湖南省道縣人民檢察院
起?訴?書
道檢公訴刑訴〔2020〕86號(hào)
被告人唐某甲,男,1966年**月**日出生,居民身份證號(hào)碼:4329231966********,湖南省道縣人,漢族,大學(xué)本科文化,中共黨員,道縣****書記,戶籍地:道縣**街道**道**路**號(hào)(道縣***),住道縣**樓。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪,于2019年11月12日被道縣公安局指定監(jiān)視居住,經(jīng)永州市冷水灘區(qū)人民檢察院于2019年12月25日批準(zhǔn)逮捕,當(dāng)日被道縣公安局執(zhí)行逮捕。
本案由永州市道縣公安局偵查終結(jié),以被告人唐某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪,于2020年2月25日向本院移送起訴。本院受理后,于2020年2月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人并告知其認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果,依法訊問了被告人,聽取了辯護(hù)人的意見,審查了全部案件材料。本院于2020年3月24日決定對(duì)本案延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。因事實(shí)不清、證據(jù)不足,本院于2020年3月31日退回道縣公安局補(bǔ)充偵查,該局補(bǔ)充偵查完畢后于2020年4月24日重新將本案移送審查起訴。
經(jīng)依法審查查明:2015年8月左右,時(shí)任道縣工業(yè)園管委會(huì)主任的唐某甲與****有限公司股東謝某某、宋某某等人認(rèn)識(shí)并相熟,在交往過程中唐某甲得知**公司資金周轉(zhuǎn)緊張,謝某某等人要唐某甲介紹有錢的老板認(rèn)識(shí),唐某甲于是將唐某乙介紹給**公司的謝某某、宋某某等人認(rèn)識(shí)。之后不久,唐某乙跟唐某甲說其與**公司已談好了借錢的事,如果唐某甲湊錢借給唐某乙,可以從中賺點(diǎn)利息。唐某甲決定以其司機(jī)張某某的名義借錢給唐某乙并叫張某某也湊錢一起借給唐某乙。
2015年9月11日,被告人唐某甲以住房裝修貸款的名義從****銀行道縣支行以5.98%的月利息貸款30萬(wàn)元,*行放款至其外家弟弟蔣某甲賬號(hào)里,唐某甲于次日叫蔣某甲將30萬(wàn)元轉(zhuǎn)給張某某。2015年9月14日,被告人唐某甲以個(gè)人消費(fèi)貸款的名義從****銀行道縣支行以5.98%的月利息放款共計(jì)70萬(wàn)元,當(dāng)日唐某甲將70萬(wàn)元轉(zhuǎn)給張某某。另外,唐某甲將其夫婦自有存款35萬(wàn)元也一并轉(zhuǎn)給了張某某,總計(jì)轉(zhuǎn)給張某某135萬(wàn)元。張某某也將自有存款及向親友拆借資金共計(jì)籌資110萬(wàn)元,加上唐某甲的135萬(wàn)元,共計(jì)借款245萬(wàn)給唐某乙。雙方約定,借款前3個(gè)月的月利息為4分,之后的月利息為2分,張某某從唐某乙處獲得歸還的本金及利息之后再轉(zhuǎn)賬給唐某甲夫婦。
2015年12月15日,被告人唐某甲的妻子蔣某乙歸還唐某甲在**銀行的貸款本金50萬(wàn)元以及利息款7641.11元,該筆貸款從唐某乙處獲取利息6萬(wàn)元,賺得利息差52358.89元。2016年3月4日,被告人唐某甲的妻子蔣某乙歸還唐某甲在**銀行的貸款本金20萬(wàn)元以及利息款5600.47元,該筆貸款從唐某乙處獲取利息32000元,賺得利息差26399.53元。2016年8月1日,被告人唐某甲的妻子蔣某乙歸還唐某甲在**銀行的貸款本金30萬(wàn)元以及利息款16195.83元,該筆貸款從唐某乙處獲取利息78000元,賺得利息差61305.84元。綜上,被告人唐某甲通過貸款借給唐某乙牟利賺取利息差共計(jì)140064.26元。
案發(fā)后,被告人唐某甲于2019年11月10日主動(dòng)到道縣公安局接受調(diào)查。2019年11月15日,蔣某乙退出違法所得6萬(wàn)元;2020年1月10日,蔣某某退出違法所得10萬(wàn)元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下:
1.書證:戶籍證明、到案經(jīng)過等書證;2.電子數(shù)據(jù):手機(jī)短信聊天記錄截屏圖片;3.證人證言:證人唐某乙、張某某的證言;4.被告人唐某甲的供述和辯解。
本院認(rèn)為,被告人唐某甲以轉(zhuǎn)貸為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得140064.26元,其行為已經(jīng)觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任;被告人唐某甲主動(dòng)投案,到案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí),有自首情節(jié),依據(jù)該法第六十七條第一款的規(guī)定,依法可以從輕或者減輕處罰。被告人唐某甲能夠認(rèn)罪認(rèn)罰,依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定,依法可以從寬處罰。被告人唐某甲的家屬積極退贓,依法酌定對(duì)其從輕處罰。建議對(duì)被告人唐某甲判處有期徒刑七個(gè)月,并處罰金,不適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定,提起公訴,請(qǐng)依法判處。
此致
湖南省道縣人民法院
檢察官:尹俊
檢察官助理:楊雄
2020年5月22日
附:1.被告人唐某甲現(xiàn)羈押于永州市看守所
2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè),光碟5張。
3.證人名單1份。
4.適用簡(jiǎn)易程序建議書1份。
5.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。
成為第一個(gè)評(píng)論者