上海市松江區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬松檢金融刑訴〔2020〕169號(hào)

被告人周某某，男，1959年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3521221959********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在福建省南平市**區(qū)**路**號(hào)，暫住本區(qū)泗涇鎮(zhèn)**號(hào)**室。2019年2月11日因涉嫌騙取貸款罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，2月13日延長刑事拘留期限至三十天，同年3月18日經(jīng)本院不批準(zhǔn)逮捕，同日由上海市公安局松江分局取保候?qū)彙?020年3月18日經(jīng)本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于3月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人周某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年1月，被告人周某某使用虛構(gòu)的上海**鋼鐵有限公司與上海**物資有限公司價(jià)值人民幣562.5萬元（以下幣種均為“人民幣”）的鋼材《購銷合同》向中國*甲銀行股份有限公司上海分行（以下簡(jiǎn)稱“*甲銀行上海分行”）申請(qǐng)貸款。*甲銀行上海分行于2013年1月29日將貸款300萬元通過受托支付方式匯入上海**物資有限公司的公司賬戶，該筆貸款于1月30日被轉(zhuǎn)賬至上海市松江區(qū)**鎮(zhèn)**建材經(jīng)營部在浙江*乙商業(yè)銀行上海分行開設(shè)的銀行賬戶內(nèi)。其中295萬元于同日被轉(zhuǎn)賬至上海**鋼鐵有限公司，其中5萬元被轉(zhuǎn)賬至周某某個(gè)人*乙銀行賬戶，上海**鋼鐵有限公司又將其中285萬元轉(zhuǎn)賬至周某某個(gè)人*乙銀行賬戶，后被告人周某某將上述錢款用于個(gè)人經(jīng)營活動(dòng)，并因經(jīng)營不善未能按期還款付息。至2015年8月31日立案前，被告人周某某給*甲銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)1,019,288.87元。2017年4月20日，*甲銀行上海分行將周某某貸款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給上海**實(shí)業(yè)有限公司。

2019年2月11日，被告人周某某在福建省南平市建陽區(qū)城關(guān)上水南路口附近被民警抓獲，后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．證人姜某某、黎某某、任某某的證言及辨認(rèn)筆錄、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、涉稅事項(xiàng)調(diào)查證明材料、企業(yè)信息、《購銷合同》、公安機(jī)關(guān)調(diào)取的檔案機(jī)讀材料、《個(gè)人借款合同》、個(gè)人借款憑證、銀行流水等證實(shí)，2013年1月，被告人周某某向*甲銀行上海分行提供偽造的鋼材購銷合同，騙得貸款人民幣300萬元。

2．中國*甲銀行個(gè)人賬戶對(duì)賬單、上海農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬憑證、浙江*乙商業(yè)銀行對(duì)私、對(duì)公賬戶明細(xì)對(duì)賬單、《關(guān)于周某某貸款的情況說明》、還款明細(xì)表等證實(shí)，截至立案前，被告人周某某向*甲銀行歸還錢款共計(jì)人民幣1,980,711.13元。

3．證人黃某某的證言及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，2013年1月30日，按照被告人周某某的要求，上海**物資有限公司將周某某貸款的300萬元打入其經(jīng)營的上海市松江區(qū)**鎮(zhèn)**建材經(jīng)營部公司賬戶內(nèi)，后其于同日將其中295萬元打入周某某經(jīng)營的上海**鋼鐵有限公司、其中5萬元打給周某某本人。

4．《債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》、轉(zhuǎn)讓債權(quán)明細(xì)證實(shí)，2017年4月20日，*甲銀行上海分行將周某某貸款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給上海**實(shí)業(yè)有限公司。

5．抓獲經(jīng)過證實(shí)，被告人周某某系被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。

6．戶籍證明證實(shí)，被告人周某某作案時(shí)已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡。

7．被告人周某某的供述證實(shí)，其對(duì)主要犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人周某某到案后如實(shí)供述主要的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢 察 官：李舸禛

2020年4月20日

附：

1．被告人周某某現(xiàn)取保候?qū)徲诒緟^(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)**室，聯(lián)系方式：1331166****。

2．案卷材料二冊(cè)及《證人名單》一份。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4．《量刑建議書》三份。

5．《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

6．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第三款 犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十五條之一第一款 以欺騙收到取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。