山東省濟(jì)南市歷下區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

濟(jì)歷下檢公刑訴〔2019〕368號(hào)

被告人周某某，男，1978年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3723211978********，漢族，大專文化，無(wú)業(yè)，住山東省惠民縣御龍國(guó)際小區(qū)****，戶籍所在地山東省惠民縣孫武街道辦事處馬****。?因涉嫌騙取貸款罪，于2017年7月21日被刑事拘留，2017年8月26日由濟(jì)南市公安局將其取保候?qū)彛?018年8月26日，我院重新對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

本案由濟(jì)南市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌騙取貸款罪、信用卡詐騙罪向濟(jì)南市人民檢察院移送審查起訴。濟(jì)南市人民檢察院于2018年6月22日向本院交辦。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本案退回補(bǔ)充偵查兩次，延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

一、騙取貸款罪

1、2013年5月，被告人周某某通過(guò)向招商銀行濟(jì)南分行提交其虛構(gòu)、偽造的木門(mén)定做合同、內(nèi)門(mén)制作及安裝工程施工合同、房屋買(mǎi)賣(mài)合同及收據(jù)等材料，騙取銀行貸款110萬(wàn)元。

2、2013年8月，被告人周某某通過(guò)向招商銀行濟(jì)南分行提交虛構(gòu)、偽造的木門(mén)定做合同、內(nèi)門(mén)制作及安裝工程施工合同、房屋買(mǎi)賣(mài)合同及收據(jù)等材料，騙取銀行貸款50萬(wàn)元.

3、2014年1月，被告人周某某通過(guò)向濟(jì)南潤(rùn)豐銀行天橋支行提交其偽造的屋買(mǎi)賣(mài)合同以及房款收據(jù)、木門(mén)購(gòu)銷合同、制作及安裝工程施工合同等材料，騙取銀行貸款50萬(wàn)元。

以上貸款共計(jì)210萬(wàn)元，案發(fā)時(shí)均未歸還。

二、信用卡詐騙罪

1、2006年8月以來(lái)，被告人周某某使用其辦理的工商銀行信用卡兩張（卡號(hào)427020291529864、5309700007283056）進(jìn)行透支。截止2017年7月26日，被告人周某某拖欠信用卡本金32584元不能歸還。而后，被告人周某某為躲避銀行催收改變聯(lián)系方式，致使銀行長(zhǎng)達(dá)18個(gè)月的時(shí)間內(nèi)無(wú)法有效催收。

2、2012年5月以來(lái)，被告人周某某使用其辦理的建設(shè)銀行信用卡（卡號(hào)625966080027993）進(jìn)行透支。截止2017年8月21日，被告人周某某拖欠信用卡本金150987元不能歸還。而后，被告人周某某為躲避銀行催收改變聯(lián)系方式，致使銀行長(zhǎng)達(dá)9個(gè)月的時(shí)間內(nèi)無(wú)法有效催收。

3、2012年4月以來(lái)，被告人周某某使用其辦理的華夏銀行信用卡（卡號(hào)6226388001174261）進(jìn)行透支。截止2017年8月15日，被告人周某某拖欠信用卡本金12396元不能歸還。而后，被告人周某某為躲避銀行催收改變聯(lián)系方式，致使銀行長(zhǎng)達(dá)11個(gè)月的時(shí)間內(nèi)無(wú)法有效催收。

以上，犯罪嫌人周某某惡意透支信用卡本金合計(jì)166667元。案發(fā)后，贓款未追回。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書(shū)證、證人證言、被告人的供述與辯解等。

本院認(rèn)為，被告人周某某多次以欺騙手段取得銀行貸款，造成重大損失；惡意透支進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已分別觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款、第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)分別以騙取貸款罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條和《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

山東省濟(jì)南市歷下區(qū)人民法院

檢察員：解蒙??

2019年7月27日

附：1.被告人周某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帯?/span>

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。

3.證人名單一份