寧強(qiáng)縣人民檢察院　

起 訴 書

寧檢公刑訴〔2020〕14號(hào)　

被告人周某某，男，生于1981年**月**日，居民身份證號(hào)碼6123261981********，漢族，小學(xué)文化，家住寧強(qiáng)縣**街道辦事處**路,無(wú)業(yè)。2001年4月因犯盜竊罪被寧強(qiáng)縣人民法院判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金2000元；2019年11月29日因吸毒被寧強(qiáng)縣公安局行政拘留15日。2019年12月13日因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被寧強(qiáng)縣公安局刑事拘留，同年12月27日被寧強(qiáng)縣公安局逮捕。

本案由寧強(qiáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年2月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人周某某以本人及其母親張某某、朋友王某某的名義先后在現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司、隨行付支付公司、卡友支付公司申領(lǐng)了12部銷售點(diǎn)終端機(jī)（POS機(jī)），采取信用卡套現(xiàn)的方式為他人信用卡還款過(guò)賬期。具體操作方式為：信用卡持有人透支后無(wú)還款能力，將信用卡及密碼交給周某某，到還款日后周某某以虛構(gòu)交易的方式從信用卡中套取現(xiàn)金用于他人到賬期信用卡還款，使到賬期信用卡平穩(wěn)度過(guò)銀行還款期。后又以虛構(gòu)交易的方式利用POS機(jī)從已還款信用卡中將還款資金套現(xiàn)歸還前期套現(xiàn)信用卡，周某某每一萬(wàn)元收取220 元至240元不等（含銀行手續(xù)費(fèi)）的費(fèi)用。2018年以來(lái)周某某合計(jì)套現(xiàn)金額為6221588.31元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、物證；2、書證；3、證人證言；4、辨認(rèn)筆錄及照片；5、被告人的供述等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某某違法國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)以虛假交易的方式實(shí)施信用卡套現(xiàn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第一款第三項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。周濤具有自首情節(jié)。建議判處被告人周某某有期徒刑八個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寧強(qiáng)縣人民法院　

檢察員：李宗華

2020年3月19日　

附：

1．被告人周某某被逮捕，現(xiàn)羈押于寧強(qiáng)縣看守所。

2．案卷材料3冊(cè)。

3．《證人（鑒定人）名單》1份。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

5《量刑建議書》1份。

6．《隨案移送贓證款物品清單》1份。