深圳市羅湖區(qū)人民檢察院　

起 訴 書

深羅檢刑訴〔2019〕1236號(hào)　

　　被告人姚某某，男，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4403011968********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省深圳市羅湖區(qū)**路**街**號(hào)**棟**單元**，住深圳市羅湖區(qū)**路**街**號(hào)**棟**單元**，因信用卡詐騙嫌疑，于2018年6月6日被深圳市公安局羅湖分局取保候?qū)彙?/span>

本案由深圳市公安局羅湖分局偵查終結(jié)，以被告人姚某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年3月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼１驹河?019年4月18日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年5月17日補(bǔ)查重報(bào)；2019年7月1日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月31日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年6月13日依法延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：2005年9月7日，被告人姚某某在民生銀行股份有限公司深圳分行辦理卡號(hào)為42187100000*****的信用卡，其在明知沒有還款能力的情況下仍利用信用卡透支消費(fèi)，至2008年7月17日最后一次自動(dòng)扣款還款人民幣0.02元后，再無(wú)還款行為，其后銀行工作人員多次進(jìn)行催收，但姚某某為逃避銀行催收改變聯(lián)系方式。截止2019年4月18日，被告人姚某某利用上述信用卡透支本金人民幣97898.66元。

另查明，被告人姚某某利用相同方式在建設(shè)銀行、廣發(fā)銀行、招商銀行、工商銀行分別進(jìn)行惡意透支：

2005年7月27日被告人姚某某在中國(guó)建設(shè)銀行深圳分行辦理卡號(hào)為43674550204*****的信用卡，截止2018年 7月5日，姚某某利用上述信用卡透支本金人民幣42665.38元。

2003年5月23日，被告人姚某某在廣發(fā)銀行深圳分行辦理了卡號(hào)為49103212700*****的信用卡，截止2019年4月18日，姚某某利用上述信用卡透支本金人民幣33180.68元。

2006年9月11日，被告人姚某某在招商銀行深圳分行辦理了卡號(hào)為43922683032*****的信用卡，截至2019年4月17日，姚某某利用上述信用卡透支本金人民幣64786.82元。

2007年6月1日，被告人姚某某在工商銀行深圳分行辦理了卡號(hào)為45181158911*****的信用卡，截至2019年4月17日，姚某某利用上述信用卡透支本金人民幣35213.65元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：立案決定書、受案登記表、授權(quán)委托書、關(guān)于姚某某信用卡惡意透支的報(bào)案申請(qǐng)、姚某某的信用申請(qǐng)表、銀行信用卡對(duì)賬單、民生白金信用卡客戶信息調(diào)查表、催收記錄、銀行交流流水、純本金對(duì)賬單；2、證人證言：證人鄭某某、倪某某的證言、公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過(guò)；3、被告人的供述和辯解：被告人姚某某的供述和辯解；4、辨認(rèn)筆錄：證人對(duì)被告人的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人姚某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人姚某某無(wú)視國(guó)家法律，以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人姚某某歸案后能如實(shí)供述罪行，屬于坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人姚某某在審查起訴階段已簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰。建議判處被告人姚某某一年以上二年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

深圳市羅湖區(qū)人民法院　

檢察員：王再昕

（院?。?/span>

2019年8月27日　

附：

1．被告人姚某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?lián)系電話：136*******。

2．案卷材料和證據(jù)肆冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。