湘潭市雨湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

潭雨檢公訴刑訴〔2019〕680號(hào)

被告人周某甲，外號(hào)“阿紅”、“大哥”，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4309021992********，漢族，中專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地益陽(yáng)市資陽(yáng)區(qū)**鎮(zhèn)***村**村民組**號(hào)，現(xiàn)住湖南省益陽(yáng)市赫山區(qū)****小區(qū)*棟*單元***號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2019年4月24日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；于2019年5月31日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

被告人周某乙，外號(hào)“小陳”，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4302241993********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地湖南省茶陵縣**鎮(zhèn)**村*****號(hào)，現(xiàn)住湖南省長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)**園**棟*單元****室。因涉嫌信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2019年4月24日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；于2019年5月31日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

被告人林某某，男，1998年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5227301998********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地貴州省黔南布依族苗族自治州龍里縣**鎮(zhèn)**村**組，住貴州省黔南布依族苗族自治州龍里縣****廣場(chǎng)*棟****號(hào)。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月19日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留；于2019年5月31日被湘潭市公安局雨湖分局逮捕。

本案由湘潭市公安局雨湖分局偵查終結(jié)，以被告人周某甲、周某乙涉嫌信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、以被告人林某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于次日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年8月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月29日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年11月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月11日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年10月30日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：2018年左右被告人周某甲、周某乙發(fā)現(xiàn)通過(guò)改裝過(guò)的POS機(jī)可以竊取用戶(hù)卡內(nèi)信息，可以重新復(fù)制銀行卡將錢(qián)取出。通過(guò)購(gòu)買(mǎi)多張他人身份的銀行卡、身份證、電話(huà)卡、寫(xiě)卡器等作案工具及租賃店面等事宜，2018年9月左右，被告人周某甲在他人手中購(gòu)買(mǎi)了非法改裝的兩臺(tái)相同型號(hào)、功能的“新大陸”牌POS機(jī)及其他渠道購(gòu)買(mǎi)了一臺(tái)寫(xiě)卡器，被告人周某乙隨后也在被告人周某甲的介紹下購(gòu)買(mǎi)了一臺(tái)相同品牌、型號(hào)、功能的寫(xiě)卡器。因POS機(jī)需要綁定銀行卡才能開(kāi)通認(rèn)證使用，被告人周某甲通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)了一張“王寶劍”的身份證，用于POS機(jī)開(kāi)通、綁定銀行卡；被告人周某甲在網(wǎng)絡(luò)貼吧發(fā)布“辦理銀行卡”等信息招募“幫手”，被告人林某某看到周某甲發(fā)布的“辦理銀行卡信息”后結(jié)識(shí)并聯(lián)系，被告人周某甲看到被告人林某某的相貌后覺(jué)得跟“王寶劍”比較相似，雙方談好由被告人林某某冒充他人身份辦理銀行卡，商定每辦一張給予500元并報(bào)銷(xiāo)來(lái)回路費(fèi)、食宿費(fèi)。

2018年9月5日被告人周某甲帶被告人林某某來(lái)到湘潭市岳塘區(qū)上海浦東發(fā)展銀行辦卡，被告人林某某按照被告人周某甲的要求及事先在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的“王寶劍”身份證，及通過(guò)非法途徑購(gòu)買(mǎi)的虛假的“王寶劍”工作證明、虛假的“王寶劍”駕駛證，用這三份證件在上海浦東發(fā)展銀行冒用“王寶劍”身份辦理了一張卡號(hào)為62179226********的銀行卡后交給被告人周某甲。隨后被告人周某甲支付給被告人林某某辦卡費(fèi)及來(lái)回路費(fèi)、食宿費(fèi)等約2300元。隨后被告人周某甲用被告人林某某在浦發(fā)銀行辦理的這張“王寶劍”身份開(kāi)戶(hù)的62179226********銀行卡成功注冊(cè)了北京****科技有限公司的POS機(jī)認(rèn)證通道。?

2018年9月至11月左右被告人周某甲、周某乙將準(zhǔn)備好的通過(guò)網(wǎng)購(gòu)改裝并注冊(cè)認(rèn)證的POS機(jī)、寫(xiě)卡器、電腦等作案工具，由被告人周某甲主要出資，由被告人周某乙主要負(fù)責(zé)鞋店運(yùn)營(yíng)，在湖北省武漢市江漢區(qū)某商場(chǎng)租賃門(mén)面開(kāi)設(shè)鞋店，兩名被告人安裝購(gòu)買(mǎi)的改裝好的POS機(jī)（認(rèn)證**公司），以購(gòu)鞋刷卡享有折扣為由，誘騙客戶(hù)刷卡消費(fèi)，期間非法獲取刷卡顧客的各類(lèi)儲(chǔ)蓄卡、信用卡信息（卡號(hào)、戶(hù)主信息、密碼等）126張次，因在武漢竊取客戶(hù)銀行卡信息的刷卡POS機(jī)認(rèn)證出現(xiàn)問(wèn)題無(wú)法繼續(xù)使用，后兩被告人將鞋店關(guān)閉來(lái)到湖南。

2018年11月被告人周某甲重新注冊(cè)**科技有限公司時(shí)，除需要綁定銀行卡外，還需要銀行卡戶(hù)主手持對(duì)應(yīng)身份證進(jìn)行動(dòng)態(tài)人臉認(rèn)證上傳審核才能開(kāi)通使用；被告人周某甲又聯(lián)系被告人林某某，承諾給予被告人林某某一定的報(bào)酬；隨后被告人林某某趕至長(zhǎng)沙市芙蓉廣場(chǎng)附近一肯德基店內(nèi)，通過(guò)掃描被告人林某某的人臉動(dòng)態(tài)認(rèn)證開(kāi)通POS認(rèn)證通道，被告人周某甲給予被告人林某某認(rèn)證費(fèi)、來(lái)回路費(fèi)、食宿費(fèi)等費(fèi)用3400余元作為報(bào)酬，加上之前幫助辦理的銀行卡報(bào)酬2300元，被告人林某某共獲利約5700元。隨后被告人周某甲將被告人林某某的人臉認(rèn)證圖片與之前用王寶劍身份辦理的浦發(fā)銀行銀行卡62179226********信息一起上傳至“**公司”成功注冊(cè)了一臺(tái)POS認(rèn)證通道。?????????????????????????????????????????

2018年11月至2019年3月底，被告人周某甲、周某乙攜帶已經(jīng)改裝的POS機(jī)（認(rèn)證**公司）、寫(xiě)卡器、電腦、假身份證等工具來(lái)到湘潭市雨湖區(qū)河西地下商業(yè)街。被告人周某甲是主要出資人，被告人周某乙持虛假的“胡杰”身份證，冒充胡杰身份租賃門(mén)面、招工、店面管理，被告人周某甲負(fù)責(zé)鞋子采購(gòu)、管理等事宜,在湘潭市雨湖區(qū)河西地下商業(yè)街B區(qū)129號(hào)開(kāi)設(shè)“印鞋”鞋店，安裝改裝好的POS機(jī)，繼續(xù)以購(gòu)鞋刷卡享有折扣為由，誘騙客戶(hù)刷卡消費(fèi)，非法獲取刷卡顧客的各類(lèi)儲(chǔ)蓄卡、信用卡信息493張次。

2019年4月中旬被告人周某甲、周某乙攜帶筆記本電腦、POS機(jī)、寫(xiě)卡器以及兩人購(gòu)買(mǎi)的空白購(gòu)物卡等作案工具，來(lái)到廣東省惠州市江北區(qū)的新湖公園附近一出租房。被告人周某甲把之前在湖北省武漢市江漢區(qū)某商場(chǎng)、湘潭市雨湖區(qū)河西地下商業(yè)街B區(qū)129號(hào)開(kāi)以鞋店名義用非法改裝的POS機(jī)獲取的銀行卡信息復(fù)制42張銀行卡信息，通過(guò)電腦及寫(xiě)卡器，將被害人各類(lèi)儲(chǔ)蓄卡、銀行卡信息“寫(xiě)入”之前兩被告人購(gòu)買(mǎi)的空白購(gòu)物卡內(nèi)制成“偽卡”，并由被告人周某甲攜42張寫(xiě)好的“偽卡”搭乘出租車(chē)前往東莞市厚街多家銀行，進(jìn)行偽裝后在ATM機(jī)中取錢(qián)，造成34名被害人的銀行卡內(nèi)現(xiàn)金損失合計(jì)300231.95元，共產(chǎn)生取款手續(xù)費(fèi)3531.95元，共取出現(xiàn)金296700元，其余8張“偽卡”因?qū)懣ㄊ』虮弧巴炭ā睙o(wú)法取現(xiàn)。被告人周某甲將非法獲取被害人的銀行卡信息發(fā)送至被告人周某甲之前在網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識(shí)的美國(guó)、澳大利亞、臺(tái)灣等地的“洗錢(qián)人員”，“洗錢(qián)人員”通過(guò)被告人周某甲提供的銀行卡數(shù)據(jù)，在境外成功制作“偽卡”99張；通過(guò)銀行取現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)電子產(chǎn)品消費(fèi)等方式將99張銀行卡內(nèi)的1302386.89元人民幣“洗出”。在收取相關(guān)手續(xù)費(fèi)后將798295.19元人民幣，轉(zhuǎn)回至被告人周某甲之前購(gòu)買(mǎi)的關(guān)某某（62166970000********）141000元、董某某（62366833200********）112889元、被告人周某乙提供的本人名下的銀行卡（62366829200********）544406.19元。錢(qián)到賬后，被告人周某乙持三張境外“洗錢(qián)”人員轉(zhuǎn)錢(qián)回的銀行卡，將三個(gè)賬戶(hù)內(nèi)的798295.19元在廣東省惠州市多家銀行ATM機(jī)及柜臺(tái)取現(xiàn)668700元，剩余129595.19元留在被告人周某乙個(gè)人賬戶(hù)。被告人周某甲、周某乙造成133名被害人及銀行損失金額共計(jì)1602618.84元。

2019年4月下旬，被告人周某甲、周某乙在得知部分復(fù)制的銀行卡被凍結(jié)無(wú)法取錢(qián)后，意識(shí)到公安機(jī)關(guān)可能展開(kāi)了調(diào)查，于是將筆記本電腦內(nèi)存儲(chǔ)的他人銀行卡信息刪除，同時(shí)銷(xiāo)毀了一臺(tái)pos機(jī)、寫(xiě)卡器、電腦等工具后各自返回湖南。

?2019年4月23日被告人周某甲在益陽(yáng)市赫山區(qū)其家中被抓獲，當(dāng)場(chǎng)扣押拉卡拉收款POS機(jī)、銀行卡、工銀電子密碼器、取款偽裝購(gòu)買(mǎi)的創(chuàng)口貼、華碩筆記本電腦、多臺(tái)手機(jī)、電話(huà)卡、他人身份證等涉案物品。2019年4月23日被告人周某乙在長(zhǎng)沙市被抓獲，在其租住屋長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)**園**棟*單元****室內(nèi)當(dāng)場(chǎng)扣押新大陸牌POS機(jī)一臺(tái)、寫(xiě)卡器一臺(tái)、華碩筆記本電腦一臺(tái)、DELL牌筆記本電腦一臺(tái)、多臺(tái)手機(jī)、大量銀行卡（包含與國(guó)外收款的“周某乙”、“董某某”、“關(guān)某某”三張銀行卡）、包括周某乙上交的現(xiàn)金9萬(wàn)元等涉案物品。經(jīng)對(duì)在被告人周某乙住處扣押的備用的同型號(hào)、同功能的新大陸牌POS機(jī)進(jìn)行檢測(cè)：“發(fā)現(xiàn)新大陸ME31終端受到攻擊，安裝了竊取持卡人PIN信息和磁道信息的裝置”。案發(fā)后，對(duì)扣押的被告人周某甲、周某乙持有的筆記本電腦、手機(jī)進(jìn)行電子物證進(jìn)行恢復(fù)、提取，在該電腦文件夾內(nèi)恢復(fù)出部分被被告人刪除的被害人銀行卡信息等相關(guān)證據(jù)。2019年5月16日被告人林某某在四川省敘永縣被抓獲，在其身上當(dāng)場(chǎng)查獲多張他人的銀行卡。

案發(fā)后，被告人周某甲退贓781800元；被告人周某乙退贓90000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

物證、書(shū)證、證人證言、被害人陳述、被告人供述與辯解、鑒定意見(jiàn)、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄、視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)等。

本院認(rèn)為，被告人周某甲伙同被告人周某乙以非法占有為目的，以購(gòu)鞋刷卡消費(fèi)享折扣為幌子，誘騙他人刷銀行卡消費(fèi)，造成133名被害人及銀行損失金額特別巨大，兩名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，涉嫌信用卡詐騙罪。被告人周某甲、周某乙為在實(shí)施犯罪過(guò)程中購(gòu)買(mǎi)、持有、冒用他人銀行卡，并在實(shí)施信用卡詐騙過(guò)程中竊取他人信用卡信息、偽造他人信用卡的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，涉嫌妨害信用卡管理罪。被告人林某某明知冒用他人身份信息辦理銀行卡系違法犯罪行為，仍使用虛假身份證明騙領(lǐng)銀行卡并從中獲利，并非法持有大量他人的銀行卡，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，涉嫌妨害信用卡管理罪。犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪追究被告人周某甲、周某乙的刑事責(zé)任；應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究被告人林某某的刑事責(zé)任；本案系共同犯罪，被告人周某甲在共同犯罪中，起主要作用，系主犯，被告人周某乙、林某某在共同犯罪中，起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款、第二十七條之規(guī)定。被告人周某甲、周某乙均一人犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條第一款之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湘潭市雨湖區(qū)人民法院

檢察員：涂文璠

2019年12月24日

附：1.被告人周某甲、周某乙、林某某均羈押于湘潭市看守所；

2.移送案卷材料和證據(jù)17冊(cè)；

3.電子物證存儲(chǔ)U盤(pán)1個(gè)；

4.偽卡5張；

5.審訊視頻10張；

????6.取款視頻9張；

????7.提取的銀行卡數(shù)據(jù)光盤(pán)1張。