天津市南開(kāi)區(qū)人民檢察院

起訴書(shū)

津南檢公訴刑訴〔2019〕487號(hào)

被告人周某甲，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5108241994********，漢族，大專文化，原**小團(tuán)**，戶籍地：四川省蒼溪縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住地：天津市南開(kāi)區(qū)**街**號(hào)樓**門(mén)**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月18日被天津市公安局南開(kāi)分局刑事拘留，于2018年10月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日?qǐng)?zhí)行。

本案由天津市公安局南開(kāi)分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于2019年1月21日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，本院依法延長(zhǎng)審查起訴期限二次，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**金融公司”）注冊(cè)成立，法定代表人及實(shí)際控制人系周某乙（另案處理）。隨后**金融公司陸續(xù)在全國(guó)29個(gè)省、直轄市設(shè)立1100余家理財(cái)門(mén)店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門(mén)店招攬等方式公開(kāi)宣傳，許諾高額的利息回報(bào)，銷售“鑫年豐”“雙季營(yíng)”等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“廣群金融”“**寶”“億寶貸（幸福錢(qián)莊）”“**財(cái)富”4個(gè)線上理財(cái)平臺(tái)，收購(gòu)或設(shè)立“意真金融平臺(tái)”“**商務(wù)/善悉商務(wù)/善信平臺(tái)”“聚藍(lán)/巨漣平臺(tái)”“雪橙金融平臺(tái)”“拿米金融平臺(tái)”5個(gè)線上放貸平臺(tái)，作為理財(cái)平臺(tái)非法吸攬公眾資金。2017年8月起，**金融公司通過(guò)上述手段,銷售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“政信通（幸福之路）”理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2018年4月9日，**金融公司法定代表人周某乙主動(dòng)投案并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)。

2015年6月起**金融公司相繼在天津注冊(cè)成立了天津南開(kāi)花園分公司、天津西營(yíng)門(mén)分公司、天津第二分公司等十一家分公司用于非法吸攬公眾資金。

被告人周某甲自2015年2月入職**金融公司融匯廣場(chǎng)營(yíng)業(yè)部任業(yè)務(wù)員，后任**團(tuán)**，先后就職于鞍山西道門(mén)店、時(shí)代奧城門(mén)店，負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)管理和銷售業(yè)務(wù)。經(jīng)審計(jì)，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣867萬(wàn)元；未兌付金額為人民幣262萬(wàn)元。

2018年9月18日，被告人周某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證；

2、證人周某丙、趙某某的證言；

3、辨認(rèn)筆錄；

4、被告人周某甲的供述與辯解；

5、投資人的證言與書(shū)證材料；

6、審計(jì)報(bào)告。

本院認(rèn)為，被告人周某甲受雇于**金融公司，在未獲得任何行政許可的前提下，面向社會(huì)不特定主體推介高息理財(cái)產(chǎn)品，吸攬社會(huì)公眾資金，嚴(yán)重破壞了金融管理秩序，造成投資人巨額投資損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，符合第三十條、第三十一條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究被告人的刑事責(zé)任。被告人周某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人周某甲符合《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

天津市南開(kāi)區(qū)人民法院

檢察員：馮潔、李俊海、馬文靜、俞倩、王靜

檢察官助理：廖林、姚家康、孔令營(yíng)

2019年7月8日

附：

1.被告人周某甲現(xiàn)羈押于天津市南開(kāi)區(qū)看守所；

2.隨案移送案卷材料和證據(jù)2冊(cè)，起訴書(shū)8份，量刑建議1份，換押證1份，審計(jì)報(bào)告1份。