浙江省紹興市新昌縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

新檢公訴刑訴〔2019〕135號(hào)

被告人周某甲，女，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306241984********，漢族，高中文化，居民，住新昌縣**街道**街**號(hào)。因本案于2019年1月19日被新昌縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)于同年2月21日被依法逮捕。

本案由新昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月至2017年7月，被告人周某甲和上官某某（另案處理）未經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，自行或通過(guò)他人介紹，承諾高額利息回報(bào)，以銀行轉(zhuǎn)貸、經(jīng)營(yíng)彈簧廠、資金周轉(zhuǎn)等名義，向社會(huì)不特定對(duì)象潘某甲、張某甲、張某乙、俞某某、孫某某、吳某某、李某某、胡某某、梁某某、王某某、徐某甲、朱某甲、陳某某、朱某乙、潘某乙、章某甲、周某乙、姚某某、呂某甲、呂某乙、章某某、單某某、章某乙、徐某乙、求某甲、求某乙、何某甲、朱某乙、章某丙、張某丙等人吸收存款共計(jì)4725.1萬(wàn)余元。至案發(fā)前，已返還本金及利息3214.25萬(wàn)余元，尚有2544.3萬(wàn)余元本金未返還。具體分述如下：

1.2015年3月至2016年9月，被告人周某甲和上官某某以轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，通過(guò)呂某丙介紹向潘某甲借款40萬(wàn)元，約定月息3%，已支付利息18.3萬(wàn)元，本金未歸還。

2. 2015年3月至2016年4月，被告人周某甲和上官某某以轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，通過(guò)呂某丙介紹向張某甲借款15萬(wàn)元，約定月息3%，已支付利息8.8萬(wàn)元，本金未歸還。

3. 2015年5月至2017年5月，被告人周某甲和上官某某以轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向張某乙累計(jì)借款485萬(wàn)元，約定月息3%，已支付利息50萬(wàn)元左右，本金未歸還。

4. 2017年2月至2017年7月，被告人周某甲和上官某某以轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向胡某某、梁某甲借款340萬(wàn)元，約定月息3.5%，已支付利息30萬(wàn)元，本金未歸還。

5.2015年7月至2016年5月，被告人周某甲和上官某某以轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向朱某甲借款73萬(wàn)元，約定月息3%，已支付利息30萬(wàn)元，本金未歸還。

6. 2014年至2017年7月，被告人周某甲和上官某某以轉(zhuǎn)貸生意缺少資金、刷信用卡生意、彈簧廠經(jīng)營(yíng)為由，向陳某某累計(jì)借款788.9萬(wàn)元，約定月息3%，已歸還本金及支付利息1056.52萬(wàn)元，尚有本金140.1萬(wàn)元未歸還。

7. 2016年7月，被告人周某甲和上官某某以資金周轉(zhuǎn)為由，通過(guò)朱某甲介紹向潘某乙借款20萬(wàn)元，約定月息2%，已歸還借款20萬(wàn)元，支付利息1500元。

8. 2017年5月至2017年7月，被告人周某甲和上官某某以轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向朱某乙借款35.2萬(wàn)元，約定月息6%，已歸還本金5萬(wàn)元，尚有30.2萬(wàn)元未歸還。

9. 2016年3月至2017年5月，被告人周某甲和上官某某以彈簧廠缺少資金為由，向章某甲借款25萬(wàn)元，約定月息3%，已支付利息2萬(wàn)余元，本金未歸還。

10. 2016年4月至2017年6月，被告人周某甲和上官某某以銀行轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，王某某借款40萬(wàn)元，約定月息3%，已支付利息10.98萬(wàn)元，本金未歸還。

11. 2015年至2016年10月，被告人周某甲和上官某某以銀行轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向周某乙累計(jì)借款841萬(wàn)元，約定月息6%，已歸還本金221萬(wàn)元，已支付利息223萬(wàn)元，尚有本金620萬(wàn)元未歸還。

12. 2015年至2016年12月，被告人周某甲和上官某某以轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向呂某乙累計(jì)借款400萬(wàn)元，約定周息2.5%，已歸還借款320萬(wàn)元，支付利息80萬(wàn)元，尚有本金80萬(wàn)元未歸還。

13. 2017年3月，被告人周某甲和上官某某以銀行轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向章某甲借款10萬(wàn)元，約定日息0.5%，已支付利息4.5萬(wàn)元，本金未歸還。

14. 2017年2月至2017年5月，被告人周某甲和上官某某以銀行轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向單某某借款85萬(wàn)元，約定周息1.5%，已歸還借款及支付利息27萬(wàn)元，尚有58萬(wàn)元未歸還。

15. 2015年6月至2015年7月，被告人周某甲和上官某某以銀行轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向章某乙借款135萬(wàn)元，約定月息5-6%，已支付利息100萬(wàn)元，歸還本金20萬(wàn)元，尚有本金115萬(wàn)元未歸還。

16. 2016年至2017年4月，被告人周某甲和上官某某以缺少資金為由，向徐某乙借款40萬(wàn)元，約定月息3%，已支付利息20萬(wàn)元，本金未歸還。

17. 2016年11月至2017年8月，被告人周某甲和上官某某以銀行轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，求某甲、求某乙借款25萬(wàn)元，約定月息2%，已歸還本金7萬(wàn)元，支付利息2萬(wàn)元，尚有本金18萬(wàn)元未歸還。

18. 2016年8月至2017年6月，被告人周某甲和上官某某以銀行轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向石某某、何某某累計(jì)借款1117萬(wàn)元，約定月息4-6%，已歸還本金及支付利息944萬(wàn)元，尚有205萬(wàn)元本金未歸還。

19. 2015年11月至2017年7月，被告人周某甲和上官某某以彈簧廠、做生意缺少資金為由，向朱某乙、蔡某某累計(jì)借款150萬(wàn)元，約定月息2%，已支付利息10萬(wàn)元，本金未歸還。

20. 2016年5月至2016年10月，被告人周某甲和上官某某以做生意缺少資金為由，向章某丙借款15萬(wàn)元，約定月息2%，已支付利息1萬(wàn)元，本金未歸還。

21. 2016年10月，被告人周某甲和上官某某以銀行轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，王某某借款35萬(wàn)元，本金未歸還。

22. 2017年5月，被告人周某甲和上官某某以銀行轉(zhuǎn)貸生意缺少資金為由，向張某丙借款10萬(wàn)元，約定月息3%，已歸還利息3萬(wàn)元，未歸還本金。

2019年1月19日，被告人周某甲被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶(hù)籍證明、共同投資協(xié)議書(shū)、借款合同、銀行流水帳、明細(xì)帳、交易記錄、借條、轉(zhuǎn)帳憑證、民事判決書(shū)等；

2.證人證言：證人上官某某、呂某丙、章某丁、梁某乙、邱某某的證言及歸案經(jīng)過(guò)；

3.被害人陳述：被害人潘某甲、張某甲、張某乙、周某乙、胡某某、朱某甲等30余人的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人周某甲的供述和辯解；

5.視聽(tīng)資料：銀行交易明細(xì)及資金往來(lái)數(shù)據(jù)光盤(pán)等。

本院認(rèn)為，被告人周某甲違反國(guó)家規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

新昌縣人民法院

檢察員：童潔

2019年5月15日

附：

1.被告人周某甲現(xiàn)羈押于新昌縣看守所；

2.隨案移送偵查卷宗14冊(cè)。