新疆維吾爾自治區(qū)阜康市人民檢察院　

起?訴?書

阜檢一部刑訴〔2020〕18號　

被告人唐某甲（綽號望某某），男，1981年**月**日出生，公民身份號碼4305211981********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地湖南省邵陽市邵東縣**村**組**號，捕前住云南省臨滄市**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月9日被昌吉州準噶爾公安局刑事拘留；同年9月11日，經本院批準，于同日被該局執(zhí)行逮捕。

本案由昌吉州準噶爾公安局偵查終結，以被告人唐某甲涉嫌詐騙罪，于2019年11月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年11月12日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料，期間，因部分事實不清、證據不足退回偵查機關補充偵查兩次（2019年12月26日至2020年1月26日、2020年3月12日至3月16日）；因案情重大、復雜延長審查起訴期限兩次（2019年12月12日至12月26日、2020年2月26日至3月12日）。被告人同意本案適用速裁程序審理。

經依法審查查明：

2019年1月25日，被害人謝某某網上申請貸款，以提供銀行流水和保證金向開戶人唐某乙62319000001********賬戶轉款5次，被騙共計人民幣60000元。經查，被告人唐某甲于2018年分別讓唐某乙和曾某某為其提供銀行卡；唐某乙將自己中國農業(yè)銀行股份有限公司銀行卡62284811282********和云南省農村信用聯合社銀行卡62319000001********給被告人唐某甲；曾某某將自己中國建設銀行股份有限公司云南省分行銀行卡62170040100********、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司云南省分行銀行卡62179973000********、富滇銀行股份有限公司臨滄分行銀行卡62141575888********、中國工商銀行股份有限公司銀行卡62122625180********、中國銀行股份有限公司銀行卡62175627000********給被告人唐某甲。被告人唐某甲供述將上述七張銀行卡交給境外賭博場所緬甸百勝鉆石公司使用。

被告人唐某甲于2019年8月9日在云南省臨滄市孟定鎮(zhèn)清水河口岸向偵查人員投案，后如實供述上述事實，并供述上述七張銀行中兩張退還曾某某，其余五張已被丟棄。被告人家屬向被害人退賠人民幣6萬元，取得諒解。

認定上述事實的證據如下：

書證，證人證言，被害人陳述，被告人供述和辯解，辨認筆錄，電子數據。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人唐某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人唐某甲非法持有并處置他人信用卡，數量較大，妨害信用卡管理，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。被告人唐某甲具有以下量刑情節(jié)，法定從輕或減輕處罰情節(jié)：自動投案并如實供述，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款規(guī)定，對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。酌定從重處罰情節(jié)：被害人謝某某人民幣6萬元經唐某甲提供給他人的銀行卡層層轉出并造成損失。酌定從輕處罰情節(jié)：向被害人賠償，并取得諒解。建議判處被告人唐某甲有期徒刑8個月，并處罰金人民幣1萬元。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

阜康市人民法院　

檢察員：蔡玉菁

2020年3月16日　

附：

????1．被告人唐某甲現羈押于阜康市看守所。

2．案卷材料和證據七冊。

3．《認罪認罰具結書》一份。