安徽省合肥市蜀山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

蜀檢刑訴〔2020〕145號

被告人周某某，男，1971年**月**日出生安徽省太湖縣，身份證號碼3428251971********，漢族，高中文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司股東，住安徽省安慶市大觀區(qū)**對面民租房**棟**室，戶籍所在地安徽省安慶市太湖縣**鎮(zhèn)**村**組**號。周某某曾因犯合同詐騙罪于2008年6月18日被天津市河東區(qū)人民法院判處有期徒刑二年六個月，并處罰金10000元,2010年1月17日刑滿釋放。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月21日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日經本院批準逮捕，當日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日、2019年6月25日經批準分別延長偵查羈押期限二次。

被告人楊某甲，男，1980年**月**日出生于安徽省太湖縣，身份證號碼3408251980********，漢族，初中文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司股東，住安徽省安慶市太湖縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月27日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日經本院批準逮捕，當日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日、2019年6月25日經批準分別延長偵查羈押期限二次。

被告人朱某某，男，1960年**月**日出生安徽省太湖縣，身份證號碼3428251960********，漢族，大專文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司總經理，住安徽省安慶市***路**村**棟**單元**室，戶籍所在地安徽省安慶市迎江區(qū)**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月1日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日經本院批準逮捕，當日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日、2019年6月25日經批準分別延長偵查羈押期限二次。

被告人楊某乙，女，1979年**月**日出生于安徽省太湖縣，身份證號碼3408251979********，漢族，初中文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司副總經理、財務主管，住安徽省安慶市太湖縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月5日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日經本院批準逮捕，當日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日、2019年6月25日經批準分別延長偵查羈押期限二次。

被告人鐘某某，女，1987年**月**日出生于安徽省肥東縣，身份證號碼3401231987********，漢族，高中文化程度，安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司運營負責人，住合肥市廬陽區(qū)**?**棟**室，戶籍所在地安徽省肥東縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月20日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，2019年3月29日被該局取保候審，2019年8月27日本院決定繼續(xù)對其取保候審。

本案由合肥市公安局蜀山分局偵查終結，以被告人周某某涉嫌集資詐騙罪、被告人楊某甲、朱某某、楊某乙、鐘某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院于2019年10月11日、12月27日兩次退回偵查機關補充偵查；于2019年9月28日、12月13日、2020年2月24日三次延長審查起訴期限。

經依法審查查明：

2013年12月，被告人周某某在安徽省安慶市注冊成立了安慶幫你貸投資有限公司（以下簡稱“幫你貸公司”），但一直未實際經營。至2014年11月6日，周某某經與被告人楊某甲商議共同在合肥市注冊成立了安慶幫你貸投資有限公司合肥分公司（以下簡稱“合肥分公司”，地址位于合肥市蜀山區(qū)**路**號**大廈辦**、**室），準備利用P2P網絡借貸平臺開展融資業(yè)務。后周某某陸續(xù)聘請被告人朱某某擔任分公司總經理，管理公司事務；安排被告人楊某乙擔任分公司副總及財務主管，協助朱某某管理公司并掌控公司財務；將公司的P2P網絡借貸平臺的搭建、維護工作外包給被告人鐘某某所在的運營團隊，鐘某某擔任該團隊的主管。

合肥分公司成立后，在未經有關部門批準的情況下，利用網絡推廣、實地考察、投資人見面會等多種形式，向不特定多數人宣傳“幫你貸”P2P借貸平臺及借款標的，以投資安慶市太湖縣多個實體項目為幌子，許以投資人高額的投資回報率，拉攏、吸引投資人在該平臺注冊并投資項目標的，不斷擴大投資人規(guī)模。至案發(fā)，合肥分公司通過“幫你貸”P2P網絡借貸平臺共計吸收投資款18097867.67元，上述款項匯集至周某某實際控制的個人銀行賬戶后，被其用于個人借貸、公司經營支出、償還投資人本息等，并未實際用于平臺對應的投資標的項目，致使平臺172名投資人至今未獲得兌付，實際損失達12500915.48元。

被告人楊某甲伙同周某某成立合肥分公司，系公司的股東和實際經營人之一，主要負責接待投資人并向投資人進行宣傳，帶領投資人實地考察項目等；被告人朱某某系合肥分公司的總經理，主要負責公司日常管理、工資審批，參與對項目標的的完善和宣傳等；被告人楊某乙系合肥分公司副總經理、財務主管，負責協助朱某某管理公司，主管財務工作，根據周某某的安排掌控平臺資金的調度和支出等；被告人鐘某某系合肥分公司外包運營團隊的主管，負責“幫你貸”P2P網絡借貸平臺的搭建、維護及操作培訓等，并在平臺搭建工作外還參與實施介紹投資人、組織投資人考察項目、宣傳平臺項目投資前景等行為。上述人員明知周某某利用“幫你貸”P2P平臺向不特定人員進行非法融資，仍然參與公司的經營、管理、宣傳等工作，參與非法吸收投資人的投資款共計18097867.67元。??

2019年2月20日，被告人周某某在安慶市看守所被合肥市公安局蜀山分局民警抓獲歸案；2019年2月26日，被告人楊某甲接太湖縣公安局晉熙派出所電話通知后主動歸案；2019年2月28日，朱某某接安慶市公安局迎江分局電話通知后主動歸案；2019年3月4日，楊某乙主動至合肥市公安局蜀山分局經偵大隊投案；2019年3月19日，鐘某某在合肥市蜀山區(qū)新地中心商場內被公安機關抓獲歸案。

認定上述事實的證據如下：

1.戶籍信息、歸案經過、工商登記資料、合作協議、借款協議、銀行交易流水、項目清單等書證；2.證人王某某、董某某等人的證言；3.被害人燕某某等人的陳述、報案單；4.被告人周某某、楊某甲、朱某某、楊某乙、鐘某某的供述與辯解；5.專項審計報告；6.辨認筆錄；7.電子數據光盤等。

本院認為，被告人周某某以非法占有為目的，使用詐騙方法向社會不特定對象進行非法融資，非法吸收公眾資金18097867.67元，造成投資人實際損失12500915.48元，數額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。被告人楊某甲、朱某某、楊某乙、鐘某某明知周某某實施非法融資行為，仍然參與經營、管理、宣傳等工作，參與非法吸收公眾資金共計18097867.67元，數額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。在共同犯罪中，被告人鐘某某起次要和輔助作用，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，屬從犯，應當從輕或者減輕處罰。被告人周某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，刑罰執(zhí)行完畢后五年內再犯本罪，且應處有期徒刑以上刑罰，根據《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，屬累犯，?應當從重處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省合肥市蜀山區(qū)人民法院

??檢察官??崔東海?

?2020年3月10日

附：

????1.被告人周某某、楊某甲、朱某某現羈押于合肥市看守所；被告人楊某乙現羈押于合肥市女子看守所；被告人鐘某某現被取保候審在家。

2.案卷材料和證據9冊、光盤1張。

3.《審計報告》2冊。