浙江省寧波市海某某人民檢察院　

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕1647號　

被告人周某某，女，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3302031982********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**新城**號**。2002年5月10日因賭博被寧波市公安局海曙分局處以罰款貳仟伍佰元。因本案于2020年5月15日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留；經本院批準，于2020年6月19日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結，以被告人周某某涉案詐騙罪，于2020年８月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月18日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查某某：

2016年年中起，張某某（另案起訴）在本市鄞州區(qū)彩虹某某路223號彩虹大廈12樓1203室成立興順有限公司非法從事資金放貸業(yè)務。張某某為出資人和負責人，全面負責公司經營管理、提供放貸資金、催收等工作，招募王某某（另案起訴）負責風控，關某某、任某某、趙某某、曾某某（均另案起訴）等人為風控或催收人員，負責風控、家訪、收債、催討等工作。2016年年底，張某某又在本市海某某都市仁和成立鑫源有限公司，從事非法資金放貸業(yè)務，張某某為該公司提供借貸資金，王某某為負責人（后于2017年３月初離職），招募被告人周某某(2017年2月入職）為鑫源公司財務，關某某、任某某等人為收債和催討人員。

在犯罪過程中，逐步形成了以張某某為首要分子，王某某為主要成員，關某某、任某某、趙某某、曾某某及被告人周某某等人為一般成員的“套路貸”犯罪集團，該集團以假借民間借貸為名，通過簽訂虛假借款協(xié)議，寫翻倍借條或更高金額的借條等套路欺騙被害人，在扣除押金、家訪費、平臺費、車輛GPS安裝費等各種名目費用后虛增債務，向被害人發(fā)放貸款。當部分被害人逾期還款時，被告人張某某、關某某等人通過電話等方式進行催討，或對部分被害人向法院提起虛假民事訴訟。另外對部分被害人及其親屬上門索債以及采用扣車、非法拘禁等手段強行索取非法債務，從而達到非法占有他人財物的目的,嚴重影響他人正常生活、工作，社會影響惡劣。

經查某某，被告人周某某具體參與犯罪事實如下：

1.2017年３月22日，童某某經他人介紹向張某某借款，經風控后，童某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，并由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，童某某實際到手5000元，后童某某通過微信還款給關某某、任某某5306元。童某某被騙306元。

　　2.2017年3月25日，董某某向張某某借款8000元，經風控后，董某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，董某某實際到手5000元。后董某某通過微信向關某某、趙某某還款3790元。

3.2017年8月22日，呂某某經中介介紹向張某某借款25000元，經風控后，呂某某簽訂了金額為4萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，呂某某實際到手17000元。后呂某某通過微信向任某某還款28000元。呂某某被騙11000元。

4.2017年4月8日，施某某經關某某介紹向張某某借款，經關某某風控后，施某某簽訂了金額為2萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，施某某實際到手6000元。后施某某通過微信向關某某還款16480元。施某某共計被騙10480元。

5.2017年3月29日，顧某某向張某某借款8000元，經風控后，顧某某簽訂了15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛高資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手4800元，后顧某某通過微信還給趙某某、任某某、關某某7580元。顧某某被騙2780元。

2017年6月13日，顧某某向張某某借款12000元，經風控后，顧某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手6900元，后顧某某通過微信還給任某某18176元。顧某某被騙11276元。

2017年7月30日，顧某某向張某某借款6000元，經風控后，顧某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手3000元，后顧某某通過微信還款給任某某6144元。顧某某被騙3144元。

2017年10月8日，顧某某向張某某借款12000元，經風控后，顧某某簽訂了金額為15000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手6200元，后顧某某通過微信還給任某某、關某某13632元。顧某某被騙7432元。

2017年10月28日，顧某某向張某某借款1萬元，經風控后，顧某某簽訂了金額為1.5萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手5300元，后顧某某通過微信還款給關某某5120元。

2017年11月24日，顧某某向張某某借款1.5萬元，經風控后，顧某某簽訂了金額為2萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手6000元，后顧某某通過微信還給關某某、任某某14488元。顧某某被騙8488元。

2018年1月2日，顧某某向張某某借款，經風控后，顧某某簽訂了金額為1.5萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，顧某某實際到手4000元，后顧某某通過微信還給關某某、任某某32900元。顧某某被騙28900元。

　　6.2017年4月7日，毛某某向張某某借款，經風控后，毛某某簽訂了金額為50000元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款，制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某某實際到手18500元。后毛某某通過微信還給關某某、任某某26509元。毛某某被騙8009元。

2017年5月31日，毛某某向張某某借款，經風控后，毛某某簽訂了金額為4萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款,制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用,毛某某實際到手14500元。后毛某某通過微信還給任某某44753元。毛某某被騙30253元。

2017年10月11日，毛某某向張某某借款，經風控后，毛某某簽訂了金額為4萬元虛假借款協(xié)議，由被告人周某某放款,制造虛假資金流水，扣除各項虛增費用，毛某某實際到手13000元。后毛某某通過微信還給趙某某、任某某35414元。毛某某被騙22414元。

案件偵破后，公安機關依法查封了關某某名下牌號為浙Ｂ1Ｈ69Ｈ汽車一輛、任某某名下牌號為浙Ｂ2Ｑ33Ｚ汽車一輛，凍結了被告人周某某名下招商銀行賬戶內資金23711.87元。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：銀行流水、微信流水、支付寶流水、銀行交易某某細、借條、收條、抓獲經過、戶籍證某某等；

2.被害人陳述：被害人顧某某、毛某某、童某某、董某某、呂某某、施某某等人的陳述；

3.被告人的供述與辯解：被告人周某某及同案人員張某某、王某某、關某某、任某某、趙某某、曾某某、李某某的供述與辯解；

4.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

　　本院認為，被告人周某某與張某某、王某某、關某某、任某某、趙某某、曾某某等人為實施套路貸犯罪，形成了以張某某為首要分子，王某某為骨干，被告人周某某及關某某、任某某、趙某某、曾某某為一般成員的犯罪集團。被告人周某某與張某某、王某某、關某某、任某某、趙某某、曾某某等人組成的犯罪集團，以非法占有為目的，采用“套路貸”方式騙取他人錢財，其中被告人周某某犯罪數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。在共同犯罪中，被告人周某某起次要作用，系從犯，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條，應當減輕處罰。被告人周某某自愿認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。本案已凍結賬戶的資金及其他贓款贓物，適用《中華人民共和國刑法》第六十四條處理。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧波市海某某人民法院

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　　　　　　　　　　　　　　　?檢??察??官???洪光彩

????????????????????????????2020年９月10日

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附：

1.被告人周某某現(xiàn)被羈押于寧波市看守所。

2.《認罪認罰具結書》一份。