安徽省宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

埇檢刑訴〔2019〕234號(hào)

被告人周某某，男，19**年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303281966********，漢族，初中文化，經(jīng)商，戶籍所在地江蘇省鹽城市東臺(tái)市，經(jīng)商，現(xiàn)住江蘇省鹽城市東臺(tái)市**鎮(zhèn)**路**號(hào)，被告人周某某因涉嫌騙取貸款罪，于2018年9月10日被宿州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局刑事拘留，2018年10月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由宿州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由宿州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年1月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，因需要補(bǔ)充證據(jù)，于2019?年3月4日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充證據(jù)，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充證據(jù)完畢后，于2019年3月26日重新移送審查起訴，于2019年2月13日一次延長(zhǎng)辦案期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2013年9月日至2014年1月期間，被告人人周某某以實(shí)際控制的宿州市**置業(yè)有限公司、宿州市**商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司、**電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司等公司的名義，采取虛構(gòu)貿(mào)易背景、簽訂虛假合同、編造貸款理由的手段，先后從宿州市農(nóng)商銀行辦理貸款3筆合計(jì)1.13億元。

其中：1、2013年9月11日，被告人周某某以宿州市**置業(yè)有限公司的名義，虛構(gòu)貿(mào)易背景，編造貸款理由，使用該公司與宿州市第五建筑安裝工程有限責(zé)任公司（公司**項(xiàng)目承建商王某甲）簽訂虛假的裝修合同（**商城20棟內(nèi)外裝修合同），并向銀行部門(mén)提供虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表、賬務(wù)往來(lái)等貸款申請(qǐng)資料，以宿州市**置業(yè)有限公司的**商城20號(hào)樓房產(chǎn)作抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)貸款8000萬(wàn)元。該筆貸款具體辦理是由周某某聯(lián)系銀行，安排公司會(huì)計(jì)陳某某制作的虛假貿(mào)易合同、虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表資料，辦理抵押評(píng)估報(bào)告，準(zhǔn)備公司基本材料等貸款資料。8000萬(wàn)元貸款下發(fā)后，由周某某支配、改變了貸款用途，一部分用來(lái)支付拖欠宿州市**建筑工程有限公司（負(fù)責(zé)人王某甲）的工程款，一部分用來(lái)償還借款，還有一部分轉(zhuǎn)入鞋城管委會(huì)賬戶用于支付土地出讓金，后該筆貸款逾期。

2、2013年12月23日，被告人周某某以實(shí)際控制的宿州**商業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司的名義，與宿州市**建筑工程有限公司簽訂虛假的裝修合同，并向銀行部門(mén)提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、賬務(wù)往來(lái)等貸款申請(qǐng)資料，以**商城1、4、8號(hào)樓的3層房產(chǎn)設(shè)置抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)貸款2000萬(wàn)元用作**商城15#、19#房室內(nèi)外裝飾工程。該筆貸款是由被告人周某某負(fù)責(zé)聯(lián)系銀行，安排財(cái)務(wù)人員陳某某制作的虛假財(cái)務(wù)報(bào)表資料、編造的虛假貿(mào)易合同、組建貸款資料。貸款下發(fā)后，由周某某支配、改變貸款用途，2000萬(wàn)元貸款匯款至**建筑賬戶，又經(jīng)十?dāng)?shù)次流轉(zhuǎn)后，1350萬(wàn)元用于還宿州**置業(yè)于2013年2月份在公司農(nóng)商行的貸款、550萬(wàn)元用于交稅、50萬(wàn)元用于支付拖欠的**建筑公司的工程款、50萬(wàn)元匯入鄭某某賬戶，后該筆貸款逾期。

3、2014年1月21日，被告人周某某以宿州市**置業(yè)有限公司的名義，虛構(gòu)貿(mào)易背景，編造貸款理由，與其實(shí)際控制的東臺(tái)市**商貿(mào)有限公司（后更名為東臺(tái)**電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司）簽訂虛假的商品購(gòu)銷合同，并向銀行部門(mén)提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、賬務(wù)往來(lái)等貸款申請(qǐng)資料，以**商城2號(hào)樓第三層的房產(chǎn)設(shè)置抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款1300萬(wàn)元。該筆貸款具體辦理是由周某某負(fù)責(zé)聯(lián)系銀行，安排陳某某制作的虛假財(cái)務(wù)報(bào)表資料，編造的虛假貿(mào)易合同，陳某某組建好貸款資料后送到銀行，貸款下發(fā)后，于2014年1月21日打入貿(mào)易合同對(duì)手東臺(tái)億龍電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司，經(jīng)多次流轉(zhuǎn)資金回流至宿州**置業(yè)賬戶，經(jīng)周某某決定，其中1180萬(wàn)元轉(zhuǎn)入宿州五建**項(xiàng)目部用于支付工程款，20萬(wàn)元轉(zhuǎn)入周某某個(gè)人賬戶、20萬(wàn)元轉(zhuǎn)入林碎塊賬戶、25萬(wàn)元轉(zhuǎn)入華夏超市,剩余55萬(wàn)元分多筆轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶及支付貸款利息，后該筆貸款逾期。

上述貸款合計(jì)1.13億元，經(jīng)對(duì)三筆農(nóng)商行貸款的資金流向和貸款資料核查發(fā)現(xiàn)，2000萬(wàn)元和8000萬(wàn)元的兩筆農(nóng)商行貸款的申請(qǐng)事由均是虛構(gòu)的，經(jīng)向宿州市**建筑工程有限公司核實(shí)，簽訂的建筑、裝修合同僅是為了從宿州市農(nóng)商行貸款，該建筑、裝修合同并沒(méi)有實(shí)際履行，銀行放款后，被周某某挪作他用；1300萬(wàn)元的農(nóng)商行貸款是以購(gòu)服裝鞋帽為由，但經(jīng)核查，購(gòu)銷合同的用途僅是為了編造貸款理由，并未實(shí)際履行，該筆貸款最終被周某某用于支付拖欠**建筑公司王某甲的工程款。

上述三筆貸款均虛構(gòu)了貿(mào)易合同和交易背景，銀行貸款下發(fā)后，均被周某某挪作他用，改變了貸款實(shí)際用途，且三筆貸款到期后均未及時(shí)歸還銀行本息。

2018年9月5日，涉嫌騙取貸款罪的被告人周某某被緬甸撣邦東部第四特區(qū)警察局抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.案發(fā)及抓獲經(jīng)過(guò)、借款合同、抵押合同、施工合同、驗(yàn)資報(bào)告、資金流轉(zhuǎn)表、違法犯罪前科查證情況工作記錄、戶籍證明、執(zhí)行裁定書(shū)、結(jié)案通知書(shū)等書(shū)證；

2.證人王某甲、陳某某、許某某、王某乙、劉某某、黃某某、朱某某、王某丙、左某某證言;

3.被告人周某某供述與辯解；

4.宿州市昌平房地產(chǎn)估價(jià)咨詢事務(wù)所出具的房地產(chǎn)抵押估價(jià)報(bào)告鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人周某某多次以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院

檢察員：劉軍

??????檢察員：唐浩

2019年4月15日

附：

????1.被告人周某某現(xiàn)羈押于宿州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)玖冊(cè)。

3.證人、鑒定人的名單。