重慶市南岸區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

渝南檢刑訴〔2020〕1500號　

被告人夏某某，男，1985年**月**日出生，公民身份證號碼5001121985********，漢族，初中文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司股東，住重慶市南岸區(qū)**路**號**小區(qū)**棟（戶籍地：重慶市渝北區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月23日被重慶市公安局南岸區(qū)分局監(jiān)視居住。2020年6月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，當(dāng)日由重慶市公安局南岸區(qū)分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于重慶市南岸區(qū)看守所。

被告人張某平，男，1987年**月**日出生，公民身份證號碼5116021987********，漢族，初中文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司股東，住重慶市南岸區(qū)**小區(qū)**單元**號（戶籍地：重慶市南岸區(qū)**路**號**幢）。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月7日被重慶市公安局南岸區(qū)分局監(jiān)視居住。2020年6月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，當(dāng)日由重慶市公安局南岸區(qū)分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于重慶市南岸區(qū)看守所。

被告人龔正盼，男，1992年**月**日出生，公民身份證號碼5001131992********，漢族，初中文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司股東、渠道部負(fù)責(zé)人，住重慶市南岸區(qū)**小區(qū)**組團**棟（戶籍地：重慶市巴南區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月29日被重慶市公安局南岸區(qū)分局刑事拘留，2020年6月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，當(dāng)日由重慶市公安局南岸區(qū)分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于重慶市南岸區(qū)看守所。

被告人喻強，男，1988年**月**日出生，公民身份證號碼5001131988********，漢族，初中文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司股東、商務(wù)部負(fù)責(zé)人，住重慶市巴南區(qū)**小區(qū)**棟（戶籍地：重慶市巴南區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月28日被重慶市公安局南岸區(qū)分局執(zhí)行刑事拘留，2020年6月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，當(dāng)日由重慶市公安局南岸區(qū)分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于重慶市南岸區(qū)看守所。

被告人劉某甲，女，1990年**月**日出生，公民身份證號碼5002321990********，漢族，高中文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司股東，住重慶市南岸區(qū)**小區(qū)**棟**號（戶籍所在地：重慶市武隆區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局監(jiān)視居住。同年12月3日被本院監(jiān)視居住。

被告人繆某某，女，1989年**月**日出生，公民身份證號碼5110241989********，漢族，大專文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司商務(wù)部經(jīng)理，住四川省成都市錦江區(qū)**街**小區(qū)**號**棟**單元（戶籍所在地：四川省內(nèi)江市威遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月14日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某甲，女，1992年**月**日出生，公民身份證號碼5113251992********，漢族，中專文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司商務(wù)部經(jīng)理，住重慶市南岸區(qū)**路**號**小區(qū)**棟（戶籍所在地：四川省西充縣**鄉(xiāng)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月14日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人龔某甲，男，1973年**月**日出生，公民身份證號碼5102221973********，漢族，初中文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司渠道部經(jīng)理，住重慶市巴南區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號（戶籍所在地：重慶市九龍坡區(qū)**街**號）。2002年10月14日被勞動教養(yǎng)一年。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月14日被重慶市公安局南岸區(qū)分局刑事拘留，2020年5月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由重慶市公安局南岸區(qū)分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于重慶市南岸區(qū)看守所。

被告人韋某某，男，1969年**月**日出生，公民身份證號碼5102141969********，漢族，初中文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司渠道部經(jīng)理，住重慶市江北區(qū)**村**號附**號。因犯販賣毒品罪于1998年4月24日被重慶市江北區(qū)人民法院判處有期徒刑二年六個月。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月14日被重慶市公安局南岸區(qū)分局刑事拘留，2020年5月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由重慶市公安局南岸區(qū)分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于重慶市南岸區(qū)看守所。

被告人吳某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份證號碼5001131993********，漢族，初中文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司渠道部經(jīng)理，住重慶市巴南區(qū)**街道**小區(qū)**棟（戶籍所在地：重慶市巴南區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月14日被重慶市公安局南岸區(qū)分局刑事拘留，2020年5月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由重慶市公安局南岸區(qū)分局執(zhí)行逮捕。2020年6月11日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某乙，女，1989年**月**日出生，公民身份證號碼5003841989********，漢族，高中文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司渠道部“后臺”負(fù)責(zé)人，住重慶市南岸區(qū)**小區(qū)**組團**棟（戶籍所在地：重慶市南川區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月29日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人蔣某某，女，1994年**月**日，公民身份證號碼5109021994********，漢族，大專文化程度，重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司財務(wù)人員，住重慶市南岸區(qū)**街道**號**幢）。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月15日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局南岸區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某、龔正盼等人詐騙案，于2020年8月18日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年8月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年8月18日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，于2020年9月19日、2020年11月30日分別延長審查起訴期限半個月；因事實不清，于2020年9月30日退回重慶市公安局南岸區(qū)分局補充偵查，該局于2020年10月29日重新移送審查起訴。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2017年6月初至12月初，被告人夏某某、張某平、龔正盼、喻強等人共謀后，在重慶市南岸區(qū)**路**號**層**單元租賃了辦公場地，成立了重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司，并聘用被告人繆某某、楊某甲、蹇某某、廖某某、劉某乙（后三人另案處理）等人為商務(wù)部經(jīng)理，被告人龔某甲、吳某甲、韋某某、龔某乙（另案處理）為渠道部經(jīng)理，被告人吳某乙、沈某某、危某某（后二人另案處理）等人為后臺人員，被告人劉某甲、蔣某某、楊某乙（另案處理）等人為行政及財務(wù)人員，并在7月招募張某某（另案處理）為公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)日常事務(wù)。同時廖某某、劉某乙、劉某甲擁有2%-5%的公司獎勵股份。公司主要經(jīng)營貸款代辦業(yè)務(wù)，商務(wù)部業(yè)務(wù)員先通過網(wǎng)絡(luò)等途徑查找電話號碼，打電話尋找有貸款意愿的客戶，謊稱公司能夠代辦高額低息無抵押銀行貸款，誘騙被害人來到**公司后，蹇某某、廖某某等業(yè)務(wù)經(jīng)理與被害人簽訂服務(wù)協(xié)議，并按貸款總金額3%-5%的比例收取服務(wù)費。在收取被害人費用后，公司前臺將被害人提交的貸款資料移交給渠道部，由吳某乙負(fù)責(zé)的沈某某、危某某等后臺人員通過制作假的房產(chǎn)、工作等資料、冒充銀行工作人員給被害人打電話核實資料等方式，將貸款不成功歸責(zé)為被害人提供的資料不屬實等事由。當(dāng)被害人打電話詢問貸款進度時，由渠道部經(jīng)理龔某甲、吳某甲、龔某乙、韋某某等人繼續(xù)以換一家銀行再次“進件”等理由進行拖延。當(dāng)被害人不愿意繼續(xù)辦理貸款并要求退款時，渠道部工作人員則以前期工作產(chǎn)生費用為借口,公司規(guī)定最多按收取手續(xù)費的20％進行退款。極少數(shù)被害人因情緒激動或報警等原因，**公司才退還了大部分或者全部費用。

經(jīng)審計，**公司以“貸款信息咨詢服務(wù)”的名義收取本案95名被害人的資金金額為1361610元，退還117250元，未退金額1244360元。其中：

蹇某某涉嫌吸收金額為367820元，退還17300元，未退金額350520元，涉及24人；

廖某某涉嫌吸收金額為540640元，退還24750元，未退金額515890元，涉及36人；

劉某乙涉嫌吸收金額為154770元，退還31500元，未退金額123270元，涉及10人；

繆某某涉嫌吸收金額為38580元，退還10000元，未退金額28580元，涉及5人；

楊某甲涉嫌吸收金額為69500元，退還13000元，未退金額56500元，涉及5人。

被告人劉某甲的賬戶自**公司成立至2017年7月30日期間，以“貸款信息咨詢服務(wù)”的名義收取95名報案人的資金146610元，退還4000元，涉嫌詐騙金額142610元。

被告人張某某自2017年7月31日至**公司關(guān)閉期間任公司總經(jīng)理，期間**公司以“貸款信息咨詢服務(wù)”的名義收取95名報案人的資金1215000元，退還113250元，涉嫌詐騙金額1101750元。

2020年4月13日被告人吳某甲、韋某某、龔某甲、楊某甲、繆某某被民警抓獲；4月15日、23日被告人蔣某某、夏某某分別到重慶市公安局南岸區(qū)分局刑警支隊投案；4月28日被告人喻強、吳某乙到公安機關(guān)接受調(diào)查；4月30日被告人龔正盼到公安機關(guān)接受調(diào)查；5月6日被告人劉某甲到公安機關(guān)接受調(diào)查；5月16日，被告人張某平到公安機關(guān)接受調(diào)查。

歸案后，被告人夏某某、張某平、喻強、龔正盼、劉某甲、繆某某、楊某甲、龔某甲、韋某某、吳某甲、吳某乙、蔣某某如實供述了上述犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.《戶籍資料》、《工商登記信息》等書證；

2.證人李某甲、胡某某、危某某等人的證言；

3.被害人翁某某、梁某某等95人的陳述；

4.被告人夏某某、張某平、喻強、龔正盼、劉某甲、繆某某、楊某甲、龔某甲、韋某某、吳某甲、吳某乙、蔣某某等人的供述和辯解；

5.重慶中鼎會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司《關(guān)于李某乙等人被騙案的司法審計報告》等鑒定意見；

6.提取、辨認(rèn)等筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人夏某某、張某平、喻強、龔正盼、劉某甲、繆某某、楊某甲、龔某甲、韋某某、吳某甲、吳某乙、蔣某某伙同他人以非法占有為目的，通過撥打電話等方式對社會不特定多數(shù)人實施詐騙，其中其中夏某某、張某平、龔正盼、喻強、劉某甲詐騙金額為1244360元，屬于數(shù)額特別巨大;繆某某詐騙金額為28580元，楊某甲詐騙金額為56500元，均屬于數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人夏某某、張某平、龔正盼、喻強、吳某乙、劉某甲、蔣某某主動到案并如實供述犯罪事實，系自首，處罰時還適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定。被告人吳某甲、韋某某、龔某甲、楊某甲、繆某某到案后如實供述犯罪事實，處罰時還適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定。本案系共同犯罪，被告人繆某某、楊某甲、龔某甲、韋某某、吳某甲、吳某乙、蔣某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，處罰時還適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕或者從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市南岸區(qū)人民法院　

檢??察??官：魯??榮

???????????????????????????????????????????????檢察官助理：楊成高

???????????????????????????????????????????????2020年12月7日　

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附件：

1.被告人夏某某、張某平、喻強、龔正盼、龔某甲、韋某某現(xiàn)羈押于重慶市南岸區(qū)看守所；劉某甲現(xiàn)監(jiān)視居住在家、繆某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?、楊某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩?、吳某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇悄骋椰F(xiàn)取保候?qū)徳诩?、蔣某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)25冊、光盤110張；

3.司法審計報告1份；?

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》12份；

5.《量刑建議書》24份。