河南省滎陽(yáng)市人民檢察院

起?訴?書

滎檢二部刑訴〔2020〕13號(hào)??

被告人商某某，男，1965年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4101831965********，漢族，初中畢業(yè)，戶籍地河南省滎陽(yáng)市**鎮(zhèn)，住滎陽(yáng)市**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月29日被滎陽(yáng)市公安局刑事拘留，于2020年6月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于次日被滎陽(yáng)市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由滎陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人商某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年5月至2019年5月，被告人商某某未經(jīng)金融部門批準(zhǔn)，以投資其弟弟侯某某生意為由，承諾還本付息，月息1分，可隨用隨取，以人傳人的宣傳方式，吸收公眾存款，將所吸收資金交給侯某某使用。經(jīng)河南中財(cái)?shù)缕諘?huì)計(jì)師事務(wù)所司法會(huì)計(jì)鑒定，被告人商某某共吸收客戶89人，吸收金額13429700元，兌付金額1849000元，未兌付金額11580700元。

被告人商某某于2020年4月28日經(jīng)滎陽(yáng)市公安局電話通知后歸案，到案后商某某自愿如實(shí)供述涉嫌的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、無(wú)犯罪記錄證明、借款名單、不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢結(jié)果、客戶核實(shí)登記表、借條復(fù)印件等書證；2.?證人張某某、祝某某、商某甲、侯某某等53人的證人證言；3.?被告人商某某的供述和辯解；4.鑒定意見。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人商某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人商某某違反國(guó)家金融管理規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向不特定對(duì)象公開宣傳，吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人商某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人商某某有期徒刑三年零六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

滎陽(yáng)市人民法院

檢察官?盧凱鵬?????

2020年9月1日????

附件：1.被告人商某某現(xiàn)羈押于滎陽(yáng)市看守所

2.案卷材料和證據(jù)五冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份