湖南省沅江市人民檢察院

起?訴?書(shū)

沅檢公刑訴〔2020〕49號(hào)

被告人周某某，男，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4323021963********，漢族，高中文化，沅江市人，住沅江市**鎮(zhèn)**路**號(hào)，因涉嫌挪用資金罪，2020年1月17日被沅江市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年2月20日被沅江市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由沅江市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌挪用資金罪，2020年4月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2012年3月至2017年6月期間，被告人周某某為了籌集資金用于墊付本人責(zé)任貸款利息及個(gè)人花銷(xiāo)，利用自己是原漉湖信用社、沅江農(nóng)村商業(yè)銀行漉湖支行負(fù)責(zé)人、主任支行行長(zhǎng)的職務(wù)便利，陸續(xù)分別借用周某香、黃某君、沈某云、吳某海、馮某良、馮某敏、湯某波、周某芳等8人名義違規(guī)辦理審批發(fā)放并挪用貸款資金8筆共計(jì)127萬(wàn)元，現(xiàn)因周某某資金短缺，無(wú)錢(qián)償還挪用的上述貸款資金已超過(guò)3個(gè)月時(shí)間，并導(dǎo)致上述8筆貸款成為不良貸款，具體情況如下：

1、2012年12月，被告人周某某為了籌集資金用于墊付本人責(zé)任貸款利息，就親自出面找其妹夫黃某志，要求幫忙辦理貸款。當(dāng)時(shí)黃某志礙于親戚關(guān)系同意后，因被告人周某某自己不能親自辦理貸款手續(xù)，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的職務(wù)便利，安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華借用黃某志的名義，違規(guī)在原漉湖信用社辦理30萬(wàn)元貸款手續(xù)，再經(jīng)被告人周某某本人審批將30萬(wàn)元貸款予以發(fā)放后，被告人周某某便用黃某志的貸款存折將30萬(wàn)元貸款取現(xiàn)后挪作己用。事后，因?yàn)楸桓嫒酥苣衬迟Y金短缺無(wú)錢(qián)償還該筆貸款。2014年12月份貸款到期，被告人周某某在只歸還了4萬(wàn)元貸款的情況下，將剩余的26萬(wàn)元貸款繼續(xù)辦理貸款轉(zhuǎn)據(jù)手續(xù)。2015年12月份26萬(wàn)元貸款到期，加之黃某志身患癌癥，不能辦理貸款手續(xù)，被告人周某某便利用職務(wù)便利借用黃某志妻子周某香的名義，安排鐘某華將26萬(wàn)元貸款辦理轉(zhuǎn)據(jù)手續(xù)。目前，因被告人周某某一直未歸還該筆貸款，導(dǎo)致該筆貸款已成為不良貸款。

2、2015年8月，被告人周某某為了籌集資金用于墊付本人責(zé)任貸款利息，經(jīng)妹夫黃某志介紹找到黃某君（黃某志哥哥），要求幫忙辦理貸款。當(dāng)時(shí)黃某君礙于親戚關(guān)系同意后，因被告人周某某自己不能親自辦理貸款手續(xù)，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的職務(wù)便利，安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華借用黃某君的名義，違規(guī)在原漉湖信用社辦理5萬(wàn)元貸款手續(xù)，再經(jīng)周某某本人審批將5萬(wàn)元貸款予以發(fā)放后，周某某便用黃某君的貸款存折將5萬(wàn)元貸款取現(xiàn)后挪作己用。該筆貸款到期后因周某某治病和償還其他社會(huì)借款花費(fèi)了部分資金，無(wú)錢(qián)還該筆貸款，周某某于2016年12月10日又找到黃某君，安排鐘某華辦理該筆貸款的轉(zhuǎn)據(jù)手續(xù)，并將該筆貸款貸款金額增加至24萬(wàn)元。因被告人周某某一直未歸還該筆貸款，導(dǎo)致該筆貸款己成為不良貸款。

3、2014年1月，被告人周某某為了籌集資金墊付本人責(zé)任貸款利息，經(jīng)妹夫黃某志介紹找到沈某云（黃某志鄰居），要求幫忙辦理貸款。當(dāng)時(shí)沈華某云礙于情面同意后，因被告人周某某自己不能親自辦理貸款手續(xù)，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的職務(wù)便利，安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華借用沈某云的名義，違規(guī)在原漉湖信用社辦理5萬(wàn)元貸款手續(xù)，再經(jīng)被告人周某某本人審批將5萬(wàn)元貸款予以發(fā)放后，被告人周某某便用沈某云的貸款存折將5萬(wàn)元貸款取現(xiàn)后挪作己用。事后因被告人周某某打牌輸了部分資金，無(wú)錢(qián)償還沈某云的貸款，就安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華于2018年12月25日最后一次辦理貸款轉(zhuǎn)據(jù)手續(xù)。因被告人周某某一直未歸還該筆貸款，導(dǎo)致該筆貸款已成為不良貸款。

4、2014年8月，被告人周某某朋友吳某海需要資金，就找周某某貸款，恰好被告人周某某當(dāng)時(shí)也需要資金墊付責(zé)任貸款利息和個(gè)人花銷(xiāo)，就同意貸款給吳某海。吳某海帶齊相關(guān)資料和找好擔(dān)保人后，因被告人周某某自己不能親自辦理貸款手續(xù)，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的職務(wù)便利，安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華以吳某海的名義，在原漉湖信用社辦理20萬(wàn)元貸款手續(xù)，再經(jīng)被告人周某某本人審批將20萬(wàn)元貸款予以發(fā)放后，被告人周某某便找到吳某海，要求吳志海將貸款存折放到漉湖信用社，需要用錢(qián)時(shí)隨時(shí)找他過(guò)來(lái)取款，取得吳某海相信后，被告人周某某便用吳某海的存折將20萬(wàn)元貸款予以取現(xiàn)并挪作己用。被告人周某某一直未歸還該筆貸款，導(dǎo)致該筆貸款已成為不良貸款。

5、2017年12月，被告人周某某為了籌集資金墊付本人責(zé)任貸款利息和個(gè)人花銷(xiāo)，就找到其叔伯舅子馮某良，要求幫忙辦理貸款。當(dāng)時(shí)馮某良礙于親戚關(guān)系同意后，因被告人周某某自己不能親自辦理貸款手續(xù)，被告人周某某就利用自己是漉湖支行行長(zhǎng)的職務(wù)便利，安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華借用馮某良的名義，違規(guī)在漉湖支行辦理15萬(wàn)元貸款手續(xù)，再經(jīng)被告人周某某本人審批將15萬(wàn)元貸款予以發(fā)放后，被告人周某某便用馮某良的貸款存折將15萬(wàn)元貸款取現(xiàn)后挪作己用。因被告人周某某一直未歸還該筆貸款，導(dǎo)致該筆貸款己成為不良貸款。

6、2012年3月，被告人周某某為了籌集資金墊付本人責(zé)任貸款利息和個(gè)人花銷(xiāo)，就找到其叔伯舅子馮某敏，要求幫忙辦理貸款。當(dāng)時(shí)馮某敏礙于親戚關(guān)系同意后，因被告人周某某自己不能親自辦理貸款手續(xù)，被告人周某某就利用自己是原漉湖信用社主任的職務(wù)便利，安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華借用馮某敏的名義，違規(guī)在原漉湖信用社辦理15萬(wàn)元貸款手續(xù)，再經(jīng)被告人周某某本人審批將15萬(wàn)元貸款予以發(fā)放后，被告人周某某便用馮某良的貸款存折將15萬(wàn)元貸款取現(xiàn)后挪作己用。直到2017年12月，因馮某敏本人需要貸款周轉(zhuǎn)，無(wú)錢(qián)償還貸款，被告人周某某就再次利用職務(wù)便利，安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華借用馮某敏的名義，違規(guī)在原漉湖信用社辦理20萬(wàn)元貸款手續(xù)，經(jīng)被告人周某某審批后將20萬(wàn)貸款予以發(fā)放，并將其中5萬(wàn)元貸款交給馮某敏本人使用?，F(xiàn)因被告人周某某一直未歸還該筆貸款，導(dǎo)致該筆貸款已成為不良貸款。

7、2017年12月，被告人周某某為了籌集資金墊付本人責(zé)任貸款利息，就找到其其朋友湯某波，要求幫忙辦理貸款。當(dāng)時(shí)湯某波礙于情面同意后，因被告人周某某自己不能親自辦理貸款手續(xù)，被告人周某某就利用自己是漉湖支行行長(zhǎng)的職務(wù)便利，安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華借用湯某波的名義，違規(guī)在漉湖支行辦理20萬(wàn)元貸款手續(xù)，再經(jīng)被告人周某某本人審批將20萬(wàn)元貸款予以發(fā)放后，被告人周某某便用湯海波的貸款存折將20萬(wàn)元貸款取現(xiàn)后挪作己用。因被告人周某某一直未歸還該筆貸款，導(dǎo)致該筆貸款己成為不良貸款。

8、2017年6月，被告人周某某為了籌集資金墊付本人責(zé)任貸款利息，就找到其朋友周某芳，要求幫忙辦理貸款。當(dāng)時(shí)周某芳礙于情面同意后，因被告人周某某自己不能親自辦理貸款手續(xù)，被告人周某某就利用自己是漉湖支行行長(zhǎng)的職務(wù)便利，安排客戶(hù)經(jīng)理鐘某華借用周某芳的名義，違規(guī)在漉湖支行辦理5萬(wàn)元貸款手續(xù)，再經(jīng)被告人周某某本人審批將5萬(wàn)元貸款予以發(fā)放后，被告人周某某使用周某芳的貸款存折將5萬(wàn)元貸款取現(xiàn)后挪作己用。目前被告人周某某僅歸還3萬(wàn)元貸款，剩余的2萬(wàn)元貸款因周某某一直未歸還，導(dǎo)致該筆貸款已成為不良貸款。

2020年1月17日，被告人周某某到沅江市公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

沅江市公安局發(fā)破案報(bào)告等書(shū)證；

證人黃某君等人證言；

被告人周某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人周某某利用在商業(yè)銀行任職的職務(wù)之便，冒用他人名義挪用商業(yè)銀行資金，以個(gè)人名義借給他人使用和自己使用，數(shù)額較大，超過(guò)三個(gè)月未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十二條第一款之規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

沅江市人民法院

檢察員：熊廣宇

2020年5月6日

附：

1.被告人周某某現(xiàn)羈押于沅江市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)。__?