汕頭市龍湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

汕龍檢訴刑訴〔2019〕558號(hào)

被告人周某甲，男，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4405241975********，漢族，大學(xué)本科文化程度，戶籍所在地：廣東省汕頭市龍湖區(qū)**街道**棟**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月17日被汕頭市公安局濠江分局刑事拘留，經(jīng)汕頭市濠江區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年11月22日被汕頭市公安局濠江分局執(zhí)行逮捕。

本案由汕頭市公安局濠江分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪移送汕頭市濠江區(qū)人民檢察院審查起訴，汕頭市濠江區(qū)人民檢察院于2019年2月2日將本案移送本院審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，已依法訊問(wèn)了被告人并告知其依法享有的訴訟權(quán)利，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)；已告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院將本案兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年6月26日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

江蘇***投資集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“**集團(tuán)”）成立于2013年11月6日，法定代表人為曹某某，實(shí)際控制人為趙某某（另案處理）。該司在不具備銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下，以其旗下江蘇**資產(chǎn)管理有限公司(下簡(jiǎn)稱(chēng)“**資產(chǎn)”)、江蘇**融資租賃有限公司(下簡(jiǎn)稱(chēng)“**租賃”)等公司名義，先后在全國(guó)各地設(shè)立分公司及門(mén)店，開(kāi)展線上、線下運(yùn)營(yíng)，由**資產(chǎn)與**租賃簽訂“**融資租賃（汽車(chē)）項(xiàng)目資產(chǎn)管理合同”，取得汽車(chē)融資租賃收益權(quán)，通過(guò)融資租賃收益權(quán)拆分、轉(zhuǎn)讓形式，以P2P民間理財(cái)服務(wù)為名包裝成投資期限為3個(gè)月至2年、年化收益利率為5%至14%不等的理財(cái)產(chǎn)品及債權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目，承諾到期由**資產(chǎn)無(wú)條件回購(gòu)，通過(guò)門(mén)店直推等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，非法吸收資金。

江蘇**資產(chǎn)管理有限公司于2014年9月12日在汕頭成立分公司，工商注冊(cè)登記成立江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭分公司，負(fù)責(zé)人即被告人周某甲，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所為汕頭市龍湖區(qū)**大廈****號(hào)房。江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭分公司成立后，被告人周某甲負(fù)責(zé)汕頭分公司及汕頭片區(qū)全面工作，親自完成了汕頭分公司組建。隨后被告人周某甲在沒(méi)有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)及許可下，根據(jù)上級(jí)公司指示開(kāi)展線下業(yè)務(wù)，通過(guò)公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理劉某某（另案處理）、鄭某甲（已起訴）、肖某甲、李某甲（均另案處理）等人發(fā)展業(yè)務(wù)員銷(xiāo)售“**融資租賃（汽車(chē)）項(xiàng)目資產(chǎn)管理計(jì)劃”等理財(cái)產(chǎn)品非法吸收公眾存款，客戶投資款均匯至上級(jí)公司指定的銀行賬戶。隨著業(yè)務(wù)擴(kuò)大，汕頭分公司旗下先后成立江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭澄海分公司、江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭南澳分公司、江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭龍湖分公司（即汕頭第二分公司）等子公司，期間被告人周某甲升職為***公司華南區(qū)營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)，但仍分管汕頭分公司及整個(gè)汕頭片區(qū)。

截止至2018年7月江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭各分公司被查處，江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭龍湖分公司收取已報(bào)案被害人的投資款項(xiàng)共人民幣1370000元；江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭澄海分公司收取已報(bào)案被害人的投資款項(xiàng)共人民幣6875000元；江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭南澳分公司收取被害人的投資款項(xiàng)共人民幣1634萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、立案決定書(shū)、發(fā)破案經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、企業(yè)機(jī)讀檔案資料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、江蘇**資產(chǎn)管理有限公司負(fù)責(zé)人任職書(shū)、任免職書(shū)、江蘇**資產(chǎn)管理有限公司南澳分公司、澄海分公司、龍湖分公司投資人姓名、投資金額、投資時(shí)間等情況明細(xì)表、被告人周某甲的戶籍證明及前科查詢情況、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)汕頭監(jiān)管分局復(fù)函、汕頭市公安局龍湖分局經(jīng)偵大隊(duì)情況說(shuō)明、江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭龍湖分公司、澄海分公司宣傳資料、培訓(xùn)資料、汕頭市公安局澄海分局經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)證明、汕頭市公安局濠江分局情況說(shuō)明、南京市公安局鼓樓分局起訴意見(jiàn)書(shū)、轉(zhuǎn)讓合同、汕頭市公安局濠江分局經(jīng)偵大隊(duì)情況說(shuō)明；

2.證人肖某某的證言；

3.被害人陳某二、張某甲、林某甲、莊某某、陳某甲、林某乙、陳某乙、鄭某一、張某乙、林某丙、鄭某乙、陳某丙、陳某丁、陳某戊、金某乙、余某甲、陳某一、胡某某、許某某、王某甲、稅某乙、蔡某甲、鄭某丙、陳某己、李某乙、陳某庚、蔡某乙、江某某、王某乙、林某丁、沈某某、陳某辛、黃某某、王某丙、周某丙、曾某某、洪某某、謝某某、柯某某、周某丁、陳某壬、陳某癸、陳某壹、唐某某的陳述；

4.同案人肖某甲、鄭某甲、李某甲、羅某某的供述與辯解；

5.被告人周某甲的供述與辯解；

6.相關(guān)材料的辨認(rèn)。

本院認(rèn)為，被告人周某甲違反國(guó)家法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

汕頭市龍湖區(qū)人民法院

檢察員：張曉溢

2019年8月5日

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押在汕頭市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)，散頁(yè)280頁(yè)隨案移送。