上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

???????????????????????

??????????????????????滬浦檢金融刑訴〔2019〕2425號

被告人商華，女，1984年**月**日生，公民身份號碼：3101051984********，漢族，大專文化，原系上海**管理有限公司**，戶籍在上海市普陀區(qū)**路**弄**號**室，2018年12月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年12月13日取保候?qū)彛?019年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲（曾用名陳某某），男，1991年**月**日生，公民身份號碼：5222251991********，苗族，大學(xué)文化，原系上**資產(chǎn)管理有限公司**，戶籍在**村**號**室，2019年3月22日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人商華、陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月22日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人商華、陳某甲對本案同意適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月、2013年10月，上海**管理有限公司（下稱**股權(quán)公司）、上海**管理有限公司（下稱**資產(chǎn)公司）先后注冊成立，實際經(jīng)營地在上海市浦東新區(qū)浦東南路**號**層等地。2013年10月至案發(fā)，被告人商華擔(dān)任**資產(chǎn)公司**，2013年12月至案發(fā)，被告人陳某甲先后擔(dān)任**資產(chǎn)公司業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊主管，未依法取得國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)送傳單、撥打電話、口口相傳等公開宣傳方式，通過設(shè)立有限合伙企業(yè)的形式，與集資參與人簽訂合伙協(xié)議書等書面合同，承諾10%-15%的固定年化收益率，吸引社會不特定公眾投資。經(jīng)審計，被告人商華涉及吸收公眾存款金額為人民幣（以下幣種均為人民幣）9億余元，截止案發(fā)未兌付金額為2億余元；被告人陳某甲涉及吸收公眾存款金額為8300余萬元，截止案發(fā)未兌付金額為2600余萬元。

2018年12月12日，被告人商華經(jīng)民警電話通知后到案，如實供述了主要犯罪事實。2019年3月22日，被告人陳某甲自動投案，如實供述了主要犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.上海市**商行政管理局檔案室提供的檔案機(jī)讀材料、營業(yè)執(zhí)照、工商登記資料、房屋租賃合同等書證，證人劉某某的證言，證實**資產(chǎn)公司、**股權(quán)公司的登記情況及股權(quán)結(jié)構(gòu)等。

2.集資參與人楊某某、包某某等的證言、提供的合伙協(xié)議書等合同、銀行交易明細(xì)、轉(zhuǎn)賬憑證等，證實被告人商華、陳某甲在**資產(chǎn)公司擔(dān)任**、團(tuán)隊主管及業(yè)務(wù)員期間，以發(fā)送傳單、撥打電話、口口相傳等公開宣傳方式，通過設(shè)立有限合伙企業(yè)的形式，與不特定社會公眾簽訂相關(guān)的合伙協(xié)議，并承諾一定比例的固定收益回報，集資參與人通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式購買理財產(chǎn)品，后部分集資參與人的本息未能兌付的事實和金額。

3.上海市公安局協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、接受證據(jù)清單，上海**投資中心（有限合伙）等65個投資中心銀行對賬單、20名業(yè)務(wù)員銀行對賬單、“已簽約產(chǎn)品統(tǒng)計表““浦東**資產(chǎn)”明細(xì)表、**資產(chǎn)公司銀行對賬單，上海市公安局浦東分局鑒定聘請書、上海**事務(wù)所有限公司出具的司法鑒定意見書，證實被告人商華、陳某甲涉及吸收公眾資金的金額及非法獲利情況。

4.同案關(guān)系人賈某某、宋某某、雷某某、徐某某、吳某某等人的供述，證人鄭某某、趙某某、李某某、段某某、陳某乙、王某某等人的證言，公司人員結(jié)構(gòu)表等，證實被告人商華、陳某甲在**資產(chǎn)公司的地位、作用以及**資產(chǎn)公司人員非法吸收公眾存款的情況。

5.上海市公安局浦東分局扣押筆錄、扣押清單、清點記錄、查封決定書，上海市公安局浦東分局協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書，不動產(chǎn)登記信息、情況說明，證實涉案財物被依法處置的情況。

6.上海市公安局浦東分局鑒定聘請書、司法鑒定科學(xué)研究院司法鑒定意見書，證實被告人商華患有焦慮障礙，作案時及目前均處于發(fā)病期，在本案中應(yīng)評定具有完全刑事責(zé)任能力，目前應(yīng)評定為具有受審能力。

7.上海市公安局浦東分局協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書、違法犯罪資金查控平臺查詢信息等，證實被告人商華、陳某甲分別退繳贓款50萬元、70萬元。

8.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過，證實本案案發(fā)及被告人商華、陳某甲到案的經(jīng)過。

9.上海市公安局浦東分局調(diào)取的戶籍資料，證實被告人商華、陳某甲的身份情況。

10.被告人商華、陳某甲的多次供述,證實其對指控的犯罪事實供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人商華、陳某甲對基本犯罪事實無異議。

本院認(rèn)為，被告人商華、陳某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會不特定公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。被告人商華、陳某甲主動投案，如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：陳曉卉

2019年9月5日

附：

1.被告人商華現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，番號為********；被告人陳某甲取保候?qū)徲谧√帯?/span>

2.偵查卷宗四冊、司法鑒定意見書一冊、涉案財物隨案移送。

3.《適用簡易程序建議書》一份。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯、如實供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。__?