浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕1640號(hào)

被告人周德西，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303261992********，漢族，大專文化程度，原系溫州**有限公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，戶籍所在地浙江省平陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年1月15日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年2月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人周德西涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年4月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年5月8日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月26日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年年初至2019年9月間，任某某、翁某某、徐某甲（已起訴）等人在本區(qū)**大道**大廈**室，先后出資經(jīng)營(yíng)溫州**有限公司（以下簡(jiǎn)稱?“**公司”）?！?*公司”假借汽車抵押貸款名義，以低息為誘餌吸引被害人上門“借款”，通過扣除“GPS安裝費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”、“押金”等各項(xiàng)費(fèi)用（以下簡(jiǎn)稱“各項(xiàng)費(fèi)用”）的方式，與被害人簽訂金額虛高的“借款合同”、“車輛抵押借款合同”等協(xié)議，并制造虛假資金走賬流水，致使被害人實(shí)際到手錢款小于“借款本金”，但卻“自愿認(rèn)賬”按照“借款本金”分期償還“本息”等費(fèi)用。在“放貸”過程中，“**公司”還會(huì)對(duì)被害人車輛安裝GPS進(jìn)行定位、要求被害人將車輛抵押登記至公司成員名下、非法獲取被害人個(gè)人通訊記錄等，若被害人發(fā)生逾期還款、二次抵押車輛向他人借款等情況，則認(rèn)定“違約”并拖扣車輛，后以此相威脅，迫使被害人歸還“本息”并支付“違約金”、“拖車費(fèi)”等高額費(fèi)用，甚至將車輛予以轉(zhuǎn)賣，以此非法獲取被害人財(cái)物。

“**公司”由任某某擔(dān)任法定代表人，負(fù)責(zé)管理整個(gè)公司運(yùn)營(yíng)；由翁某某擔(dān)任抵押專員，負(fù)責(zé)辦理車輛抵押事宜，并提供名下銀行卡用于公司放貸流水走賬；招募鄭某甲為抵押專員，負(fù)責(zé)辦理車輛抵押事宜，獲取相應(yīng)提成，且鄭某甲借款給徐某甲用于公司經(jīng)營(yíng)；招募楊某甲（已起訴）為風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)被害人違約后的催收及拖扣車輛等事宜，獲取相應(yīng)提成；招募被告人周德西為公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)管理公司所有業(yè)務(wù)員，并從所有業(yè)務(wù)員簽單金額中提成；招募詹某某、張某甲（均已起訴）為文員、客服，負(fù)責(zé)打印合同、簽訂合同、催收、獲取被害人通訊記錄、整理資料等，獲取相應(yīng)提成；招募陳某甲、李某甲（均已起訴）為業(yè)務(wù)員小組長(zhǎng)；招募陳某乙、王某甲、包某甲、黃某甲、焦某甲、趙某甲、楊某乙、張某乙（均已起訴）等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)介紹、聯(lián)系“借款”業(yè)務(wù)并獲取相應(yīng)提成；先后招募鄭某乙、季某甲為財(cái)務(wù)人員，負(fù)責(zé)公司放貸資金以及客戶還款情況的統(tǒng)計(jì)、員工工資及業(yè)務(wù)員提成做賬、逾期客戶核對(duì)等事宜，逐步形成以任某某、翁某某、徐某甲等人為首要分子，以被告人周德西為骨干成員，以鄭某甲、楊某甲、陳某乙、王某甲、季某甲、鄭某乙、陳某甲、李某甲、包某甲、黃某甲、焦某甲、趙某甲、楊某乙、張某乙、詹某某、張某甲等人為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，結(jié)伙實(shí)施上述“套路貸”犯罪活動(dòng)?，F(xiàn)查明具體犯罪事實(shí)如下：

一、敲詐勒索

1.2018年6月11日，經(jīng)陳某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由張某甲與被害人顏某某簽訂金額為33000元人民幣（幣種下同）的車輛抵押借款合同，約定顏某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)1963.4元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4700元后，實(shí)際給予28300元。被害人顏某某在支付共計(jì)6800元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將顏某某車輛開走，索要“拖車費(fèi)”“違約金”等費(fèi)用，因顏某某拒絕而未果。

2.2018年8月6日，經(jīng)陳某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由李某乙與被害人薛某某簽訂金額為75000元的車輛抵押借款合同，約定薛某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)7310元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”3150元后，實(shí)際給予71850元。被害人薛某某如期支付共計(jì)21930元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將薛某某車輛開走，索要“拖車費(fèi)”等費(fèi)用。后被害人薛某某支付“拖車費(fèi)”?2400元及一次性支付剩余本息，結(jié)清貸款。

3.2018年8月6日，經(jīng)趙某乙接洽，“**公司”以放貸為名，由李某乙與被害人謝某某簽訂金額為22000元的車輛抵押借款合同，約定謝某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)1342.27元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4920元后，實(shí)際給予17080元。被害人謝某某如期支付共計(jì)12209.35元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將謝某某車輛開走，要求謝某某結(jié)清剩余貸款共計(jì)16496.8元，因謝某某拒絕而未果。

4.2018年8月9日，經(jīng)施某某接洽，“**公司”以放貸為名，由李某乙與被害盧某某簽訂金額為36000元的車輛抵押借款合同，約定盧某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2060.8元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”5280元后，實(shí)際給予30720元。被害人盧某某按期支付部分本息后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將盧某某車輛開走，要求支付違約金、拖車費(fèi)等費(fèi)用，被害人盧某某支付5800元后將車輛贖回。截至目前，被害人盧某某共計(jì)支付30529.6元。

5.2018年9月30日，經(jīng)趙某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人何某甲簽訂金額為20000元的車輛抵押借款合同，約定何某甲每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)1229.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”6000后，實(shí)際給予14000元。后“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將何某甲車輛開走，要求支付違約金等費(fèi)用。截至2019年6月，被害人何某甲共計(jì)支付13520.81元。

6.2018年10月19日，經(jīng)黃某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人夏某甲簽訂金額為35000元的車輛抵押借款合同，約定夏某甲每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2148.48元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”6470元后，實(shí)際給予28530元。后“**公司”以“逾期還款”違約為由，由被告人楊某甲將夏某甲的車輛開走，索要“違約金”。被害人夏某甲支付“違約金”3000元后（包含支付當(dāng)月本息2148.48元），將車輛贖回。截至2019年11月，被害人夏某甲共計(jì)支付28777.46元。

7.2018年10月29日，經(jīng)包某乙接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人焦某乙簽訂金額為160000元的車輛抵押借款合同，約定焦某乙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)9454.67元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”13800元后，實(shí)際給予146200元。

2018年11月20日，被害人焦某乙再次向“**公司”借款250000元，約定每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)14716.67元，還款期限24個(gè)月，在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”15800元及支付167388元結(jié)清上述第一筆貸款后，實(shí)際到賬66812元。在被害人焦某乙按期支付44150元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將焦某乙的車輛開走，要求一次性結(jié)清貸款。后被害人焦某乙向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并在支付了210000元結(jié)清貸款后，將車輛開回。

8.2018年11月5日，經(jīng)趙某乙接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人季某乙簽訂金額為25000元的車輛抵押借款合同，約定季某乙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)1511.67元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”3900元后，實(shí)際給予21100元。后“**公司”以首期“逾期還款”違約為由，由楊某甲將季某乙車輛開走，要求支付“拖車費(fèi)”等費(fèi)用。后被害人季某乙支付800元“拖車費(fèi)”及首期還款金額3023.34元，將車輛贖回。截至2019年10月，被害人季某乙共計(jì)支付18140.04元。

9.2018年11月20日，經(jīng)王某甲等人接洽，“**公司”以放貸為名，與被害人葉某某簽訂金額為22000元的車輛抵押借款合同，在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4000元后，實(shí)際給予18000元。

2018年12月14日，經(jīng)王某甲等人再次接洽，?“**公司”再次與葉某某簽訂32000元車輛抵押借款合同，約定每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)1970.93元，還款期限24期，在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4180元及結(jié)清上述第一筆借款后，實(shí)際給予5820元。后“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將葉某某車輛開走，要求結(jié)清貸款。

10.2019年1月7日，經(jīng)楊某乙接洽，“**公司”以放貸為名，由鄭某甲與被害人鄒某某簽訂金額為60000元的車輛抵押借款合同，約定鄒某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)3611.61元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”8400元后，實(shí)際給予51600元。在鄒某某按期支付21669.66元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將鄒某某車輛開走，要求一次性結(jié)清剩余貸款。后被害人鄒某某支付53400結(jié)清貸款，將車輛贖回。

11.2019年2月14日，經(jīng)王某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由鄭某甲與被害人周某某簽訂金額為60000元的車輛抵押借款合同，約定鄒某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)5988元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”5600元后，實(shí)際給予54400元。周某某按期支付23952元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將周某某車輛開走。

2019年7月3日，被害人周某某至“**公司”協(xié)商還款事宜?！?*公司”要求周某某支付“違約金”等費(fèi)用及結(jié)清貸款，才將車輛返還。被害人周某某因無力償還，在“**公司”辦理了汽車押車貸款30000元。在收到30000元后，周某某支付了上一筆貸款本息5988元及拖車費(fèi)、違約金和本次貸款服務(wù)費(fèi)7450元后，實(shí)際到手16562元。2019年7月9日，被害人周某某歸還押車貸款30000元后，將車輛贖回。2019年7月13日，被害人周某某支付第一次貸款本息5988元。

2019年7月30日，被害人周某某再次向“**公司”押車貸款30000元，在扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)1350元后，實(shí)際到手28650元。后因無力還款，被害人周某某將車輛出售結(jié)清貸款。

12.?2019年2月21日，經(jīng)黃某乙接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人劉某某簽訂金額為30000元的車輛抵押借款合同，約定劉某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)3044元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”3000元后，實(shí)際給予27000元。被害人劉某某在支付共計(jì)6088元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將劉某某車輛開走，要求一次性結(jié)清貸款。后被害人劉某某在支付共計(jì)49500元，結(jié)清貸款。

13.2019年3月18日，經(jīng)楊某乙接洽，“**公司”以放貸為名，由季某甲與被害人黃某丙簽訂金額為42000元的車輛抵押借款合同，約定黃某丙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2555.6元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”9000元后，實(shí)際給予33000元。在黃某丙按期支付數(shù)期后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某甲將黃某丙車輛開走，要求支付“違約金”。被害人黃某丙支付違約金等費(fèi)用共計(jì)5555元（包括當(dāng)月本息2555.6元）后，將車贖回。

二、詐騙

1.2018年5月14日，經(jīng)左某某介紹、施某某接洽，“**公司”以放貸為名，與被害人董某某簽訂金額為50000元的車輛抵押借款合同，約定董某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2823.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”3900元后，實(shí)際給予46100元。后被害人董某某共計(jì)支付56466.6元。

2.2018年6月4日，經(jīng)施某某接洽，“**公司”以放貸為名，由張某甲與被害人吳某某簽訂金額為45000元的車輛抵押借款合同，約定顏某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2641元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”8000元后，實(shí)際給予37000元。后被害人吳某某共計(jì)支付40425元。

3.2018年6月20日，經(jīng)黃某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由李某乙與被害人沈某某簽訂金額為69000元的車輛抵押借款合同，約定沈某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)3996.2元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”7230元后，實(shí)際給予61770元。至2019年9月，被害人沈某某共計(jì)支付81950.6元，結(jié)清貸款。

4.2018年6月22日，經(jīng)王某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人羅某某簽訂金額為52000元的車輛抵押借款合同，約定羅某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)5099元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”3170元后，實(shí)際給予48830元。至2019年5月，被害人羅某某共計(jì)支付61187.87元，結(jié)清貸款。

5.2018年7月27日，經(jīng)趙某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人何某乙簽訂金額為25000元的車輛抵押借款合同，約定何某乙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)1511.6元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”5150元后，實(shí)際給予19850元。被害人何某乙在按期支付3023.34后，因無力還款，在其他公司辦理抵押貸款17000元。

2018年8月14日，“**公司”以何某乙將車輛二次抵押給其他公司為由認(rèn)定違約，后與何某乙再次簽訂金額為22000元的車輛抵押借款合同，在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”及直接幫助其償還上述二次抵押貸款金額后，實(shí)際給予3160元。后因何某乙逾期還款，被告人楊某甲對(duì)其進(jìn)行催收。之后，何某乙因無力還款，將抵押車輛交由“**公司”處理。后陳某乙將該車以48000元出售，所得錢款均用于還貸，結(jié)清貸款。

6.2018年7月30日，經(jīng)王某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人鄭某丙簽訂金額為75000元的車輛抵押借款合同，約定鄭某丙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)7310元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4650元后，實(shí)際給予70350元。至2019年4月，被害人鄭某丙共計(jì)支付65790元。

?7.2018年8月6日，經(jīng)王某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由李某乙與被害人彭某某簽訂金額為20000元的車輛抵押借款合同，約定彭某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)1230.56元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4600元后，實(shí)際給予15400元。至2019年10月，被害人彭某某共計(jì)支付18451.57元。

8.2018年8月6日，經(jīng)陳某乙接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人陳某丙簽訂金額為80000元的車輛抵押借款合同，約定陳某丙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)4457.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4000元后，實(shí)際給予76000元。至2019年8月，被害人陳某丙共計(jì)支付66859.95元。

9.2018年8月9日，經(jīng)趙某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由李某乙與被害人李某丙簽訂金額為50000元的車輛抵押借款合同，約定李某丙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2923.33元，還款期限24個(gè)月，在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”8000元后，實(shí)際給予42000元。至2019年1月，被害人李某丙共計(jì)支付17540元。

2019年1月17日，被害人李某丙再次經(jīng)黃某乙接洽，由鄭某甲與其簽訂63000元的車輛抵押借款合同，約定每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)3783.4元，還款期限24個(gè)月，在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”7730元及結(jié)清上述第一次貸款后，實(shí)際到賬13430元。至2019年8月，被害人李某丙共計(jì)支付73483.8元，提早結(jié)清貸款。

10.2018年8月21日，經(jīng)邵某某接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人鮑某某簽訂金額為60000元的車輛“抵押借款合同”，約定鮑某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)3488元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”7200元后，實(shí)際給予52800元。后被害人鮑某某共計(jì)支付55818.47元。

11.2018年8月27日，經(jīng)趙某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人王某乙簽訂金額為30000元的車輛抵押借款合同，在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”5400元后，實(shí)際給予24600元。

2018年9月3日，被害人王某乙再次與“**公司”簽訂車輛抵押借款合同，將借款金額提高至60000元，約定每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)3608元，還款期限24個(gè)月。被害人王某乙在支付28000元結(jié)清上述第一筆貸款后，實(shí)際到賬32000元。被害人王某乙共計(jì)支付39688元后，因無力償還，將名下車輛抵押給其他貸款公司并出售車輛，償還剩余貸款34208元后，結(jié)清貸款。

?12.2018年8月28日，經(jīng)黃某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由李某乙與被害人許某某簽訂金額為20000元的車輛抵押借款合同，約定許某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)1269.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4400元后，實(shí)際給予15600元。至2019年12月，被害人許某某共計(jì)支付17770.96元。

13.2018年9月20日，經(jīng)邵某某接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人童某某簽訂金額為100000元的車輛“抵押借款合同”，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”7200元后，實(shí)際給予92800元。后被害人童某某共計(jì)支付104800元結(jié)清貸款。

14.2018年9月28日，經(jīng)施某某接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人顏某某簽訂金額為50000元的車輛抵押借款合同，約定顏某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)3023.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”8160元后，實(shí)際給予41840元。后被害人顏某某共計(jì)支付42334.66元。

15.2018年10月30日，經(jīng)被告人周德西接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人潘某某簽訂金額為50000元的車輛“抵押借款合同”，約定潘某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)5106.37元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”6900元后，實(shí)際給予43100元。后被害人潘某某共計(jì)支付51063.7元。

16.2018年11月2日，經(jīng)包某甲接洽，“**公司”以“放貸”為名，由翁某某與被害人李某丁簽訂金額為63000元的車輛抵押借款合同，約定李某丁每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)3657.5元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”6290元后，實(shí)際給予56710元。截至2019年10月，被害人李某丁共計(jì)支付43892元。

17.2018年11月5日，經(jīng)趙某甲接洽，“**公司”以“放貸”為名，由翁某某與被害人曾某甲簽訂金額為40000元的車輛抵押借款合同，約定曾某甲每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)2438.67元，還款期限24個(gè)月。截至2019年10月，被害人曾某甲共計(jì)支付29264.04元。

18.2018年11月28日，經(jīng)陳某乙接洽，“**公司”以“放貸”為名，由翁某某與被害人何某丙簽訂金額為25000元的車輛抵押借款合同，約定何某丙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)1561.67元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4650元后，實(shí)際給予20350元。截至2019年9月，被害人何某丙共計(jì)支付17181.47元。

19.2018年12月7日，經(jīng)黃某甲接洽，“**公司”以“放貸”為名，由鄭某甲與被害人王某丙簽訂金額為20000元的車輛抵押借款合同，約定王某丙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)1269.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4600元后，實(shí)際給予15400元。截至2019年11月，被害人王某丙共計(jì)支付13962.63元。

20.2018年12月7日，經(jīng)李某甲接洽，“**公司”以“放貸”為名，由鄭某甲與被害人徐某乙簽訂金額為50000元的車輛抵押借款合同，約定徐某乙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)2923.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”5900元后，實(shí)際給予44100元。后被害人徐某乙共計(jì)支付53000元，結(jié)清貸款。

21.?2019年1月22日，經(jīng)焦某甲接洽，“**公司”以“放貸”為名，由鄭某甲與被害人夏某乙簽訂金額為20000元的車輛抵押借款合同，約定夏某乙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2102.67元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”3800元后，實(shí)際給予16200元。截至2019年11月，被害人夏某乙2102.67共計(jì)支付23129.23元。

22.2019年1月23日，經(jīng)包某甲接洽，“**公司”以“放貸”為名，由鄭某甲與被害人項(xiàng)某某簽訂金額為25000元的車輛抵押借款合同，約定項(xiàng)某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)14216.67元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”35000元后，實(shí)際給予215000元。截至2019年10月，被害人項(xiàng)某某共計(jì)支付99532元。

23.2019年1月27日，經(jīng)黃某甲接洽，“**公司”以“放貸”為名，由李某乙與被害人錢某某簽訂金額為140000元的車輛抵押借款合同，約定錢某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)13838.67元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4000元后，實(shí)際給予136000元。截至2019年11月，被害人錢某某共計(jì)支付138386.69元。

24.?2019年1月29日，經(jīng)被告人周德西接洽，“**公司”以放貸為名，由鄭某甲與被害人曾某乙簽訂金額為40000元的車輛抵押借款合同，約定曾某乙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2358.67元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”5200元后，實(shí)際給予34800元。后被害人曾某乙共計(jì)支付18869.35元。

25.2019年2月1日，經(jīng)邵某某等人接洽，“**公司”以放貸為名，由鄭某甲與被害人池某某簽訂金額為65000元的車輛“抵押借款合同”，約定池某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)3770.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”5850元后，實(shí)際給予59190元。后被害人池某某共計(jì)支付42871.98元。

26.2019年2月18日，經(jīng)黃某乙接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人陳某丁簽訂金額為65000元的車輛“抵押借款合同”，約定陳某丁每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)3900.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”9550元后，實(shí)際給予55450元。后被害人陳某丁共計(jì)支付77401.65元，提前結(jié)清貸款。

27.2019年2月25日，經(jīng)中介介紹，“**公司”以放貸為名，由鄭某甲與被害人陳某戊簽訂金額為80000元的車輛抵押借款合同，約定陳某戊每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)4777.33元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”12500元后，實(shí)際給予67500元。截至2019年6月，被害人陳某戊共計(jì)支付94228元，提早結(jié)清貸款。

28.2019年2月27日，經(jīng)包某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人李某戊簽訂金額為40000元的車輛抵押借款合同，約定李某戊每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2358.67元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”4200元后，實(shí)際給予35800元。截至2019年10月，被害人李某戊共計(jì)支付18869.36元。

29.2019年2月27日，經(jīng)黃某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人張某丙簽訂金額為2000元的車輛抵押借款合同，約定張某丙每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2062.67元，還款期限12個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”3900元后，實(shí)際給予16100元。至2019年9月，被害人張某丙共計(jì)支付23003.73元。

30.2019年2月28日，經(jīng)被告人周德西接洽，“**公司”以放貸為名，由翁某某與被害人章某某簽訂金額為40000元的車輛“抵押借款合同”，約定章某某每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2358.67元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”7000元后，實(shí)際給予33000元。后被害人章某某共計(jì)支付50000元，結(jié)清貸款。

31.?2019年3月7日，經(jīng)焦某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由鄭某甲與被害人李某己簽訂金額為40000元的車輛抵押借款合同，約定李某己每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2438.67元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”7100元后，實(shí)際給予32900元。截至2019年11月，被害人李某己共計(jì)支付21948.02元。

32.2019年3月13日，經(jīng)焦某甲接洽，“**公司”以放貸為名，由季某甲與被害人黃某丁簽訂金額為42000元的車輛抵押借款合同，約定黃某丁每月需支付本金、利息及GPS流量費(fèi)共計(jì)2555.6元，還款期限24個(gè)月，并在扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”6950元后，實(shí)際給予35050元。截至2019年9月，被害人黃某丁共計(jì)支付15433.4元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書證：人員基本信息、客戶信息表、接受證據(jù)清單、轉(zhuǎn)賬記錄、工資表、薪資待遇及晉升規(guī)則、扣押清單、銀行交易明細(xì)、貸款還清證明；

2.?證人證言：證人任某某、翁某某、徐某甲、楊某甲、詹某某、季某甲、陳某甲、左某某、張某乙、趙某甲、楊某乙、黃某甲、黃某乙、邵某某、施某某、王某甲、包某甲、焦某甲、陳某乙的證言，抓獲經(jīng)過、情況說明；

3.?被害人陳述：被害人顏某某、薛某某、謝某某、盧某某、何某甲、夏某甲、焦某乙、季某乙、葉某某、鄒某某、周某某、劉某某、黃某丙、董某某、吳某某、沈某某、羅某某、何某乙、鄭某丙、彭某某、陳某丙、李某丙、鮑某某、王某乙、許某某、童某某、顏某某、潘某某、李某丁、曾某甲、何某丙、王某丙、徐某乙、夏某乙、項(xiàng)某某、錢某某、曾某乙、池某某、陳某丁、陳某戊、李某戊、張某丙、章某某、李某己、黃某丁的陳述；

4.?被告人供述和辯解：被告人周德西的供述和辯解；

5.?辨認(rèn)筆錄：人員辨認(rèn)筆錄；

6.?電子數(shù)據(jù)：客戶信息表、公司訂單表。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周德西對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周德西以非法占有為目的，結(jié)伙采用要挾方法強(qiáng)行索要公私財(cái)物，數(shù)額巨大，又采用隱瞞真相的方式詐騙公私財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條、第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人周德西犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以減輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理；判決宣告前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

（此頁(yè)無正文）

檢??察??官?林??毅

檢察官助理?謝毅特

2020年6月24日??????????????????????????????????????

附件：

1.被告人周德西現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.案卷壹拾貳冊(cè)、補(bǔ)充材料貳頁(yè)、光盤壹張、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書壹份。