黑龍江省人民檢察院林區(qū)分院

起?訴?書

黑檢林分訴刑訴〔2018〕8號(hào)

被告人周長(zhǎng)河，男，1960年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2305031960********，漢族，大專文化，原雙鴨山**銷售公司職工。戶籍所在地黑龍江省雙鴨山市嶺東區(qū)，住雙鴨山市尖山北區(qū)**路**樓**單元**室。2016年6月6日因犯信用卡詐騙罪被雙鴨山市尖山區(qū)人民法院判處有期徒刑五年，刑期至2020年7月9日,2018年2月6日因涉嫌合同詐騙被黑龍江省興隆林業(yè)地區(qū)公安局從雙鴨山監(jiān)獄解回再審。

????被告人王某某，男，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2305041974********，漢族，高中文化，原雙鴨山**煤炭經(jīng)銷有限公司法人代表，戶籍所在地黑龍江省雙鴨山市尖山區(qū)，住雙鴨山市尖山區(qū)**路**樓**單元**室。2018年2月22日因涉嫌合同詐騙被黑龍江省興隆林業(yè)地區(qū)公安局刑事拘留。同年3月23日，被黑龍江省興隆林區(qū)人民檢察院以涉嫌合同詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由黑龍江省興隆林業(yè)地區(qū)公安局執(zhí)行。??

本案由黑龍江省興隆林業(yè)地區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人周長(zhǎng)河、王某某涉嫌合同詐騙罪，于2018年6月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年6月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人意見，審查了全部案件材料。本院于2018年7月12日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年8月13日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年9月3日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月;本院于2018年9月26日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年10月26日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

1被告人周長(zhǎng)河與被告人王某某系朋友關(guān)系。2013年初，因償還銀行貸款等原因，周長(zhǎng)河累計(jì)欠王某某人民幣1000萬元無法償還。2013年6月，王某某為了盡快收回周長(zhǎng)河所欠1000?萬元借款，與周長(zhǎng)河商定利用貸款的方法償還借款，并由周長(zhǎng)河購買了雙鴨山市**煤業(yè)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）的經(jīng)營(yíng)手續(xù)，無辦公地點(diǎn)，無固定資產(chǎn)，無經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，無經(jīng)濟(jì)收入。為便于貸款，周長(zhǎng)河將**公司法人代表變更為其兄周某某。之后，王某某找到哈爾濱市**小額貸款有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱**小貸公司，2014年6月19日更名為黑龍江**小額貸款有限責(zé)任公司）總經(jīng)理馬某某，提出為**公司申請(qǐng)貸款人民幣1000?萬元，馬某某要求必須有貸款額三倍的抵押物或6萬噸5000?卡以上原煤作質(zhì)押，并且申請(qǐng)貸款公司符合相關(guān)要求方可辦理。二人為達(dá)到獲取貸款目的，決定在巖石粉上覆蓋劣質(zhì)煤充當(dāng)質(zhì)押物。于是，周長(zhǎng)河組織將4萬余噸巖石粉運(yùn)至雙鴨山龍山鎮(zhèn)趙某某煤場(chǎng)內(nèi)堆放，又從朋友王某某手中賒來1.4萬余噸劣質(zhì)煤運(yùn)至該煤場(chǎng)內(nèi)，覆蓋在巖石粉堆上偽造成6萬噸原煤堆。之后，王某某和周長(zhǎng)河找到兼職會(huì)計(jì)孫某甲(另案處理）幫助偽造了**公司企業(yè)簡(jiǎn)介、買賣合同、存貨明細(xì)表、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等虛假貸款材料，事后王某某給孫某甲好處費(fèi)人民幣1萬元。王某某和周長(zhǎng)河向**小貸公司提交上述虛假貸款材料，以**公司需要流動(dòng)資金為由申請(qǐng)貸款，并提供在巖石粉上覆蓋劣質(zhì)煤制作的虛假高卡煤6萬噸為質(zhì)押物，采取調(diào)包檢測(cè)樣本的手段，通過煤質(zhì)檢測(cè)。2013年8月7日，**公司與**小貸公司簽定了金額為人民幣1000?萬元的《借款合同》，并于同日發(fā)放人民幣1000?萬元，此款由王某某打入其控制的雙鴨山**煤炭經(jīng)銷有限公司賬戶內(nèi)，退回**小貸公司應(yīng)扣繳的65?萬元貸款利息及評(píng)審費(fèi)，為周長(zhǎng)河還個(gè)人欠款?150?萬，剩余785?萬被王某某占有。該筆貸款到期后，周長(zhǎng)河控制的**公司無能力償還，在**小貸公司幫助下，于2014?年4?月14?日從哈爾濱市**小額貸款公司借款人民幣1000?萬元暫還此筆貸款，又于2014年6?月17?日，在未變更原虛假質(zhì)押物的情況下，用原虛假貸款材料，再次與**小貸公司簽定金額為人民幣800?萬元的《借款合同》，**小貸公司將該筆貸款人民幣?800萬元和周長(zhǎng)河自籌的280萬元償還哈爾濱市**小額貸款公司。周長(zhǎng)河、王某某利用**公司給**小貸公司造成損失人民幣800萬元至今未還。

????2、?20l3年l1月，被告人王某某為了收回周長(zhǎng)河剩余欠款，與周長(zhǎng)河商定，利用周長(zhǎng)河控制的雙鴨山市**煤炭有限公司（以下簡(jiǎn)稱**煤炭公司，周長(zhǎng)河表妹楊某某為法定代表人）進(jìn)行貸款，此時(shí)，**煤炭公司無辦公地點(diǎn)，無固定資產(chǎn)，無經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，無經(jīng)濟(jì)收入。為順利獲取貸款，王某某聯(lián)系黑龍江**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱**融資公司）總經(jīng)理馬某某（同時(shí)兼任**小貸公司總經(jīng)理），以**煤炭公司購買原煤為由，申請(qǐng)擔(dān)保貸款人民幣l000萬元。馬某某還是要求必須有貸款額三倍的質(zhì)押物或6萬噸5000?卡以上原煤作質(zhì)押，并且申請(qǐng)擔(dān)保貸款的公司符合相關(guān)要求方可辦理。之后，周長(zhǎng)河指使孫某甲偽造**煤炭公司企業(yè)簡(jiǎn)介、原煤供銷合同、場(chǎng)地租賃合同、審計(jì)報(bào)告、企業(yè)利潤(rùn)表等虛假申請(qǐng)貸款材料。周長(zhǎng)河又賒來3萬余噸劣質(zhì)煤，存放在寶清縣義何村哈爾濱煤礦貨場(chǎng)內(nèi)，冒充3.9萬噸高卡原煤用作質(zhì)押物，借用安某某存放在雙鴨山市四方臺(tái)區(qū)六井煤場(chǎng)內(nèi)的5千余噸原煤，冒充2.2萬噸高卡原煤用作質(zhì)押物，騙過**融資公司的擔(dān)保貸款審核。20l3年l2月19日，**煤炭公司與**融資公司簽定金額為人民幣1000萬元的擔(dān)保貸款《質(zhì)押合同》，同日，**煤炭公司（借款人）與**融資公司（委托人）、**哈爾濱平房支行（受托人）簽定金額為1000萬元的《人民幣委托貸款合同》。2013年12月25日，**哈爾濱平房支行依據(jù)**融資公司《放款通知書》向**煤炭公司發(fā)放委托貸款人民幣l000萬元，王某某用**煤炭公司貸款賬號(hào)網(wǎng)銀U盾向其控制的雙鴨山**煤炭公司賬戶轉(zhuǎn)款人民幣440萬元、償還王景東欠任某某款56.75萬元、欠孫某乙款5.l萬元；孫某甲轉(zhuǎn)給**融資公司利息和手續(xù)費(fèi)69萬元、擔(dān)保費(fèi)20萬元，轉(zhuǎn)給劉某某工資0.45萬元，付給孫某甲好處費(fèi)3萬元；其余款用于周長(zhǎng)河償還個(gè)人債務(wù)，其中替趙某某償還徐某337.7萬元、償還李某某68萬元。20l5年l0月，**融資公司巡查時(shí)發(fā)現(xiàn)該筆貸款兩處質(zhì)押物均已滅失，經(jīng)偵查，確認(rèn)滅失原因系周長(zhǎng)河與他人存有債務(wù)糾紛，質(zhì)押物3.9萬噸劣質(zhì)煤被債權(quán)人強(qiáng)行運(yùn)走，另外“2.2萬噸原煤”（實(shí)際5000多噸）質(zhì)押物被原所有人安某某賣掉。除轉(zhuǎn)回**融資公司利息和手續(xù)費(fèi)69萬元和擔(dān)保費(fèi)20萬元外，其余911萬元至今未還。

????3、?20l4年4月，被告人周長(zhǎng)河為了償還前期所欠債務(wù)，與王某某商定，利用周長(zhǎng)河控制的雙鴨山市**物資經(jīng)銷有限公司（以下簡(jiǎn)稱**物資公司，法定代表人為孫某丙）申請(qǐng)貸款，此時(shí)，**物資公司無辦公地點(diǎn)，無固定資產(chǎn)，無經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，無經(jīng)濟(jì)收入，增值稅、企業(yè)所得稅申報(bào)均為零。王某某與周長(zhǎng)河再次找到**融資公司總經(jīng)理馬某某，要以**物資公司購買原煤名義申請(qǐng)擔(dān)保貸款人民幣l000萬元。馬某某仍要求提供6萬噸5000大卡以上原煤作質(zhì)押物，申請(qǐng)擔(dān)保貸款的公司也要符合要求。于是，周長(zhǎng)河購買周某某存放在雙鴨山市四方臺(tái)六井下線一貨場(chǎng)內(nèi)2萬余噸劣質(zhì)煤，同時(shí)租用該貨場(chǎng)，在貨場(chǎng)內(nèi)原有的巖石粉堆上覆蓋了一層劣質(zhì)煤冒充6萬噸優(yōu)質(zhì)原煤，采取引導(dǎo)取樣的方式騙過**融資公司的煤質(zhì)檢測(cè)。周長(zhǎng)河指使孫某甲偽造了**物資公司企業(yè)簡(jiǎn)介、財(cái)務(wù)報(bào)表、利潤(rùn)報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、煤炭買賣合同、審計(jì)報(bào)告等貸款材料，騙過**融資公司的擔(dān)保調(diào)查審核。2014年3月24日，**物資公司與中國(guó)**銀行雙鴨山分行（以下簡(jiǎn)稱**銀行雙鴨山分行）簽定借款金額1000萬元的《人民幣流動(dòng)資金貸款合同》，同日，**融資公司與**銀行雙鴨山分行簽定為**物資公司貸款提供擔(dān)保的《保證合同》。2014年4月11日，**融資公司向**銀行雙鴨山分行出具為**物資公司提供貸款人民幣1000萬元的《擔(dān)保函》，2014年4月12日，**物資公司（反擔(dān)保人）與**融資公司（擔(dān)保權(quán)人）簽定擔(dān)保金額為人民幣1000萬元的《反擔(dān)保合同》，2014年4月14日，**融資公司向**銀行雙鴨山分行出具擔(dān)保金額1000萬元的《放款通知書》。20l4年4月24日，**銀行雙鴨山分行向**物資公司發(fā)放貸款人民幣1000萬元，存入**物資公司賬戶，同日，轉(zhuǎn)入**煤炭公司賬戶，從**煤炭公司賬戶進(jìn)行分配，轉(zhuǎn)入王某某控制的雙鴨山市**煤炭經(jīng)銷有限公司賬戶323.7萬，轉(zhuǎn)入孫某甲賬戶4.1萬元、周長(zhǎng)河賬戶0.2萬元，其余款被周長(zhǎng)河用于歸還個(gè)人欠款，其中還周某某328萬、還孫某丁的**小額貸款公司230萬元、還賈某某94萬元、還邵某某16萬元、還安某某4萬元。該筆貸款人民幣1000萬元至今未還。**物資公司用作質(zhì)押的劣質(zhì)煤，經(jīng)檢測(cè)為15840.54立方米，測(cè)算為21067.92噸，經(jīng)黑龍江省雙鴨山林區(qū)價(jià)格認(rèn)證中心認(rèn)定：以2018年10?月29日為基準(zhǔn)日，劣質(zhì)煤價(jià)格為80元/噸，核計(jì)價(jià)值人民幣168.5436萬元。至案發(fā)前，周長(zhǎng)河、王某某利用**物資公司給**融資公司造成損失人民幣831.4566萬元至今未還。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1物證：雙鴨山市**有限公司和雙鴨山市**物資經(jīng)銷有限公司用于合同詐騙的假煤堆和剩余尚未處理的質(zhì)押物劣質(zhì)煤、巖石粉（照片）等；

????2.書證戶籍證明、借款合同、人民幣委托貸款合同、擔(dān)保函、反擔(dān)保合同、銀行交易明細(xì)、虛假的貸款申請(qǐng)材料及相關(guān)說明等；

????3.證人馬某某、李某某、孫某甲、趙某某等人證言；

????4.被告人周長(zhǎng)河、王某某的供述與辯解；

????5.黑龍江省煤炭化工產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)中心出具檢驗(yàn)報(bào)告、雙鴨山林區(qū)價(jià)格認(rèn)證中心出具的價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書等；

????6.吳某某、孫某丙等人辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人周長(zhǎng)河、王某某以非法占有為目的，利用實(shí)際控制且沒有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的雙鴨山市**有限公司、**煤業(yè)有限公司、**物資經(jīng)銷有限公司以購買原煤為由，使用虛假的公司檔案、銀行流水、供銷合同等申請(qǐng)材料，偽造虛假質(zhì)押物，與哈爾濱市**貸款有限公司、黑龍江**融資擔(dān)保有限公司簽訂借款合同、質(zhì)押合同和反擔(dān)保合同，騙得貸款共計(jì)人民幣2800萬元，給**融資擔(dān)保公司和**小額貸款公司造成經(jīng)濟(jì)損失人民幣2542.4566萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，二被告人均為主犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款之規(guī)定對(duì)其處罰。被告人周長(zhǎng)河服刑期間發(fā)現(xiàn)漏罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十條之規(guī)定對(duì)其處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

黑龍江省林區(qū)中級(jí)人民法院

檢察員：劉坤

2018年11月22日

????附：

????1.被告人周長(zhǎng)河、王某某現(xiàn)羈押于黑龍江省通北林業(yè)地區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)19冊(cè)。