浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書(shū)

諸檢刑訴〔2020〕859號(hào)

被告人周某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3403231988********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住安徽省蚌埠市淮上區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年12月18日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月19日被依法逮捕。

被告人周某甲涉嫌尋釁滋事罪一案，由諸暨市公安局偵查終結(jié)，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開(kāi)始，干某某（另案處理）為有組織的實(shí)施非法集資和“套路貸”詐騙等違法犯罪活動(dòng)，先后在浙江省寧波市注冊(cè)成立車(chē)能貸網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“車(chē)能貸公司”）、浙江能能網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“能能公司”）等多家公司，在車(chē)能貸公司下設(shè)運(yùn)營(yíng)部、技術(shù)部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、保全部等部門(mén)，以車(chē)能貸公司和能能公司的“車(chē)能貸”APP、“能能理財(cái)”APP為載體向公眾非法集資，再用集資款從事車(chē)輛抵押貸款業(yè)務(wù)，其在寧波地區(qū)開(kāi)設(shè)鄞州門(mén)店、慈溪門(mén)店、余姚門(mén)店、北侖門(mén)店四家直營(yíng)門(mén)店的基礎(chǔ)上，又以加盟店繳納保證金、公司提供20倍杠桿放貸資金的形式，招攬朱某某、方某某（已起訴）等人加盟，先后與30余人簽訂加盟合同，在奉化、臺(tái)州、徐州、杭州、江西等全國(guó)各地開(kāi)展以“車(chē)能貸”名義的車(chē)輛抵押貸款業(yè)務(wù)，從中獲利。

車(chē)能貸公司宣稱(chēng)本人和非本人車(chē)輛均可以抵押，貸款類(lèi)型多樣。借款時(shí)需由公司風(fēng)控部審核借款人身份及資產(chǎn)、抵押車(chē)輛情況，確定是否放款及放款額度，由門(mén)店操作與被害人簽訂車(chē)輛抵押借款協(xié)議、車(chē)輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、委托書(shū)等諸多協(xié)議，辦理抵押登記手續(xù)，并在抵押車(chē)輛上安裝GPS定位器，公司財(cái)務(wù)部再根據(jù)借款合同上的借款金額，先扣除服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、押金、首期利息等高額費(fèi)用后，通過(guò)第三方北京新浪支付科技有限公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬給被害人。若被害人還款逾期，直營(yíng)門(mén)店由公司保全部負(fù)責(zé)催收，各加盟店由自己為主負(fù)責(zé)催收，公司保全部予以配合，催收時(shí)會(huì)根據(jù)GPS定位將抵押車(chē)輛開(kāi)來(lái)扣下，再以賣(mài)掉車(chē)輛威脅被害人支付本金、利息及高額違約金、拖車(chē)費(fèi)等。

2017年4月，干某某為攫取更大利益，決定逐步停止車(chē)輛抵押貸款模式，轉(zhuǎn)型以能能公司的名義發(fā)展小額消費(fèi)貸模式的“套路貸”。為全面開(kāi)展小額消費(fèi)貸模式，干某某于2017年8月專(zhuān)門(mén)設(shè)立寧波黃禹網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“黃禹公司”）、寧波浙鵬網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“浙鵬公司”）等公司并行開(kāi)展消費(fèi)貸業(yè)務(wù)，指派黃某甲（已起訴）擔(dān)任黃禹公司負(fù)責(zé)人、李某甲（已起訴）擔(dān)任浙鵬公司負(fù)責(zé)人；又成立寧波能力網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“能力公司”）專(zhuān)門(mén)實(shí)施家訪、催收等工作，糾集被告人周某甲擔(dān)任能力公司負(fù)責(zé)人、胡某甲（已起訴）擔(dān)任紹興地區(qū)負(fù)責(zé)人；同時(shí)又糾集徐某甲（已起訴）擔(dān)任能能公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，糾集張某甲（已起訴）擔(dān)任能能公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人，同年11月，又糾集周某?。ㄒ哑鹪V）擔(dān)任董事長(zhǎng)助理，負(fù)責(zé)全面管理車(chē)能貸公司、能能公司事務(wù)。從2017年9月開(kāi)始，黃禹公司和浙鵬公司的消費(fèi)貸門(mén)店發(fā)展到紹興地區(qū)。黃禹公司先后開(kāi)設(shè)諸暨門(mén)店、上虞門(mén)店、越城門(mén)店、柯橋門(mén)店，方某某為黃禹公司紹興區(qū)域經(jīng)理。浙鵬公司先后開(kāi)設(shè)上虞門(mén)店、越城門(mén)店、柯橋門(mén)店，朱某某為浙鵬公司紹興區(qū)域經(jīng)理。每個(gè)門(mén)店設(shè)置門(mén)店經(jīng)理一人，財(cái)務(wù)一人，業(yè)務(wù)員三到五人。同時(shí)，能力公司的被告人周某甲及胡某甲又糾集蔡某某（已起訴）等十余人在紹興地區(qū)的諸暨、上虞、越城、柯橋分設(shè)四個(gè)保全小組。至此，形成了以干某某、周某丁為首要分子，被告人周某甲和黃某甲、李某甲、徐某甲、張某甲、朱某某、方某某、胡某甲等數(shù)十人參與，人數(shù)眾多、勢(shì)力龐大的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

能能公司以各門(mén)店為平臺(tái)，假借小額消費(fèi)貸名義實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，以無(wú)抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人。借款時(shí)，被害人需先填寫(xiě)申請(qǐng)表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細(xì)信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門(mén)店將被害人資料通過(guò)微信審核群發(fā)給能能公司風(fēng)控部審核，同時(shí)通過(guò)微信家訪群發(fā)家訪單通知能力公司保全人員去被害人家里“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，風(fēng)控部對(duì)被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門(mén)店根據(jù)審核結(jié)果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書(shū)、服務(wù)須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議，并讓被害人手持借款合同和身份證拍照。然后公司財(cái)務(wù)部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某乙”名下銀行卡轉(zhuǎn)賬給被害人，同時(shí)要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期應(yīng)還本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費(fèi)、借款金額5%的平臺(tái)管理費(fèi)等，虛增債務(wù)，制造資金走賬流水，形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時(shí)還本付息，則由門(mén)店通過(guò)微信移交群發(fā)送移交函，能力公司相應(yīng)保全小組人員到門(mén)店拿被害人的借款資料后，采用電話滋擾、貼身跟隨、多次上門(mén)威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話、破壞門(mén)窗門(mén)鎖、非法限制人身自由等方式催收，威脅客戶(hù)本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門(mén)費(fèi)等費(fèi)用。

為加強(qiáng)組織管理，維系組織架構(gòu)，方便實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，擴(kuò)大影響力，以干某某、周某丁為首要分子的車(chē)能貸公司、能能公司組織在人員管理、業(yè)務(wù)活動(dòng)等方面有嚴(yán)格的規(guī)章制度，包括統(tǒng)一審批、統(tǒng)一合同、統(tǒng)一放貸、統(tǒng)一收費(fèi)等，制定有“半小時(shí)審批制”、“進(jìn)件和風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)”、“家訪須知”、“利息和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)”等，規(guī)定催收情況均需以文字、照片、視頻方式發(fā)在微信催收群里，運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)人員須每日、每周、每月定期對(duì)賬，不同部門(mén)、流程都建立對(duì)應(yīng)微信群進(jìn)行交流。在獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制方面，給中高層管理人員一定的門(mén)店股份，規(guī)定組織成員收入與業(yè)務(wù)量、催收成效掛鉤等。

車(chē)能貸公司、能能公司從車(chē)輛抵押貸款到小額消費(fèi)貸款，在寧波站穩(wěn)腳跟后逐步擴(kuò)展到溫州、紹興及江西、安徽等多個(gè)省市，有組織的實(shí)施“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，并使用“軟暴力”等方式催討非法債務(wù)，威懾群眾，受害人數(shù)達(dá)數(shù)百人，嚴(yán)重侵犯他人人身、財(cái)產(chǎn)、名譽(yù)等合法權(quán)益，導(dǎo)致諸多被害人遠(yuǎn)走他鄉(xiāng)、家庭破裂，給被害人及其家屬、當(dāng)?shù)厝罕娫斐尚睦砜謶?，?yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

經(jīng)查實(shí)，該組織中能力公司的被告人周某甲及胡某甲糾集十余人在紹興地區(qū)的諸暨、上虞、越城、柯橋分別設(shè)立保全小組，諸暨保全組有周某乙（已起訴）及周某戊、周某丙（均另案處理），周某乙為組長(zhǎng)；上虞保全組有趙某甲、高某某、陳某甲、李某乙、王某甲、王某乙（均已起訴），趙某甲、高某某、陳某甲為組長(zhǎng)；越城保全組有蔡某某、阮某某、夏某某（均已起訴），蔡某某為組長(zhǎng)；柯橋保全組有谷某某、彭某某、陳某乙（均已起訴），谷某某為組長(zhǎng)。2017年9月至2018年1月期間，黃禹公司、浙鵬公司將還款逾期的被害人500余人移交給能力公司負(fù)責(zé)催收，能力公司保全人員分別采用貼身跟隨、多次上門(mén)威脅恐嚇家屬、油漆噴字、高音喇叭喊話等“軟暴力”方式實(shí)施尋釁滋事數(shù)百次，其中諸暨保全組對(duì)110余人實(shí)施上門(mén)催收200余次，上虞保全部對(duì)220余人實(shí)施上門(mén)催收300余次，越城保全組對(duì)170余人實(shí)施上門(mén)催收150余次，柯橋保全組對(duì)60余人實(shí)施上門(mén)催收80余次，經(jīng)催收后共收回本金、利息、違約金、上門(mén)費(fèi)等合計(jì)152萬(wàn)余元。

同時(shí)，能力公司在催收過(guò)程中又實(shí)施非法拘禁4次，具體如下：

1.?2017年9月29日，被害人顧某某向浙鵬公司上虞門(mén)店借款1萬(wàn)元，實(shí)際到手6901元，其還款4期共3386元后逾期，被門(mén)店于同年10月27日移交能力公司催收。同年10月28日晚上，能力公司上虞催收組趙某甲、高某某、李某乙、王某乙將顧某某帶回浙鵬公司上虞門(mén)店，伙同胡某甲一起輪流對(duì)顧某某進(jìn)行看管，逼迫顧某某簽寫(xiě)自愿跟隨書(shū)，帶顧某某至其朋友處、銀行、其余貸款公司到處借錢(qián)，又毆打顧某某，逼迫顧某某還錢(qián)，須某某于同年11月初經(jīng)胡某甲安排參與看管。顧某某直到同年11月4日因民警到來(lái)才被釋放，被非法限制人身自由6天多時(shí)間。

2.2017年9月28日，被害人周某己向浙鵬公司上虞門(mén)店借款1萬(wàn)元，到手6901元，因其未還款，被門(mén)店于同年10月5日移交給能力公司催收。后能力公司上虞催收組高某某等人多次上門(mén)采用放喇叭、大力敲門(mén)的方式催收，周某己拿刀將高某某腿劃傷，遂被行政拘留二十天。同年11月3日早上9時(shí)許，趙某甲、高某某、王某乙、李某乙、須某某趕到上虞拘留所門(mén)口，將剛釋放的周某己強(qiáng)行拉上車(chē)帶回浙鵬公司上虞門(mén)店，逼迫周某己簽寫(xiě)自愿跟隨書(shū)，并開(kāi)始輪流看管周某己，要周某己還錢(qián)并賠償高某某被劃傷的醫(yī)藥費(fèi)。次日，周某己稱(chēng)要回家拿戶(hù)口本才能出去借錢(qián)，趙某甲、李某乙?guī)е苣臣夯丶?，但周某己沒(méi)有拿到戶(hù)口本，中午11時(shí)左右回到門(mén)店后，李某乙毆打了周某己，周某己趁李某乙等人不備而報(bào)警，民警趕到才將其解救。周某己共被非法拘禁約26小時(shí)。

3.?2017年12月15日，被害人俞某某向黃禹公司越城門(mén)店借款15000元，實(shí)際到手10601元，其在歸還7947元后逾期，于2018年1月4日被移交給能力公司催收。1月6日中午13時(shí)許，能力公司越城催收組蔡某某及越城門(mén)店的何某甲、陶某某在紹興市陶堰鎮(zhèn)看到俞某某后，強(qiáng)行將俞某某帶至越城區(qū)國(guó)際摩爾城一公司辦公室，蔡某某、阮某某對(duì)俞某某進(jìn)行看管，當(dāng)天晚上又帶至世茂大廈黃禹公司越城門(mén)店繼續(xù)看管，期間，為逼迫俞某某還錢(qián)，給俞某某看“蘇北佬”打欠款人的視頻，讓俞某某不斷打電話向他人借錢(qián)，最后俞某某借到3000元錢(qián)交給蔡某某，蔡某某又逼迫俞某某簽下一份1.5萬(wàn)元金額的借據(jù)和收條，并扣下俞某某戴在手上的戒指（經(jīng)鑒定價(jià)值5200元）后，才于當(dāng)晚20時(shí)許將俞某某放走。俞某某被非法拘禁約7小時(shí)。?

4.?2017年11月11日，被害人樓某某向黃禹公司越城門(mén)店借款2萬(wàn)元，實(shí)際到手13968元，其在還款8595元后逾期，于同年12月12日被移交能力公司催收。能力公司越城催收組蔡某某、阮某某等人不僅向樓某某本人催收，還上門(mén)到樓某某家里及樓某某母親位于越城區(qū)東浦的中國(guó)機(jī)電城門(mén)市部威脅其父母。2018年1月初的一天16時(shí)許，蔡某某、阮某某將樓某某帶至紹興越城區(qū)國(guó)際摩爾城的一個(gè)辦公室內(nèi)進(jìn)行看管，與何某乙一起威脅樓某某不斷打電話籌錢(qián)，在樓某某父親答應(yīng)會(huì)替樓某某還錢(qián)后，何某乙等人又要求樓某某再簽署一份1萬(wàn)元金額的欠條后，于當(dāng)晚21時(shí)許才讓樓某某離開(kāi)。樓某某被非法拘禁約5小時(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書(shū)證：人口信息、起訴書(shū)、公司工商登記資料、客戶(hù)借款資料、還款憑證、銀行賬戶(hù)明細(xì)等；

2.證人證言：證人馬某某、王某丙、王某丁等人的證言，抓獲經(jīng)過(guò)；

3.被害人顧某某、周某己、俞某某、樓某某等人的陳述；

4.被告人周某甲及同案犯周某丁、黃某甲、李某甲、徐某甲、張某甲、胡某甲等人的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：辨認(rèn)筆錄、勘驗(yàn)檢查工作記錄；

6.視聽(tīng)資料：客戶(hù)檔案表、黃某甲手機(jī)勘查資料、李某甲手機(jī)勘查資料等。

本院認(rèn)為，被告人周某甲伙同干某某、周某丁、黃某甲、李某甲、徐某甲、張某甲、胡某甲等人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，以非法占有為目的，以暴力、“軟暴力”等手段實(shí)施“套路貸”詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事等違法犯罪活動(dòng)，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。其中，被告人周某甲系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)主犯。被告人周某甲糾集他人多次實(shí)施尋釁滋事行為，嚴(yán)重破壞社會(huì)秩序，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任；又糾集多人為索取非法債務(wù)而剝奪他人人身自由，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法拘禁罪追究刑事責(zé)任。被告人周某甲一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)予并罰。故對(duì)被告人周某甲應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條、第二百三十八條第一款、第三款、第二十六條、第六十九條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

浙江省諸暨市人民法院

?????????????????????????????????????檢察長(zhǎng)：***

????????????????????????????????????2020年4月20日

附：

1．被告人周某甲現(xiàn)羈押于諸暨市看守所；?

2．移送刑事偵查卷宗2冊(cè)。

3．移送清單7份。