浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕55號

被告人周某甲，男，1984年**月**日出生，身份證號碼3302811984********，漢族，文化程度大學(xué)，務(wù)工，住浙江省寧波市江北區(qū)**街道**花苑**幢**號**室。因本案于2019年3月12日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月19日被依法逮捕，經(jīng)紹興市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

被告人黃某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號碼4210231988********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，住湖北省監(jiān)利縣**鎮(zhèn)**路**號。因本案于2019年2月22日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市柯橋區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年3月29日被依法逮捕。經(jīng)紹興市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

被告人李某甲?(曾用名：李某乙，綽號：大李)，男，1978年**月**日出生，身份證號碼4209221978********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，住湖北省大悟縣**鎮(zhèn)**村**組。因本案于2019年2月22日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市柯橋區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，?于同年3月29日被依法逮捕。經(jīng)紹興市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

被告人徐某某，男，1985年**月**日出生，身份證號碼3302051985********，漢族，文化程度大學(xué)，務(wù)工，住浙江省寧波市鄞州區(qū)**街**號**室。因本案于2019年3月12日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月19日依法逮捕，經(jīng)紹興市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

被告人張某甲，女，1982年**月**日出生，身份證號碼1426231982********，漢族，文化程度大學(xué)，住浙江省寧?？h**街道**家園**幢**室。因本案于2019年3月13日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月19日被依法逮捕，經(jīng)紹興市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

被告人胡某甲（綽號：飛哥），男，1986年**月**日出生，身份證號碼3408251986********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住安徽省安慶市太湖縣**鄉(xiāng)**村**號。因本案于2019年2月25日被紹興市公安局柯橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市柯橋區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年3月29日被依法逮捕。經(jīng)紹興市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

被告人周某甲、黃某甲、李某甲、徐某某、張某甲、胡某甲分別涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪一案，由諸暨市公安局偵查終結(jié)，分別于2019年7月18日、8月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。因事實不清，證據(jù)不足，兩次退回公安機關(guān)補充偵查，諸暨市公安局經(jīng)補充偵查后再次移送審查起訴。經(jīng)本院決定并案處理。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開始，干某某（另案處理）為有組織的實施非法集資和“套路貸”詐騙等違法犯罪活動，先后在浙江省寧波市注冊成立***網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“***公司”）、浙江**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**公司”）等多家公司，在***公司下設(shè)運營部、技術(shù)部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財務(wù)部、保全部等部門，以***公司和**公司的“***”APP、“**理財”APP為載體向公眾非法集資，再用集資款從事車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，其在寧波地區(qū)開設(shè)鄞州門店、慈溪門店、余姚門店、北侖門店四家直營門店的基礎(chǔ)上，又以加盟店繳納保證金、公司提供20倍杠桿放貸資金的形式，招攬朱某甲、方某甲（均另案處理）等人加盟，先后與30余人簽訂加盟合同，在奉化、臺州、徐州、杭州、江西等全國各地開展以“***”名義的車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，從中獲利。

***公司宣稱本人和非本人車輛均可以抵押，貸款類型多樣。借款時需由公司風(fēng)控部審核借款人身份及資產(chǎn)、抵押車輛情況，確定是否放款及放款額度，由門店操作與被害人簽訂車輛抵押借款協(xié)議、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、委托書等諸多協(xié)議，辦理抵押登記手續(xù)，并在抵押車輛上安裝GPS定位器，公司財務(wù)部再根據(jù)借款合同上的借款金額，先扣除服務(wù)費、GPS費、押金、首期利息等高額費用后，通過第三方北京****科技有限公司賬戶轉(zhuǎn)賬給被害人。若被害人還款逾期，直營門店由公司保全部負(fù)責(zé)催收，各加盟店由自己為主負(fù)責(zé)催收，公司保全部予以配合，催收時會根據(jù)GPS定位將抵押車輛開來扣下，再以賣掉車輛威脅被害人支付本金、利息及高額違約金、拖車費等。

2017年4月，干某某為攫取更大利益，決定逐步停止車輛抵押貸款模式，轉(zhuǎn)型以**公司的名義發(fā)展小額消費貸模式的“套路貸”。為全面開展小額消費貸模式，干某某于2017年8月專門設(shè)立寧波**甲網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**甲公司”）、寧波**乙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**乙公司”）等公司并行開展消費貸業(yè)務(wù)，指派被告人黃某甲擔(dān)任**甲公司負(fù)責(zé)人、被告人李某甲擔(dān)任**乙公司負(fù)責(zé)人；又成立寧波**丙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**丙公司”）專門實施催收等工作，糾集周某乙（另案處理）擔(dān)任負(fù)責(zé)人、被告人胡某甲擔(dān)任紹興地區(qū)負(fù)責(zé)人；同時又糾集被告人徐某某擔(dān)任**公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，糾集被告人張某甲擔(dān)任**公司財務(wù)部負(fù)責(zé)人，同年11月，又糾集被告人周某甲擔(dān)任董事長助理，負(fù)責(zé)全面管理***公司、**公司事務(wù)。從2017年9月開始，**甲公司和**乙公司的消費貸門店發(fā)展到紹興地區(qū)。**甲公司先后開設(shè)諸暨門店、上虞門店、越城門店、柯橋門店，方某甲成為**甲公司紹興區(qū)域經(jīng)理。**乙公司先后開設(shè)上虞門店、越城門店、柯橋門店，朱某甲為**乙公司紹興區(qū)域經(jīng)理。每個門店設(shè)置門店經(jīng)理一人，財務(wù)一人，業(yè)務(wù)員三到五人。同時，**丙公司周某乙、胡某甲又糾集蔡某甲（另案處理）等十余人在紹興地區(qū)的諸暨、上虞、越城、柯橋分設(shè)四個保全小組。至此，形成了以干某某及被告人周某甲為首要分子，被告人黃某甲、李某甲、徐某某、張某甲、胡某甲及周某乙、朱某甲、方某甲等五十余人參與，人數(shù)眾多、勢力龐大的惡勢力犯罪集團。

**公司以各門店為平臺，假借小額消費貸名義實施“套路貸”犯罪活動，以無抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人。借款時，被害人需先填寫申請表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細(xì)信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門店將被害人資料通過微信審核群發(fā)給**公司風(fēng)控部審核，同時通過微信家訪群發(fā)家訪單通知**丙公司保全人員去被害人家“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，風(fēng)控部對被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門店根據(jù)審核結(jié)果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書、服務(wù)須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議，并讓被害人手持借款合同和身份證拍照。然后公司財務(wù)部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某乙”名下銀行卡轉(zhuǎn)賬給被害人，同時要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期應(yīng)還本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費、借款金額5%的平臺管理費等，虛增債務(wù)，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時還本付息，則由門店通過微信移交群發(fā)送移交函，**丙公司相應(yīng)保全小組人員到門店拿被害人的借款資料后，采用電話滋擾、貼身跟隨、多次上門威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話、破壞門窗門鎖、非法限制人身自由等方式催收，威脅客戶本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門費等費用。

為加強組織管理，方便實施違法犯罪活動，擴大影響力，以干某某及被告人周某甲為首要分子的***公司、**公司組織在人員管理、業(yè)務(wù)活動等方面有嚴(yán)格的規(guī)章制度，包括統(tǒng)一審批、統(tǒng)一合同、統(tǒng)一放貸、統(tǒng)一收費等，制定有“半小時審批制”、“進件和風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)”、“家訪須知”、“利息和收費標(biāo)準(zhǔn)”等，規(guī)定催收情況均需以文字、照片、視頻方式發(fā)在微信催收群里，運營、財務(wù)人員須每日、每周、每月定期對賬，不同部門、流程都建立對應(yīng)微信群進行交流。在獎懲激勵機制方面，給中高層管理人員一定的門店股份，規(guī)定組織成員收入與業(yè)務(wù)量、催收成效掛鉤等。

***公司、**公司從車輛抵押貸款到小額消費貸款，在寧波站穩(wěn)腳跟后逐步擴展到溫州、紹興及江西、安徽等多個省市，有組織的實施“套路貸”違法犯罪活動，并使用“軟暴力”等方式催討非法債務(wù)，威懾群眾，受害人數(shù)達數(shù)百人，嚴(yán)重侵犯他人人身、財產(chǎn)、名譽等合法權(quán)益，導(dǎo)致諸多被害人遠(yuǎn)走他鄉(xiāng)、家庭破裂，給被害人及其家屬、當(dāng)?shù)厝罕娫斐尚睦砜謶郑瑖?yán)重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

其中，被告人李某甲于2014年5月加入***公司，2015年7月開始負(fù)責(zé)管理***公司寧波地區(qū)四家直營門店，并兼任鄞州門店經(jīng)理，2017年8月開始負(fù)責(zé)管理**乙公司。被告人黃某甲于2015年4月加入***公司，2016年3月?lián)斡嘁﹂T店經(jīng)理，2017年8月開始負(fù)責(zé)管理**甲公司。朱某甲于2014年底加入***公司，2015年底擔(dān)任北侖門店經(jīng)理，2016年9月在紹興市越城區(qū)迪蕩新城國茂大廈成立紹興**丁商務(wù)信息咨詢有限公司（以下簡稱“**丁公司”），成為***公司紹興地區(qū)加盟店，并糾集李某丙（另案處理）為加盟店經(jīng)理，李某丙又先后糾集王某甲、李某?。戆柑幚恚榧用说旯ぷ魅藛T，開展車輛抵押貸款活動。方某甲、方某乙（另案處理）于2017年4月經(jīng)朱某甲介紹，將諸暨市**戊網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（以下簡稱“**戊公司”）加盟成為***公司諸暨加盟店，糾集周某丙、蔡某乙（另案處理）等人為加盟店工作人員，開展車輛抵押貸款活動。被告人徐某某于2017年6月加入***公司，擔(dān)任***公司、**公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人。被告人張某甲于2017年7月加入***公司，擔(dān)任***公司、**公司財務(wù)部負(fù)責(zé)人。被告人周某甲于2017年11月中旬加入***公司，擔(dān)任董事長助理，協(xié)助干某某全面管理***公司、**公司。

經(jīng)查實，該組織實施的犯罪事實如下：

（一）**丁公司實施的敲詐勒索、詐騙犯罪事實

2016年9月至2017年10月期間，朱某甲成立的**丁公司以車輛抵押貸款名義實施“套路貸”犯罪活動8次，其中敲詐勒索3次，既遂14萬余元，詐騙5次，既遂16萬余元。具體如下：

1．2016年9月，胡某丙以其父親胡某丁名下的汽車裝GPS抵押方式向**丁公司借款4.1萬元，實際到手3.4萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員。后胡某丙按月支付六期利息共8400余元，又支付1000元現(xiàn)金讓王某甲辦理續(xù)借手續(xù)，但李某丙等人仍肆意認(rèn)定胡某丙違約，于2017年4月將抵押車輛開走，以此威脅胡某丙歸還本金并支付違約金，后胡某丙被迫支付5.7萬元將車贖回。

2．2017年1月，盧某某以其寶馬車裝GPS抵押方式向**丁公司借款15萬元，實際到手13.5萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員。盧某某支付利息及罰金8820元，后***公司以GPS信號不正常為由認(rèn)定盧某某違約，將其抵押的寶馬車開走，威脅其支付本金及違約金、拖車費等，盧某某被迫支付17.51萬元后將車贖回。

3．2017年上半年，呂某甲以其寶馬車裝GPS抵押方式向**丁公司借款10萬元，實際到手9.075萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員，李某丁安裝GPS。呂某甲按月支付利息2.795萬元，在最后一期還款日前，***公司以備用鑰匙有問題為由認(rèn)定其違約，將其抵押的寶馬車開走，威脅其歸還本金及違約金等，呂某甲被迫于2017年8月5日支付給方某甲13萬元將車贖回。

4．2016年底，趙某甲以其大眾途銳轎車裝GPS抵押方式向**丁公司借款15萬元，實際到手約13萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員。趙某甲按月支付利息共4.05萬元，后歸還本金15萬元結(jié)清。

5．2016年底，金某某以其本人車輛裝GPS抵押方式向**丁公司借款3萬元，實際到手2萬余元，王某甲為業(yè)務(wù)員，后金某某歸還3萬余元結(jié)清。

6.?2016年12月，阮某甲以其寶馬車裝GPS抵押方式向**丁公司借款22萬元，實際到手約20萬余元，王某甲為業(yè)務(wù)員，后阮某甲按月支付利息共3.185萬元，又歸還本金21.6萬元結(jié)清。

7.?2017年6月，周某丁以其妻子韓某某名下的馬自達轎車裝GPS抵押方式向**丁公司借款5萬元，實際到手4.25萬元，李某丙、王某甲為業(yè)務(wù)員，李某丁安裝GPS，后周某丁支付利息共4800元，又經(jīng)李某丙要求提前歸還本金5萬元結(jié)清。

8.?2017年6月，項某某以其大眾途觀車裝GPS抵押方式向**丁公司借款14萬元，實際到手10.926萬元，王某甲為業(yè)務(wù)員，李某丁安裝GPS。后項某某按月支付利息共8820元，并于同年9月歸還本金14萬元結(jié)清。

（二）**戊公司實施的敲詐勒索、詐騙犯罪事實

2017年5月至10月期間，方某甲、方某乙的**戊公司以車輛抵押貸款名義實施“套路貸”犯罪活動8次，其中敲詐勒索4次，既遂14萬余元，詐騙4次，既遂5萬余元。具體如下：

1.2017年5月23日，許某甲以其父親許某乙的車輛裝GPS抵押方式向**戊公司借款2萬元，實際到手1.4萬元，方某乙安排蔡某乙做家訪并給車輛安裝GPS。同年6月6日，許某甲又向方某乙借款2.2萬，實際到手1萬元。后因許某甲逾期未還款，方某甲、方某乙指使周某丙、蔡某乙及壽某某（另案處理）等人將抵押車輛找到后用備用鑰匙開來，以此威脅許某乙還款并支付違約金、拖車費等，許某乙被迫支付3.7萬元將車贖回。

2.2017年6月，樓某甲以其父親名下的馬自達轎車裝GPS抵押方式向**戊公司借款3萬元，實際到手2.6萬余元，后樓某甲又支付利息2000元。逾期后，方某甲、方某乙用備用鑰匙將樓某甲抵押車輛開來，以此威脅樓某甲還款并支付違約金、拖車費等，樓某甲被迫支付3.6萬元將車贖回。

3.2017年8月3日，陳某甲以其母親名下的大眾途觀車裝GPS抵押方式向**戊公司借款8.75萬元，實際到手75437.5元，又向方某甲借款4.5萬元，實際到手2.5萬元，方某甲安排周某丙給車輛安裝GPS。因陳某甲又以該車為抵押向其他公司借款，方某甲、方某乙認(rèn)定陳某甲違約，于次日在諸暨市福田花園**金融店門口找到陳某甲及其車輛，方某甲先上前毆打陳某甲巴掌，再叫拖車把陳某甲抵押的大眾途觀車拖走，以此威脅陳某甲還款并支付違約金、拖車費等，陳某甲無力支付，被迫于同年9月5日將該車過戶給方某甲指定的人。經(jīng)諸暨市價格認(rèn)證中心認(rèn)定，該大眾途觀車在基準(zhǔn)日價值15.8萬元。

4.2017年8月8日，樓某乙以其母親名下的奧迪A4轎車裝GPS抵押方式向**戊公司借款14萬元，實際到手12.2萬元，業(yè)務(wù)員系周某丙。9月6日樓某乙支付利息4900元。10月7日，方某甲、方某乙以樓某乙利息逾期為由將抵押車輛開來，以此威脅樓某乙還款并支付違約金、拖車費等，后樓某乙父樓某丙被迫支付18萬元將車贖回，方某甲安排周某丙收款。

5.2017年7月，石某某以其別克轎車裝GPS抵押方式向**戊公司借款7萬元，實際到手5.3萬元，后支付兩期利息共4900元。同年9月，方某甲、方某乙以公司停止車貸業(yè)務(wù)為由，以拖車威脅石某某提前還款并支付違約金，石某某被迫支付7.6萬元。

6.2017年7月13日，周某戊以其豐田轎車裝GPS抵押方式向**戊公司借款4.5萬元，實際到手4.023萬元，方某乙安排周某丙安裝GPS，后周某戊又支付兩期利息共1440元。同年9月，方某甲、方某乙以公司停止車貸業(yè)務(wù)為由，以拖車威脅周某戊提前還款，周某戊被迫支付4.5萬元。

7.?2017年8月，陳某乙以其車輛裝GPS抵押方式向**戊公司借款6.25萬元，實際到手5.25萬元。同年9月，方某甲、方某乙肆意認(rèn)定陳某乙違約，要求陳某乙還款并支付違約金等，陳某乙被迫支付6.8萬元。

8.2017年10月，楊某甲以其現(xiàn)代越野車裝GPS抵押方式向**戊公司借款4萬元，實際到手3.2萬元，方某甲安排周某丙安裝GPS。幾天后方某甲、方某乙便要求楊某甲提前還款，楊某甲被迫支付4萬元。

（三）**甲公司實施的“套路貸”詐騙犯罪事實

2017年9月至2018年1月期間，**甲公司在紹興地區(qū)的諸暨、上虞、越城、柯橋設(shè)立四家門店，以小額消費貸名義實施“套路貸”詐騙614次，提供本金568萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂363萬余元（詳見清單）。

1.諸暨門店于2017年9月設(shè)立，方某甲、方某乙共同經(jīng)營管理，周某丙、蔡某乙等人為業(yè)務(wù)員。至2018年1月，諸暨門店共實施“套路貸”詐騙265次，提供本金265萬余元，被害人主動還款288萬余元，有114人因逾期被移交**丙公司催收，經(jīng)催收后收回32萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂150萬余元。

2.上虞門店于2017年10月設(shè)立，樓某戊為門店經(jīng)理，有業(yè)務(wù)員魏某某（另案處理）等人。至2018年1月，上虞門店共實施“套路貸”詐騙187次，提供本金166萬余元，被害人主動還款153萬余元，有110人因逾期被移交**丙公司催收，經(jīng)催收后收回33萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂108萬余元。

3.越城門店于2017年11月經(jīng)方某甲介紹設(shè)立，何某乙為門店經(jīng)理，何某甲、陶某甲等人為業(yè)務(wù)員。至2018年1月，越城門店共實施“套路貸”詐騙93次，提供本金85萬余元，被害人主動還款67萬余元，有67人因逾期被移交**丙公司催收，經(jīng)催收后收回16萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂72萬余元。

4.柯橋門店于2017年12月經(jīng)方某甲介紹設(shè)立，呂某乙為門店經(jīng)理，有業(yè)務(wù)員李某庚（另案處理）等人。至2018年1月，柯橋門店共實施“套路貸”詐騙69次，提供本金51萬余元，被害人主動還款44萬余元，有47人因逾期被移交**丙公司催收，經(jīng)催收后收回3萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂31萬余元。

（四）**乙公司實施的“套路貸”詐騙犯罪事實

2017年9月至2018年1月期間，**乙公司在紹興地區(qū)的上虞、越城、柯橋設(shè)立三家門店，以小額消費貸名義實施“套路貸”詐騙364次，提供本金346萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂202萬余元（詳見清單）。

1.?上虞門店于2017年9月經(jīng)朱某甲介紹參與設(shè)立，王某乙（另案處理）為門店經(jīng)理，須某某（另案處理）等人為業(yè)務(wù)員。至2018年1月，上虞門店共實施“套路貸”詐騙219次，提供本金200萬余元，被害人主動還款202萬余元，有114人因逾期被移交**丙公司催收，經(jīng)催收后收回37萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂125萬余元。

2．越城門店于2017年11月經(jīng)朱某甲介紹參與設(shè)立，李某丙為門店經(jīng)理，王某甲、李某丁等人為業(yè)務(wù)員。至2018年1月，越城門店共實施“套路貸”詐騙123次，提供本金123萬余元，被害人主動還款70萬余元，有109人因逾期被移交**丙公司催收，經(jīng)催收后收回23萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂68萬余元。

3.?柯橋門店于2017年12月經(jīng)朱某甲介紹參與設(shè)立，楊某乙（另案處理）為門店經(jīng)理，有業(yè)務(wù)員朱某乙（另案處理）等人。至2018年1月，柯橋門店共實施“套路貸”詐騙22次，提供本金21萬余元，被害人主動還款6萬余元，有21人因逾期被移交**丙公司催收，經(jīng)催收后收回5萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂8萬余元。

（五）**丙公司實施的尋釁滋事、非法拘禁犯罪事實

**丙公司周某乙及被告人胡某甲糾集十余人在紹興地區(qū)的諸暨、上虞、越城、柯橋分別設(shè)立保全小組，諸暨保全組有周某己、周某壬、周某庚（另案處理），周某己為組長；上虞保全組有趙某乙、高某乙、陳某丙、李某己、王某丙、王某丁（均另案處理），趙某乙、高某乙、陳某丙為組長；越城保全組有蔡某甲、阮某乙、夏某某，蔡某甲為組長；柯橋保全組有谷某某、彭某某、陳某丁（均另案處理），谷某某為組長。2017年9月至2018年1月期間，**甲公司、**乙公司將還款逾期的被害人500余人移交給**丙公司負(fù)責(zé)催收，**丙公司保全人員分別采用貼身跟隨、多次上門威脅恐嚇家屬、油漆噴字、高音喇叭喊話等“軟暴力”方式實施尋釁滋事數(shù)百次，其中諸暨保全組對110余人實施上門催收200余次，上虞保全部對220余人實施上門催收300余次，越城保全組對170余人實施上門催收150余次，柯橋保全組對60余人實施上門催收80余次，經(jīng)催收后共收回本金、利息、違約金、上門費等合計152萬余元。

同時，**丙公司在催收過程中又實施非法拘禁4次，具體如下：

1.被害人顧某某因向**乙公司上虞門店借款后未按時還款，于2017年10月27日被移交給**丙公司催收。同年10月28日晚上，**丙公司上虞催收組趙某乙、高某乙、李某己、王某丁將顧某某帶回**乙公司上虞門店，伙同被告人胡某甲一起輪流對顧某某進行看管，逼迫顧某某簽寫自愿跟隨書，帶顧某某至其朋友處、銀行、其余貸款公司到處借錢，又毆打顧某某，逼迫顧某某還錢，須某某于同年11月初經(jīng)胡某甲安排參與看管。顧某某直到同年11月4日因民警到來才被釋放，被非法限制人身自由6天多時間。

2.被害人周某辛因向**乙公司上虞門店借款后未按時還款，于2017年10月5日被移交給**丙公司催收。后**丙公司上虞催收組高某乙等人多次上門采用放喇叭、大力敲門的方式催收，周某辛拿刀將高某乙腿劃傷，遂被行政拘留二十天。同年11月3日早上9時許，趙某乙、高某乙、王某丁、李某己、須某某趕到上虞拘留所門口，將剛釋放的周某辛強行拉上車帶回**乙公司上虞門店，逼迫周某辛簽寫自愿跟隨書，并開始輪流看管周某辛，要周某辛還錢，并賠償高某乙被劃傷的醫(yī)藥費。次日，因周某辛稱要回家拿戶口本才能出去借錢，趙某乙、李某己帶周某辛回家，但周某辛沒有拿到戶口本，中午11時左右回到門店后，李某己毆打了周某辛，周某辛趁李某己等人不備而報警，民警趕到才將其解救。周某辛共被非法拘禁約26小時。

3.被害人俞某某因向**甲公司越城門店借款后未按時還款，于2018年1月4日被移交給**丙公司催收。1月6日中午13時許，**丙公司越城催收組蔡某甲及何某甲、陶某甲在紹興市陶堰鎮(zhèn)看到俞某某后，強行將俞某某帶至越城區(qū)國際摩爾城一公司辦公室，蔡某甲、阮某乙對俞某某進行看管，當(dāng)天晚上又帶至世茂大廈**甲公司越城門店繼續(xù)看管，期間，為逼迫俞某某還錢，給俞某某看“蘇北佬”打欠款人的視頻，讓俞某某不斷打電話向他人借錢，最后俞某某借到3000元錢交給蔡某甲，蔡某甲又逼迫俞某某簽下1.5萬元金額的借據(jù)和收條，并扣下俞某某戴在手上的戒指（經(jīng)鑒定價值5200元），后于當(dāng)晚20時許將俞某某放走。俞某某被非法拘禁約7小時。?

4.?被害人樓某丁因向黃禹越城門店借款后未按時還款，于2017年12月12日被移交給**丙公司催收。2018年1月初的一天16時許，蔡某甲、阮某乙強行將樓某丁帶至紹興越城區(qū)國際摩爾城的一個辦公室內(nèi)進行看管，與何某乙一起威脅樓某丁不斷打電話籌錢，在樓某丁父親答應(yīng)會替樓某丁還錢后，何某乙等人又要求樓某丁再簽署一份1萬元金額的欠條，于當(dāng)晚21時許才讓樓某丁離開。樓某丁被非法拘禁約5小時。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證、書證：人口信息、刑事判決書、公司營業(yè)執(zhí)照、工商登記資料、財務(wù)賬、***產(chǎn)品風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)、加盟合同、扣押物品清單及照片、實物、客戶借款資料、銀行賬戶資料、價格認(rèn)定結(jié)論等；

2.證人證言：證人馬某某、王某戊、王某己等人的證言，抓獲經(jīng)過；

3.被害人胡某丙、趙某甲、許某甲、石某某、顧某某、周某辛等人的陳述；

4.被告人周某甲、黃某甲、李某甲、徐某某、張某甲、胡某甲及同案人員干某某、朱某甲、方某甲等人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)筆錄：辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄、勘驗檢查工作記錄；

6.視聽資料：客戶檔案表、黃某甲手機勘查資料、李某甲手機勘查資料、李某丙手機勘查資料等。

本院認(rèn)為，被告人周某甲、黃某甲、李某甲、徐某某、張某甲、胡某甲及朱某甲、方某甲、方某乙、周某丙、蔡某乙、周某己、李某丙、蔡某甲、阮某乙、夏某某、樓某戊、王某乙、須某某、趙某乙、高某乙、陳某丙、李某己、王某丙、王某丁、何某乙、何某甲、陶某甲、王某甲、李某丁、呂某乙、楊某乙、谷某某、彭某某、陳某丁等人為共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，以非法占有為目的，以暴力、“軟暴力”等手段實施“套路貸”詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事等違法犯罪活動，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團。其中，被告人周某甲系首要分子，被告人黃某甲、李某甲、徐某某、張某甲、胡某甲及方某甲、朱某甲系主犯。被告人周某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實，隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任；又糾集他人多次實施尋釁滋事行為，嚴(yán)重破壞社會秩序，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任。被告人黃某甲、李某甲、徐某某、張某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實，隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人胡某甲糾集他人多次實施尋釁滋事行為，嚴(yán)重破壞社會秩序，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任；又為索取非法債務(wù)而剝奪他人人身自由，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法拘禁罪追究刑事責(zé)任。部分系共同犯罪。被告人周某甲、胡某甲均一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)予并罰。故對被告人周某甲、黃某甲、李某甲、徐某某、張某甲、胡某甲應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條、第二百三十八條第一款、第三款、第二十五條第一款、第二十六條、第六十九條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

浙江省諸暨市人民法院

??????????????????????????????????副檢察長：***

????????????????????????????????????2020年1月8日

附：

1．被告人周某甲、黃某甲、李某甲、徐某某、張某甲、胡某甲現(xiàn)羈押于諸暨市看守所；?

2．移送刑事偵查卷宗97冊。

3．移送清單7份。