蕪湖市鏡湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鏡檢一部刑訴〔2020〕1690號

被告人周某某，女，1988年**月**日出生，公民身份證號碼3402031988********，漢族，高中文化，現住安徽省蕪湖市弋江區(qū)**路**期**幢**單元**室。曾因吸毒于2008年6月11日被浙江省義烏市公安局行政拘留；曾因吸毒于2008年8月28日被浙江省義烏市公安局行政拘留；曾因吸毒于2011年11月13日被蕪湖市公安局弋江分局行政拘留并強制隔離戒毒。因涉嫌非法經營罪，于2019年4月12日被繁昌縣公安局決定取保候審。2020年2月27日，繁昌縣公安局以犯罪管轄地為由將該案移送至蕪湖市公安局鏡湖分局，當日，被告人周某某被蕪湖市公安局鏡湖分局決定取保候審。

本案由蕪湖市公安局鏡湖分局依法偵查終結，以被告人周某某涉嫌非法經營罪，于2020年4月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。2020年5月22日，本案一次退查，并于同年6月19日重新收案；2020年5月9日、7月20日，本案依法延長審查起訴期限十五日。

經依法審查查明：

2016年12月底，被告人周某某受艾某某（另案處理）雇傭，先后被安排在蕪湖市鏡湖區(qū)領秀城小區(qū)10幢201室、蕪湖市**小區(qū)**幢**室上班，工作內容為幫助艾某某個人每月定期反復操作“養(yǎng)卡”,每月工資3000元，直至2018年4月30日辭職。所謂“養(yǎng)卡”，即信用卡的持有人將已透支的信用卡交給艾某某，由艾某某安排被告人周某某在還款期限內將已透支信用卡的額度先行墊付還清，然后再使用POS機通過虛構交易的方式將墊付的資金套現。通過該方式，艾某某向信用卡持有人收取刷卡額度約1%的金額作為手續(xù)費，其中需支付銀行刷卡額度0.6%的常規(guī)手續(xù)費。經查實，被告人周某某通過虛構交易的方式累計幫助艾某某套取資金610余萬元。

2019年4月12日，被告人周某某經繁昌縣公安局電話傳喚后主動投案，到案后能如實供述自己的犯罪事實。

認定上述事實的證據有：

1、戶籍信息、到案經過、交易記錄等書證；

2、證人艾某某、樊某某、王某某、馬某某、李某甲、李某乙、葉某某、湯某某、曹某某、朱某某等人的證言；

3、被告人周某某的供述和辯解；

4、視聽資料。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某某伙同他人，違反國家規(guī)定，采用虛構交易、使用POS機套現的方式，非法從事資金支付結算業(yè)務，擾亂市場秩序，非法經營數額610余萬元，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法經營罪追究其刑事責任。被告人周某某接到公安機關電話通知后主動投案，到案后能如實供述自己的犯罪事實，系自首，應當根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定處罰。被告人周某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應當根據《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定處罰。本院為維護社會主義市場經濟秩序，懲罰犯罪，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一、第二款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蕪湖市鏡湖區(qū)人民法院

檢察員：章熙軍

2020年8月3日

附：1、被告人周某某現取保候審在其住處；

2、《認罪認罰具結書》壹份、《適用簡易程序建議書》壹份；

3、偵查卷叁冊、光盤壹張。