福建省建甌市人民檢察院

起 訴 書(shū)

甌檢訴刑訴〔2018〕203號(hào)

被告人周某某，男，1963年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3521231963********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系建甌市**農(nóng)產(chǎn)品**合作社法定代表人、理事長(zhǎng)，戶(hù)籍所在地福建省建甌市**鎮(zhèn)**村**巷**號(hào)，現(xiàn)住福建省建甌市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年6月21日被建甌市公安局取保候?qū)?，?018年6月14日被建甌市公安局監(jiān)視居住，同年6月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月21日被建甌市公安局逮捕（未執(zhí)行）。

被告人甘某某（綽號(hào)“梅”），女，1962年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3521231962********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系建**市**農(nóng)產(chǎn)品**合作社理事、出納，戶(hù)籍所在地福建省建甌市**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)，現(xiàn)住福建省建甌市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年6月14日被建甌市公安局取保候?qū)彛?018年6月14日被建甌市公安局監(jiān)視居住，同年6月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月21日被建甌市公安局逮捕。

被告人陸某某，男，1971年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3521231971********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系建甌市**農(nóng)產(chǎn)品**合作社執(zhí)行監(jiān)事，戶(hù)籍所在地福建省建甌市**鎮(zhèn)**村**巷**號(hào)，現(xiàn)住福建省建甌市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年6月15日被建甌市公安局取保候?qū)?，?018年6月14日被建甌市公安局監(jiān)視居住，同年6月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月21日被建甌市公安局逮捕。

被告人黃某某，男，1967年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3521231967********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系建甌市**農(nóng)產(chǎn)品**合作社理事，戶(hù)籍所在地福建省建甌市**鄉(xiāng)**村**號(hào)，現(xiàn)住福建省建甌市**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年6月16日被建甌市公安局取保候?qū)?，?018年6月14日被建甌市公安局監(jiān)視居住，同年6月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月21日被建甌市公安局逮捕。

本案由建甌市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某、甘某某、陸某某、黃某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年1月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人,審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2018年3月12日至4月8日、5月22日至6月21日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限二次（自2018年2月27日至3月13日、5月10日至5月24日）。

經(jīng)依法審查查明：

被告人周某某、甘某某、陸某某、黃某某為向社會(huì)融資，于2011年2月22日向建甌市工商行政管理局申請(qǐng)，成立建甌市**農(nóng)產(chǎn)品**合作社，公司注冊(cè)資本為人民幣100萬(wàn)元，其中實(shí)際出資為人民幣20萬(wàn)元，周某某出資人民幣8萬(wàn)元占股40%、甘某某出資人民幣5萬(wàn)元占股25%、陸某某出資5萬(wàn)元占股25%、黃某某出資2萬(wàn)元占10%股份；被告人周某某擔(dān)任該合作社理事長(zhǎng)，被告人甘某某擔(dān)任該合作社理事、出納，被告人黃某某擔(dān)任該合作社理事，被告人陸某某擔(dān)任該合作社執(zhí)行監(jiān)事；該合作社地址設(shè)在建甌市**鎮(zhèn)**巷**號(hào)），后在建甌市**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)設(shè)立代收點(diǎn)（于2011年11月撤銷(xiāo)）；經(jīng)營(yíng)范圍系組織收購(gòu)、銷(xiāo)售成員的香菇、竹筍、筍干、錐栗、水果、蔬菜，為成員提供所需生產(chǎn)資料、引進(jìn)新品種、農(nóng)產(chǎn)品信息咨詢(xún)服務(wù)。

該合作社成立后，聘請(qǐng)魏某某為會(huì)計(jì)、甘某某為出納，實(shí)際從事業(yè)務(wù)是公開(kāi)向社會(huì)公眾吸收資金和發(fā)放貸款，以1%至1.5%的月利息吸收存款，并以2.5%至3%月利息發(fā)放貸款。該合作社通過(guò)親朋好友口口相傳的方式向外宣傳，承諾對(duì)存款群眾按約定時(shí)間還本付息，且放任該信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散。該合作社經(jīng)營(yíng)期間，被告人周某某、甘某某、陸某某、黃某某均按季度從公司獲得分紅。從2011年2月至2016年7月期間，被告人周某某、甘某某、陸某某、黃某某通過(guò)該合作社向550余名社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣94186957.29元，目前尚有人民幣26395235.72元無(wú)法歸還。

2017年6月14日，被告人甘某某到建甌市公安局投案；同年6月15日，被告人陸某某到建甌市公安局投案；同年6月21日，被告人周某某到建甌市公安局投案；同年6月16日，被告人黃某某到建甌市公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案材料、立案材料、歸案經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍證明、違法、犯罪信息查詢(xún)記錄表、非法吸收公眾存款統(tǒng)計(jì)表等；

2.證人證言：證人魏某某等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人周某某、甘某某、陸某某、黃某某的供述與辯解；

4.鑒定意見(jiàn)：福建正方圓司法鑒定所出具的司法鑒定意見(jiàn)書(shū)、福建信懿會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

本院認(rèn)為，被告人周某某、甘某某、陸某某、黃某某違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)，共謀以合作社形式向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究四人刑事責(zé)任。被告人周某某、甘某某、陸某某、黃某某共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款之規(guī)定，系共同犯罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省建甌市人民法院

檢察員：王勤

2018年7月11日

附：

1.被告人周某某現(xiàn)被監(jiān)視居住，聯(lián)系電話(huà)：1395361****；被告人甘某某現(xiàn)羈押于南平市看守所；被告人陸某某、黃某某均羈押于建甌市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二十九冊(cè)、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告五冊(cè)。