fèi)600元。

（二）姚某乙犯罪事實(shí)

2018年6月至7月，被告人姚某乙介紹楊某某、汪某乙等三名被害人至“屯溪小貸公司”借款，參與詐騙96100元（未遂）。

1、2018年6、7月份，楊某某經(jīng)被告人姚某乙介紹至“屯溪小貸公司”借款10000元，邾某甲、童某某、姚某乙上門(mén)家訪確認(rèn)還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂20000元的虛高借條，扣除首月利息1500元、押金1000元、上門(mén)服務(wù)費(fèi)200元，實(shí)際給付楊某某7300元，后楊某某一直未歸還借款。2018年8月的一天，邾某甲伙同王某某、童某某、汪某甲將楊某某帶至“屯溪小貸公司”索要債務(wù)，期間邾某甲指使汪某甲用電棍、拳頭多次擊打楊某某，言語(yǔ)威脅楊某某還錢(qián)，后楊某某通過(guò)微信還款2200元至邾某甲微信。該起事實(shí)中，楊某某借款實(shí)際到手7300元，還款2200元，被詐騙14900元（未遂）。期間，姚某乙收取楊某某介紹費(fèi)600元。

2、2018年6月，汪某乙經(jīng)被告人姚某乙介紹至“屯溪小貸公司”借款30000元，邾某甲上門(mén)家訪確認(rèn)還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂二張30000元虛高借條，扣除首月利息4500元、押金3000元和上門(mén)費(fèi)500元，實(shí)際給付汪某乙22000元，后汪某乙一直未歸還借款。2018年9月，邾某甲持其中的一張30000元的虛高借條向休寧縣人民法院提起民事訴訟。該起事實(shí)中，汪某乙借款實(shí)際到手22000元，被詐騙38000元（未遂）。?期間，被告人姚某乙收取邾某甲介紹費(fèi)500元，向汪某乙索要介紹費(fèi)1000元未果。

3、2018年6月，屠某某經(jīng)姚某乙介紹至“屯溪小貸公司”借款30000元，邾某甲、姚某乙上門(mén)家訪確認(rèn)還款能力后，以行業(yè)規(guī)矩為由騙其簽訂60000元虛高借條，扣除首月利息4500元、押金3000元、上門(mén)費(fèi)500元和其他費(fèi)用100元，實(shí)際給付屠某某21900元，屠某某還款3000元后無(wú)力償還。該起事實(shí)中，屠某某借款實(shí)際到手21900元，還款5100元，被詐騙43200元（未遂）。期間，被告人姚某乙收取屠某某介紹費(fèi)1000元、收取邾某甲介紹費(fèi)300元。

2019年7月15日，被告人姚某甲、姚某乙在浙江省仙居縣被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了自己及同案犯的主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.借款、還款一覽表、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、借條、人口信息表、到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

2.證人邾某甲、黃某某、范克兵、童某某等人的證言；

3.被害人方某某、胡某某等人的陳述；

4.被告人姚某甲、姚某乙的供述與辯解；

5.涇縣公安局制作的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人姚某甲、姚某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人姚某甲、姚某乙明知他人實(shí)施“套路貸”詐騙而予以幫助，姚某甲參與詐騙3500元（既遂）、81100（未遂），姚某乙參與詐騙96100元（未遂），其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人姚某甲、姚某乙認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人姚某甲、姚某乙在惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的共同犯罪起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人姚某甲、姚某乙被抓獲歸案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。建議判處被告人姚某甲、姚某乙九個(gè)月至一年四個(gè)月有期徒刑，并處罰金人民幣一萬(wàn)元至二萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省涇縣人民法院　

檢?察?官：董海燕

2020年3月30日　

附：

????1．被告人姚某甲、姚某乙現(xiàn)羈押于宣城市看守所；

2．案卷材料和證據(jù)12冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。