吉林高新技術產業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

吉高新檢一部刑訴〔2020〕55號　

　　被告人唐某某，男性，1984年**月**日出生，居民身份證號碼2202021984********，漢族，?？飘厴I(yè)，無業(yè)，戶籍所在地吉林市昌邑區(qū)，現(xiàn)住吉林市昌邑區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**號，因涉嫌信用卡詐騙罪，經吉林市公安局高新分局決定，于2019年11月28日取保候審。

本案由吉林省吉林市公安局高新分局偵查終結，以被告人唐某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月3日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，于同日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

被告人唐某某于2014年3月27日申請辦理了一張中國銀行信用卡，卡號：62533322********，發(fā)卡額度為2萬元，后經本人申請臨時增額至15萬元。被告人唐某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，經銀行兩次有效催收，超過三個月仍未歸還，且拒絕接聽手機逃避催收，截至2019年6月15日，唐某某共透支本金149165.14元，利息20921.73元，應收費用37413.13元，合計207500元。2019年7月12日中國銀行吉林市分行向公安機關報案，公安機關立案后于2019年7月16日將其列為網上逃犯，同年11月27日唐某某在吉林市昌邑區(qū)**小區(qū)**-**-***被抓獲。經訊問，其對使用卡號為62533322********中銀信用卡惡意透支的犯罪事實供認不諱且認罪認罰。

被告人唐某某分別于2019年8月30日、2019年12月30日分兩次將中國銀行信用卡所欠本金全部還清，截至2020年8月17日，唐某某已還清全部本息。

認定上述的證據(jù)有：1.書證：受案登記表、立案決定書、案件提起、抓捕經過、抓獲破案經過、銀行卡惡意透支報案書、中國銀行信用卡個人申請表復印件、中國銀行客戶聯(lián)系信息及催收記錄、報表-歷史逾期情況、額度調整歷史記錄查詢、信用卡歷史交易查詢、分期付款計劃查詢、催收歷史詳細記錄、信用卡已出賬單查詢、中銀卡情況說明、情況說明、在逃人員登記表、戶籍信息、情況說明、電話查詢記錄；2.證人證言：證人聶某某的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人唐某某的供述與辯解及吉林市公安局錄制的訊問光盤1張；4.視聽資料：中國銀行吉林市分行催收錄音光盤2張。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人唐某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人唐某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并經發(fā)卡銀行兩次有效催收后，超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人唐某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。因其于提起公訴前還清全部本息及費用、自愿認罪認罰的量刑情節(jié)，根據(jù)?“兩高”《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》及“兩高、三部”《關于適用認罪認罰從寬制度的指導意見》的規(guī)定從輕處罰，建議判處被告人唐某某有期徒刑一年至一年六個月，并處罰金，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

吉林高新技術產業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院　

檢察官：王金

（院?。?/span>

2020年9月22日　

附件：

1.被告人唐某某現(xiàn)在取保候審，聯(lián)系電話1394424****

2.案卷材料和證據(jù)1冊62頁

3.《認罪認罰具結書》一份