寧強縣人民檢察院　

起 訴 書

寧檢公刑訴〔2020〕14號　

被告人周某某，男，生于1981年**月**日，居民身份證號碼6123261981********，漢族，小學文化，家住寧強縣**街道辦事處**路,無業(yè)。2001年4月因犯盜竊罪被寧強縣人民法院判處有期徒刑四年六個月，并處罰金2000元；2019年11月29日因吸毒被寧強縣公安局行政拘留15日。2019年12月13日因涉嫌非法經營罪被寧強縣公安局刑事拘留，同年12月27日被寧強縣公安局逮捕。

本案由寧強縣公安局偵查終結，以被告人周某某涉嫌非法經營罪，于2020年2月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

被告人周某某以本人及其母親張某某、朋友王某某的名義先后在現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司、隨行付支付公司、卡友支付公司申領了12部銷售點終端機（POS機），采取信用卡套現(xiàn)的方式為他人信用卡還款過賬期。具體操作方式為：信用卡持有人透支后無還款能力，將信用卡及密碼交給周某某，到還款日后周某某以虛構交易的方式從信用卡中套取現(xiàn)金用于他人到賬期信用卡還款，使到賬期信用卡平穩(wěn)度過銀行還款期。后又以虛構交易的方式利用POS機從已還款信用卡中將還款資金套現(xiàn)歸還前期套現(xiàn)信用卡，周某某每一萬元收取220 元至240元不等（含銀行手續(xù)費）的費用。2018年以來周某某合計套現(xiàn)金額為6221588.31元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、物證；2、書證；3、證人證言；4、辨認筆錄及照片；5、被告人的供述等。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某某違法國家規(guī)定，使用POS機以虛假交易的方式實施信用卡套現(xiàn)，非法從事資金支付結算業(yè)務，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第一款第三項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經營罪追究其刑事責任。周濤具有自首情節(jié)。建議判處被告人周某某有期徒刑八個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧強縣人民法院　

檢察員：李宗華

2020年3月19日　

附：

1．被告人周某某被逮捕，現(xiàn)羈押于寧強縣看守所。

2．案卷材料3冊。

3．《證人（鑒定人）名單》1份。

4．《認罪認罰具結書》1份。

5《量刑建議書》1份。

6．《隨案移送贓證款物品清單》1份。