浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

鹿檢一部刑訴〔2020〕2305號(hào)

被告人周某甲，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3604271976********，漢族，初中文化程度，義烏、金華**公司風(fēng)控主管，戶籍所在地江西省共青城市**鄉(xiāng)**村**號(hào)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年4月20日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年5月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年5月28日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年7月28日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年以來(lái)，浙江**咨詢有限公司為擴(kuò)大“業(yè)務(wù)”規(guī)模，指派被告人周某甲及黃某甲（另案處理）在浙江省義烏市稠**街道**經(jīng)濟(jì)園**幢**樓**室成立義烏**汽車服務(wù)有限公司（下稱“義烏**公司”），在義烏市對(duì)外開(kāi)展“車貸業(yè)務(wù)”；2019年3月以來(lái)，浙江**咨詢有限公司以合作關(guān)系先后伙同鄭某某、陳某甲炎、張某甲、侯某某（均另案處理）以“金華**車服”“金華**汽車信息咨詢有限公司”（下稱“金華**公司”）的名義，在浙江省金華市對(duì)外開(kāi)展“車貸業(yè)務(wù)”。2017年12月至2019年5月期間，被告人周某甲在“義烏**公司”擔(dān)任風(fēng)控主管，主要負(fù)責(zé)車輛借貸額度評(píng)估以及違約談判、拖車等貸后處理，風(fēng)控組另有風(fēng)控人員陳某乙、李某甲（均另案處理）分別負(fù)責(zé)車輛抵押登記、安裝GPS裝置；“義烏**公司”還招募王某甲、何某甲、羅某乙、林某某（均另案處理）等人為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，招募劉某甲、葉某某、羅某甲（均另案處理）等人為業(yè)務(wù)員，共同對(duì)外開(kāi)展“車貸業(yè)務(wù)”。2019年7月至10月期間，被告人周某甲在“金華**公司”擔(dān)任風(fēng)控主管，主要負(fù)責(zé)車輛借貸額度評(píng)估以及違約談判、拖車等貸后處理；“金華**公司”還招募王某乙、楊某甲（均另案處理）等人為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，夏某某、李某乙（均另案處理）等人為財(cái)務(wù)人員，張某乙、曾某某、盛某某、安某某、溫某某（均另案處理）等人為業(yè)務(wù)員，共同對(duì)外開(kāi)展“車貸業(yè)務(wù)”。

“義烏**公司”“金華**公司”進(jìn)行以低利息、手續(xù)便捷為手段引誘被害人借款，要求被害人辦理車輛抵押登記、簽訂二手車買賣合同以及委托二手車交易公證，以收取“服務(wù)費(fèi)”“管理費(fèi)”“押金”“GPS安裝費(fèi)”等名目，致使被害人實(shí)際到手的錢款小于“借款”本金，并制造虛假資金走賬流水，若被害人逾期還款，則拖扣被害人車輛，以車輛為要挾強(qiáng)迫被害人結(jié)清“本息”以及“違約金”“拖車費(fèi)”，對(duì)于不贖車的被害人則憑借先前簽訂的委托二手車交易公證及二手車買賣合同直接過(guò)戶并出售車輛，非法謀取暴利的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪活動(dòng)?，F(xiàn)查明具體犯罪事實(shí)如下：

一、“義烏**公司”

（一）詐騙犯罪事實(shí)

1.2018年4月27日，被害人皮某某到義烏**公司借款，接待的為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)羅某乙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)后，雙方簽訂30萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。雙方約定分24期還款，每期還本金、利息、GPS流量費(fèi)等合計(jì)15090元，最后1期還12500元。雙方簽訂合同后，被害人被告知還需收取首期費(fèi)用，扣除GPS安裝費(fèi)、GPS維護(hù)費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)、GPS采購(gòu)費(fèi)、利息等共計(jì)費(fèi)用29710，實(shí)際到賬金額為270290元。截止目前，皮某某還款20期，共計(jì)還款301800元。

2.2018年6月6日，被害人周某乙駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為錢某某，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為王某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂4萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記，扣除首期費(fèi)用8580元，實(shí)際到賬金額31420元。雙方約定借款分期12期還款，每期還3766元，最后1期還3334元。截止目前，被害人還款12期，總計(jì)還款金額44760元，后公司退還保證金3900、GPS安裝費(fèi)700元。

3.2018年7月16日，被害人金某某駕車到達(dá)義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為陳某丙東，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某乙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂10萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。扣除首期費(fèi)用14070元，實(shí)際到賬金額為85930元，雙方約定借款分期24期，每期金額5097元，到了2018年10月份，在還款3期之后結(jié)清該筆借款，被害人前后共支付105446元。2018年11月6日，金某某再次到該公司借款16萬(wàn)元，接待的為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)羅某乙，辦理同樣手續(xù)之后，16萬(wàn)元到賬后，被害人支付6061元首期費(fèi)用，分期24期還款，每期金額9331元，還款9期，共計(jì)還款83979元后，找羅某乙續(xù)貸20萬(wàn)元，支付115174元結(jié)清前筆借款，另支付首期費(fèi)用5320元，雙方約定分期24期還款，每期金額11614元，最后1期還10894元。截止目前，被害人共計(jì)還款2期，已還23228元。

4.2018年7月17日，被害人吳某甲駕車到義烏**公司借款，接待的為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)何某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂3.5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記?？鄢灼谫M(fèi)用為6682元，實(shí)際到賬金額為28318元，雙方約定分期24期還款，每期金額2007元。其還款2期之后便結(jié)清該筆借款，共支付給該公司37261元。2019年3月1日，吳某甲又找何某甲辦理借款，通過(guò)相同手續(xù)，雙方簽訂1.2萬(wàn)元借款合同，到賬1.2萬(wàn)元之后，支付首期費(fèi)用3032元，雙方約定借款分期12期還款，每期金額為1386元，最后1期1000元，截止目前已還款6期，共計(jì)還款8317元。

5.2018年7月23日，被害人何某甲駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為徐某甲，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為王某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS裝置等手續(xù)，雙方簽訂6.5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，公司扣除GPS安裝費(fèi)、GPS流量費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)、GPS維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)3819元，實(shí)際到賬61181元，并約定分期24期還款，每期還3910元，最后1期還3541元。截至目前，被害人還款16期，共計(jì)還款54720元。

6.2018年8月3日，被害人朱某甲駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為葉某某，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為何某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂8萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。經(jīng)扣除GPS流量費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等費(fèi)用4408元，實(shí)際到賬75592元，雙方約定分期24期還款，每期金額4766元，最后1期4358元。截止目前，被害人已經(jīng)還款14期，還款金額61958元。

7.2018年8月17日，被害人盛某某駕車到義烏**借款，接待業(yè)務(wù)員為汪某某，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某乙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂3.5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記?？鄢灼谫M(fèi)用2941元，實(shí)際到賬32059元。雙方分期24期還款，每期金額為2198元。被害人提前結(jié)清借款，截止目前其共計(jì)還款46772元。

8.2018年8月23日，被害人朱某乙駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為王某丙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為王某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂2萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記?？鄢灼谫M(fèi)用2452元，實(shí)際到賬金額為17548元，雙方約定分期24期還款，每期金額為1342元，其還款4期共計(jì)5368元之后，被害人支付18761元提前結(jié)清借款。

9.2018年9月29日，被害人趙某某駕車到達(dá)義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為徐某甲，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為王某甲，經(jīng)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)后，雙方簽訂5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記?？鄢鼼PS安裝費(fèi)、流量費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)等共計(jì)費(fèi)用3430元，實(shí)際到賬46570元，另轉(zhuǎn)800元給徐某甲作為服務(wù)費(fèi)，雙方約定借款分24期還款，每期3054元，最后1期還2724元。截止目前，被害人已還款39702元。

10.2018年12月24日，被害人吳某乙駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為徐某乙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為林某某，通過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)后，雙方簽訂2.5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等手續(xù)，并辦理車輛抵押登記。到賬2.5萬(wàn)元之后，被害人支付GPS安裝費(fèi)、平臺(tái)維護(hù)費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用共計(jì)4070元，雙方約定借款分24期還款，每期金額1627元。在還款3期，共計(jì)金額4881元之后，吳某乙于2019年3月25日聯(lián)系徐某乙（團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某丙）辦理續(xù)貸4萬(wàn)元，并支付第一筆借款需要還款的金額以及罰息、續(xù)貸費(fèi)用28380元，雙方約定借款分24期還款，每期還2483元。還4期后，2019年7月28日，因逾期還款被公司認(rèn)定違約，被害人繳納1000元違約金，之后繼續(xù)還款。2019年8月1日，吳某乙又到該公司續(xù)貸5萬(wàn)元，繳納4個(gè)月的利息、借款手續(xù)費(fèi)、之前借款剩余本金等費(fèi)用44142元，雙方約定借款分24期還款，每期金額是3013元，最后1期還2724元。截止目前，被害人已還4期，共計(jì)還款12052元。

11.2019年2月18日，被害人楊某乙至義烏**公司辦理車輛抵押借款6.8萬(wàn)元，接待業(yè)務(wù)員為張某丙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某乙，由李某甲安裝GPS定位裝置，由陳某乙辦理車輛抵押登記，楊某乙在收到6.8萬(wàn)元后，支付4020元首期費(fèi)用，后還款5期共計(jì)20410元。2019年7月18日，因無(wú)力還款，被害人楊某乙經(jīng)與**公司協(xié)商，以8.5萬(wàn)元的價(jià)格將車輛變賣，其中60127元用于結(jié)清借款。

12.2019年2月19日，被害人何某乙駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員是徐某甲，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為王某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂5.5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等洗衣，并辦理車輛抵押登記。5.5萬(wàn)元到賬后，被害人支付服務(wù)費(fèi)、GPS流量費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)等共計(jì)3593元。雙方約定借款分期24期還款，每期3339元，最后1期還2996元。截止目前被害人已還款30051元。

13.2019年3月19日，被害人吳某丙收到小卡片廣告聯(lián)系劉某甲，后駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為劉某甲，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某乙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂6萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。6萬(wàn)元到賬后，被害人支付手續(xù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等費(fèi)用4956元，后還3期，每期3624元。2019年6月21日，因資金周轉(zhuǎn)困難，被害人聯(lián)系劉某甲續(xù)貸9.7萬(wàn)元，9.7萬(wàn)元到賬后，被害人支付第一次借款的余款以及各項(xiàng)費(fèi)用57975元，另支付第二期首期費(fèi)用1053元，雙方約定借款分24期還款，每期數(shù)額5737元，最后1期還5284元。截止目前，被害人已還4期，合計(jì)22948元。

14.2019年3月22日，被害人陳某庚駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為劉某乙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為王某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS裝置等手續(xù)，雙方簽訂3萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。在收到3萬(wàn)元后，被害人支付GPS安裝費(fèi)、流量費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)、GPS維護(hù)費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用共計(jì)3378元，雙方約定分12期還款，前11期支付3162元，最后1期支付2884元。截止目前，被害人已還款8期，合計(jì)25296元。

15.2019年3月29日，被害人劉某丙看到路邊墻上廣告后聯(lián)系劉某甲，后到達(dá)義烏**公司辦理車輛抵押貸款，接待業(yè)務(wù)員為劉某甲，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某乙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂3萬(wàn)元的借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記，3萬(wàn)元到賬后，被害人支付4408元首期費(fèi)用。雙方約定分期12期還款，每期金額3162元，最后1期還2884元。截止目前，被害人已還8期，算上首期費(fèi)用共支付29716元。

16.2019年4月3日，被害人辛某某接到推銷電話后聯(lián)系劉某甲，之后駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為劉某甲，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某乙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂5.5萬(wàn)元的借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記，5.5萬(wàn)元到賬后，被害人支付GPS安裝費(fèi)、流量費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用6893元，雙方約定借款分期24期付款，每期金額3339元，最后1期還2996元。截止目前，被害人已經(jīng)還款8期，還款金額26712元。

17.2019年4月3日，被害人黎某某接義烏**公司客服電話介紹，后駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為徐某甲，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為王某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS裝置等手續(xù)，雙方簽訂5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。5萬(wàn)元到賬后，被害人支付GPS安裝費(fèi)、流量費(fèi)、GPS維護(hù)費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)等共計(jì)4930元，雙方約定借款分24期還款，每期3054元，最后1期還2724元。截止目前，被害人已還款6期，合計(jì)18324元。

18.2019年4月9日，被害人樓某某駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為黃某乙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某丙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS定位等手續(xù)，雙方簽訂2萬(wàn)元借款合同，到賬2萬(wàn)元后，被害人支付GPS安裝費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用1852元。雙方約定借款分12期還款，每期2175元，最后1期還1923元。截止目前，被害人已還款13050元。

19.2019年4月12日，被害人徐某丁駕車到達(dá)義烏**公司借款，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)后，簽訂6.2萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。當(dāng)日收到6.2萬(wàn)元后，支付首期費(fèi)用合計(jì)3822元。分24期還款，每期3740元，最后1期還3378元，截止目前其還款6期，共計(jì)26262元。

20.2019年4月12日，被害人熊某某通過(guò)小卡片廣告聯(lián)系義烏**公司，后駕車到達(dá)公司借款，接待業(yè)務(wù)員為黃某乙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某丙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)后，雙方簽訂5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議并辦理車輛抵押登記。5萬(wàn)元到賬后，被害人支付GPS維護(hù)費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6756元，雙方約定借款分24期還款，每期?3624元，最后1期還3268元。截止目前，被害人共計(jì)還款23744元。

21.2019年5月5日，被害人李某丙駕車到義烏**公司辦理借款，接待的為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)王某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，簽訂2.5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。2.5萬(wàn)元到賬后，支付首期費(fèi)用2615元，按照合同約定分12期還款，每期還款2669元，最后1期還2404元。截止目前已經(jīng)還款5期，已經(jīng)還款13345元。

22.2019年5月23日，被害人陳某丁到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為黃某乙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某丙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂2萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，被害人支付GPS安裝費(fèi)、流量費(fèi)、GPS維護(hù)費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用共計(jì)3452元，雙方約定借款分期12期還款，每期2175元，最后1期還1923元。截止目前，被害人已還款6期，共計(jì)還款13050元。

23.2019年5月31日，被害人王某丁駕車到義烏**公司辦理借款，接待業(yè)務(wù)員為劉某丁，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某丙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，雙方簽訂6萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理汽車抵押登記。6萬(wàn)元到賬后，被害人支付各項(xiàng)費(fèi)用共計(jì)5756元。雙方約定借款分6期還款，每期11124元，截止目前其共計(jì)還款55681元。

（二）敲詐勒索犯罪事實(shí)

1.2017年12月20日，被害人王某戊駕車到義烏**公司借款，接待的為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)何某甲，在車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)后，簽訂10萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記?？鄢灼谫M(fèi)用實(shí)際到賬8萬(wàn)元，在還款77382元后被因逾期還款被認(rèn)定違約并拖車，索要本金、利息、拖車費(fèi)、違約金等費(fèi)用合計(jì)51008元，現(xiàn)尚未結(jié)清?，F(xiàn)車輛已被公安機(jī)關(guān)查獲，并已發(fā)還被害人。

2.2017年12月20日，被害人何某乙駕車到義烏**公司借款，接待的為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)林某某，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)后，簽訂18萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理汽車抵押登記?？鄢鼼PS管理費(fèi)、維護(hù)費(fèi)、安裝費(fèi)等費(fèi)用25256元，實(shí)際到賬金額為154744元，另支付4000元保險(xiǎn)押金。分24期還款，每期9904元。2018年9月份，還款5期后，因資金緊張無(wú)法繼續(xù)還款，被公司拖車，并被要求繳納19萬(wàn)元結(jié)清借款，后雙方協(xié)商無(wú)果。后公司將車賣掉，收款158228元。

3.2018年3月2日，被害人李某丁駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為羅某甲，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為王某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS裝置等手續(xù)，簽訂10萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記?？鄢鼼PS平臺(tái)管理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、GPS擔(dān)保金、流量費(fèi)、利息等首期費(fèi)用共計(jì)13070元，實(shí)際到手86930元。之后分期24期償還，每期需要支付本金、利息、流量費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5097元，在還款13期共計(jì)66261元后，2019年4月4日，李某丁因資金緊張，到該公司續(xù)貸8萬(wàn)元，在8萬(wàn)元到賬后，支付5萬(wàn)元還清第一筆貸款，以及4129元續(xù)貸費(fèi)用，之后分24期還款，每期需支付本金、利息、GPS平臺(tái)管理費(fèi)、流量費(fèi)等共計(jì)4766元，在還款1期后，2019年6月，因逾期還款，被公司認(rèn)定違約并拖車，在李某丁補(bǔ)上2期還款后，又支付86000元結(jié)清借款。

4.2018年7月23日，被害人陳某戊駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為張某丁，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為林某某。經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)后，簽訂3萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，扣除首期費(fèi)用2078元和1000元押金，實(shí)際到賬26922元，之后2018年8月3日公司退還1000元押金。后分別還3165元、3152元后，2018年10月份左右，因逾期還款，車輛被**公司拖走，陳某戊被要求繳納拖車費(fèi)1500元、違約金2000元，于2018年11月10日、11月12日分別打款給該公司8000元、9500元作為抵扣款，之后繼續(xù)還款。2019年3月份，其再次逾期還款，?2019年5月份再次被拖車，被要求支付違約金、拖車費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)19039元，現(xiàn)尚未結(jié)清。被害人前后共已還25627元。

5.2018年8月8日，被害人楊某丙駕車到義烏**公司借款，接待的為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)何某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，簽訂4.5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，實(shí)際到賬41733元，按照4.5萬(wàn)元本金計(jì)算利息，分24期還款，每期金額為2768元。2019年7月份，因延遲還款五六天，**公司將車拖走，后楊某丙共繳納10550元贖回車輛，繼續(xù)分期還款，截止目前，已還款52070元。

6.2018年9月26日，被害人湯某某駕車到達(dá)義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為徐某乙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為林某某，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS裝置等手續(xù)，簽訂3萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。3萬(wàn)元到賬后，繳納2778元首期費(fèi)用、2500元手續(xù)費(fèi)。分24期還款，每期需要支付利息、本金、流量費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)等共計(jì)1912元。其還款8期之后，2019年7月2日晚上，因逾期還款被公司認(rèn)定違約并拖車。經(jīng)過(guò)與公司協(xié)商，湯某某繳納了1600元的違約金，繼續(xù)按期還款。截止目前，被害人湯某某已支付31718元。

7.2018年10月9日，被害人朱某戊駕車到達(dá)義烏**公司借款，接待的業(yè)務(wù)員為朱某丙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為何某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)后，簽訂4.5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。4.5萬(wàn)元到賬后，支付GPS平臺(tái)管理費(fèi)、GPS維護(hù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、流量費(fèi)等合計(jì)費(fèi)用3267元，分期12期還款，每期金額4643元，?2019年5月份，因逾期兩三天，車子便被**公司拖走，繳納拖車費(fèi)、違約金、剩余的本金、利息等結(jié)清，被害人前后共支付59901元。

8.2018年11月7日，被害人張某戊、樓某某兩夫妻經(jīng)朋友介紹到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為劉某乙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為王某甲，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS裝置等手續(xù)，簽訂3萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。在3萬(wàn)元到賬之后，支付2778元首期費(fèi)用，分6期還款，每期還本金、利息、流量費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)等共計(jì)5662元，在還款4期后，于2019年5月14日左右，因逾期還款被認(rèn)定違約并拖車。2019年5月16日，張某戊繳納12848元贖回車輛。

9.2019年2月21日，被害人郭某某駕車到達(dá)義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為周某丙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某丙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，簽訂3.5萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，并辦理車輛抵押登記。3.5萬(wàn)元到賬后，支付首期費(fèi)用4000元，分期12期，每期還3656元，還款2期后，因資金緊張逾期還款。2019年6月左右，公司拖車并要求繳納違約金、拖車費(fèi)、剩余本金利息等費(fèi)用共計(jì)3.8萬(wàn)元才能贖回車輛。

10.2019年4月3日，被害人王某己駕車到義烏**公司借款，接待業(yè)務(wù)員為徐某乙，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為羅某丙，經(jīng)過(guò)車輛評(píng)估、安裝GPS等手續(xù)，簽訂2萬(wàn)元借款合同、二手車買賣合同等協(xié)議，辦理車輛抵押登記。次日，到賬2萬(wàn)元后支付GPS安裝費(fèi)、流量費(fèi)、GPS平臺(tái)管理費(fèi)、GPS維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用3852元。2019年9月5日，因其未足額還款，**公司將車拖走，次日，王某己繳納8000元贖回車輛。截止目前，王某己共計(jì)還款17250元。二、“金華**公司”

（一）詐騙犯罪事實(shí)

1.2019年6月18日，被害人徐某丙至“金華**”公司借款，以其浙GB9****車輛“抵押”借款2.3萬(wàn)元，分12期還款，每月還款2412元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手1.8662萬(wàn)元。2019年7月20日，被害人徐某丙還款2412元。

2019年7月5日，被害人徐某丙以浙GB9****車輛質(zhì)押借款2萬(wàn)元，實(shí)際收到1.86萬(wàn)元。2019年7月15日，被害人徐某丙支付2萬(wàn)元，贖回車輛。

2019年8月14日，被害人徐某丙再次以浙GB9****車輛質(zhì)押借款2萬(wàn)元，實(shí)際收到1.86萬(wàn)元。

2019年8月27日、28日，被害人徐某丙經(jīng)討價(jià)還價(jià)，共支付4.4萬(wàn)元，還清所有借款，贖回車輛。

2.?2019年7月3日，被害人金某丁至“金華**”公司借款，以其浙GW6****車輛“抵押”借款5.5萬(wàn)元，分24期還款，每月還款3200元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手4.8318萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人金某丁已還款三期共計(jì)9600元。

3.?2019年7月8日，被害人王某乙至“金華**”公司借款，以其浙G23****車輛“抵押”借款2萬(wàn)元，分12期還款，每期還款2123元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手1.5826萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人王某乙已還款三期共計(jì)6369元。

4.?2019年7月8日，被害人廖某某至“金華**”公司借款，以其車輛“抵押”借款2萬(wàn)元，分12期還款，每月還款2123元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人廖某某實(shí)際到手1.5876萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人廖某某已還款三期共計(jì)6369元。

5.?2019年7月8日，被害人陳某己惠至“金華**”公司借款，以其車輛“抵押”借款5.3萬(wàn)元，分12期還款，每月還款3088元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人陳某己實(shí)際到手4.5402萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人陳某己惠已還款三期共計(jì)9264元。

6.?2019年7月9日，被害人蔡某某至“金華**”公司借款，以其浙G61****車輛“抵押”借款2.1萬(wàn)元，分12期還款，每期還款2219元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手1.66萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人蔡某某已還款三期共計(jì)6657元。

7.2019年7月30日，被害人金某乙“金華**”公司借款，以其浙G2J****車輛抵押借款1.9萬(wàn)元，分12期還款，每月還款2028元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人金某丙實(shí)際到手1.4936萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人金某丙已還款四期共計(jì)7112元。

8.2019年7月31日，被害人劉某戊至“金華**”公司借款，以其浙GX5****車輛“抵押”借款5萬(wàn)元，分24期還款，每月還款2924元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手4.218萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人劉某戊已還款四期共計(jì)1.1696萬(wàn)元。

9.2019年7月31日，被害人王某辛至“金華**”公司借款，以其浙01243A車輛“抵押”借款3.7萬(wàn)元，分24期還款，每月還款2216元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手3.1011萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人王某辛已還款五期共計(jì)1.108萬(wàn)元。

10.?2019年8月8日，被害人杜某某至“金華**”公司借款，以其浙GF3****車輛“抵押”借款3.5萬(wàn)元，分24期還款，每月還款2107元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手2.9416萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人杜某某已還款四期共計(jì)8428元。

11.2019年8月12日，被害人王某壬至“金華**”公司借款，以其浙G6K****車輛“抵押”借款10萬(wàn)元，分6期還款，每月還款1.8147萬(wàn)元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手9.274萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人王某壬已還款三期共計(jì)5.6141萬(wàn)元（其中中間一期為19847元）。2019年9月11日，被害人王某壬再次以浙G6K****車輛質(zhì)押借款8萬(wàn)元，實(shí)際收到7.77萬(wàn)元。

12.2019年8月15日，被害人徐某丁至“金華**”公司借款，以其浙G81****車輛“抵押”借款1.8萬(wàn)元，分12期還款，每月還款1931元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人徐某丁實(shí)際到手1.402萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人徐某丁已還款二期共計(jì)3864元。

13.2019年8月15日，被害人何某己至“金華**”公司借款，以其浙G26****車輛“抵押”借款1.6萬(wàn)元，分12期還款，每月還款1739元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人何某己實(shí)際到手1.2萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人何某己已還款二期共計(jì)3478元。

14.2019年8月16日，被害人方某某至“金華**”公司借款，以其浙G81****車輛“抵押”借款2萬(wàn)元，分12期還款，每月還款2123元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人方某某實(shí)際到手1.5867萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人方某某已還款二期共計(jì)4246元。

15.2019年8月20日，被害人陳某庚至“金華**”公司借款，以其浙G79****車輛“抵押”借款4.7萬(wàn)元，分24期還款，每月還款2761元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人陳某庚實(shí)際到手3.9487萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人陳某庚已經(jīng)還款二期共計(jì)5522元。

16.2019年8月21日，被害人朱某丁至“金華**”公司借款，以其浙GP5****車輛“抵押”借款2萬(wàn)元，分12期還款，每月還款2123元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手1.5526萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人朱某丁已還款三期共計(jì)6369元。

17.?2019年9月5日，被害人胡某某至“金華**”公司借款，以其浙G2F****車輛“抵押”借款5萬(wàn)元，分24期還款，每月還款2924元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人胡某某實(shí)際到手3.968萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人胡某某已經(jīng)還款一期共計(jì)2924元。

18.?2019年9月5日，被害人陳某辛至“金華**”公司借款，以其浙G09****車輛“抵押”借款3萬(wàn)元，分12期還款，每月還款3084元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人陳某辛實(shí)際到手2.6064萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人陳某辛還款一期3084元。

19.2019年9月24日，被害人周某丁至“金華**”公司借款，以其浙G66****車輛?“抵押”借款11萬(wàn)元，分24期還款，每月還款6478元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手10.3708萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人周某丁已還款一期共計(jì)6478元。

20.?2019年9月24日，被害人邱某某至“金華**”公司借款，以其浙GL3****車輛?“抵押”借款3萬(wàn)元，分12期還款，每月還款3084元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手2.361萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人邱某某已還款二期共計(jì)6168元。

21.2019年9月26日，被害人鮑某某至“金華**”公司借款，以其浙G5P****車輛“抵押”借款4.5萬(wàn)元，分18期還款，每月還款3276元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手3.7944萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人鮑某某已還款二期共計(jì)6552元。

22.2019年10月9日，被害人張某己至“金華**”公司借款，以其浙GHA****車輛“抵押”借款5萬(wàn)元，分24期還款，每月還款2924元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，被害人張某己實(shí)際到手4.218萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人張某己已還款二期共計(jì)5848元。

23.2019年10月11日，被害人潘某某至“金華**”公司借款，以其浙G7X****車輛“抵押”借款7萬(wàn)元，分24期還款，每月還款4013元。在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“抵押費(fèi)”等首期費(fèi)用后，實(shí)際到手6.0132萬(wàn)元。案發(fā)前，被害人潘某某已還款二期共計(jì)8026元。

另查明，被告人周某甲于2017年3月至2017年11月在浙江**咨詢有限公司“溫州總公司”擔(dān)任風(fēng)控人員，主要負(fù)責(zé)安裝GPS裝置。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：人口信息、工資明細(xì)、調(diào)取證據(jù)清單、公司登記基本情況、公司章程、情況說(shuō)明、轉(zhuǎn)賬記錄、接受證據(jù)清單、手機(jī)截圖、借款合同；

2.證人證言：證人王某癸、金某丁、劉某己、王某子、陳某壬、韓某某、黃某甲、陳某乙、李某甲、羅某乙、林某某、王某甲、何某甲、羅某丙、羅某甲、劉某乙、徐某甲、劉某丁、黃某乙、徐某乙、朱某丙、劉某甲、葉某某、滕某某、侯某某、曾某某、李某乙、溫某某、倪某某、安某某的證言及抓獲經(jīng)過(guò)；

3.被害人陳述：被害人皮某某、周某乙、金某某、吳某甲、何某甲、朱某甲、盛某某、朱某乙、趙某某、吳某乙、楊某乙、何某乙、吳某丙、陳某庚、劉某丙、辛某某、黎某某、樓某某、徐某丁、熊某某、李某丙、陳某丁、王某丁、王某戊、何某乙、李某丁、陳某戊、楊某丙、湯某某、朱某戊、張某戊、郭某某、王某己、徐某丙、金某丁、王某乙、廖某某、陳某己、蔡某某、金某丙、劉某戊、王某辛、杜某某、王某壬、徐某丁、何某己、方某某、陳某庚、朱某丁、胡某某、陳某辛、周某丁、邱某某、鮑某某、張某己、潘某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人周某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)、檢查等筆錄：人員辨認(rèn)筆錄、電子檢查筆錄。

6.電子證據(jù)：手機(jī)聊天記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；以非法占有為目的，結(jié)伙采用要挾方法強(qiáng)行索要公私財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究刑事責(zé)任，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定予以數(shù)罪并罰。被告人周某甲為了共同實(shí)施犯罪，與他人組成較為固定的惡勢(shì)力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款、第四款的規(guī)定，是犯罪集團(tuán)，被告人周某甲為犯罪集團(tuán)的骨干成員。鑒于被告人周某甲已經(jīng)著手實(shí)行詐騙犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條的規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰；在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

（此頁(yè)無(wú)正文）

此致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢??察??官?陳岳翔

檢察官助理?吳晨笛

2020年8月27日

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附件：

1.被告人周某甲現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.案卷拾叁冊(cè)、案卷光盤(pán)貳張；?

3.認(rèn)罪認(rèn)罰材料壹份。