????浙江省紹興市人民檢察院　

起?訴?書

紹檢一部刑訴〔2020〕93號(hào)　

被告人周某某，男，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303041992********，漢族，文化程度中專，住浙江省溫州市洞頭區(qū)**街道**村。因本案于2019年12月27日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，2020年1月14日被取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303021986********，漢族，文化程度高中，住浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**號(hào)。因本案于2020年1月16日被紹興市公安局越城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人鄭某某，男，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303241993********，漢族，文化程度大專，住浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。因本案于2020年1月17日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，同年2月8日被取保候?qū)彙?/span>

被告人何錦得，男，1983年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303241983********，漢族，文化程度初中，住浙江省永嘉縣**街道**路**號(hào)。因本案于2019年12月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，2020年1月14日被取保候?qū)彙?/span>

被告人謝某某，女，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303241992********，漢族，文化程度小學(xué)，住浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。因本案于2020年5月11日被紹興市公安局越城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人涂某某，女，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303811993********，漢族，文化程度中專，住浙江省溫州市龍灣區(qū)**街道**路**號(hào)。因本案于2019年12月26日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，2020年1月22日被取保候?qū)彙?/span>

被告人林某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303041991********，漢族，文化程度大專，住浙江省溫州市甌海區(qū)**街道**村**弄**號(hào)。因本案于2019年12月26日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，2020年1月22日被取保候?qū)彙?/span>

被告人許某某，女，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303041992********，漢族，文化程度中專，住浙江省溫州市甌海區(qū)**街道**路**號(hào)。因本案于2019年12月26日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，2020年1月22日被取保候?qū)彙?/span>

被告人周某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303041991********，漢族，文化程度高中，住浙江省溫州市洞頭區(qū)**街道**村。因本案于2020年5月11日被紹興市公安局越城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

?本案由紹興市公安局越城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人周某某、張某甲、鄭某某、何錦得、謝某某、涂某某、林某甲、許某某、周某甲等涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2020年6月19日移送紹興市越城區(qū)人民檢察院審查。該院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年6月30日?qǐng)?bào)送本院審查起訴。本院受理后，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審閱了全部案件材料，補(bǔ)充了相關(guān)證據(jù)，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。期間，退回補(bǔ)充偵查一次，案件于2020年9月7日再次報(bào)送本院。

經(jīng)依法審查查明：

2019年2月，厲某某（另案處理）與王某甲、林某乙（均在逃）共同出資，在浙江省溫州市鹿城區(qū)阿爾法大廈、水景苑等多處出租房?jī)?nèi)，從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸活動(dòng)，陸續(xù)招募袁某某、陳某某（均另案處理）為運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人，錢某某（另案處理）為行政負(fù)責(zé)人，方某某、陳某某、林某丙（均另案處理）及被告人林某甲、周某某等為催收人員、運(yùn)營(yíng)人員，孫某甲（另案處理）等為客服人員。為掩人耳目，錢某某將上述出租房偽裝成淘寶店鋪、拼多多賣家等，并為團(tuán)伙成員安裝“翻墻”軟件登陸國(guó)外聊天軟件進(jìn)行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)。由被告人林某甲、鄭某某、張某甲、周某甲等人注冊(cè)成立永康市**信息科技有限公司、福建**信息科技有限公司、福建**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、福建**信息科技有限公司等公司，運(yùn)營(yíng)“極速大額貸”等7款網(wǎng)貸APP，設(shè)置“套路”，假借網(wǎng)絡(luò)借貸之名騙取他人財(cái)產(chǎn)。2019年6月，該犯罪團(tuán)伙將其中4款網(wǎng)貸APP的“逾期”未還款人員外包給安徽**科技有限公司和安徽**科技有限公司進(jìn)行催收，并由林某丙負(fù)責(zé)對(duì)接外包催收人員，核對(duì)催收數(shù)據(jù)及計(jì)算提成。2019年2月至7月，該犯罪團(tuán)伙逐步形成以王某甲、林某乙為首要分子，厲某某、袁某某、陳某某、錢某某為主犯，被告人周某某、何錦得、張某甲、鄭某某、謝某某、涂某某、林某甲、許某某、周某甲等為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，共同實(shí)施詐騙、敲詐勒索等犯罪活動(dòng)。厲某某、袁某某、陳某某、錢某某等人組成的犯罪集團(tuán)通過(guò)“貸款超市”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)推廣“極速大額貸”、“挺好借”、“應(yīng)用錢包”、“財(cái)?shù)酱蟊恪薄ⅰ耙幻氲劫~吧”、“來(lái)就放了”、“中原一點(diǎn)到”等7款網(wǎng)貸APP，以“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、低利息、快速下款”等為誘餌，吸引他人下載注冊(cè)。通過(guò)在網(wǎng)貸APP預(yù)設(shè)條件，要求被害人提交身份證正反面照片、動(dòng)態(tài)表情照片、運(yùn)營(yíng)商服務(wù)密碼、緊急聯(lián)系人等信息申請(qǐng)“借款”，為后續(xù)催收做好準(zhǔn)備。虛構(gòu)零利息或低利率、低逾期費(fèi)等內(nèi)容，隱瞞實(shí)際需事先扣除30%或35%高額費(fèi)用的真相，誘使被害人簽訂虛高借款合同。通過(guò)“展期”、推薦其余網(wǎng)貸APP“借款”、提高“借款”額度等方式，以歸還虛高“借款”金額、支付“管理費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”、“展期費(fèi)”、“逾期費(fèi)”等名義，惡意壘高被害人“債務(wù)”，并由被告人周某某、何錦得、張某甲、鄭某某、謝某某、涂某某、林某甲、許某某、周某甲等催收部人員在借款到期后，使用“電銷神器”等工具頻繁撥打電話、發(fā)短信，騙取被害人交付財(cái)產(chǎn)。

該犯罪集團(tuán)采取上述手段，共騙得王某乙等10萬(wàn)多名被害人合計(jì)人民幣119555941.85元。被告人周某某參與騙得460多名被害人人民幣309514元，參與詐騙3400多名被害人人民幣8359321元尚未得逞；被告人何錦得參與騙得20多名被害人人民幣22967.99元，參與詐騙3000多名被害人人民幣7132368.01元尚未得逞；被告人張某甲參與騙得1000多名被害人人民幣490429.31元，參與詐騙470多名被害人958158.07元尚未得逞；被告人鄭某某參與騙得660多名被害人人民幣378348元，參與詐騙400多名被害人471800元尚未得逞；被告人謝某某參與詐騙2300多名被害人人民幣5573000元尚未得逞；被告人涂某某參與詐騙2200多名被害人人民幣4155800元尚未得逞；被告人林某甲參與詐騙2200多名被害人人民幣3592000元尚未得逞；被告人許某某參與詐騙1200多名被害人人民幣1607870元尚未得逞；被告人周某甲參與詐騙780多名被害人人民幣1270504元尚未得逞。該犯罪集團(tuán)為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

2019年12月25日、12月26日、12月27日，被告人林某甲、涂某某、周某某、許某某、何錦得分別在浙江省溫州市甌海區(qū)、洞頭區(qū)、瑞安市、義烏市被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案；2020年1月5日、1月16日，被告人張某甲、鄭某某分別在浙江省溫州市鹿城區(qū)、龍灣區(qū)被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案；2020年5月11日，被告人謝某某、周某甲主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：催記表、催還表等；

2.證人證言：證人張某丙、劉某某等人證言，歸案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明；

3.被害人陳述：被害人王某乙、諸某某、王某丙、李某某、馮某某、何某丙、吳某甲等人陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人周某某、張某甲、鄭某某、何錦得、謝某某、涂某某、林某甲、許某某、周某甲及非同案犯厲某某、袁某某、陳某某、孫某乙、徐某某、吳某乙、張某丁等人的某某和辯解；

5.鑒定意見：紹興市公安司法鑒定中心電子物證檢驗(yàn)報(bào)告；?

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電子合同、第三方支付交易流水、銀行卡交易明細(xì)等。

本院認(rèn)為，被告人周某某、張某甲、鄭某某、何錦得、謝某某、涂某某、林某甲、許某某、周某甲等人在他人組織、領(lǐng)導(dǎo)下，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，共同實(shí)施犯罪活動(dòng)。被告人周某某、張某甲、鄭某某、何錦得、謝某某、涂某某、林某甲、許某某、周某甲等人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的詐騙方法，騙取他人財(cái)產(chǎn)，其中被告人周某某、張某甲詐騙既遂數(shù)額巨大，詐騙未遂數(shù)額特別巨大；被告人鄭某某詐騙既遂數(shù)額巨大，詐騙未遂數(shù)額巨大；被告人何錦得詐騙既遂數(shù)額較大，詐騙未遂數(shù)額特別巨大；被告人謝某某、涂某某、林某甲、許某某、周某甲詐騙未遂數(shù)額特別巨大。以上犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，對(duì)被告人周某某、張某甲、鄭某某、何錦得、謝某某、涂某某、林某甲、許某某、周某甲均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，且均系從犯；被告人謝某某、周某甲系自首。故對(duì)上述被告人應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十三條、第二十五條、第二十七條、第六十七條的規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省紹興市中級(jí)人民法院　

???????????????????????????????????????????????????????副檢察長(zhǎng)：盛??揚(yáng)

??????????????????????????????????????????????????????????檢察官：章??丹

?????????????????????????????????????????????????????檢察官助理：羅銀偉

??????????????????????????2020年9月14日

附：

1．被告人周某某、張某甲、鄭某某、何錦得、謝某某、涂某某、林某甲、許某某、周某甲取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2．證人名單