四川省南充市順慶區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

南順檢刑訴〔2020〕16號(hào)　

　　被告人周某某，男性，1965年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5129271965********，漢族，大學(xué)?？?/span>文化程度，自由職業(yè)，戶籍所在地四川省南充市順慶區(qū)，住**路**號(hào)**棟**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年6月2日被順慶公安分局刑事拘留；于同年6月26日被該局監(jiān)視居住。于同年12月26日被該分局解除監(jiān)視居住。于2020年8月24日被順慶區(qū)檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人向某某，男性，1968年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5129221968********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭龋杂陕殬I(yè)，戶籍所在地四川省南充市順慶區(qū)，住**路**號(hào)**幢**單元**號(hào)。向某某犯非法吸收公眾存款罪于2018年2月9日被判處有期徒刑1年，并處罰金3萬元。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年6月2日被順慶公安分局刑事拘留；于同年6月26日被該分局取保候?qū)?。?016年6月21日被該局解除取保候?qū)?。?020年8月24日被順慶區(qū)檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，男性，1959年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5129301959********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地四川省南充市閬中市，住**巷**號(hào)附**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年6月19日被順慶公安分局取保候?qū)?。?016年6月18日被該分局解除取保候?qū)?。?020年8月24日被順慶區(qū)檢察院取保候?qū)彙?/span>

本案由南充市公安局順慶區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人周某某、向某某、劉某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月21日已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了各被告人，聽取了各被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。各被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年6月份，被告人周某某通過會(huì)計(jì)事務(wù)所，以購買的方式取得了南充市**公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，使用其姨妹潘某某的身份信息在順慶區(qū)工商局做了變更登記，并將該公司變更為順慶區(qū)福潤(rùn)投資理財(cái)咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱福潤(rùn)公司）。2012年8月29日，被告人周某某、被告人向某某、蔡某某（另案處理）和周某某（另案處理）四人經(jīng)過商議后達(dá)成合作協(xié)議，周某某使用福潤(rùn)投資理財(cái)信息咨詢有限公司執(zhí)照占51%股份并任該公司董事長(zhǎng)，負(fù)責(zé)與項(xiàng)目方洽談合作、內(nèi)部財(cái)務(wù)、募集資金等，向某某出資4.3萬元占9%的股份并任該公司執(zhí)行董事，負(fù)責(zé)公司制度、財(cái)務(wù)審核、完成募集資金任務(wù)，蔡某某和周某某兩人各出資9.5萬元分別占股20%，其二人一般不參與公司管理。福潤(rùn)公司辦公地位于南充市順慶區(qū)蓮池路幼兒園附近，在2013年6月，該公司將辦公地搬遷至育英路119-121號(hào)，該地點(diǎn)位于市中心，人流量大。

周某某、向某某等人經(jīng)營(yíng)的福潤(rùn)公司于2012年至2014年期間，在未經(jīng)國(guó)家銀監(jiān)部門批準(zhǔn)情況下，以月利率1.3%-2.5%不等的高利回報(bào)為誘餌，采取以LED電子顯示屏幕滾動(dòng)字幕進(jìn)行宣傳、發(fā)放宣傳單、購物袋、到小區(qū)張貼宣傳牌、擺攤設(shè)點(diǎn)等方式向不特定群眾宣傳，吸引不特定群眾借款投資。福潤(rùn)公司吸收資金的運(yùn)作模式是：周某某、向某某等人指使員工以公司名義對(duì)外開展借款融資業(yè)務(wù)，以公司內(nèi)部人員為出借人代表，針對(duì)有意向借款的被告人劉某某等的六個(gè)項(xiàng)目方，并與劉某某等六個(gè)項(xiàng)目方以公司名義或借款本人或借款方股東為共同借款人，先后與出借人代表和第三方福潤(rùn)公司一起簽訂《借款合同》，同時(shí)劉某某等六個(gè)項(xiàng)目方與福潤(rùn)公司簽訂《借款人咨詢服務(wù)合同》，兩份合同均約定，劉某某等六個(gè)項(xiàng)目方向福潤(rùn)公司支付月息為2.8%-3.1%不等的利息，并提供公司相關(guān)資料、項(xiàng)目情況、蓋有公司印章和項(xiàng)目方負(fù)責(zé)人簽名的空白借據(jù)給福潤(rùn)公司使用，同時(shí)通過與出借人代表簽訂《出借人居間服務(wù)合同》、《承諾書》、代劉某某等六個(gè)項(xiàng)目方開具借款借據(jù)等流程。將不特定群眾的資金統(tǒng)一繳納到指定的出借人代表賬戶上，約定每月底按期向出借人支付1.3%-2.5%不等的月息。并建立資金池，進(jìn)行非法吸收公眾存款，以獲取月息0.6%-1.5%不等的高額居間費(fèi)。

福潤(rùn)公司共涉及六個(gè)項(xiàng)目用款方：1、掛靠四川金祥房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司及四川省南部縣崚鷹房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的江清遠(yuǎn)（另案處理）借款1600萬元。2、四川樂榮房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司（另案處理）借款1967.3萬元。3、四川瑞翔房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司（另案處理）借款3500萬元。4、四川炫鋒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（另案處理）借款1700萬元。5、劉某某借款1300萬元。6、吳某某（另案處理）個(gè)人借款33萬元。經(jīng)查，上述六個(gè)項(xiàng)目方及個(gè)人均將借款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。經(jīng)司法鑒定：截止2014年12月7日止，福潤(rùn)公司通過上述六個(gè)項(xiàng)目共向不特定群眾吸收借款共計(jì)人民幣22944.05萬元，涉及出借人3130人次；共退還出借人本金人民幣12604.19萬元，涉及出借人1832人次；未退還出借人本金人民幣10342.96萬元，涉及出借人1348人次。其中，劉某某通過福潤(rùn)公司共吸收公眾存款1300萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有書證、證人證言、被告人的供述與辯解、審計(jì)鑒定報(bào)告等。上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人均對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。并同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

本院認(rèn)為，被告人周某某、向某某、劉某某違反國(guó)家法律、法規(guī)，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其三人刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

順慶區(qū)人民法院　

檢察官：周麗麗

2020年12月24日　

附件：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，周某某?532889****??向明炯：1321910****???劉宗正:1739081****。

2.案卷材料和證據(jù)20冊(cè)，散頁材料2冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》3份。

4.《量刑建議書》1份。