山東省萊州市人民檢察院

起 訴 書

萊檢一部刑訴〔2020〕209號

被告人周某甲，曾用名周某乙，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3706831992********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地山東省萊州市**鎮(zhèn)****村***號，現(xiàn)住址萊州市**大廈***室。2010年1月26日因犯非法拘禁罪被萊州市人民法院判處有期徒刑六個月，緩刑一年。2019年10月10日因涉嫌詐騙，萊州市公安局刑事拘留；同年11月16日因涉嫌詐騙罪，經(jīng)萊州市人民檢察院批準(zhǔn)，被萊州市公安局逮捕，現(xiàn)羈押于萊州市看守所。

本案由山東省萊州市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌詐騙、妨害信用卡管理罪，于2020年1月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案件材料。因本案案情復(fù)雜，延長審查起訴期限。因事實不清，證據(jù)不足，退回公安機關(guān)補充偵查，后公安機關(guān)補充偵查完畢，重新移送審查起訴。被告人周某甲同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪

2019年9月份，王某某通過朋友圈看到被告人周某甲發(fā)布的貸款廣告后，添加周某甲微信好友辦理貸款。被告人周某甲在明知王某某信用差，無法辦理貸款的情況下，依承諾為王某某辦理貸款業(yè)務(wù)。自2019年9月至10月份期間，被告人周某甲謊稱貸款需要“辦理公司會員”、“處理關(guān)系”等費用，從王某甲處共騙取人民幣1萬元。

2018年8月份，劉某某因資質(zhì)不合格辦不了銀行貸款，遂找到被告人周某甲為其辦理網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)。被告人周某甲先后編造辦理防轟炸軟件、刷流水、父親住院、送禮處理關(guān)系等理由，自2018年8月至2019年4月期間，從劉某某處共騙取人民幣16萬余元，2019年1月初，因劉某某不斷索要，周某甲還款約1萬。

2019年5月份，原某某因急需用錢，遂找到被告人周某甲幫其辦理網(wǎng)上貸款。被告人周某甲以騙錢為目的，先后編造辦理會員、刷流水等理由，自2019年5月至10月期間，從原某某處共騙取人民幣約3萬元。

經(jīng)查，上述被騙財物大部被被告人周某甲用于償還個人債務(wù)和日常揮霍。

二、妨害信用卡管理罪

2019年8月份開始，被告人周某甲為通過往河北省石家莊市販賣銀行卡獲取利益，安排辦理網(wǎng)絡(luò)貸款的王某某辦理卡號為62220316060********的中國工商銀行銀行卡、卡號為62284102645********中國農(nóng)業(yè)銀行卡、卡號為62309421900********的中國建設(shè)銀行卡、卡號為62166960000********的中國銀行卡共4張；安排辦理網(wǎng)絡(luò)貸款的張某某辦理卡號為62166960000********的中國銀行卡、卡號為62148354********的招商銀行卡、卡號為62307801000********的恒豐銀行卡、卡號為62170023900********的中國建設(shè)銀行卡、卡號為62266205********的中國光大銀行卡共5張。被告人周某甲將上述九張銀行卡寄往河北省石家莊市出售時被退回后，一直非法持有至案發(fā)。

同時，被告人周某甲以為他人辦理貸款需要抵押銀行卡為由，持有他人銀行卡九張，分別是：卡號為62179322********的浦發(fā)銀行卡，卡號為62597600********的光大銀行卡，卡號為62580817********的廣發(fā)銀行卡，卡號為62179945600********的郵政儲蓄銀行卡，卡號為62220316060********的工商銀行卡，卡號為62220316060********的中國工商銀行卡，卡號為62284802689********的中國農(nóng)業(yè)銀行卡，卡號為62284802691********的中國農(nóng)業(yè)銀行卡，卡號為62148354********的招商銀行卡。

案發(fā)后，公安機關(guān)依法將被告人周某甲手中持有的該18張他人銀行卡予以扣押。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1、案件來源等書證；2、辨認(rèn)筆錄；3、證人證言；4、被告人周某甲的供述和辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人周某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某甲以非法占有為目的，騙取他人財物，數(shù)額巨大；非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第一百七十七條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某甲到案后如實供述主要犯罪事實，且認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

萊州市人民法院

檢察員：梁國華

檢察官助理：史芳澤

2020年5月20日

附：

1．被告人周某甲現(xiàn)羈押于萊州市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)2冊（內(nèi)含光盤2張）。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份_。