臺(tái)州市椒江區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

臺(tái)椒檢二部刑訴〔2020〕171號(hào)

被告人周某乙，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號(hào)碼3326011970********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，住臺(tái)州市椒江區(qū)**街道**村**號(hào)。因本案，于2019年11月17日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年12月24日被逮捕。

被告人周某甲，女，1965年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3326011965********，漢族，小學(xué)文化，務(wù)工，住臺(tái)州市椒江區(qū)**小**幢**號(hào)。于2019年10月19日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年11月26日被逮捕。

本案由臺(tái)州市公安局椒江分局偵查終結(jié)，以被告人周某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪、被告人周某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，于2020年1月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月至2019年7月8日，被告人周某乙向被告人周某甲隱瞞資金用于賭博的用途，假借做生意為由通過(guò)周某甲向他人借款，周某甲遂以周轉(zhuǎn)、建房、還貸、投資辦廠等名義向鄰居、鄰居介紹的人、周邊商販等共計(jì)22人吸收存款956.6萬(wàn)元（人民幣，下同），其中186.29萬(wàn)元用于支付本息，其余款項(xiàng)均交給周某乙用于賭博揮霍。具體如下：

1.2011年10月至2016年11月，被告人周某甲向陶某甲、趙某某吸收存款20萬(wàn)元，歸還陶某甲利息6.36萬(wàn)元。

2.2013年5月至2019年4月，被告人周某甲向陶某丁吸收存款51萬(wàn)元，歸還利息19.95萬(wàn)元。

3.2013年11月至2015年9月，被告人周某甲向陶某乙吸收存款9萬(wàn)元，歸還利息1.5萬(wàn)元。

4.2015年至2018年8月，被告人周某甲向陶某丙吸收存款42萬(wàn)元，歸還本金20萬(wàn)元，利息約10萬(wàn)元。

5.2015年1月至2019年6月，被告人周某甲向邱某某吸收存款244萬(wàn)元，歸還利息35.88萬(wàn)元。

6.2016年1月至2018年2月，被告人周某甲向戴某某吸收存款27萬(wàn)元，歸還利息4.44萬(wàn)元。

7.2016年4月至2017年12月，被告人周某甲向陳某某琴吸收存款8萬(wàn)元，歸還利息2.16萬(wàn)元。

8.2016年7月至2017年7月，被告人周某甲向王某某吸收存款17萬(wàn)元，歸還利息5萬(wàn)余元。

9.2016年8月至11月，被告人周某甲向鄔某某吸收存款10萬(wàn)元，歸還利息3.3萬(wàn)元

10.2016年10月至2018年3月，被告人周某甲向石某某吸收存款30萬(wàn)元，歸還利息4.8萬(wàn)元。

11.2016年10月至2019年1月，被告人周某甲向林某甲吸收存款105萬(wàn)元。歸還本金10萬(wàn)元，利息約18.2萬(wàn)元。

12.2017年6月至10月，被告人周某甲向周某丙吸收存款20萬(wàn)元，歸還本金10萬(wàn)元，利息1.2萬(wàn)元。

13.2018年1月至2019年5月，被告人周某甲向丁某甲吸收存款35萬(wàn)元，歸還利息7.2萬(wàn)元。

14.2018年7月至12月，被告人周某甲向陶某戊吸收存款105萬(wàn)元，歸還利息7.8萬(wàn)元。

15.2018年10月至2019年4月，被告人周某甲向林某乙吸收存款108.6萬(wàn)，歸還利息14.7萬(wàn)。

16.2018年10月至2019年2月，被告人周某甲向洪某某吸收存款50萬(wàn)元，歸還利息3萬(wàn)元。

17.2019年1月29日，被告人周某甲向王某某吸收存款10萬(wàn)元，歸還利息6000元。

18.2019年1月至8月，被告人周某甲向徐某甲吸收存款47萬(wàn)元。

19.2019年4月30日，被告人周某甲向丁某乙吸收存款10萬(wàn)元。

20.2019年5月26日，被告人周某甲向徐某乙吸收存款3萬(wàn)元。

21.2019年5月，被告人周某甲向丁某丙吸收存款5萬(wàn)元，歸還利息2000元。

2019年7月9日至同年9月10日，被告人周某甲明知周某乙將錢(qián)款用于賭博后，仍虛構(gòu)做生意、還貸、投資辦廠等名義向他人集資共計(jì)120.7萬(wàn)，其中5.8萬(wàn)元用于支付本息，其余114.9萬(wàn)均交給周某乙用于賭博揮霍。具體如下：

1.2019年7月，被告人周某甲向徐某丙集資50萬(wàn)。

2.2019年7月至8月，被告人周某甲向林某乙集資10萬(wàn)，歸還利息3000元。

3.2019年7月25日，被告人周某甲向陶某戊集資5萬(wàn)元，2019年8月17日返還本金。

4.2019年8月13日，被告人周某甲向陶某甲集資9萬(wàn)元。

5.2019年8月至9月，被告人周某甲向解某某集資30萬(wàn)元，歸還5000元利息。

6.2019年8月28日，被告人周某甲向蘇某某集資8萬(wàn)元。

7.2019年9月，被告人周某甲向丁某乙集資8.7萬(wàn)元。

2019年10月19日被告人周某甲主動(dòng)投案，同年11月22日，被告人周某乙在廣東省珠海市拱北口岸被抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)：

1.手機(jī)1部；

2.借條、銀行匯款電子回單、銀行賬戶(hù)明細(xì)、賬本復(fù)印件、微信聊天記錄、扣押筆錄、扣押決定書(shū)、扣押清單、查封清單、出入境記錄查詢(xún)結(jié)果、戶(hù)籍證明、人口信息等書(shū)證；

3.證人趙某某、陶某乙、陶某丙等的證言及偵查人員出具的到案經(jīng)過(guò)；

4.手機(jī)電子數(shù)據(jù)取證報(bào)告（光盤(pán)1張）。

本院認(rèn)為，被告人周某乙、周某甲擾亂金融管理秩序，以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，其中周某乙集資數(shù)額為885.21萬(wàn)元，周某甲集資數(shù)額為114.9萬(wàn)元，均屬數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某甲擾亂金融管理秩序，非法吸收公眾存款，數(shù)額為人民幣956.6萬(wàn)元，造成經(jīng)濟(jì)損失人民幣770.31萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。在集資詐騙罪的共同犯罪中，周某乙起主要作用，是主犯，周某甲起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六、第二十七條的規(guī)定，對(duì)于主犯應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰，對(duì)于從犯應(yīng)當(dāng)減輕處罰。周某甲犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七的規(guī)定，可以從輕處罰。周某乙到案后如實(shí)供述自己的罪行，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。二被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。周某甲判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

臺(tái)州市椒江區(qū)人民法院　

檢察員：丁建華

2020年3月3日　

附：

1．被告人周某乙、周某甲現(xiàn)被羈押于臺(tái)州市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)偵查卷5冊(cè)，檢察卷1冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》2份、量刑建議書(shū)2份。

4．隨案移送物品清單1份。

5．建議適用簡(jiǎn)易程序。