山東省濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

濟(jì)高新檢一部刑訴〔2021〕15號

被告人唐某某，男，1963年**月**日出生，公民身份號碼3708221963********，漢族，中專學(xué)歷，原工作單位山東濟(jì)寧**銀行股份有限公司**支行，任客戶經(jīng)理，2016年8月被開除，現(xiàn)工作單位臨沂市**廠，戶籍所在地濟(jì)寧市**區(qū)**鎮(zhèn)**村，住臨沂市**區(qū)**鎮(zhèn)**村，因涉嫌詐騙罪，于2020年7月5日被濟(jì)寧市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)分局取保候?qū)?，?020年8月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)被濟(jì)寧市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由濟(jì)寧市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人唐某某涉嫌詐騙罪，于2020年10月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年10月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、值班律師及被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，決定延長審查起訴期限一次（2020年11月28日至2020年12月12日），退回補(bǔ)充偵查一次（2020年12月11日至2021年1月11日）被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年4月至2015年3月，被告人唐某某在原**市**銀行任客戶經(jīng)理期間，以替貸款客戶償還貸款、借用等名義，騙取陳某某、邱某某、郭某某錢款共計(jì)19萬余元（單位人民幣，下同）據(jù)為己有，用于償還其個人債務(wù)、借給他人等。具體分述如下：

一、2014年4月9日，陳某某以親屬張某某的名義向兗州市**銀行貸款16萬元，經(jīng)辦人系客戶經(jīng)理唐某某，2015年4月8日貸款到期。2015年4月初，唐某某向陳某某多次催收，并讓陳某某將還貸資金轉(zhuǎn)入其個人賬戶并承諾替陳某某還貸。2015年4月29日，陳某某向唐某某個人賬戶轉(zhuǎn)款15萬元，唐某某收到款項(xiàng)后用于償還個人借款或利息等個人用途，并向陳某某謊稱其貸款已償還。2015年5月25日，陳某某經(jīng)核實(shí)發(fā)現(xiàn)其貸款沒有償還便質(zhì)問唐某某，唐某某稱錢自己用了并承諾次日還款，但至今未還。后唐某某失去聯(lián)系。

2017年10月16日，經(jīng)**銀行起訴，濟(jì)寧市**區(qū)人民法院判決張某某償還借款本金16萬元及利息71730.63元。2020年9月7日，陳某某已履行該判決確定的還款義務(wù)。

二、2013年12月13日，邱某某向**銀行貸款8萬元，經(jīng)辦人系客戶經(jīng)理唐某某，貸款2014年12月11日到期。2014年春，唐某某向邱某某催收貸款，邱某某將4萬元在唐某某辦公室內(nèi)交于唐某某，唐某某向邱某某稱替其償還貸款。2015年5月13日，邱某某償還貸款本金及利息4.7萬余元，認(rèn)為貸款已還清。2015年8月，邱某某接到銀行催收貸款，經(jīng)向唐某某核實(shí)，唐某某稱邱某某給的3.2萬余元其挪作他用，后未償還，且失去聯(lián)系。

2017年7月5日，經(jīng)**銀行起訴，濟(jì)寧市**區(qū)法院判決邱某某支付借款本金32366.38元及利息13935.9元。2019年12月10日，邱某某已履行該判決確定的還款義務(wù)。

三、2015年3月，被告人唐某某以借用為名騙取郭某某錢款1.2萬元，以郭某某兒子郭某某欠其錢款為由將上述錢款據(jù)為己有。

另查明，2013年12月至2015年3月，唐某某多次截留或借用客戶資金，于2016年8月被**銀行開除。

2020年7月4日，被告人唐某某在臨沂火車站進(jìn)站口被濟(jì)南鐵路公安處臨沂站派出所民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.常住人口查詢證明、抓獲經(jīng)過辦案說明、民事判決書等書證；2.證人武某某等人的證言；3.被害人陳某某的陳述；4.被告人唐某某的供述與辯解；5.銀行交易明細(xì)等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人唐某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人唐某某虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人錢款19萬余元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于其坦白，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院

檢察官：韓玉昌

2021年2月1日

附：

1．被告人唐某某現(xiàn)羈押于濟(jì)寧市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)十冊，光盤六張。

3．《量刑建議書》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。_?

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