湖南省長沙市天心區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長天檢訴刑訴〔2019〕791號(hào)

被告人周某甲，曾用名周某丙，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4301021976********，漢族，本科文化，湖南**有限公司、湖南**商務(wù)服務(wù)有限公司、湖南**科技有限公司、湖南**技術(shù)有限公司、**供應(yīng)鏈公司、湖南**商貿(mào)有限公司、湖南*乙科技有限公司、**傳媒、湖南**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司、湖南**投資擔(dān)保有限公司、湖南*甲科技有限公司、長沙**文化傳播有限公司實(shí)際控制人，湘鄉(xiāng)**有限公司項(xiàng)目經(jīng)理。住長沙市天心區(qū)**中心**座**房（戶籍所在地湖南省長沙市芙蓉區(qū)**街道**路**號(hào)**層**座）。因涉嫌非法經(jīng)營罪，2016年8月23日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，次日被長沙市公安局直屬分局刑事拘留。2016年9月30日經(jīng)我院批準(zhǔn)，同日被長沙市公安局直屬分局執(zhí)行逮捕，2016年12月22日被長沙市公安局直屬分局取保候?qū)?。后因周某甲不能到案影響訴訟進(jìn)程，公安機(jī)關(guān)將該案撤回起訴。2018年5月21日，被告人周某甲因涉嫌騙取貸款罪，被長沙縣公安局決定監(jiān)視居住，2018年9月6日，被長沙縣公安局刑事拘留。2018年10月12日經(jīng)長沙縣人民檢察院批準(zhǔn)，同日被長沙縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由湖南省長沙縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌信用卡詐騙罪、對(duì)非國家工作人員行賄罪、騙取貸款罪、行賄罪，于2019年5月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限二次（自2019年6月7日至2019年6月21日、自2019年8月22日至2019年9月5日）；因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回補(bǔ)充偵查二次（自2019年6月21日至2019年7月21日、2019年9月5日至2019年10月5日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙罪

2010年起，被告人周某甲使用其在網(wǎng)上購買的周某丙（公民身份號(hào)碼4213811980********）的虛假身份、冒用彭某某（公民身份號(hào)碼4303221977********）的身份信息，向中國銀行觀沙嶺支行等金融機(jī)構(gòu)騙領(lǐng)5張信用卡，共計(jì)透支本金661730.79元，經(jīng)銀行多次催告均未歸還。同時(shí)，使用其本人身份信息申領(lǐng)2張信用卡，以非法占有為目的，惡意透支本金229785.81元，超過規(guī)定期限并經(jīng)發(fā)卡行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還。具體事實(shí)分述如下：

（一）使用周強(qiáng)的虛假身份騙領(lǐng)信用卡，透支本金259269.92元

1.2011年6月29日,被告人周某甲使用周某丙的虛假身份向工商銀行申領(lǐng)賬號(hào)為52404700********的白金信用卡后,使用該卡透支消費(fèi),截至2015年7月,該卡即不歸還欠款,至今欠款共計(jì)208254.51元,其中本金181542.28元,滯納金3500元,利息23212.23元。

2.2011年3月,被告人周某甲使用周某丙的虛假身份資料從中國銀行觀沙嶺支行申請(qǐng)賬號(hào)為40967000********的信用卡后，使用該卡透支消費(fèi),截至2016年下半年即不歸還欠款,至今共計(jì)欠款40843元,其中本金27737.9元,利息違約金等合計(jì)13105.1元。

3.2011年9月27日,周某甲使用周某丙的虛假身份向農(nóng)業(yè)銀行天心分行申領(lǐng)賬號(hào)為46375800********的信用卡后，使用該卡透支消費(fèi),截至2016年下半年即不歸還欠款,至今共計(jì)欠款71856.18元,其中本金49989.74元,利息18975.5元,違約金2890.94元。

（二）冒用彭永其身份騙領(lǐng)信用卡，透支本金402460.87元

4.2010年3月22日,被告人周某甲冒用彭某某的身份從中國銀行觀沙嶺支行申領(lǐng)賬號(hào)為40967083********的信用卡,后來該卡卡號(hào)變更為40967047********。其使用該卡透支消費(fèi),截至2015年3月即不歸還欠款,至今共計(jì)欠款851661.02元,其中本金397482.25元,利息違約金合計(jì)454178.77元。

5.2011年2月21日,被告人周某甲冒用彭某某身份從中信銀行申領(lǐng)賬號(hào)為52010880********的信用卡，其使用該卡透支消費(fèi),截至2019年1月8日,該卡總欠款7307.09元,其中本金4978.62元。

（三）以周某甲本人名義申領(lǐng)信用卡，惡意透支229785.81元

6.2012年4月21日,被告人周某甲以其系湖南**公司董事長、擁有公司百分之九十股份、參與公司年底利潤分紅400萬元、年均收入480萬元的虛假收入證明以及其本人身份信息向農(nóng)業(yè)銀行申領(lǐng)賬號(hào)為62283800********的信用卡,后使用該卡透支、消費(fèi)、套現(xiàn),經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行工作人員以短信、電話、上門催收等多種方式進(jìn)行多次催收后,仍不歸還欠款,截止2018年8月至今共計(jì)欠款296321.94元,其中本金199953.09元,利息84788.68元,違約金11580.17元。

7.2013年3月,被告人周某甲以其本人身份向中信銀行申領(lǐng)賬號(hào)為40339300071********的信用卡。2015年9月，周某甲經(jīng)營的星廣、星輝公司出現(xiàn)無法與商戶結(jié)算、客戶無法刷卡消費(fèi)擠兌導(dǎo)致群體性事件，經(jīng)多次協(xié)調(diào)，被告人周某甲不能出面兌付上述款項(xiàng)，其后，被告人周某甲在明知沒有歸還能力的情況下,仍在長沙市雨花區(qū)晟隆家電商等處消費(fèi),經(jīng)中信銀行以短信、電話等方式多次有效催收后,仍不歸還欠款,截止2019年1月9日,該卡總欠款54364.13元,其中本金29832.72元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：信用卡申請(qǐng)資料、交易明細(xì)、財(cái)力證明、催收記錄、催收照片、催收郵件清單等書證；2.證人證言：證人彭某某、陳某甲、陳某乙、黃某甲、肖某甲的證言；3.被告人周某甲的供述與辯解。

二、向非國家工作人員行賄罪

2010年6月25日，長沙**公司國安電視網(wǎng)絡(luò)有限公司出資成立湖南**有限公司，同年8月18日，江某某（另案處理）受聘擔(dān)任湖南**有限公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營和管理。2012年6月，該公司獲得中國人民銀行頒發(fā)的湖南省區(qū)域《預(yù)付卡許可證》，在湖南省內(nèi)開展預(yù)付卡（星卡，系購物卡）發(fā)行和受理業(yè)務(wù)。

2013年初，長沙廣播電視集團(tuán)決定將湖南**有限公司整體出售。并明確由江某某負(fù)責(zé)公司轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目的信息發(fā)布、尋找聯(lián)系買家、收集資料、整理匯報(bào)等工作。被告人周某甲得知消息后即與江某某進(jìn)行初步商談，提出想收購湖南**有限公司的意向，江某某隨后向長沙**公司總經(jīng)理蘇某某等人匯報(bào)。2013年5月6日，長沙廣電召開黨委會(huì)，對(duì)周某甲實(shí)際控制的創(chuàng)聯(lián)公司及另外2家公司的收購方案進(jìn)行討論，初步?jīng)Q定繼續(xù)與周某甲商談。期間，周某甲與江某某在**大廈旁邊茶樓見面，提出希望江某某在收購活動(dòng)中提供幫助，江某某向周某甲表示，其向長沙廣電領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)時(shí)會(huì)給創(chuàng)聯(lián)公司講好話、幫助其收購成功及以收購后“穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)”，同時(shí)向周某甲索要200萬元好處費(fèi)，周某甲表示同意。

2013年5月23日，長沙廣播電視集團(tuán)召開黨委會(huì)研究湖南**有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜時(shí)，江某某發(fā)表意見支持將**傳媒公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給周某甲控制的創(chuàng)聯(lián)信息技術(shù)公司，此意見與本次黨委會(huì)最終決定一致。同時(shí)，此次黨委會(huì)中多名參會(huì)人員提出，將**股權(quán)轉(zhuǎn)讓給不符合人民銀行資質(zhì)規(guī)定的創(chuàng)聯(lián)公司存在備付金風(fēng)險(xiǎn)管控問題，江某某對(duì)此作出有利于創(chuàng)聯(lián)公司收購活動(dòng)的解釋。2013年5月31日，湖南**技術(shù)公司與長沙**公司簽訂了《公司整體收購協(xié)議》，周某甲接管**傳媒公司。

2013年6月9日，江某某向周某甲提出要求兌現(xiàn)200萬元好處費(fèi)承諾，周某甲動(dòng)用**公司客戶備付金100萬元，轉(zhuǎn)賬給江某某指定的其妻胡某甲0731********招商銀行賬戶。此后江某某多次向周某甲索要剩余的100萬元好處費(fèi)，同年12月，周某甲以價(jià)值120萬元的“星卡”折抵支付上述費(fèi)用，江某某取得上述星卡后分多次通過“黃?！眱稉Q成約102萬元現(xiàn)金，存入其妻胡某甲0731********招商銀行賬戶。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：長沙市監(jiān)察委問題線索移送函、江某某任職報(bào)告、職責(zé)說明、勞動(dòng)合同遺失說明、[2010]第2號(hào)中國人民銀行令、2013年5月23日長沙**有限公司黨委會(huì)會(huì)議記錄、公司整體收購協(xié)議、合同履約擔(dān)保函、**集團(tuán)股權(quán)決議、周某甲華夏銀行交易流水、江某某領(lǐng)取120萬元星卡的賬目憑證及內(nèi)部審批單、涉案星卡查詢記錄、胡某甲招商銀行0731********賬戶進(jìn)賬記錄；2.證人證言：證人胡某甲、彭某某、江某某、周某乙的證言；3.被告人周某甲的供述與辯解；4.鑒定意見：湖南省中信高新司法鑒定所湘中新司法鑒定所【2017】財(cái)鑒字第1號(hào)司法鑒定意見書、天地人律師事務(wù)所盡職調(diào)查報(bào)告、情況說明、湖南中升會(huì)計(jì)師出具的**傳媒2013年審計(jì)報(bào)告書。

三、行賄罪

（一）向周某丁行賄70.72萬元

2008年，被告人周某甲與長沙市金融辦副主任周某丁(另案處理)在一次湘鄉(xiāng)同鄉(xiāng)聚會(huì)中認(rèn)識(shí)并一直保持交往。2011年至2013年期間，被告人周某甲多次請(qǐng)托周某丁利用擔(dān)任長沙市金融辦副主任的職務(wù)便利，為其實(shí)際控制的銀建公司在市場規(guī)范整頓、相關(guān)事項(xiàng)變更、引入國有企業(yè)參股等審批事項(xiàng)上提供幫助，為其控制的湘寧公司在地址、股東、高管等變更審批事項(xiàng)上提供幫助。其中：

2010年下半年，省市區(qū)政府金融辦對(duì)全市擔(dān)保公司進(jìn)行清理整頓，整頓后的擔(dān)保公司需要申請(qǐng)辦理《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》才能經(jīng)營擔(dān)保業(yè)務(wù)。2011年3月至4月期間，被告人周某甲為獲取銀建公司的融資擔(dān)保許可證，找周某丁提供幫助。周某丁承諾幫忙，并運(yùn)用其長沙市金融辦副主任的職務(wù)便利，對(duì)周某甲實(shí)際控制的銀建公司在經(jīng)營范圍、高管、公司名稱、注冊(cè)資金等一系列變更中給予幫助，最終使銀建公司通過了金融辦的規(guī)范整頓，并獲取了《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》。

2012年，銀行機(jī)構(gòu)出臺(tái)新規(guī)，融資擔(dān)保企業(yè)需有國有資金參股方能獲得銀行授信。被告人周某甲向周某丁請(qǐng)托幫忙引薦一家國有公司參股銀建公司，周某丁接受請(qǐng)托后，出面找長沙市**投資擔(dān)保公司（以下簡稱：技術(shù)進(jìn)步公司）法定代表人郭某某(另案處理)幫忙。在周某丁的幫助下，技術(shù)進(jìn)步公司虛假出資3500萬元參股銀建擔(dān)保公司，持有35%的股份。為此，被告人周某甲請(qǐng)托周某丁在辦理股權(quán)變更申請(qǐng)的審批手續(xù)時(shí)給予幫助。2012年5月9日，周某丁在明知技術(shù)進(jìn)步公司未實(shí)際出資，相關(guān)材料系偽造的情況下，仍在銀建公司的股東變更事項(xiàng)的審批件上簽字同意，最終長沙市金融辦批復(fù)同意技術(shù)進(jìn)步公司持有銀建公司35%的股份。

2012年下半年，湖南逸尚文化藝術(shù)有限公司法人代表趙某甲為開展文化藝術(shù)品融資業(yè)務(wù)，找周某丁幫忙聯(lián)系收購一家融資擔(dān)保公司。周某丁聯(lián)系被告人周某甲告知該信息并詢問其意向，被告人周某甲答復(fù)周某丁其在株洲有一家實(shí)際控制的湘寧融資擔(dān)保公司可以轉(zhuǎn)讓。2012年12月，湘寧公司與趙某甲簽訂了的轉(zhuǎn)讓協(xié)議，轉(zhuǎn)讓價(jià)格430萬元。按照協(xié)議該公司轉(zhuǎn)讓由被告人周某甲負(fù)責(zé)辦理所有轉(zhuǎn)讓手續(xù)，被告人周某甲遂請(qǐng)托周某丁幫助辦理相關(guān)手續(xù)，并承諾支付50萬元費(fèi)用。隨后，周某丁出面向省市區(qū)金融辦的經(jīng)辦人員打招呼，為湘寧公司名稱、股東變更等事項(xiàng)提供幫助。2013年7月，湘寧公司遷入長沙市天心區(qū)，變更為逸尚公司，股東變更等相關(guān)手續(xù)順利審批通過。

為此，周某丁收受被告人周某甲為感謝其幫助而給予的財(cái)物共計(jì)人民幣70.72萬元。具體如下：

（1）2012年至2013年，被告人周某甲在轉(zhuǎn)讓湘寧公司給趙某甲的過程中，請(qǐng)托周某丁利用職務(wù)之便，在辦理遷移、更名、股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)等事項(xiàng)上提供便利條件，送給周某丁人民幣47萬元。

（2）2014年1月，被告人周某甲為感謝周某丁在銀建公司通過規(guī)范整頓驗(yàn)收、引入國有企業(yè)參股、股東變更、重大事項(xiàng)變更等事項(xiàng)上的照顧和幫助，在長沙縣中南汽車城為周某丁用刷卡支付的方式購買了一輛大眾途觀車，價(jià)值人民幣23.72萬元，周某丁將該車上戶于周某戊名下。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：長沙市監(jiān)察委留置決定書、購車發(fā)票及付款憑證、趙某甲與湘寧投資擔(dān)保公司股權(quán)收購協(xié)議、銀行流水、逸尚公司工商登記資料、逸尚公司在金融辦的相關(guān)審批事項(xiàng)資料、銀建公司清理整頓申報(bào)資料、股權(quán)變更申報(bào)資料、變更審批事項(xiàng)申請(qǐng)材料、驗(yàn)收整改申報(bào)材料及相關(guān)審批資料；2.證人證言：證人趙某甲、文某某、周某戊、李某某、郭某某、周某丁、肖某乙的證言；3.被告人周某甲的供述與辯解。

（二）向郭某某行賄5.5萬元

2012年,銀行業(yè)出臺(tái)新規(guī)，提高擔(dān)保公司的準(zhǔn)入條件，須有國有公司控股或持股才能獲得授信額度，周某甲為了給其實(shí)際控制的銀建公司謀取國企入股背景,通過時(shí)任長沙市金融辦副主任的周某丁等人，請(qǐng)托國有獨(dú)資公司長沙市**投資擔(dān)保有限公司總經(jīng)理、黨支部書記郭某某幫助，郭某某在長沙市**委黨委會(huì)經(jīng)研究否定入股銀建提議的情況下,仍決定以技術(shù)進(jìn)步投資公司名義與銀建簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓書，同時(shí)，約定技術(shù)進(jìn)步公司不實(shí)際出資，名義上受讓銀建公司35%股份，2012年5月9日，該出資行為獲得金融辦審批通過，同日,銀建公司進(jìn)行股東變更工商登記，使銀建公司獲得國有持股背景。后郭某某違規(guī)簽署授權(quán)書授權(quán)周某甲全權(quán)代理湖南**公司在長沙銀行的擔(dān)保業(yè)務(wù)，從而規(guī)避項(xiàng)目評(píng)審會(huì)議中技術(shù)進(jìn)步公司代表。

為此，郭某某收受被告人周某甲為感謝其幫助而給予的財(cái)物共計(jì)人民幣5.5萬元。具體如下：

（1）2014年初，周某甲在郭某某辦公室向其贈(zèng)送一張價(jià)值5000元的星卡。

（2）2014年6、7月份,周某甲與郭某某在長沙市芙蓉區(qū)金燁融府7218房間吃飯時(shí)將5萬元人民幣送給郭某某，同時(shí)要求郭某某在上級(jí)機(jī)關(guān)要求技術(shù)進(jìn)步公司辦理股份清退時(shí)進(jìn)行拖延，郭某某予以同意。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀建投公司工商登記資料、銀建公司在長沙市金融辦的驗(yàn)收整改申報(bào)材料、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、郭某某身份信息、銀建公司在長沙銀行授信額度資料；2.證人證言：證人胡某乙、徐某某、趙某乙、謝某甲、吳某某、郭某某、文某某的證言；3.被告人周某甲的供述與辯解。

四、騙取貸款

2010年10月,被告人周某甲以14萬元從周中元處收購注冊(cè)資金1000萬元的銀建公司,2010年12月、2011年4月,周某甲通過虛假出資方式,分別增資至5000萬元、1億元。2012年，銀行機(jī)構(gòu)出臺(tái)新規(guī)，融資擔(dān)保企業(yè)需有國有資金參股方能獲得銀行授信，銀建公司不符合上述要求。周某甲遂通過周某丁引薦技術(shù)進(jìn)步公司違規(guī)虛假持股35%。被告人周某甲偽造技術(shù)進(jìn)步公司出資3500萬元繳款單，由文某某將相關(guān)資料遞交到長沙市金融辦申請(qǐng)變更報(bào)備，經(jīng)周某甲請(qǐng)托，周某丁在辦理股權(quán)變更申請(qǐng)的審批手續(xù)時(shí)給予疏通、幫助，2012年5月9日，該出資行為獲得金融辦審批通過，同日,銀建公司進(jìn)行股東變更工商登記，造成技術(shù)進(jìn)步公司持有銀建公司35%的股份的假象。

獲得技術(shù)進(jìn)步公司國企背景后,2012年7月27日銀建公司在長沙銀行北城支行獲得1億元個(gè)人信貸業(yè)務(wù)信用擔(dān)保授信，2013年8月,銀建公司在長沙銀行星城支行獲得1.5億元信用擔(dān)保授信，2014年,銀建公司在長沙銀行星城支行獲得2億元信用擔(dān)保授信。2012年開始,周某甲以陳某丙等多名公司員工、湖南**科技有限公司等29家其收購未開展實(shí)際業(yè)務(wù)公司的名義,以制作虛假貿(mào)易合同,虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動(dòng)的方式,以銀建公司做擔(dān)保,從長沙銀行多家支行貸款50筆共計(jì)1.14億元,貸款到達(dá)目標(biāo)賬戶后，其通過多級(jí)轉(zhuǎn)出的方式,改變貸款申請(qǐng)用途,用于個(gè)人支配;2014年至2015年期間,因上述貸款資金無法歸還,周某甲又以實(shí)際控制的公司的名義,以銀建擔(dān)保公司做保證,通過借新還舊的方式,從長沙銀行貸款17筆,共計(jì)7220萬元,用于歸還前貸;以上67筆貸款,共計(jì)造成銀行損失8876萬元。同時(shí)，2013年至2015年,銀建公司為第三方公司或者個(gè)人做保證從長沙銀行貸款23筆共計(jì)5850萬元,其中未歸還1880萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：長沙銀行擔(dān)保貸款管理辦法、銀建公司在長沙銀行授信額度資料、銀建公司在長沙銀行90筆業(yè)務(wù)明細(xì)表及合同、放款賬戶交易明細(xì)、貸款主體工商登記資料、民事判決書、仲裁裁決書；2.證人證言：證人胡某乙、徐某某、趙某乙、謝某甲、吳某某、郭某某、文某某的證言；3.被告人周某甲的供述和辯解；4.鑒定意見；5.星廣、星輝公司賬目及后臺(tái)電子數(shù)據(jù)。

五、非法經(jīng)營

2013年5月31日，周某甲實(shí)際控制的創(chuàng)聯(lián)公司以3000萬元收購款加200萬元節(jié)目制作費(fèi)的形式整體受讓國安公司持有的星廣股權(quán)，但因創(chuàng)聯(lián)公司不符合人民銀行支付牌照受讓方條件，一直未辦理股權(quán)變更登記。周某甲控制的創(chuàng)聯(lián)公司收購星廣公司后，于2013年6月25日成立湖南**商務(wù)服務(wù)有限公司（以下簡稱星輝公司），星輝公司與星廣公司實(shí)際為兩塊牌子一套人馬，周某甲在明知人民銀行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)辦法》對(duì)預(yù)付卡業(yè)務(wù)有準(zhǔn)入資質(zhì)及批準(zhǔn)限制的情況下，擅自安排下屬在星廣公司星卡預(yù)付卡管理系統(tǒng)之外設(shè)立平行于星廣的系統(tǒng)“湖南XH”，該系統(tǒng)能進(jìn)行完整的售卡、發(fā)卡、結(jié)算，在該系統(tǒng)內(nèi)接受購卡客戶購卡資金、持卡人在簽約商戶刷卡消費(fèi)時(shí)，該系統(tǒng)同步扣取商戶手續(xù)費(fèi)并向商戶劃轉(zhuǎn)結(jié)算資金，以這種體外循環(huán)的方式在財(cái)務(wù)和資金往來上逃避人民銀行的檢查監(jiān)督。

經(jīng)鑒定，星輝公司在未取得《預(yù)付卡許可證》的情況下經(jīng)營星卡發(fā)行業(yè)務(wù)，自2013年6月26日至2015年12月31日共發(fā)行星卡318574張，涉及單位978家，個(gè)人1569人，涉嫌非法經(jīng)營金額416976524.74元，與商戶從事預(yù)付卡結(jié)算資金193359064.33元、結(jié)算商戶手續(xù)費(fèi)2358161.45元。被告人周某甲的這一行為最終導(dǎo)致星廣公司資金鏈斷裂，拖欠巨額預(yù)付卡結(jié)算款，引發(fā)群體性事件。

經(jīng)中國人民銀行長沙中心支行出具《行政認(rèn)定意見書》認(rèn)定：星輝公司發(fā)行與受理星卡的行為屬于非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：國安公司報(bào)案材料及關(guān)于星廣的情況說明、補(bǔ)充說明、中國人民銀行長沙中心支行關(guān)于處理星廣嚴(yán)重違規(guī)事件的函、公司整體收購協(xié)議及轉(zhuǎn)賬憑證、國安公司提供的關(guān)于轉(zhuǎn)讓星廣公司股權(quán)的黨委會(huì)議記錄、長沙廣電集團(tuán)、國安公司提供關(guān)于星廣傳媒有關(guān)情況說明、星廣公司2016年7月15日向長沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)出具的《關(guān)于我公司近期對(duì)星卡問題清查處理情況的報(bào)告》、星廣公司工商資料、星輝公司工商資料、星廣公司提供的法定代表人、高管任職書及公司組織架構(gòu)、中國人民銀行長沙中心支行行政認(rèn)定意見書、關(guān)于星廣及星輝公司辦公地點(diǎn)情況說明、湖南京**物業(yè)管理有限公司出具的證明、星廣公司房屋租賃合同及出租方告知函、星輝公司開發(fā)票統(tǒng)計(jì)及發(fā)票申請(qǐng)單、養(yǎng)天和及劉三六公司提供關(guān)于星卡結(jié)算情況說明、從星卡綜合管理系統(tǒng)調(diào)取的星廣公司（含株洲**公司）、星輝公司分別發(fā)行星卡數(shù)量及金額清單等書證；2.證人證言：證人余某甲、江某某、楊某某、謝某乙、文某某、肖某丙、唐某某、蘇某某、劉某甲、陳某丙、余某乙、田某某、黃某乙、姜某某、易某某、毛某某、劉某乙的證言。3.被告人周某甲的供述和辯解；4.鑒定意見；5.星廣、星輝公司賬目及后臺(tái)電子數(shù)據(jù)。

六、挪用資金

2013年5月，被告人周某甲控制的創(chuàng)聯(lián)公司收購星廣公司后，成立星輝公司，星輝公司無實(shí)際工作場所及工作人員，與星廣公司屬兩塊牌子一套人馬，星輝公司經(jīng)營業(yè)務(wù)為制售及發(fā)行星卡、與商戶結(jié)算手續(xù)費(fèi)、向商戶劃轉(zhuǎn)結(jié)算資金，以使星卡資金以體外循環(huán)的方式剝離星廣公司備付金賬戶，在財(cái)務(wù)和資金往來上逃避人民銀行檢查監(jiān)督，以便于將該本應(yīng)存于星廣備付金賬戶的資金用于被告人周某甲個(gè)人支配。

2013年6月起，被告人周某甲陸續(xù)通過其控制的湖南**科技有限公司、湖南**商貿(mào)有限公司、湖南**投資擔(dān)保有限公司、長沙**文化傳播有限公司、湖南**科技有限公司、湖南**科技有限公司等公司以及肖某丙、文某某、曾君、謝某乙、涂某某、毛某某、唐某某等個(gè)人賬戶從星廣公司挪用備付金、從星輝公司挪用本應(yīng)存放于星廣備付金賬戶的資金、從上述兩個(gè)公司挪用星卡，用于支付其所控制的創(chuàng)聯(lián)公司收購星廣的收購款、其所參股的銀建公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)、償還其所欠王榮虎等人的個(gè)人欠款等事項(xiàng)。

經(jīng)湖南中信高新司法鑒定所鑒定，星廣公司共計(jì)被挪用未歸還備付金27953757.32元，星輝公司共計(jì)被挪用未歸還備付金17834537.24元，以上兩項(xiàng)共計(jì)45788294.56元，挪用未歸還時(shí)間均超過3個(gè)月以上，借支星卡未歸還共計(jì)59,326754.33元。2013年12月17日星廣系統(tǒng)顯示發(fā)行星卡800萬元、2014年4月顯示發(fā)行星卡300萬元，兩項(xiàng)合計(jì)1100萬元無賬面記錄，客戶為周某甲。2015年4月13日被告人周某甲領(lǐng)取空卡3040張，賬面無反映。2015年擠兌等群體性事件發(fā)生后，周某甲以星廣公司名義委托頤事達(dá)、秀淵閣等公司以物資兌付的方式收回星卡予以核銷，但未向上述公司支付貨款，其中，頤事達(dá)公司已對(duì)湖南**有限公司（星廣公司2017年5月9日更名為湖南**有限公司）提起民事訴訟。

2015年10月，中國人民銀行長沙中心支行在對(duì)星廣公司的執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)該公司存在未按規(guī)定存放和使用客戶備用金、將支付許可資質(zhì)和星卡支付結(jié)算系統(tǒng)等提供給星輝公司發(fā)行及受理星卡、通過系統(tǒng)運(yùn)用和后臺(tái)程序?qū)⑿菑V及星輝公司數(shù)據(jù)進(jìn)行區(qū)分處理并在系統(tǒng)上將星輝公司信息屏蔽逃避人民銀行的檢查監(jiān)督等違規(guī)行為。其將該情況通報(bào)至國安公司，國安公司報(bào)案至公安機(jī)關(guān)該案案發(fā)。2016年8月23日，被告人周某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚主動(dòng)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：湖南**擔(dān)保有限公司工商資料、湖南**技術(shù)有限公司、湖南**科技有限公司、湖南**股份有限公司、湖南*乙科技有限公司、湖南**科技有限公司工商登記資料、周某甲信用卡流水、銀建、大博金、德豐祥盛、大昌、創(chuàng)聯(lián)、銀建、星廣、曉陽科技、星輝等公司及謝某乙、毛碩林、胡某甲等個(gè)人銀行流水、謝某乙提供其代還周某甲信用卡明細(xì)、政府處置星廣公司違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)議的相關(guān)文件復(fù)印件、關(guān)于省政府星廣傳媒有限公司嚴(yán)重違規(guī)有關(guān)問題約談會(huì)的情況匯報(bào)、民事起訴書、戶籍資料等書證；2.證人證言：證人余某甲、江某某、楊某某、謝某乙、文某某、肖某丙、唐某某、蘇某某、劉某甲、陳某丙、余某乙、田某某、黃某乙、姜某某、易某某、毛某某、劉某乙的證言；3.被告周某甲強(qiáng)的供述與辯解；4.鑒定意見；5.星廣、星輝公司賬目及后臺(tái)電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告周某甲強(qiáng)惡意透支其本人名義申領(lǐng)的信用卡、以虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）、（三）、（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其為謀取不正當(dāng)利益，給予公司工作人員財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百六十四條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以對(duì)非國家工作人員行賄罪追究其刑事責(zé)任。其為謀取不正當(dāng)利益，給國家工作人員以財(cái)物，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三百八十九條、三百九十條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以行賄罪追究其刑事責(zé)任。其以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款追究其刑事責(zé)任。其違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。其作為星廣公司實(shí)際控制人，利用職務(wù)便利挪用資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十二條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省長沙市天心區(qū)人民法院

檢察員：周潔

2019年10月23日

附：附：1、被告周某甲強(qiáng)現(xiàn)羈押于長沙市第一看守所。

2、案卷78冊(cè)、移動(dòng)硬盤1個(gè)（盒裝30卷）、光盤4張。

3、量刑建議1份?！?