福州市鼓樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鼓檢一部刑訴〔2020〕73號

被告人周某，女，1975年**月**日出生，公民身份號碼3501211975********，漢族，大學(xué)文化程度，案發(fā)前系福州**服務(wù)有限公司監(jiān)事，住福州市**巷**號**公寓**座**單元。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月5日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，于同年9月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局鼓樓分局偵查終結(jié)，以被告人周某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間本院依法分別于2019年12月23日、2020年3月3日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

1.2018年3月至今，被告人周某在福州市鼓樓區(qū)**巷10號**公寓1號樓2C單元其經(jīng)營的福州**服務(wù)有限公司，以組織民間標(biāo)會形式向社會公眾非法吸收存款。截止目前，被告人周某向潘某甲、曾某某等26名社會公眾非法吸收存款人民幣約210多萬元，于2019年7月份因無法支付被害人約定的利息及本金致使該民間標(biāo)會倒會，導(dǎo)致被害人損失人民幣約180多萬元。

2.2018年1月至今，被告人周某在福州市鼓樓區(qū)**巷10號**公寓1號樓2C單元以其經(jīng)營的福州**服務(wù)有限公司要發(fā)展、擴(kuò)大規(guī)模、做過橋業(yè)務(wù)等項(xiàng)目需要資金為由，允諾高額月利息，通過朋友間相互介紹的方式向社會公眾非法吸收存款。截止目前，被告人周某向徐某某、張某某等63名社會公眾非法吸收存款約5500多萬元，現(xiàn)無法支付本金及約定利息，造成被害人損失約3200多萬元。

被告人周某于2019年8月4日被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證

（1）福州市公安局鼓樓分局經(jīng)偵大隊(duì)出具省內(nèi)嫌疑人身份證明、抓獲經(jīng)過、周某報(bào)案統(tǒng)計(jì)表（做會標(biāo)）、周某報(bào)案統(tǒng)計(jì)表（借款），福州市鼓樓區(qū)市場監(jiān)督管理局提供的福州**服務(wù)有限公司的企業(yè)登記情況，福州市不動(dòng)產(chǎn)登記檔案館提供的周某、王某甲房屋產(chǎn)權(quán)的情況及抵押情況，中國農(nóng)業(yè)銀行福州建新支行提供的周某、王某甲的賬戶查詢情況，中國建設(shè)銀行福州洪山支行提供的周某、王某甲的賬戶查詢情況，福州市不動(dòng)產(chǎn)登記和交易中心出具的凍結(jié)周某名下9套房產(chǎn)的回執(zhí)，福州市鼓樓區(qū)人民法院出具的函；

（2）標(biāo)會：被害人潘某甲提供的好友會單、支付寶轉(zhuǎn)賬明細(xì)、中信銀行客戶回單，被害人曾某某提供的好友會單、微信轉(zhuǎn)賬記錄、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人趙某甲提供的好友會單、交錢統(tǒng)計(jì)表、微信轉(zhuǎn)賬記錄、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人黃某甲好友會單、微信轉(zhuǎn)賬記錄，被害人廖某甲提供的光大銀行交易明細(xì)，被害人張某某提供的微信轉(zhuǎn)賬記錄、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人李某甲提供的微信轉(zhuǎn)賬記錄、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人陳某乙提供的微信轉(zhuǎn)賬記錄、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人林某甲提供的建設(shè)銀行手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬記錄，被害人李某乙提供的微信轉(zhuǎn)賬記錄，被害人林某乙提供的好友會單、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人提供的支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄，被害人林某丙提供的好友會單、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人陳某丙提供的好友會單、微信轉(zhuǎn)賬記錄，被害人葉某某提供的建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人劉某甲提供的微信聊天記錄、福建海峽銀行交易明細(xì)，被害人李某丙提供的好友會單、微信轉(zhuǎn)賬記錄、平安銀行交易明細(xì)，被害人陳某丁提供的建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人林某丁提供的興業(yè)銀行交易明細(xì)，被害人彭某甲提供的建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人林某戊真提供的會單統(tǒng)計(jì)表、微信聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄，被害人陳某戊提供的會單統(tǒng)計(jì)表、支付寶收支明細(xì)證明、建設(shè)銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信支付交易明細(xì)證據(jù)、微信聊天記錄等，被害人黃某乙提供的微信轉(zhuǎn)賬記錄、中信銀行賬戶查詢記錄、中信銀行客戶回單、農(nóng)業(yè)銀行交易明細(xì)，被害人廖某乙提供的微信轉(zhuǎn)賬記錄，被害人鄭某甲提供的微信轉(zhuǎn)賬記錄，被害人趙某乙提供的會單統(tǒng)計(jì)表、做會銀行轉(zhuǎn)賬記錄、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)；

（3）借款：被害人徐某某提供的借款協(xié)議、微信聊天記錄、福州農(nóng)村商業(yè)銀行存款明細(xì)賬、中國銀行交易明細(xì)，被害人張某某提供的借款憑證、中信銀行客戶回單、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人程某某提供的借款協(xié)議、中國銀行交易明細(xì)，被害人林某戊真提供的借款憑證、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人林某丁提供的借款協(xié)議、興業(yè)銀行交易明細(xì)、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人楊某甲提供的借款協(xié)議、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人江某某提供的借款協(xié)議、建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人齊某某提供的借款憑證、興業(yè)銀行交易明細(xì)、福建海峽銀行交易明細(xì)，被害人陳灼鳳提供的借款憑證、中國銀行交易明細(xì)、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人林某丙提供的借據(jù)、匯款明細(xì)、收款記錄、中國工商銀行交易明細(xì)，被害人陳某丁提供的借款協(xié)議，中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人陳某己提供的借款協(xié)議、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人謝某某提供的借款協(xié)議、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人吳某甲提供的借款憑證、中國銀行交易明細(xì)，被害人王某乙提供的借款憑證、收條、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)、中國銀行交易明細(xì)、情況說明等，被害人林某己提供的貸款憑證、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人李某丙提供的借款憑證、平安銀行交易明細(xì)、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人周某甲提供的借款憑證、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人黃某丙提供的借據(jù)，中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人蔣某某提供的借款協(xié)議，中國農(nóng)業(yè)銀行交易明細(xì)，被害人鄭某乙提供的貸款協(xié)議、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人王某丙提供的借款協(xié)議、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人郭某某提供的借款憑證、中國銀行交易明細(xì)，中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人林某庚提供的借款協(xié)議、中國招商銀行交易明細(xì)，被害人陳某乙提供的借款協(xié)議、中國工商銀行交易明細(xì)、微信轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄，被害人陳某庚提供的資金托管協(xié)議書，中國建設(shè)銀行交易明細(xì)、借據(jù)等，被害人柯某某提供的借款憑證、中國招商銀行交易明細(xì)，被害人林某辛提供的借款協(xié)議，中國民生銀行交易明細(xì)，被害人肖某某提供的借款協(xié)議、中國光大銀行交易明細(xì),被害人胡某甲提供的借款協(xié)議、微信轉(zhuǎn)賬記錄、浙江稠州商業(yè)銀行交易明細(xì)、福州農(nóng)村商業(yè)銀行交易明細(xì)、福建海峽銀行交易明細(xì)，被害人陳某辛提供的借款憑證、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)、被害人瘳鳳秋提供的借款協(xié)議、中國工商銀行交易明細(xì)，被害人夏某某提供的借款協(xié)議、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人魏某甲提供的借款協(xié)議、興業(yè)銀行交易明細(xì)，被害人潘某乙提供的借款協(xié)議、中國工商銀行交易明細(xì)、平安銀行交易明細(xì)，被害人陳某壬提供的借據(jù)、支付寶轉(zhuǎn)賬電子回單，被害人王某丁提供的借款憑證、中國工商銀行交易明細(xì)，上海浦東發(fā)展銀行交易明細(xì)，被害人劉某乙提供的借據(jù)、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人林某壬提供的借款協(xié)議、微信轉(zhuǎn)賬記錄、中國郵政儲蓄銀行交易明細(xì)，被害人劉某丙提供的借款協(xié)議、中信銀行交易明細(xì)，被害人趙某丙提供的借款協(xié)議、興業(yè)銀行交易明細(xì)、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人林某癸提供的借款協(xié)議、興業(yè)銀行交易明細(xì)，被害人彭某乙提供的借據(jù)、中國郵政儲蓄銀行交易明細(xì)，被害人胡某乙提供的借款協(xié)議、中信銀行交易明細(xì)，被害人吳某乙提供的借款協(xié)議、平安銀行交易明細(xì)，被害人黃某甲提供的借款協(xié)議、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人趙某甲提供的借款憑證，中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人魏某乙提供的借款協(xié)議、平安銀行交易明細(xì)，被害人陳某丙提供的借款協(xié)議、中國工商銀行交易明細(xì)、中國招商銀行交易明細(xì)，被害人林某子提供的借款協(xié)議、上海浦東發(fā)展銀行交易明細(xì)，被害人鄭某丙提供的借款協(xié)議、借據(jù)、中國工商銀行交易明細(xì)、招商銀行交易明細(xì)，被害人董某某提供的貸款協(xié)議、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人林某丑提供的借款協(xié)議、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人伍某某提供的借款協(xié)議、中國交通銀行交易明細(xì)，被害人沈某某提供的借款協(xié)議、中國銀行交易明細(xì)，被害人趙某丁提供的借款協(xié)議、興業(yè)銀行交易明細(xì)，被害人陳某癸提供的借款協(xié)議、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人楊某乙提供的資金托管協(xié)議書、中國光大銀行交易明細(xì)、福州農(nóng)村商業(yè)銀行交易明細(xì)、中國民生銀行交易明細(xì)，被害人劉某丁提供的借款協(xié)議、中國工商銀行交易明細(xì)，被害人曾某某提供的借據(jù)、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人周某乙提供的借款憑證、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人趙某乙提供的借款結(jié)算單、中國郵政儲蓄銀行交易明細(xì)、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)，被害人瘳志蘋借款憑證、中國光大銀行交易明細(xì)、中國建設(shè)銀行交易明細(xì)；

2.證人王某甲、陳某甲、丁某某的證言；

3.被害人陳述

（1）標(biāo)會潘某甲、曾某某等26名被害人的陳述；

（2）借款徐某某、張某某等63名被害人的陳述；

4.被告人周某的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：被告人周某對2018年3月20日、2019年1月5日兩班好友會單、周某報(bào)案統(tǒng)計(jì)表（做會標(biāo)）、周某報(bào)案統(tǒng)計(jì)表（借款）的辨認(rèn)，被害人李某乙、趙某甲、曾某某對被告人周某照片的辨認(rèn)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人周某違反國家金融管理法律規(guī)定，向73名社會公眾吸收資金，共計(jì)人民幣5700多萬元，造成社會公眾損失共計(jì)人民幣3400多萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市鼓樓區(qū)人民法院

檢察員：鄭劍榮

檢察官助理：蔡劍峰

2020年5月7日

附：

1.被告人周某現(xiàn)羈押于福州市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)34冊。

主要法律條文：

1.《中華人民共和國刑法》第一百七十六條

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

2.《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條

人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。__?