浙江省寧波市奉化區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甬奉檢刑訴〔2019〕725號

被告人周某某，女性，1977年**月**日出生，公民身份號碼3302241977********，漢族，高中文化，無業(yè)，住浙江省寧波市奉化區(qū)**街道**路**號**室。因本案于2019年7月30日被寧波市公安局奉化分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年8月30日被執(zhí)行逮捕。

本案由寧波市公安局奉化分局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，依法延長審查起訴期限一次。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2015年至2016年11月期間，被告人周某某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，在本區(qū)錦屏街道莊山路33號自己經(jīng)營的“飄飄衣站”店內(nèi)，以“半月會”、“月月會”的形式組織民間標(biāo)會，先后組織“半月會”3個、“月月會”1個，非法吸收首會資金共計14.7萬元（幣種人民幣，下同），至2016年11月25日因資金鏈斷裂等原因倒會，造成應(yīng)某某、竺某某等25名會員經(jīng)濟損失共計142.3139萬元。

2.2013年至2016年11月期間，被告人周某某為維持標(biāo)會正常運轉(zhuǎn)和經(jīng)營POS機套現(xiàn)業(yè)務(wù)，以借款的形式向嚴(yán)某某、姜某某等16名社會公眾吸收資金，數(shù)額共計408.5萬余元，造成經(jīng)濟損失共計240.665萬余元。具體事實如下：

（1）2013年開始，被告人周某某以借款形式向竺某某借款共計200萬余元，已支付利息100萬余元，造成竺某某直接經(jīng)濟損失100萬余元。

（2）2015年開始，被告人周某某以借款形式向應(yīng)某某借款共計68萬元，已支付利息40萬余元，造成應(yīng)某某直接經(jīng)濟損失20萬余元。

（3）2015年3月，被告人周某某以借款形式向胡某某借款共計5萬元，已支付利息1.5萬余元，造成胡某某直接經(jīng)濟損失3.5萬余元。

（4）2015年5月，被告人周某某以借款形式向姜某某借款共計5萬元，支付利息已超過本金，未造成姜某某直接經(jīng)濟損失。

（5）2015年6月至下半年，被告人周某某以借款形式向張某甲借款共計3萬元，已支付利息2.5萬元，造成張某甲直接經(jīng)濟損失5000元。

（6）2015年底，被告人周某某以借款形式向嚴(yán)某某借款共計3萬元，未支付利息，造成嚴(yán)某某直接經(jīng)濟損失3萬元。

（7）2016年6、7月，被告人周某某以借款形式向?qū)O某某借款共計11萬元，已支付利息3.14萬元，造成孫某某直接經(jīng)濟損失7.86萬元。

（8）2016年7月開始，被告人周某某以借款形式向任某某借款共計13萬元，已支付利息5000元，造成任某某直接經(jīng)濟損失12.5萬元。

（9）2016年7月至11月，被告人周某某以借款形式向張某乙借款共計47萬元，已支付利息5萬元，造成張某乙直接經(jīng)濟損失42萬元。

（10）2016年8月至11月，被告人周某某以借款形式向任建蘭借款共計4.8萬元，未支付利息，造成任建蘭直接經(jīng)濟損失4.8萬元。

（11）2016年11月，被告人周某某以借款形式向董某某借款共計2萬元，已支付利息1200元，造成董某某直接經(jīng)濟損失1.88萬元。

（12）2016年11月，被告人周某某以借款形式向葛某某借款共計3.7萬元，未支付利息，造成葛某某直接經(jīng)濟損失3.7萬元。

（13）2016年11月，被告人周某某以借款形式向馮某某、李某某夫婦借款共計24萬元，已支付利息12500元，造成馮某某、李某某夫婦直接經(jīng)濟損失22.75萬元。

（14）2016年11月，被告人周某某以借款形式向王婭紅借款共計3萬元，已支付利息1000元，造成王某某直接經(jīng)濟損失2.9萬元。

（15）2016年11月，被告人周某某以借款形式向裘某某借款共計15萬元，未支付利息，造成裘某某直接經(jīng)濟損失15萬元。

（16）2016年11月21日，被告人周某某以借款形式向金某某借款共計1萬元，已支付利息150元，造成金某某直接經(jīng)濟損失9850元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、到案經(jīng)過、民間標(biāo)會情況表、借款統(tǒng)計表；

2.證人證言：證人舒某某、卓某某、劉某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人周某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某某違反國家金融管理法律規(guī)定，在社會上變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某到案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人周某某有期徒刑三年六個月至四年，并處罰金五萬元至十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

寧波市奉化區(qū)人民法院???????????????????????????????????

檢察員：詹政潔

???????????????????????2019年12月3日

附：

1.被告人周某某現(xiàn)羈押于寧海縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)2冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》1份。